引論：我們?yōu)槟砹?3篇股票投資入門與技巧范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

實(shí)力機(jī)構(gòu)想賺錢，普通個人投資者(俗稱“散戶”)也想賺錢。

只是，我們發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)的散戶股民卻常在賺錢的美夢里，重復(fù)著更多凄涼的賠錢故事。即便是賺到錢的散戶們，也容易陷入“辛辛苦苦三五年，一朝回到解放前”的“輪回”漩渦。

散戶賺錢到底難不難'問題的關(guān)鍵到底在哪里?怎樣才能突破?

散戶投資易入誤區(qū)

散戶投資虧損，很多時候是因?yàn)槿菀撞饺胝J(rèn)知和操作的誤區(qū)。

比如，不少個人投資者看到一份漂亮的年報后，或者聽別人說某只股票業(yè)績好，就急忙買人，根本沒有仔細(xì)研讀那家公司前后幾年內(nèi)的財務(wù)報告，沒有加入自己的主觀判斷。

還有人“動作更快”，股市一暴跌，就急于搶反彈。殊不知，很多時候，暴跌之后并不一定就是抄底的機(jī)會，也可能是一段時間陰跌的開局而已。就像網(wǎng)絡(luò)上的“惡搞”說法，小李抄底抄在了地板上，卻沒想到還有地下室；小王抄在了地下室，沒想到下面還有地窖；小張抄到了地窖，沒想到下面還有地獄；地獄又分18層。

不少人特別喜歡“玩股票”、“炒股票”，他們似乎忘記了自己進(jìn)入股市的主要目的是賺錢，總是喜歡頻繁換股、來回操作，即便選股成功，也抱不住黑馬，最終獲利寥寥。

更多的人屬于“一賺就跑，一虧就拋”類型。而且，常常是“一拋就漲，一買就跌”，怎么看怎么“妖”。實(shí)質(zhì)是因?yàn)樽陨頉]有設(shè)置一定的止損位、停利點(diǎn)，盲目追漲殺跌，最后竹籃打水一場空。

縱觀散戶投資的種種失敗案例，我們認(rèn)為，散戶投資之所以容易踏入種種誤區(qū)。主要原因可能還在于以下三個層面。

首先，是知識和技術(shù)層面的因素。一部分個人投資者空有一腔熱情，卻不愿意鉆研、學(xué)習(xí)，去了解如何運(yùn)用基本面、技術(shù)面等分析技巧、技術(shù)，從而導(dǎo)致投資行為上的盲目和盲從，無法準(zhǔn)確判斷個股的基本價值、成長性趨勢，買錯賣錯，把股票投資等同于投機(jī)甚至賭博，等等。

再者，可能是心理層面因素，貪婪、膽小(這兩點(diǎn)是人性基本弱點(diǎn))、妄自菲薄或盲目自大，等等。

此外，證券市場信息是嚴(yán)重不對稱的，公開數(shù)據(jù)、大眾媒體、股評者、親戚朋友，信息來源的多重性，信息傳播過程中的層層“剝離”與“嫁接”，都會令散戶獲得的信息變味、失真，從而影響投資決策的正確性。

嚴(yán)控風(fēng)險，設(shè)定痛苦邊界線

為了在股票投資市場盡量多獲利，我們認(rèn)為，作為特性明顯的散戶投資者，第一要義還是得注意風(fēng)險，嚴(yán)控風(fēng)險。

比如，我們常常可以聽到周圍的朋友炫耀說：“我今年投資獲利已經(jīng)達(dá)到50％了!”對，這樣的投資業(yè)績很不錯!

但也許沒什么了不起，因?yàn)槲覀円仡^看看，去年他是不是賠了80％?或者近幾年來，他只有今年賺錢?

要知道，大部分股民賠錢還喜歡股市，根本的原因是每個股民幾乎都有過輕松賺錢的經(jīng)歷。賺了以后又賠，他們不服氣，覺得自己可以賺，賺錢的機(jī)會隨時都可能再來。確實(shí)，賺錢機(jī)會真的來了，但賺完了，又被下一波風(fēng)險掠走所有利潤，還“倒栽蔥”。

短期內(nèi)獲得較高的投資報酬，也許更多是因?yàn)樾疫\(yùn)女神眷顧了你。可是如果你想持續(xù)長期獲利，必須要降低風(fēng)險，這才是最困難的部分。

所以散戶學(xué)做投資，第一件事就是要記住兩個字：風(fēng)險，風(fēng)險，還是風(fēng)險。

那么，怎樣控制風(fēng)險呢?

也許每個人都可以設(shè)定一條自己的“投資痛苦界線”，在進(jìn)場之前，你可以先想兩件事情：

1，到底賠多少錢，是我能承受的范圍?

2，我能承受多少次的連續(xù)虧損，而不會完全慌了手腳?

這兩件事情真的很重要，因?yàn)橛行┤苏f，我可以承受30％的虧損。假設(shè)你所有資產(chǎn)是100萬元，全部砸下去投資，30％就是虧30萬元，可是你根本就是一個賠了幾萬元就會受不了的人。或者這100萬元下個月就要拿去繳房子首付款，那么，雖然你幻想自己能承受高風(fēng)險，但實(shí)際上，你根本沒法承受。

如此一來，解決方法只有兩個：要么不拿這么多錢去投資，要么降低你的風(fēng)險承受標(biāo)準(zhǔn)。

再者，你要想想，自己心理上可以承受連續(xù)多少次虧損，還能“正常”過日子或是繼續(xù)投資，而不至于慌了手腳，做出不理智的事情。很多時候，投資人剛開始進(jìn)場投資，就遇到市場大跌，或者買什么、賠什么，這個時候你要想想，如果連續(xù)5次、10次甚至20次交易都賠錢，你會不會因此就放棄，直接從市場退出?

當(dāng)然，這個“投資痛苦界線”應(yīng)該是個可變動的概念。

剛開始接觸股票的時候，你可以把這界線設(shè)得窄一點(diǎn)(指剛開始設(shè)得比較嚴(yán)格)，不要讓自己一開始投資，就遇到非常大的挫折。例如，你可以把自己的止損位設(shè)小一點(diǎn)，沒賠太多錢，得失心就不會這么重，就會有勇氣，繼續(xù)往下走。

慢慢地，隨著個人投資經(jīng)驗(yàn)增加，再把這個界線放寬一點(diǎn)，承擔(dān)多一點(diǎn)點(diǎn)的風(fēng)險，也會相對拉高獲利空間，之后就比較容易開始累積投資獲利。

尤其是初入門的散戶投資人，不要放太多的重心去想“我怎么樣會賺錢?怎么樣才能賺大錢”?

很多人連最基本的資金管理、風(fēng)險控制都沒想過，研究再多技術(shù)線型都沒用，先用小錢去試試看投資是怎么回事，了解自己比較重要。

順勢而為，嚴(yán)守投資紀(jì)律

大部分散戶都以為，要從投資市場上賺錢，得靠復(fù)雜的投資策略，還有靈通的信息，才能成事。但有時候，投資就是要“簡單最美”。

“趨勢投資”就是最簡單的概念。

順勢投資，例如一只股票破了200日新高，代表長期多頭趨勢基本建立了，就可以追一追。這就是讓市場告訴你怎么投資(看價格來找買賣點(diǎn))，而不是要你去判斷市場。

不過，或許有人會問：“這不是違反投資不能追高的原則嗎?”未必。

其實(shí)很多時候，我們固有的觀念其實(shí)存在偏差。就像很多人害怕追高，也怕買高價股。因?yàn)橥顿Y學(xué)課本教導(dǎo)我們要“低買高賣”。

不過，在很著名的《金融怪杰》(MARKETWIZARDS)那本書里，談到一個相當(dāng)知名的交易員理查德?丹尼斯(Richard Dennis)。他曾測試過，如果你在一個向上趨勢很明確的時候，也就是市場往上走、動能很強(qiáng)的時候買進(jìn)股票，還是會有繼續(xù)賺錢的空間。

當(dāng)然，不是任何時候都適用追高這個策略的。什么時候不能追高?當(dāng)市場波動很大的時候，漲跌很頻繁地交錯出現(xiàn)，不要追高，因?yàn)闆]有一個明顯的走勢出來，這樣的策略就沒有效。

又比如，“停損”這件事肯定是要做的，這是紀(jì)律投資中最重要的環(huán)節(jié)之一。

可是你要想想，如果交易一直賠錢，都在停損出場，那么累積起來，整個報酬率也都還是負(fù)的。怎么會這樣呢?這里就有一個整體的資金策略安排問題。

比如，當(dāng)我們按照前面說的設(shè)定了自己的“投資痛苦界線”后，如果多次連續(xù)虧損接近了痛苦界線，還是一直沒法突破(賺錢)的話，就該停下來，例如先空倉不要做，想想自己的投資策略是不是需要調(diào)整。

樹立信心，邊投資、邊修正

此外，散戶想要投資獲勝，建立在理性基礎(chǔ)上的自信心必不可少。

比如，不少散戶存在“自卑”心理。

“哎喲，我錢好少，根本比不過人家資金雄厚。”

很多散戶有這樣的固定思維。

其實(shí)，錢少并非什么天大的劣勢，換個角度看，這也許反而是散戶的優(yōu)勢之一。

為什么呢?你要想想，如果你手上只有少量的錢，買幾只股票，賺到了自己的停利點(diǎn)，就可以便便當(dāng)當(dāng)出場。然后，等看到了合適的買點(diǎn)再輕松進(jìn)場。可是資金龐大的機(jī)構(gòu)，卻不是這樣啊，它們可能手上有上千萬元甚至上億元的資金，很難靈活轉(zhuǎn)身。

篇2

一、國際資本流動的機(jī)制分析

由于直接投資不會引起一國金融市場的大幅度波動，對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的負(fù)面影響也不明顯，我們把分析的重點(diǎn)放在國際信貸、證券投資兩種形式上。

1、國際信貸

當(dāng)外國資本以國際信貸的形式流入某個國家，即以增加某國銀行對外負(fù)債的形式流入某個國家時，該國銀行的外幣負(fù)債增加，同時，通常表現(xiàn)為該國銀行在外國銀行存款的外幣資產(chǎn)也相應(yīng)增加。即：（國際信貸）（某銀行境外外幣負(fù)債、某銀行存放外國銀行外幣）。如果該國中央銀行從該國銀行購買外幣，那么，該國銀行本幣的存款準(zhǔn)備金將增加并出現(xiàn)超額存款準(zhǔn)備金，該國銀行將會增加本幣貸款。這樣，外國資本流入導(dǎo)致該國中央銀行外匯儲備的增加、本幣貸款的增加和本幣供給量的增加。即：央行購買外幣（存款準(zhǔn)備金）本幣貸款，經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張。如果該國中央銀行不從該國銀行購買外幣而允許居民持有外幣存款，那么，該國銀行將會增加外幣貸款。這樣，外國資本流入沒有導(dǎo)致該國中央銀行外匯儲備的增加，但導(dǎo)致對本國居民外幣貸款的增加和外幣供給量的增加，給本幣升值帶來壓力。即：某銀行存放外國銀行外幣對本國居民外幣貸款貨幣兌換本幣升值。

國際資本的頻繁流動造成借貸市場和利率的波動。如前所述，當(dāng)國際資本流入時，將導(dǎo)致銀行貸款的增加和貨幣供給量的增加。貨幣供給量的增加在其它條件不變的情況下導(dǎo)致利率的下降。相反，國際資本的流出導(dǎo)致利率的上升。這樣，如果發(fā)生了大規(guī)模的國際資本凈流入，利率將出現(xiàn)一個下降的過程；反之，利率將出現(xiàn)一個上升過程。因此，國際資本頻繁流動造成利率的波動。

如果國際借款流入而導(dǎo)致這些國家的銀行發(fā)放貸款時，它們能根據(jù)借款人償還貸款的能力決定貸款的利率，針對可能出現(xiàn)的呆帳預(yù)提足額準(zhǔn)備金，避免貸款過分集中在那些對于資本流動較為敏感的部門，當(dāng)國際借款償還導(dǎo)致這些國家的銀行收縮貸款時，它們可以比較從容地解決資金調(diào)撥問題。但是，對于中央銀行監(jiān)管不力，銀行體系不夠健全的國家來說，國際資本流動將給金融體系造成較大的風(fēng)險。拉美和亞洲一些國家的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)表明，當(dāng)國際資本流入而導(dǎo)致國內(nèi)資金較為充裕時，銀行為了擴(kuò)大貸款往往會把資金貸給利潤率較低的企業(yè)或信用級別較差的借款者。當(dāng)國際資本流入而導(dǎo)致這些國家的銀行發(fā)放貸款時，它們往往盲目擴(kuò)大銀行信貸而且銀行信貸分配不當(dāng)，使銀行貸款擴(kuò)展到償還能力不高的債務(wù)人。一旦國際資本流動發(fā)生逆轉(zhuǎn)，這些國家的銀行往往因流動性不足而陷入困境，從而不得不求助于中央銀行提供資金，危及金融體系的穩(wěn)定。

2、 證券投資

當(dāng)外國資本以債券投資、股票投資的形式流入某個國家時，外國廠商或居民需要把外幣兌換為本幣，以用于投資。如果該國中央銀行從該國銀行購買外幣，那么，與上述分析相同，本幣貸款和本幣供給量將增加。如果該國中央銀行不從該國銀行購買外幣并允許居民持有外幣存款，那么也與上述分析相同，外幣貸款和外幣供給量將增加。

國際資本的頻繁流動造成股票市場和股票價格波動。當(dāng)國際資本以股票投資的形式流入某國時，將刺激該國股票的需求和引起該國股票價格的上升。當(dāng)國際資本以賣出股票的形式流出某國時，將增加該國股票的供給和引起該國股票價格下降。

在股票市場上，外國投機(jī)者通常尋找股票價格指數(shù)偏高的時機(jī)同時在股票市場、股指期貨市場、股票期權(quán)市場上拋售股票現(xiàn)貨、股指期貨和股票期權(quán)，以獲取股票價格下跌的差價。股票市場的投機(jī)將出現(xiàn)兩種可能性：第一，如果外國投機(jī)者獲得成功，那么，該國股票價格暴跌，該國股票持有者將遭受損失。這樣，企業(yè)將會減少投資支出而居民則會減少消費(fèi)支出，從而導(dǎo)致社會需求的減少。第二，如果該國政府采用大量買進(jìn)股票的方法來反擊投機(jī)，即使可以保持股票價格的穩(wěn)定，但由于政府使用可以流通的本幣買進(jìn)了不能流通的股票，該國貨幣供給量將會減少。因此，大規(guī)模的股票投機(jī)往往對該國國內(nèi)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生收縮性影響。

二、風(fēng)險的形成與危機(jī)的爆發(fā)

從理論上看，國際資本流動，即使是投機(jī)性的國際資本流動，也可以有助于金融市場的穩(wěn)定和金融資產(chǎn)價格恢復(fù)均衡狀態(tài)。以借貸市場為例，當(dāng)某國借貸資金供不應(yīng)求而導(dǎo)致利率上升時，國際資本為了取得更高的收益率而涌入該國，該國借貸資金的供給將增加，從而使利率回復(fù)到原來的均衡水平。然而在現(xiàn)實(shí)的世界上，由于金融市場的信息不對稱和不充分，市場的參與者不可能作出準(zhǔn)確的反映。例如，當(dāng)借貸市場的利率上升時，市場的參與者有可能作出過度的反應(yīng)而把大量資金投向該國的借貸市場，從而有可能導(dǎo)致該國借貸市場的利率大幅度下降。又如，當(dāng)某國出現(xiàn)輕微的政治或經(jīng)濟(jì)動蕩時，市場參與者有可能過于敏感地產(chǎn)生不利于市場的預(yù)期而把大量資金撤離該國的借貸市場，從而有可能導(dǎo)致該國借貸市場利率大幅度上升。同時，金融市場不是完全競爭的。當(dāng)規(guī)模巨大的機(jī)構(gòu)投資者在某國的金融市場上掀起投機(jī)風(fēng)潮時，有可能導(dǎo)致該國金融市場和金融資產(chǎn)價格的動蕩。

不僅如此，國際資本的頻繁流動造成外匯市場和匯率的波動。不論國際資本流動采取銀行信貸還是采取直接投資和證券投資的形式，都涉及貨幣的兌換，從而對外匯市場產(chǎn)生影響。當(dāng)外國資本流入某國時，在外匯市場表現(xiàn)出來是外幣的供給增加或本幣的需求增加，在其它條件不變的情況下導(dǎo)致外匯匯率降值和本幣匯率升值。相反，當(dāng)外國資本流出某國時，將導(dǎo)致外匯匯率升值和本幣匯率降值。這樣，在發(fā)生大規(guī)模的資本凈流入時，本幣匯率將持續(xù)升值；反之，本幣匯率將持續(xù)貶值。因此，國際資本流動還造成匯率的動蕩。

更為嚴(yán)重的是外匯市場上的金融投機(jī)。外國投機(jī)者通常在某國幣值高估的時候借入該國貨幣，然后同時在即期外匯市場、遠(yuǎn)期外匯市場、外匯期貨市場、外匯期權(quán)市場同時拋售該國貨幣，以期待在該國貨幣匯率下降以后回購該國貨幣來償還該國貨幣貸款，從而獲取該國貨幣匯率變化的差價。受到投機(jī)性沖擊的國家中央銀行通常采用的反投機(jī)方法是動用外匯儲備買進(jìn)本國貨幣，以減輕本國貨幣匯率的波動幅度。由于國際市場上的游資高達(dá)7-8萬億美元，國際大鱷實(shí)力雄厚，調(diào)度資金便利，受到?jīng)_擊的國家很難應(yīng)付。這樣，在外匯投機(jī)中將發(fā)生兩種重要的現(xiàn)象，投機(jī)者方面：借入幣值高估的某貨幣拋售某貨幣某貨幣貶值購回某貨幣償還某貨幣并獲取價差；受沖擊國：借出幣值高估的貨幣購買貨幣外匯不足貨幣貶值收回貨幣并損失價差。外國投機(jī)者在該國大量借入該國貨幣，導(dǎo)致該國借貸資金的需求增加和利率的上升，會對該國的消費(fèi)需求和投資需求產(chǎn)生抑制作用。由于中央銀行使用外匯買進(jìn)本幣，該國貨幣供給量在短期內(nèi)出現(xiàn)收縮。如果該國中央銀行允許居民持有外匯，該國貨幣供給量收縮將持續(xù)下去。

外國投機(jī)者的資產(chǎn)組合極其復(fù)雜，投機(jī)技巧高超，往往在國際信貸市場、證券市場、外匯市場多管齊下，而且手段極其狠毒，令受攻擊國防不勝防。大規(guī)模的投機(jī)對金融市場的波動有助漲助跌的作用，加大金融市場波動幅度，加速經(jīng)濟(jì)泡沫的崩潰，其結(jié)果往往是債務(wù)危機(jī)的爆發(fā)、固定匯率的崩潰和經(jīng)濟(jì)的被迫收縮。收縮的過程是痛苦的，利率的上升、國民收入的減少、失業(yè)和通貨緊縮都將不期而至。

1982年，墨西哥因?yàn)闊o力按期支付國際銀行的貸款利息和償還部分債務(wù)本金而發(fā)生金融危機(jī)。由于自己無力應(yīng)付，不得不求助于美國。 1994年12月，墨西哥被迫宣布放棄固定匯率制。到1995年初，比索兌美元貶值已達(dá)60％。危機(jī)的后果是嚴(yán)重的，在爆發(fā)危機(jī)的不到一個月的時間里引發(fā)了日益嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)蕭條。1995年國民生產(chǎn)總值下降7％，通貨膨脹率上升近 50％，就業(yè)人口的25％面臨失業(yè)，工資購買力喪失55％，250多萬人進(jìn)入“超貧 ”的行列。 新世紀(jì)拉美國家再次爆發(fā)了金融危機(jī)。2001年底，阿根廷陷入金融危機(jī)導(dǎo)致社會動蕩和政府頻繁更替。2001年12月，阿根廷政府宣布停付1410億美元外債后，又使阿根廷政府陷入了信用危機(jī)。持續(xù)已久的經(jīng)濟(jì)危機(jī)使阿根廷的金融系統(tǒng)受到嚴(yán)重打擊，比索兌美元貶值近70％。國際上大多數(shù)貸款機(jī)構(gòu)都已經(jīng)拒絕向阿根廷提供貸款。

始于1997年7月的亞洲金融風(fēng)暴更是震驚全球。這股“風(fēng)暴”由東南卷向東北，直襲韓國。發(fā)生危機(jī)的各國經(jīng)濟(jì)普遍陷入衰退，經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度大幅度下降。1998年東南亞各國的經(jīng)濟(jì)增長率為-0.4％至-0.8％之間，是30年以來經(jīng)濟(jì)情況最差的一年。這次危機(jī)不僅給亞洲經(jīng)濟(jì)造成了嚴(yán)重的損害，還波及到世界整體的發(fā)展。1998年全球經(jīng)濟(jì)增長速度從4.1％下跌到2.1％。

比較而言，發(fā)達(dá)國家的危機(jī)往往是自身矛盾積累的結(jié)果，而發(fā)展中國家的危機(jī)則更多的帶有國際資本沖擊的影子。但它們深層次的原因是相同的，那就是宏觀經(jīng)濟(jì)政策的失誤、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制的不協(xié)調(diào)、微觀經(jīng)濟(jì)主體的脆弱和行為的不理性。

三、風(fēng)險防范與危機(jī)化解

從現(xiàn)代貨幣經(jīng)濟(jì)體系和運(yùn)作機(jī)制方面分析，金融危機(jī)是由于金融流通的相對獨(dú)立化，形成與實(shí)物經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相對立的貨幣經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)，并且兩者背離的結(jié)果。所以防范風(fēng)險和化解危機(jī)要從機(jī)制分析入手，抓住風(fēng)險形成的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，既要努力發(fā)展實(shí)物經(jīng)濟(jì)，又要健全自己的貨幣經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)，力求標(biāo)本兼治。

1、對沖性貨幣政策。如果匯率體制缺乏靈活性，外匯儲備越多，越要避免名義匯率升值。外匯儲備增加會引起貨幣擴(kuò)張，為了遏制貨幣總量的擴(kuò)張，克服總需求膨脹，應(yīng)采取對沖性貨幣政策。可供采用的對沖政策措施有三種：一是公開市場操作。它有兩個突出優(yōu)點(diǎn)：一是減緩了因購買外匯而造成的貨幣信貸擴(kuò)張，同時又不增加銀行體系的負(fù)擔(dān)；二是限制了銀行體系在資本流動方面的媒介作用，降低了因?yàn)橘Y本突然外流對銀行體系的沖擊。然而，公開市場操作會抬高國內(nèi)利率，進(jìn)一步誘發(fā)資本流動。二是準(zhǔn)備金要求。提高準(zhǔn)備金率會降低貨幣乘數(shù)，也會抵消中央銀行因?yàn)楦深A(yù)匯市而引起的貨幣擴(kuò)張。但是，增加準(zhǔn)備金使發(fā)展中國家的金融自由化趨勢發(fā)生逆轉(zhuǎn)，阻礙了信貸資源的有效配置。長期下去，會引起金融脫媒化。這種政策也將進(jìn)一步刺激資本流入。三是公共部門存款管理。這種政策措施是將公共部門存款或養(yǎng)老金存款從銀行部門轉(zhuǎn)到中央銀行。

2、加強(qiáng)銀行監(jiān)管，健全金融體系。雖然發(fā)生銀行危機(jī)的國家都有宏觀經(jīng)濟(jì)方面的原因，但是，銀行自身因素卻是更直接的原因。如果銀行在內(nèi)控機(jī)制和市場紀(jì)律方面存在紕漏，加強(qiáng)銀行監(jiān)管則可起到亡羊補(bǔ)牢的作用。監(jiān)管能夠重塑操作環(huán)境，強(qiáng)化市場紀(jì)律，促進(jìn)內(nèi)部治理。例如，通過精心設(shè)計進(jìn)入門檻和業(yè)務(wù)范圍就會改善運(yùn)營環(huán)境；選拔合格的所有者和管理者，淘汰不合格的管理者、所有者甚至整個銀行；要求所有者自擔(dān)風(fēng)險，制定適當(dāng)?shù)馁J款評估、分類規(guī)范和會計標(biāo)準(zhǔn)，能夠改進(jìn)內(nèi)部治理；建立健全信息披露制度，確保市場參與者掌握充分信息，保證市場制裁的落實(shí)，也就強(qiáng)化了市場紀(jì)律。

盡管銀行監(jiān)管有局限，但是，在資本流入期間，這種政策在降低因貸款猛增、資產(chǎn)價格膨脹而引起的銀行風(fēng)險方面仍然有特殊的作用。由于銀行貸款增加最多的國家往往就是后來爆發(fā)危機(jī)的國家，信貸膨脹但沒有引發(fā)危機(jī)的國家是銀行體系得以加強(qiáng)的國家。Andrew Crockett認(rèn)為，健全的金融體系有利于經(jīng)濟(jì)的平衡增長，銀行體系的強(qiáng)健有助于出口不利時內(nèi)需的擴(kuò)大，發(fā)展長期投資的金融機(jī)構(gòu)和本幣債券業(yè)務(wù)、擴(kuò)大內(nèi)需、減少對國際市場的倚賴至關(guān)重要。

3、緊縮財政政策。緊縮財政支出，特別是公共支出，減少總需求，降低資本流入的通貨膨脹效應(yīng)。這類政策的優(yōu)點(diǎn)如下：一是政策操作成本較低；二是可以替代匯率調(diào)整政策充當(dāng)穩(wěn)定器，削減公共支出可以限制實(shí)際匯率升值，因?yàn)榉琴Q(mào)易品在公共支出中有舉足輕重的作用。但是，財政政策缺乏應(yīng)對資本流動的靈活性，它涉及立法和政治考慮，比較復(fù)雜。更何況，作為反周期的財政政策很可能同稅收和支出的長期目標(biāo)相沖突。所以很少有國家在資本流入期間實(shí)行財政緊縮政策。

在資本流動出現(xiàn)波動跡象時，采取先發(fā)制人的財政緊縮政策也是很有必要的，因?yàn)樗兄诎押诵氖找婧椭С龈綦x出來。而且，即使出現(xiàn)了資本流動的嚴(yán)重波動，財政收支需要進(jìn)一步緊縮，但變動幅度將會更小。這種辦法的另一個優(yōu)點(diǎn)是不需要對稅收和支出進(jìn)行大幅度調(diào)整。

4、國際資本流動的管制。（1）資本管制。二戰(zhàn)后新成立的IMF曾賦予各成員國資本管制的權(quán)力。當(dāng)時的美國代表懷特(Harry White)和英國談判代表凱恩斯，盡管分歧甚多，但在控制資本跨國流動這一點(diǎn)上卻毫無二致。這有兩點(diǎn)深刻原因：第一，懷特和凱恩斯均認(rèn)為，資本外逃將破壞二戰(zhàn)后福利國家稅收與金融政策的自主性。凱恩斯強(qiáng)調(diào)，如無“資本控制”，有產(chǎn)階級不會接受福利國家的政策。 第二，懷特和凱恩斯均認(rèn)為，國際貿(mào)易自由化與國際金融自由化是有沖突的。

一般說來，在經(jīng)濟(jì)扭曲的情況下，資本管制能夠增進(jìn)福利。因?yàn)橘Y本管制實(shí)際上是在內(nèi)外利率間加楔子，因此，在固定匯率制或有管理的匯率制下，它有助于貨幣供應(yīng)量控制。資本管制是政府獲取收益的工具，也是降低政府債務(wù)清償成本的手段。但是，要讓資本管制支撐相互沖突的貨幣政策和匯率政策的話，它就會無能為力，它對國際收支危機(jī)起不到防范作用。

限制資本流動的辦法有兩類，一類是數(shù)量控制的辦法，規(guī)定資本流動的規(guī)模；第二類是稅收（如交易稅）或類似稅收（不給國外借款的儲備金支付利息）辦法。這種措施成功地降低了國內(nèi)利率，減少了短期資本流動；但是長期實(shí)行這種政策就會損害本國金融的競爭力。

盡管在20世紀(jì)90年代資本管制對消費(fèi)、經(jīng)常賬戶和實(shí)際匯率的影響很小，但是它能夠降低資本流動的總規(guī)模和改變它們的期限結(jié)構(gòu)。事實(shí)上，智利、捷克和馬來西亞在實(shí)行資本管制的一年中，其資本賬戶就分別縮減了7．6、3．5和15．1個百分點(diǎn)。而且，資本管制對吸引長期資本、防范短期資本有理想的效果。智利、哥倫比亞和馬來西亞在實(shí)行資本管制之后，短期資本流入大幅下降。這是一個重要的政策結(jié)論。墨西哥和亞洲金融危機(jī)表明，短期債務(wù)是資本流動發(fā)生波動和逆轉(zhuǎn)的主要決定因素。

（2）鼓勵資本外流。如果資本管制的目的是減少資本的凈流入，那么取消資本外流的限制也可以達(dá)到同樣的目的。危機(jī)過后的東南亞國家采取了更加開放的政策，如韓國放松資本外流的限制以鼓勵韓國企業(yè)對外投資；泰國、智利和哥倫比亞也有類似的考慮，它們現(xiàn)在允許外國直接投資者將資本和利息匯回母國，取消了出口結(jié)匯制，對居民旅游換匯不再規(guī)定上限。

5、恰當(dāng)?shù)恼叽钆洹Ｒ訩rugman為代表的一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，貨幣危機(jī)來源于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)政策與固定匯率之間的矛盾。 如果某個國家試圖通過發(fā)行貨幣來為財政赤字籌資，那么國內(nèi)擴(kuò)張性的貨幣政策必然會導(dǎo)致通貨膨脹。出口產(chǎn)品價格上升，競爭力下降。為了維持出口，貨幣必然貶值，和固定匯率發(fā)生沖突。在這種情況下，國際金融市場上的投機(jī)者會判斷該國貨幣即將貶值，從而發(fā)動攻擊。當(dāng)金融投機(jī)集團(tuán)大肆拋出本幣之機(jī)，該國中央銀行為了維持匯率穩(wěn)定只好動用外匯儲備來打一場幾乎是毫無希望的匯率保衛(wèi)戰(zhàn)。最終耗盡了外匯儲備之后，匯率體制全線崩潰。

“三難選擇”是當(dāng)今國際經(jīng)濟(jì)體系的內(nèi)在特性。所謂“三難選擇”，指的是下述三個目標(biāo)中，只能達(dá)到兩個，不能三個目標(biāo)同時實(shí)現(xiàn)：①各國貨幣政策的獨(dú)立性；②匯率的穩(wěn)定性；③資本的完全流動性。 實(shí)行固定匯率制的國家，將匯率的穩(wěn)定作為政策目標(biāo)之一，不僅無法利用匯率政策來實(shí)現(xiàn)內(nèi)外均衡的調(diào)節(jié)，而且還易受到外部經(jīng)濟(jì)的沖擊，特別是在國際資本流動特別巨大的今天，固定匯率制實(shí)際上為投機(jī)者提供了一個只賺不賠的好的投機(jī)機(jī)會，因此，除非實(shí)行資本管制，否則，固定匯率制將成為一國遭受經(jīng)濟(jì)沖擊的潛在誘因。相比之下，浮動匯率制似乎更有優(yōu)勢。由于匯率的自由波動，一國政府不僅可以減少一個政策目標(biāo)(匯率穩(wěn)定)，同時還增加了一個政策工具(匯率政策工具)，這樣，政府在實(shí)現(xiàn)內(nèi)外均衡的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)時，可以更加從容。

6、國際合作。目前發(fā)展中國家匯率所面臨的風(fēng)險極為巨大。流入發(fā)展中國家的國際資本對于發(fā)達(dá)國家的利率變化極為敏感，而后者完全處于發(fā)展中國家的控制之外。艾其格林等人的一項(xiàng)最新研究成果揭示，從1975年到1992年，100 個發(fā)展中國家的銀行危機(jī)的觸發(fā)，與發(fā)達(dá)工業(yè)化國家的利率（簡稱“北方利率”）變化密切相關(guān)。“北方利率”每增長 1％，“南方”銀行危及的可能性就增長 3％。 這是因?yàn)閲H資本（尤其是證券資本）流入主要是在“北方利率”降落之時，一旦“北方利率”上升，國際資本就有可能掉頭回轉(zhuǎn)。不完全信息經(jīng)濟(jì)學(xué)告訴我們，貨物市場和金融市場的“市場失靈”程度不同，后者更受“道德風(fēng)險”和“逆選擇”的影響。因此，“北方利率”的上升，不僅提高資本回轉(zhuǎn)的可能，而且增加了對“南方”銀行的“逆選擇”：高利率只吸引過度樂觀的“南方”借款者，從而加劇金融危機(jī)的爆發(fā)。

為了維持經(jīng)濟(jì)調(diào)整和債務(wù)重組的良好秩序，國際社會有必要允許在界定明確的條件下暫時停止向所有債權(quán)人支付款項(xiàng)。一種行之有效的方法是，通過IMF《約定條款》(Articles of Agreement)將其作用予以公開明確，并允許在債務(wù)重組過程中停止有關(guān)訴訟。之所以這樣做，當(dāng)然不是永久性地改變債權(quán)人的權(quán)利，而是限制債權(quán)人在可能損害債務(wù)國重組進(jìn)程或不必要的情況下提出訴訟，并進(jìn)而迫使所有的債權(quán)人接受普遍的程序。米切爾•康德蘇認(rèn)為，這種初步設(shè)想應(yīng)該可以與解決危機(jī)的其他合作性的措施協(xié)調(diào)一致。在日益全球化的金融世界里，債務(wù)人支付能力的早期恢復(fù)同樣關(guān)系到債權(quán)人的切身利益，所以債權(quán)人也有必要關(guān)注那些有序的、謹(jǐn)慎的調(diào)整措施和債務(wù)重組方案。 世界銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家斯蒂格利茲（Joseph Stiglitz）則進(jìn)一步指出，“有一借主，必有一債主。外國債主在很多情形下是邊際貸款人（marginal lender）”。 可見，外國投資者也須對危機(jī)負(fù)一部分責(zé)任。

四、對中國的啟示

中國是一個正在深化改革、擴(kuò)大開放的發(fā)展中國家，上述分析結(jié)果在某些方面可以給我們一些啟示。

1、在固定匯率或者聯(lián)系匯率制度下，充足的外匯儲備是應(yīng)對國際投機(jī)的重要手段，保持經(jīng)常賬戶順差、警惕國際收支逆差對于維持本幣匯率穩(wěn)定至關(guān)重要。我國的人民幣目前尚不是國際儲備貨幣，不能直接作為國際清償手段，我們現(xiàn)階段還不能放松外匯儲備的管理。

2、銀行不良貸款必須得到根本性解決，不僅要盡快消化存量，更要在健全金融體系、控制增量上下功夫，建立良好的信用制度。

3、國際資本大量流入時，要防止貨幣、財政政策的過度擴(kuò)張可能造成的經(jīng)濟(jì)過熱，可采取適度從緊的貨幣、財政政策，延緩和防止經(jīng)濟(jì)泡沫的形成；反之則反向操作，防止資產(chǎn)價格急劇貶值，陷入金融危機(jī)。

篇3

堅信定律

當(dāng)你對某件事情抱著百分之一萬的相信，它最后就會變成事實(shí)。

2.

期望定律

期望定律告訴我們，當(dāng)我們懷著對某件事情非常強(qiáng)烈期望的時候，我們所期望的事物就會出現(xiàn)。

3.

情緒定律

情緒定律告訴我們，人百分之百是情緒化的。即使有人說某人很理性，其實(shí)當(dāng)這個人很有“理性”地思考問題的時候，也是受到他當(dāng)時情緒狀態(tài)的影響，“理性地思考”本身也是一種情緒狀態(tài)。所以人們百分之百是情緒化的動物，而且任何時候的決定都是情緒化的決定。

4.

因果定律

任何事情的發(fā)生，都有其必然的原因。有因才有果。換句話說，當(dāng)你看到任何現(xiàn)象的時候，你不用覺得不可理解或者奇怪，因?yàn)槿魏问虑榈陌l(fā)生都必有其原因。你今天的現(xiàn)狀結(jié)果是你過去種下的因?qū)е碌慕Y(jié)果。

5.

吸引定律

當(dāng)你的思想專注在某一領(lǐng)域的時候，跟這個領(lǐng)域相關(guān)的人、事、物就會被你吸引而來。

6.

重復(fù)定律

任何的行為和思維，只要你不斷的重復(fù)就會得到不斷的加強(qiáng)。在你的潛意識當(dāng)中，只要你能夠不斷地重復(fù)一些人、事、物，它們都會在潛意識里變成事實(shí)。

7.

累積定律

很多年輕人都曾夢想做一番大事業(yè)，其實(shí)天下并沒有什么大事可做，有的只是小事。一件一件小事累積起來就形成了大事。任何大成就或者大災(zāi)難都是累積的結(jié)果。

8.

輻射定律

當(dāng)你做一件事情的時候，影響的并不只是這件事情的本身，它還會輻射到相關(guān)的其它領(lǐng)域。任何事情都有輻射作用。

9.

相關(guān)定律

相關(guān)定律告訴我們：這個世界上的每一件事情之間都有一定的聯(lián)系，沒有一件事情是完全獨(dú)立的。要解決某個難題最好從其它相關(guān)的某個地方入手，而不只是專注在一個困難點(diǎn)上。

在加拿大艾伯塔省有一名高中女生最近發(fā)出豪言壯語：到二十五歲，她一定會成為百萬富翁！她近日接到美國收視率極高的奧普拉電視臺的邀請，將到該臺的脫口秀節(jié)目上與觀眾分享她的致富理念和經(jīng)驗(yàn)。

現(xiàn)年十七歲的斯考吉從小就看比爾·蓋茲的書，并研究《財富》雜志每年所列全球最富有的100個人，發(fā)現(xiàn)其中有95%以上的人從小就有發(fā)財?shù)挠?7%的全球巨富在十六歲之前就想到了開自己的公司，3%的全球巨富在未成年之前已做過至少一樁生意。她得出結(jié)論：要想致富，就必須從小有賺錢的意識。

小斯考吉在股票投資上有一個小經(jīng)驗(yàn)，例如斯考吉專盯一家鋼鐵企業(yè)的股票。當(dāng)這家企業(yè)股票下跌到每股四美元以下時，某證券營業(yè)點(diǎn)門口的摩托車就會很多，過一段時間股價就會漲回去。等這家股票漲至每股八美元左右時，該營業(yè)點(diǎn)門口的摩托車又會多起來，接下去，該股票必跌。她經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，工人們不愿意看到該廠股票下跌，每次股價較低時，都來自發(fā)地買進(jìn)一些股票，從而帶動整個股價上升；等到升至一定高位，工人們又拋售股票，致使該股股價回落。摩托車是工人們往返證據(jù)營業(yè)點(diǎn)的工具。于是，斯考吉只要根據(jù)營業(yè)點(diǎn)門口的摩托車數(shù)量就能決定買進(jìn)或拋售了。

親愛的各位朋友，你明白了嗎？小斯考吉給我們做了一個有趣的相關(guān)定律的例證。

10. 專精定律

專精定律告訴我們，只有專精在一個領(lǐng)域，這個領(lǐng)域才能有所發(fā)展。所以無論你做任何的行業(yè)都要把做該行業(yè)的最頂尖為目標(biāo)，只有當(dāng)你能夠?qū)＞臅r候，你所做的領(lǐng)域才會出類拔萃地成長。

11. 替換定律

替換定律就是說，當(dāng)我們有一項(xiàng)不想要的記憶或者是負(fù)面的習(xí)慣，我們是無法完全去除掉，只能用一種新的記憶或新的習(xí)慣去替換他。

12. 慣性定律

任何事情只要你能夠持續(xù)不斷去加強(qiáng)它，它終究會變成一種習(xí)慣。

13. 顯現(xiàn)定律

顯現(xiàn)定律就是說，當(dāng)我們持續(xù)尋找、追問答案的時候，它們最終都必將顯現(xiàn)。

14. 需求定律

任何人做任何事情都是帶有一種需求。尊重并滿足對方的需求，別人才會尊重我們的需求。

本書中的很多理論和技巧，其實(shí)都包含著這十四項(xiàng)定律。希望有心的讀者活學(xué)活用之。

例如其中的情緒定律說：任何人都是情緒化的。任何的決定都是在某種情緒的狀態(tài)下做出來的。當(dāng)你了解到這樣一個定律的時候，你與別人溝通的時候要怎么做呢？你可不可以引導(dǎo)他們的情緒狀態(tài)進(jìn)而達(dá)到你想要的結(jié)果？而引導(dǎo)情緒的方法你掌握了嗎？你可以參看本書的“框視重組”和“溝通”中的技巧。

又比如說，當(dāng)你勸說某人改變一個觀念的時候，可是你怎么說對方都不接受，這時候你要怎么辦呢？別忘了相關(guān)定律，你可能要從另一個層面入手，去解決目前的這個難題。

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走出你自己劃下的疆界

有一個人在河邊釣魚，每當(dāng)他釣到一條大魚時，他就把它扔回河里，釣到小魚時，他就留下來。一位過路人看到這個情況覺得很奇怪，就問他：“為什么不要大魚，只要小魚呢？”不料這個釣魚者回答說：“因?yàn)槲壹抑挥幸豢谛″仯瑳]有大鍋呀！

根據(jù)專家的估計，77%的人不滿意目前的工作，既然如此，我曾經(jīng)問一些學(xué)員，為什么不去改變？為什么還重復(fù)著同樣的生活？難道不知道“重復(fù)舊的行為只能導(dǎo)致舊的結(jié)果嗎？”但是他們都會告訴我：“沒有辦法”、“不可能”。難道是真的是“沒有辦法”或者“不可能”嗎？

問你一個問題：我們“已經(jīng)知道的范圍”比較大？還是“不知道的范圍”比較大？答案當(dāng)然是“未知的范圍”比較大。既然是這樣，那么當(dāng)你說“沒有辦法、不可能”時，又代表什么呢？

它只是代表在你“已知范圍”內(nèi)的方法都已經(jīng)試過沒有效而已，對嗎？

其實(shí)突破是完全有可能的，只要你能不斷地突破“已知的范圍”，進(jìn)入到未知的領(lǐng)域，不達(dá)目的誓不罷休，不斷地去尋找新的解決方法。

有人不禁要問：“那么到底要如何才能有效地突破呢？”其實(shí)答案很簡單，就是要讓自己開始去做一些你過去沒有做過的事情、你過去不敢做的事情，這才叫突破！如果你還在你已知的范圍內(nèi)、你熟悉的領(lǐng)域里打轉(zhuǎn)的話，又怎么能夠產(chǎn)生新的結(jié)果呢？別忘了：重復(fù)舊的行為只能得到舊的結(jié)果！還記得“精神病人”的定義吧。

在人生中的其他事也一樣，沒有辦法只是說我們已知范圍內(nèi)的方法已經(jīng)用盡，只要我們能夠不斷地去嘗試新的事物、新的機(jī)會、新的方法，不斷地去突破自我、改變自我，永遠(yuǎn)都沒有“沒有辦法，不可能”這句話！

你現(xiàn)在是否可以真的明白，面對你自己的幸福快樂永遠(yuǎn)都不說這三個字——“不可能”！就像五百年前，你如果跟別人說，你坐上一個銀灰色東西就可以飛上天；你拿出一個黑色的小盒子就能夠跟遠(yuǎn)在千里之外的朋友說話；打開一個“方柜子”就能看到世界各地發(fā)生的事情……，他們也同樣會告訴你“不可能”，對嗎？如今不是都已變成了現(xiàn)實(shí)嗎？

我始終堅信：每個人都是可以成功的，而關(guān)鍵在于能否驅(qū)除這些限制性的信念！人生當(dāng)中沒有什么可以限制得了自己，如果你能朝著目標(biāo)不斷嘗試，永不放棄！

讓“不可能”安息吧！

最后，我與大家分享一件有趣的故事：有一位老師名叫湯娜，她是美國密西根小學(xué)的資深老師，再過兩年便要退休了。她志愿參加了一個全市教職員的在職訓(xùn)練。這個訓(xùn)練主要是借著一些表達(dá)的方式來鼓勵學(xué)生，堅強(qiáng)信心，進(jìn)而愛惜自己的生命。湯娜的工作則是借著參與訓(xùn)練進(jìn)而將這些理念實(shí)現(xiàn)。

那一天，湯娜在課堂上叫所有的同學(xué)在紙上寫下自己認(rèn)為“做不到”的所有事情。每個學(xué)生都乖乖地坐在位子上，絞盡腦汁在紙上寫著。

班上的每個人都在紙上寫下了他們所不能做到的事。諸如：

“我沒法做30次的仰臥起坐。”

“我發(fā)球無法超過前邊的球網(wǎng)。”

“我不能只吃一塊餅干就停止。”

整個活動令人好奇，湯娜在講臺邊坐下來，寫道：“我無法讓約翰的母親來參加家長會”、“我無法不用體罰好好管教亞倫”。

我相信，很多人都會反對老師讓學(xué)生如此專注于消極的一面，而不去看積極的那一面，諸如：“我能做”這一類的。但是我們不妨先忍耐一下，看看她們到底是在干什么？

同學(xué)們大約又寫了10分鐘。大部分寫滿了一整張紙，甚至有人開始寫下頁。

湯娜告訴學(xué)生，完成現(xiàn)在寫的這一張，并提示學(xué)生將紙對折，交到前面來。學(xué)生依次來到老師的桌子前，把紙張投入一個空的鞋盒內(nèi)。

把所有學(xué)生的紙張收齊之后，湯娜把自己的也投進(jìn)去。她把盤子蓋上，塞在腋下，帶頭走出教室，沿著走廊。學(xué)生跟著老師走了出去。

走到一半，整個行列停了下來。湯娜進(jìn)入門衛(wèi)室，找鐵鏟、鐵鍬。她一手拿著盒子，另一手拿著鐵鍬，帶領(lǐng)大家到運(yùn)動場最遠(yuǎn)的角落，大家開始挖了起來。

原來，他們打算埋葬“我不能”。整個挖掘過程歷時20分鐘，因?yàn)槊總€孩子要輪流挖。直到洞有三尺深的時候，他們將盒子放進(jìn)去，并用泥土把盒子完全埋葬。

31個十多歲的小孩，圍繞著這剛剛埋好的“墓地”，里面埋著所有每一個“力不能勝”的事情，這些都深深地埋藏在三尺的泥土下。

此時湯娜開口了：“同學(xué)們，現(xiàn)在手牽手，低頭默哀。”同學(xué)們很快地手牽手圍繞墓地成了一個圓圈，低下頭來等待，湯娜則念出一段悼詞。

“各位同學(xué)，今天很榮幸能邀請各位來參加‘我不能’先生的葬禮。他在世的時候，參與我們的生命，甚至比任何人影響我們還深。他的名字，我們幾乎天天掛在嘴邊，出現(xiàn)在各種場合：如工廠、學(xué)校、市政府、議會、甚至白宮。”

“現(xiàn)在，希望‘我不能’先生能平靜安息，并為他立下墓碑，上面刻著墓志銘。死者已矣、來者可追，希望您的弟兄姊妹：‘我可以’和‘我愿意’能繼承您的事業(yè)。雖然他們不如您來得有名、有影響力。如果您地下有知，請幫助他們，讓他們對世界更有影響力。

“愿‘我不能’先生安息，也希望他的死能鼓勵更多人站起來，向前邁進(jìn)。阿門！”

聽完這段悼詞之后，我想同學(xué)們是永遠(yuǎn)不會忘記這一天的。這個活動是這樣具有象征性，這樣意義深遠(yuǎn)。

這個特別的正面鼓勵將深刻在每個孩子的心靈上。

寫上“我不能”，埋葬它、聆聽悼詞。老師完成了大部分的活動，但現(xiàn)在還沒結(jié)束。她帶領(lǐng)學(xué)生回到教室。大家一齊吃餅干、爆米花、果汁，慶祝他們越過了“我不能”的心結(jié)。湯娜則用紙剪下墓碑形狀，上面寫著“我不能”，中間加上“安息吧！”再把日期填上。

這個紙墓碑掛在湯娜的教室里。每當(dāng)有學(xué)生無意說出：“我不能……”這句話的時候，湯娜只要指著這個象征死亡的標(biāo)志。孩子們便會想起“我不能”已經(jīng)死了，進(jìn)而想出積極的解決方法。

這個事件對你有什么啟發(fā)嗎？

當(dāng)你或你身邊的朋友無意中又說起“我不能……的時候，請別忘了提醒一下：“我不能先生”已經(jīng)死了！

篇4

作者簡介：[HTK]涂茵（1964―），淮海工學(xué)院圖書館副研究館員。[FQ）][HT]

圖書分類是以圖書分類法為工具，按照圖書內(nèi)容的學(xué)科屬性及其他特征將圖書分門別類地、系統(tǒng)地進(jìn)行組織的一種手段。其主要特點(diǎn)是揭示各種圖書在內(nèi)容上的區(qū)別和聯(lián)系，提供從學(xué)科分類尋找圖書的途徑 。《中國圖書分類法》是目前國內(nèi)圖書館使用最廣泛的分類法

（以下簡稱《中圖法》）。它是以科學(xué)分類和知識分類為基礎(chǔ)，并結(jié)合文獻(xiàn)內(nèi)容特點(diǎn)及其外表特征進(jìn)行邏輯劃分和系統(tǒng)排列的類目表，是類分文獻(xiàn)、組織文獻(xiàn)分類排架、編制分類檢索系統(tǒng)的工具。

然而分類人員要想把一本圖書分到十分恰當(dāng)?shù)念惸浚⒉皇且患菀椎氖隆Ｓ捎凇吨袌D法》結(jié)構(gòu)體系龐大，類目編列復(fù)雜，有的類目含義不夠明確，類目之間具有相似性，有的類目下面沒有詳細(xì)的注釋；圖書著述內(nèi)容多樣性和交叉性，不同圖書的寫作目的、寫作方式和用途均不相同；分類人員所具備的知識結(jié)構(gòu)存在差異，對分類規(guī)則、類目涵義、文獻(xiàn)主題的理解也不盡相同等多方面因素，造成相同圖書分類不一致的情況。

[BT3]1圖書分類中經(jīng)常出現(xiàn)的問題及其原因

1.1忽視類目注釋

通常是將類目的總論與分論混淆，造成分類不一致。

1.1.1[WB]D913民[WB]法

[DW2]總論民商法入此

[DW]D923民法

[DW2]總論民商法入此

前者是總論民商法，后者是中國民商法，在這類圖書的辨析中也經(jīng)常出現(xiàn)不一致的現(xiàn)象。

例：《人格權(quán)法教程》馬特、袁雪石著，中國人民大學(xué)出版社出版。有的館入D913，有的館分入D923，本書是關(guān)于人格權(quán)的研究，屬民法范疇，是總論民法，而不是分論中國民法，應(yīng)分入D913。

前者包含總論建筑裝飾圖樣、裝飾藝術(shù)設(shè)計等。后者是有關(guān)居住建筑及其裝飾設(shè)計。

有些館將有關(guān)室內(nèi)設(shè)計的圖書均分入TU238，而未注意到TU238類目下注釋中的：專論各種房屋裝飾圖樣、裝飾藝術(shù)設(shè)計、室內(nèi)陳設(shè)設(shè)計等入TU24/29。

例：《軟裝配置宜忌》，木土如月、文凌兒編著，江蘇人民出版社出版。其主要內(nèi)容為客廳的裝飾與陳設(shè)設(shè)計，應(yīng)分入TU241.02，而套錄數(shù)據(jù)卻分入TU238。

1.2對類目理解偏差，造成分類不一致

41各種攝影藝術(shù)

[DW2]攝影入門，攝影普及讀物、兼論攝影藝術(shù)和攝影技術(shù)的著作入此。

TB86各種攝影技術(shù)

《中圖法》使用手冊上注明：攝影藝術(shù)理論入40，攝影普及讀物、兼論攝影藝術(shù)和攝影技術(shù)的文獻(xiàn)入41，凡專論攝影學(xué)、攝影原理、拍攝技術(shù)、洗印技術(shù)以及攝影機(jī)與設(shè)備的文獻(xiàn)入TB86有關(guān)類目，但分類人員在分類過程中對這兩個類目的理解容易產(chǎn)生歧義。

例1：《數(shù)字?jǐn)z影與圖像處理》段向陽、張華編著，浙江大學(xué)出版社出版。是專論攝影技術(shù)，應(yīng)分入TB86，但仍有的分入41。

[3]例2：《Nikon D600完全攝影手冊》，第一視覺攝像機(jī)構(gòu)編著，清華大學(xué)出版社出版。本書主要論述了數(shù)碼單反攝影理論知識、拍攝技巧與經(jīng)驗(yàn)。有的分入TB86，有的分入41，本人認(rèn)為分入TB86更恰當(dāng)。

[4]1.3編目人員對圖書內(nèi)容理解的偏差，造成分類不一致

R155飲食衛(wèi)生與食品檢查

R155.5食物衛(wèi)生與檢驗(yàn)

[DW2]食物安全衛(wèi)生監(jiān)督管理，總論轉(zhuǎn)基因食物、保健食物的衛(wèi)生與檢驗(yàn)等入此。

TS201.6食品安全與衛(wèi)生

[DW2]公共衛(wèi)生、污染物和毒物入此。

兩個類目的主要區(qū)別在于R155.5注重食物安全衛(wèi)生的監(jiān)督管理，而TS201.6注重食品生產(chǎn)中的安全與衛(wèi)生。

[3]例：《食品安全學(xué)》，丁曉雯、柳春紅主編，中國農(nóng)業(yè)大學(xué)出版社出版。有的館分入TS201.6，有的館分入R155.5，從該書涉及的內(nèi)容判斷分入R155.5更恰當(dāng)。

1.4對分類規(guī)則的認(rèn)識模糊，造成交叉學(xué)科的類目歸屬出現(xiàn)不一致

1.4.1影響關(guān)系主題分類錯誤

例：《WTO與中國文化產(chǎn)業(yè)》，劉玉珠、金一偉主編，文化藝術(shù)出版社出版。該書論述WTO對中國文化產(chǎn)業(yè)的影響，應(yīng)歸入被影響的主題所屬的類目，應(yīng)分入G124，而有的歸入F743就是錯誤的。

1.4.2應(yīng)用關(guān)系主題分類錯誤

例1：《國學(xué)養(yǎng)生智慧》――大道養(yǎng)生，于江山著，中國民主法制出版社出版。該書是運(yùn)用國學(xué)研究養(yǎng)生學(xué)。有的分入Z126，有悖于分類規(guī)則，應(yīng)歸入R212。

例2：《信息安全數(shù)學(xué)基礎(chǔ)》，主編李繼國，武漢大學(xué)出版社出版，有的分入T309，有的分入T301.6，該書是數(shù)學(xué)在信息安全方面的應(yīng)用，應(yīng)歸入被應(yīng)用到的主題所屬的類目，所以歸入T309是正確的。

1.5套錄數(shù)據(jù)錯誤

由于分類人員工作的疏忽，沒有仔細(xì)核對所套錄的數(shù)據(jù)，造成類目錯分。

例1：《邏輯是一面鏡子》，余式厚編著，北京大學(xué)出版社出版。套錄數(shù)據(jù)分入H019，這明顯是錯誤的，有的編目人員沒有仔細(xì)核對數(shù)據(jù)并加以修改，造成錯分，正確的分類號應(yīng)該是B812.2。

例2：《左氏會箋研究》，孫赫男著，光明日報出版社出版，套錄數(shù)據(jù)誤為K255.04，有的就直接錄套，正確的分類號應(yīng)該是K225.04。

1.6使用中圖法版本不同，造成分類不一致

《中圖法》第四版：D035.34 治安管理學(xué)

[2]《中圖法》第五版新增：D035.29公共安全管理

公共安全問題、公共危機(jī)（應(yīng)急）管理等入此。

例1：《城市危機(jī)管理》許敏，尹乃春編著，清華大學(xué)出版社出版，按照第五版分類，該書應(yīng)分入D035.29，但有的館仍按照第四版分入D035.34。

例2：《影視廣告概論》，劉笑微著，中國電影出版社出版。《中圖法》第四版沒有對廣告類型進(jìn)行細(xì)分，而第五版從功能及形式兩個方面細(xì)化了廣告類型，本書應(yīng)分入F713.851，但有的館仍按第四版分，分入93。

1.7《中圖法》類目設(shè)置存在缺陷，造成分類不一致

1.7.1U48其他道路運(yùn)輸工具

……

U482電車

……

U482.3蓄電池供電車

U482.4地下鐵路電車

U483摩托車[WB]（機(jī)器腳踏車）

[DW]電動摩托車入此

U484自行車[WB]

[DW]電動自行車入此

筆者認(rèn)為上述列類不夠妥當(dāng)，既然設(shè)立了U482.3 蓄電池供電車，而電動自行車、電動助力車、電動三輪車、電動摩托車是靠蓄電池提供的電能進(jìn)行工作，理當(dāng)屬于這個類目，卻把電動自行車、電動摩托車分別放入自行車、摩托車類目里，容易使分類人員產(chǎn)生分歧，造成分類不一致。

例：《圖說電動（摩托）車原理與快修》，張新德、張新春等編著，機(jī)械工業(yè)出版社出版。套錄數(shù)據(jù)分入U482.3，有的館分入U483，還有的分入U484，造成分類不一致。

1.7.2目前有些家庭理財?shù)臅瑑?nèi)容主要涉及債券投資、基金投資、股票投資、期貨投資等。筆者建議將這類書分入F830.59

例：《拿什么養(yǎng)活自己 理財那些事兒》，艾馨著，清華大學(xué)出版社出版，有的分入TS976.15，有的分入F830.59，筆者認(rèn)為歸入F830.59更恰當(dāng)。

1.7.3T316.8網(wǎng)絡(luò)操作系統(tǒng)列類存在缺陷，以下是此類目在《中國法》第四版與第五版的列類對比。

例1：《Linux網(wǎng)絡(luò)入侵檢測系統(tǒng)》劉文濤編著，電子工業(yè)出版社2004出版，分入T316.89。

例2：《Linux系統(tǒng)管理》，董良，寧方明主編，人民郵電出版社2012出版，分入T316.85。

《中圖法》第四版是1999年出版，第五版是2010年出版。從上面兩個版本列類對比中看出，“例1”只能分入T316.89，“例2”分入T316.85，這就造成同種書不能放在一起。今后如再出現(xiàn)新的操作系統(tǒng)，就只能分入T316.89。只有等《中圖法》下次修訂才能新增分類號，這勢必造成同種書分入兩處。

[BT3]2解決分類問題的措施

2.1制訂圖書分類規(guī)則與細(xì)則

圖書館應(yīng)根據(jù)本館的性質(zhì)、規(guī)模、專業(yè)設(shè)置及藏書特點(diǎn)制訂出適合本館的圖書分類規(guī)則及細(xì)則，包括分類的總則及細(xì)則，如對交叉學(xué)科、邊緣學(xué)科的分類、單主題與多主題的分類（多主題中各種關(guān)系的分類），哪些需要集中分類，哪些需要分散分類，都要制訂出規(guī)則，加以規(guī)范。而對于每個類目的級次、仿分的取舍、組配號及復(fù)分號的使用、圖書的卷冊版本等都要制訂細(xì)則，詳細(xì)地加以說明。同時，隨著新知識、新學(xué)科的不斷產(chǎn)生，要隨之進(jìn)行修訂、完善，使分類人員有章可循。

2.2制訂并執(zhí)行嚴(yán)格的操作規(guī)程

分類工作應(yīng)該按照、辨類、歸類、配號、復(fù)核5個流程進(jìn)行。是分類工作的重要環(huán)節(jié)，它包括對題名相同或相近圖書的以及不同版本圖書的。對同類圖書，或把握不準(zhǔn)應(yīng)分到何處的圖書，可通過書名、主題詞、著者、ISBN號等多渠道進(jìn)行，以保證分類的一致性。在和復(fù)核的過程中發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時予以糾正。耐心細(xì)致的工作態(tài)度對分類人員來說是必備的，一時的疏忽，就有可能使一本書成為“死書”。因此，分類員在類分圖書時，應(yīng)仔細(xì)閱讀圖書的內(nèi)容，認(rèn)真對照類名閱讀類目注釋后再進(jìn)行歸類。

2.3保持分類人員隊伍的穩(wěn)定性

由于分類人員的知識層次存在差異，所具備的知識素養(yǎng)及業(yè)務(wù)水平也不相同，對類目的理解不可能完全一致。長期從事分類工作的人員積累了大量的隱性知識，非其他人員所不能替代，除非特殊原因，圖書館不宜隨意調(diào)動、更換分類人員。同時保持人員的相對穩(wěn)定，對確保圖書分類的一致性，也是非常重要的。

2.4提高圖書分類人員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)

從事分類工作的過程，也是學(xué)習(xí)和積累經(jīng)驗(yàn)的過程。分類人員在實(shí)際工作中，應(yīng)該養(yǎng)成遇到問題隨時記錄、及時查找、請教、討論的好習(xí)慣。多了解各方面學(xué)科的知識，拓寬自己的知識領(lǐng)域，這對增強(qiáng)辨類、析類等方面的能力，滿足圖書分類工作的需要大有裨益。

2.5建議不斷完善《中圖法》

《中圖法》第五版無論從類目、類名及注釋，還是在專類復(fù)分表乃至總復(fù)分表上都有很大變動，較前四版在結(jié)構(gòu)體系、類目設(shè)置等方面都更趨于科學(xué)合理，但仍存在少數(shù)類目注釋不夠清晰、列類不盡合理等問題，筆者在中國知網(wǎng)上檢索到圖書館界同行關(guān)于《中圖法》修訂的一些觀點(diǎn)和建議，有很多是值得借鑒的，希望《中圖法》編輯委員會的專家能將這些建議進(jìn)行匯總，加以研究，使《中圖法》更趨完善。

[BT3]3結(jié)語

圖書分類是圖書館較為重要的一項(xiàng)工作，也是專業(yè)性、學(xué)術(shù)性較強(qiáng)的工作，要確保圖書分類工作的順利進(jìn)行，必須制訂并嚴(yán)格執(zhí)行分類規(guī)則、細(xì)則和操作規(guī)程。分類人員不僅要加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)培養(yǎng)，還要廣泛涉獵其他學(xué)科的知識，拓寬知識領(lǐng)域，并在實(shí)際工作中不斷摸索和積累經(jīng)驗(yàn)，以提高圖書分類工作的質(zhì)量。

參考文獻(xiàn)：[HTK]

[1][ZK（#][3]許文花.對高校圖書館圖書分類工作的幾點(diǎn)思考.科技情報開發(fā)與經(jīng)濟(jì)，2008（33）：62-63.