引論：我們?yōu)槟砹?3篇風(fēng)險(xiǎn)分析及控制范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

匯率風(fēng)險(xiǎn)是由于公司持有外幣資產(chǎn)或外幣債務(wù)，在折算或折換成本幣或其他貨幣時(shí)，由于外幣匯率發(fā)生變動(dòng)導(dǎo)致公司資產(chǎn)減少或負(fù)債增加的風(fēng)險(xiǎn)。

公司面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)一般可以概括為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和交易風(fēng)險(xiǎn)三類。

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是由于匯率變化對(duì)外部宏觀環(huán)境及整體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生不良影響，進(jìn)而對(duì)公司經(jīng)營產(chǎn)生的影響。例如，國內(nèi)原油價(jià)格同國際接軌，而且是以美元定價(jià)，因此人民幣升值，將直接導(dǎo)致石油公司原油售價(jià)下跌，人民幣利潤將受到擠壓。

會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)是公司在以本幣進(jìn)行會(huì)計(jì)處理過程中，由于匯率變化，以外幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債在折算為本幣時(shí)賬面價(jià)值發(fā)生變化，進(jìn)而對(duì)公司產(chǎn)生的影響。例如持有10億美元外匯存款，人民幣從2012年8月1日的6.3305升值至2013年8月1日的6.1778，將帶來1.5億人民幣的匯兌損失。

交易風(fēng)險(xiǎn)是在外幣資金運(yùn)行過程中，由于外幣結(jié)構(gòu)與支出需求在幣種、期限、數(shù)額等方面不匹配，出現(xiàn)匯率敞口，存在兌換日需求貨幣升值的匯率風(fēng)險(xiǎn)。例如公司從事原油進(jìn)口貿(mào)易，一個(gè)月后需以美元支付進(jìn)口油款，在沒有鎖定遠(yuǎn)期匯率的情況下，如果支付日美元升值，將面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)公司而言，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)與全球宏觀經(jīng)濟(jì)狀況相關(guān)聯(lián)，較難控制，會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)不是本文研究的范疇，本文主要關(guān)注的匯率風(fēng)險(xiǎn)是資金運(yùn)行各環(huán)節(jié)中的交易風(fēng)險(xiǎn)。

（二）利率風(fēng)險(xiǎn)

從廣義角度看，公司的利率風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)為債務(wù)支出的利率性質(zhì)與資產(chǎn)收益的利率性質(zhì)不匹配，即債務(wù)支出為浮動(dòng)利率而資產(chǎn)收益為固定利率，或者相反。例如公司有一項(xiàng)浮動(dòng)利率債務(wù)，存在一個(gè)利率敞口，面臨市場(chǎng)利率上升的風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)有一項(xiàng)固定收益?zhèn)嬖诹硪粋€(gè)利率敞口，同樣面臨市場(chǎng)利率上升的風(fēng)險(xiǎn)。如果市場(chǎng)利率上升，兩個(gè)利率敞口風(fēng)險(xiǎn)均顯現(xiàn)出來，即債務(wù)成本上升，但資產(chǎn)收益不變，造成公司整體收益水平下降，這就是由于負(fù)債和資產(chǎn)利率性質(zhì)不匹配引發(fā)的資金風(fēng)險(xiǎn)。但是對(duì)于一般公司而言，金融資產(chǎn)在總資產(chǎn)中份額較小，更多的體現(xiàn)為流動(dòng)資產(chǎn)、固定資產(chǎn)或直接投資，資產(chǎn)收益與市場(chǎng)利率的相關(guān)性不強(qiáng)，資產(chǎn)收益的性質(zhì)是固定還是浮動(dòng)很難確定，因此無法整體把握負(fù)債與資產(chǎn)的利率性質(zhì)是否匹配，從而全面控制利率風(fēng)險(xiǎn)。

在這種情況下，公司應(yīng)主要關(guān)注的利率風(fēng)險(xiǎn)為狹義的利率風(fēng)險(xiǎn)，即市場(chǎng)利率上升引發(fā)的籌資成本提高的風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)利率下降引發(fā)的投資收益降低的風(fēng)險(xiǎn)。公司債務(wù)有長期和短期之分。對(duì)于一年以內(nèi)的短期債務(wù)，由于通常為一次償還本息，我們面臨借款日利率上升的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于一年以上的長期債務(wù)，由于通常為浮動(dòng)利率，面臨市場(chǎng)利率不斷上升、公司資金成本不斷提高的利率風(fēng)險(xiǎn)；相反，如果長期債務(wù)是固定利率，則面臨市場(chǎng)利率不斷下降的風(fēng)險(xiǎn)，公司無法享受利率下降帶來的成本節(jié)約，不得不支付較高的資金成本。公司投資也有長期和短期之分，也同樣面臨上述利率風(fēng)險(xiǎn)（本文所說的“投資”特指存量資金保值增值，運(yùn)用金融產(chǎn)品使存量資金獲得高于普通存款的收益）。

二、資金風(fēng)險(xiǎn)控制

（一）風(fēng)險(xiǎn)控制的基本思路

對(duì)于多幣種經(jīng)營的公司而言，存在匯率敞口或利率敞口是正常的，風(fēng)險(xiǎn)本身并不是壞事，在可能給公司帶來損失的同時(shí)，也有機(jī)會(huì)創(chuàng)造額外的收益。控制風(fēng)險(xiǎn)的基本思路是：

一是，應(yīng)認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是什么，明確敞口風(fēng)險(xiǎn)存在于資金運(yùn)行的哪些環(huán)節(jié)。

二是，在認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之后，應(yīng)明確敞口風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，是經(jīng)營活動(dòng)中自然產(chǎn)生的敞口風(fēng)險(xiǎn)，還是為創(chuàng)造更高投資收益主動(dòng)尋求的敞口風(fēng)險(xiǎn)。

三是，對(duì)于主動(dòng)尋求的敞口風(fēng)險(xiǎn)，需要時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)的變化，市場(chǎng)向有利方向變化當(dāng)然最好，市場(chǎng)向不利方向變化時(shí)視情況決定是否需要中途平盤止損。

四是，對(duì)于經(jīng)營活動(dòng)中自然產(chǎn)生的敞口風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)根據(jù)敞口大小判斷風(fēng)險(xiǎn)程度大小。如果風(fēng)險(xiǎn)程度超出了公司的承受范圍，而且避險(xiǎn)收益大于成本，公司必須采取恰當(dāng)?shù)谋茈U(xiǎn)措施，通過支付一定的成本消除匯率敞口或利率敞口，將風(fēng)險(xiǎn)控制在能夠承受的范圍內(nèi)。

五是，明確控制風(fēng)險(xiǎn)的目的和原則，對(duì)于不是以經(jīng)營資金業(yè)務(wù)為主、并以此作為主要獲利點(diǎn)的公司，風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)偏向于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，通過付出一定的成本，消除匯率或利率變動(dòng)不確定性的不利影響，將風(fēng)險(xiǎn)控制在一定范圍內(nèi)。而非積極追求高風(fēng)險(xiǎn)和高收益。

六是，控制風(fēng)險(xiǎn)要付出成本，這里的“成本”可能是實(shí)實(shí)在在的現(xiàn)金流出，也可能是喪失獲利機(jī)會(huì)的機(jī)會(huì)成本，無論形式如何，都是公司控制風(fēng)險(xiǎn)的必要代價(jià)，因?yàn)楫吘箾]有免費(fèi)的午餐。

七是，控制風(fēng)險(xiǎn)可能喪失更大的獲利機(jī)會(huì)，對(duì)于匯率或利率敞口，我們可以運(yùn)用金融產(chǎn)品消除敞口，達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)的目的，但同時(shí)也放棄了匯率或利率向有利方向變化時(shí)的獲利機(jī)會(huì)。

八是，投資是通過主動(dòng)承受風(fēng)險(xiǎn)獲利，公司如果想獲得比普通存款更高的收益，必須主動(dòng)去承擔(dān)一定的敞口風(fēng)險(xiǎn)，去拿一定的風(fēng)險(xiǎn)（take some risks），才可能獲得高于普通存款的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)收益。但同時(shí)也增加了損失的機(jī)會(huì)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)控制的手段

對(duì)于超出公司承受能力的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取恰當(dāng)?shù)谋茈U(xiǎn)措施，運(yùn)用恰當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品消除匯率敞口或利率敞口，將風(fēng)險(xiǎn)控制在公司能夠承受的范圍內(nèi)。

1、籌資環(huán)節(jié)

籌資（這里指?jìng)鶛?quán)性籌資）是公司資金運(yùn)動(dòng)的起點(diǎn)，無論籌資期限長短，都涉及到定期償還本金及利息，因此既可能面臨債務(wù)貨幣升值的匯率風(fēng)險(xiǎn)，也可能面臨債務(wù)成本上升的利率風(fēng)險(xiǎn)。籌資環(huán)節(jié)的匯率風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)與資金使用環(huán)節(jié)的匯率風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)一考慮，這里我們僅關(guān)注籌資環(huán)節(jié)的利率風(fēng)險(xiǎn)。

控制利率風(fēng)險(xiǎn)的總體思路是區(qū)分兩種情況：一是，如果某項(xiàng)債務(wù)有某一專門資產(chǎn)的現(xiàn)金流入用于償還債務(wù)本息，這里的專門資產(chǎn)可能是項(xiàng)目投資、債券投資、銀行存款等，那么應(yīng)使債務(wù)本息的現(xiàn)金流出與專門資產(chǎn)的現(xiàn)金流入性質(zhì)匹配。二是，對(duì)于其他債務(wù)應(yīng)關(guān)注如何控制狹義的利率風(fēng)險(xiǎn)，即假設(shè)資產(chǎn)收益已經(jīng)確定，盡可能規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)、降低債務(wù)成本。

與利率相關(guān)的金融產(chǎn)品可以幫助我們規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期權(quán)、利率上限、利率下限和利率上下限、利率互換、利率互換選擇權(quán)等。

2、資金使用環(huán)節(jié)

在國際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，公司在某一特定日期將支付或收入一定金額的外匯。為避免因匯率波動(dòng)造成匯兌支出增加或匯兌收入減少的風(fēng)險(xiǎn)，必須進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)管理。

（1）事前控制

公司要準(zhǔn)確預(yù)計(jì)和安排業(yè)務(wù)上的外幣資金流量，使外幣資金流入和流出結(jié)構(gòu)在幣種、期限、金額規(guī)模上盡可能匹配。

――做好外幣資金計(jì)劃，合理安排外幣收支，使外幣結(jié)構(gòu)基本符合經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)外幣支出的需求。

――選擇有利計(jì)價(jià)貨幣。對(duì)外貿(mào)易和非貿(mào)易業(yè)務(wù)往來中，對(duì)外支付應(yīng)多使用軟貨幣，收匯應(yīng)多使用硬貨幣。

――在對(duì)外融資中，應(yīng)爭(zhēng)取資金的借、用、還使用同種貨幣；應(yīng)爭(zhēng)取使用軟貨幣，以便減輕債務(wù)負(fù)擔(dān)。

――提前或推遲結(jié)算，根據(jù)對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的結(jié)算貨幣匯率的走向提前或推遲結(jié)算，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。如果預(yù)測(cè)結(jié)算貨幣貶值，支付貨款時(shí)可要求延期付款，并及早收取貨款。如果預(yù)測(cè)結(jié)算貨幣升值，可提前支付貨款，允許對(duì)方延期付款。

――定價(jià)調(diào)整，在簽訂合同時(shí)考慮匯率變動(dòng)因素，對(duì)價(jià)格條款進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。如結(jié)算貨幣呈現(xiàn)貶值趨勢(shì)時(shí)，可適當(dāng)提高價(jià)格，或與對(duì)方約定按一定比例分擔(dān)匯率損失。當(dāng)結(jié)算貨幣可能升值時(shí)，可要求對(duì)方降低價(jià)格。

（2）事后控制

實(shí)際工作中，由于業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和不確定性，外幣資金流入與流出結(jié)構(gòu)完全匹配是很難做到的。當(dāng)預(yù)計(jì)出現(xiàn)外幣不匹配時(shí)，應(yīng)及時(shí)運(yùn)用外匯市場(chǎng)的金融產(chǎn)品補(bǔ)平和調(diào)整資金頭寸，鎖定換匯成本，控制匯率風(fēng)險(xiǎn)，盡量使公司整體匯率敞口風(fēng)險(xiǎn)降至最低。可用的控制匯率風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品主要有遠(yuǎn)期外匯合約、外匯掉期、外匯期權(quán)。

3、存量資金保值增值環(huán)節(jié)

在籌資環(huán)節(jié)中，我們主要關(guān)注債務(wù)與資產(chǎn)利率性質(zhì)不匹配以及債務(wù)成本上升的利率風(fēng)險(xiǎn)；在資金使用環(huán)節(jié)中，我們主要關(guān)注各貨幣幣種、期限、金額不匹配的匯率風(fēng)險(xiǎn)；在存量資金保值增值環(huán)節(jié)，我們主要關(guān)注存量資金收益率下跌的利率風(fēng)險(xiǎn)。

控制存量資金利率風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)做好兩方面工作，一是運(yùn)用利率金融工具提前鎖定資金收益率，消除利率敞口，控制利率下跌風(fēng)險(xiǎn)；二是通過結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品提高存量資金收益水平。

篇2

（一）政府績(jī)效審計(jì)的理論基礎(chǔ)

王曉梅（2007）從政治學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和行政學(xué)的角度提出了政府績(jī)效審計(jì)的理論基礎(chǔ)，主要是社會(huì)契約理論、委托理論以及新公共管理理論；沈翠玲（2011）、張燕（2016）均指出政府績(jī)效審計(jì)的理論產(chǎn)生基礎(chǔ)為公共受托經(jīng)濟(jì)責(zé)任以及新公共管理理論。總而言之，政府績(jī)效審計(jì)屬于政府審計(jì)的一部分，但是又著重強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益和環(huán)境效益的實(shí)現(xiàn)情況，因此理論基礎(chǔ)基本上都是一致的，并沒有較大的出處。

（二）政府績(jī)效審計(jì)的發(fā)展演變

戚振東、吳清華（2008）以國際主流政府績(jī)效審計(jì)的發(fā)展為主軸，通過對(duì)其思想起源、理論演進(jìn)與實(shí)踐發(fā)展的剖析，著力分析了對(duì)我國政府績(jī)效審計(jì)給予的啟示與意義；沈翠玲（2011）將政府績(jī)效審計(jì)的發(fā)展演變劃分為思想萌芽階段、試點(diǎn)探索階段、全面推進(jìn)階段三個(gè)階段，并對(duì)各時(shí)期國家相關(guān)政策的及實(shí)踐的應(yīng)用現(xiàn)狀進(jìn)行了說明。

三、政府績(jī)效審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)分析

政府績(jī)效審計(jì)的過程中面臨著比財(cái)務(wù)審計(jì)更為復(fù)雜多變的內(nèi)外部環(huán)境，因此政府績(jī)效審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)來源更為復(fù)雜也更不容易控制，但是其風(fēng)險(xiǎn)來源依舊可以包括內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外在環(huán)境的變化引起的外部風(fēng)險(xiǎn)。

（一）政府績(jī)效審計(jì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

1.審計(jì)立項(xiàng)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。開展政府績(jī)效審計(jì)不同于財(cái)務(wù)審計(jì)，在審計(jì)開始前需要由審計(jì)項(xiàng)目組根據(jù)項(xiàng)目的影響因素來確定需要審計(jì)的項(xiàng)目，如對(duì)項(xiàng)目的重要性、項(xiàng)目的影響范圍等內(nèi)容的考量，因此如果在對(duì)國家重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域?qū)徲?jì)的過程中出錯(cuò)，進(jìn)而產(chǎn)生的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)是很大的。此外審計(jì)項(xiàng)目的性質(zhì)也在很大程度上影響著審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，如果立項(xiàng)確定的審計(jì)項(xiàng)目所需的審計(jì)方法非常復(fù)雜，以致于審計(jì)證據(jù)難以獲取，最終也會(huì)產(chǎn)生較大的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

2.審計(jì)技術(shù)方法不規(guī)范。目前，財(cái)務(wù)審計(jì)較績(jī)效審計(jì)而言有一套規(guī)范的審計(jì)技術(shù)方法體系，主要是財(cái)務(wù)審計(jì)已經(jīng)有了較為明確的會(huì)計(jì)審計(jì)相關(guān)的法律法規(guī)進(jìn)行規(guī)范，而績(jī)效審計(jì)目前還主要依靠于審計(jì)人員的職業(yè)判斷，并且不斷需要審計(jì)人員創(chuàng)新審計(jì)思維與方式方法，逐步縮減審計(jì)理論滯后于審計(jì)實(shí)踐的現(xiàn)狀。

（二）政府績(jī)效審計(jì)的外部風(fēng)險(xiǎn)

1.法律法規(guī)制度的缺乏。我國目前對(duì)政府績(jī)效審計(jì)的應(yīng)用尚處在起步階段，不同于西方國家的廣泛開展，我國在績(jī)效審計(jì)的理論和實(shí)踐研究均沒有達(dá)到足夠成熟的階段。如此一來，審計(jì)人員在審計(jì)過程中也沒有了確定的評(píng)價(jià)依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)，影響了績(jī)效審計(jì)的質(zhì)量。

2.審計(jì)評(píng)價(jià)體系的不健全。目前績(jī)效審計(jì)的展開正在從原來對(duì)“3E”的關(guān)注逐漸上升到對(duì)“5E”的評(píng)價(jià)，但是無論是僅關(guān)注經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益，還是對(duì)包括環(huán)境效益的共同關(guān)注，績(jī)效審計(jì)的結(jié)果均需要采用一套完善的績(jī)效評(píng)價(jià)體系來進(jìn)行考核，但是由于各地區(qū)和各項(xiàng)目的復(fù)雜性，我國目前并沒有完善的績(jī)效評(píng)價(jià)體系，這也在一定程度上加大了績(jī)效審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)。

四、政府績(jī)效審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的控制

（一）對(duì)政府績(jī)效審計(jì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的控制

1.逐步加強(qiáng)全面實(shí)施績(jī)效審計(jì)。在“新常態(tài)”背景下，績(jī)效審計(jì)作為國家治理的重要組成部分，無疑會(huì)逐漸成為政府審計(jì)的主要抓手，要以服務(wù)廣大的社會(huì)公眾和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展為原則，將政府績(jī)效審計(jì)與國家治理及經(jīng)濟(jì)安全緊密結(jié)合在一起，不斷提高各級(jí)政府部門的績(jī)效管理意識(shí)，先從思想上強(qiáng)化績(jī)效意識(shí)，后從行動(dòng)上落實(shí)績(jī)效審計(jì)。

2.利用大數(shù)據(jù)技術(shù)開展審計(jì)。審計(jì)技術(shù)手段的滯后在很大程度上會(huì)影響審計(jì)效率，甚至?xí)绊憣徲?jì)結(jié)果，而大數(shù)據(jù)技術(shù)作為信息時(shí)代炙手可熱的手段，對(duì)該技術(shù)的有效利用會(huì)極大的提高審計(jì)效率，如利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)等對(duì)數(shù)據(jù)的相關(guān)關(guān)系進(jìn)行更為深入的分析，有效的對(duì)審計(jì)項(xiàng)目的效益實(shí)現(xiàn)程度進(jìn)行分析，同時(shí)還可以降低審計(jì)成本。

（二）對(duì)政府績(jī)效審計(jì)外部風(fēng)險(xiǎn)的控制

1.完善有關(guān)績(jī)效審計(jì)領(lǐng)域的法律法規(guī)。目前我國在《審計(jì)法》中并沒有對(duì)績(jī)效審計(jì)的相關(guān)操作進(jìn)行明確的規(guī)定，因此為保證績(jī)效審計(jì)在我國的開展過程中有法可依，有理可據(jù)，應(yīng)在法律中進(jìn)行明確的規(guī)定，包括對(duì)理論框架的確定以及在實(shí)踐過程中各項(xiàng)實(shí)施程序的規(guī)定。在此過程中，我國也可借鑒已頒布的政府績(jī)效審計(jì)準(zhǔn)則，制定符合我國特色的《政府績(jī)效審計(jì)準(zhǔn)則》，并經(jīng)批準(zhǔn)后加以實(shí)施。

篇3

融資租賃也稱“金融租賃”，產(chǎn)生于二戰(zhàn)后的美國，通過融物與融資的相結(jié)合，擁有金融及貿(mào)易職能，是設(shè)備租賃常用的方式，在國際資本市場(chǎng)中的地位僅次于銀行信貸。目前，理論界對(duì)融資租賃的定義還沒有統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)，根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則-租賃》的解釋，融資租賃是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移了與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。在融資租賃交易過程中，出租者需要了解承租者的要求與發(fā)展方向，達(dá)成共識(shí)后簽訂合同，雙方必須遵守合同內(nèi)容，共同享受利益和面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。在租賃期間，租賃物的使用權(quán)歸承租者所有，但歸屬權(quán)仍屬于出租者。合同到期后，承租者可根據(jù)企業(yè)的發(fā)展情況選擇續(xù)約或解約。

二、企業(yè)融資租賃中存在的風(fēng)險(xiǎn)

（一）政策風(fēng)險(xiǎn)

在我國，融資租賃是一種新型金融產(chǎn)業(yè)，很多相關(guān)的體系和機(jī)制尚未健全，需要國家參與調(diào)控和管理，政府制定的政策和制度都會(huì)直接影響企業(yè)融資租賃的有序進(jìn)行，對(duì)該行業(yè)的經(jīng)營模式與稅收標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)生極大的影響。因此，當(dāng)政府制定的金融政策不適合企業(yè)融資租賃發(fā)展時(shí)，融資租賃管理體系將會(huì)遭到破壞，行業(yè)秩序發(fā)生紊亂，從而引發(fā)政策方面的風(fēng)險(xiǎn)問題。

（二）金融風(fēng)險(xiǎn)

融資租賃本身具有金融屬性，因此金融風(fēng)險(xiǎn)會(huì)伴隨著融資租賃行業(yè)存在。對(duì)于承租者來講，出租者提供的租賃物的質(zhì)量和市場(chǎng)價(jià)值是其面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)，其中還包括經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等，這些都會(huì)直接影響租賃企業(yè)的生存與發(fā)展。而出租者面臨的則是承租者能否按期支付租金的風(fēng)險(xiǎn)。此外，在雙方交易過程中，貨幣支付也會(huì)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，特別是在國際支付中，支付時(shí)間、支付方式、支付幣種等選擇不當(dāng)，都會(huì)導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)增加。

（三）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

目前，我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的管理水平還有待提升，租賃企業(yè)要想在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出，就必須考慮新產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，在進(jìn)行設(shè)備投資或技術(shù)改造之前，對(duì)產(chǎn)品的需求量、市場(chǎng)供應(yīng)量、市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)、消費(fèi)水平等進(jìn)行詳細(xì)掌握，了解相關(guān)行情，若對(duì)這些因素了解得不充分，調(diào)查得不細(xì)致，有可能加大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。其次，在融資租賃活動(dòng)中，租賃企業(yè)務(wù)必要對(duì)經(jīng)濟(jì)投資與金融貸款加以重視，避免不必要、不科學(xué)的投資，減少市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

（四）信用風(fēng)險(xiǎn)

信用是融資租賃行業(yè)持續(xù)發(fā)展的必要因素，是承租者與出租者交易成功的重要保障。在交易過程中，雙方需要簽訂租賃合同，建立合同關(guān)系，若其中一方違背合同內(nèi)容，則會(huì)給另一方帶來信用風(fēng)險(xiǎn)。由于信用風(fēng)險(xiǎn)的危害性極大，故信用問題的產(chǎn)生必定會(huì)對(duì)雙方經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成一定的威脅，使企業(yè)利益遭到嚴(yán)重破壞，雙方關(guān)系進(jìn)一步惡化，打亂市場(chǎng)正常的經(jīng)濟(jì)秩序，阻礙融資租賃行業(yè)的健康發(fā)展。

（五）貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)

融資租賃本身具有貿(mào)易職能，在國際資本市場(chǎng)中占據(jù)著重要的地位，因此難免會(huì)存在貿(mào)易方面的風(fēng)險(xiǎn)。近幾年來，我國的貿(mào)易事業(yè)高速發(fā)展，市場(chǎng)規(guī)模日益擴(kuò)大，防范措施也逐漸完善，但從業(yè)者仍缺乏對(duì)貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知與重視，只在乎商業(yè)利益，加之租賃企業(yè)管理水平有限，使得貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)問題遲遲未能解決。

（六）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

科技進(jìn)步帶動(dòng)了經(jīng)濟(jì)的高速運(yùn)轉(zhuǎn)，融資租賃企業(yè)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)正是那些先進(jìn)的技術(shù)與設(shè)備。然而，在實(shí)際操作過程中，如果企業(yè)從國外引進(jìn)的技術(shù)不先進(jìn)，或是在操作中侵犯他人權(quán)益、違反法律，就會(huì)產(chǎn)生極大的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，使設(shè)備因技術(shù)問題而陷入難以控制的局面。因此，租賃企業(yè)必須重視技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，做好防范工作。

（七）不可抗力風(fēng)險(xiǎn)

不可抗力風(fēng)險(xiǎn)，一般是指自然災(zāi)害引起的風(fēng)險(xiǎn)，即人類無法避免和控制的風(fēng)險(xiǎn)，如地震、臺(tái)風(fēng)、暴雨、洪水等。這些災(zāi)害發(fā)生的概率很小，但不能保證所有地區(qū)都能夠避免，但就算這種風(fēng)險(xiǎn)無法控制，企業(yè)也要時(shí)刻保持警惕，做好自然災(zāi)害防范工作，把不可抗力風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失降到最低。

三、企業(yè)融資租賃風(fēng)險(xiǎn)的控制策略

（一）樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

目前，企業(yè)對(duì)租賃業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)十分淺薄，工作人員普遍缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)與重視。對(duì)此，樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是企業(yè)的首要工作。企業(yè)管理部門應(yīng)把風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)歸屬為企業(yè)文化的一部分，并將其納入考核內(nèi)容，對(duì)在職人員實(shí)行定期考察與培訓(xùn)，要求全體人員處理好融資租賃業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范工作，增強(qiáng)工作人員控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。其次，企業(yè)的監(jiān)督部門必須要加大對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作的監(jiān)察力度，防止風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來不必要的損失。

（二）健全風(fēng)險(xiǎn)防范體系

在融資租賃過程中，風(fēng)險(xiǎn)防范體系是否健全會(huì)直接影響整個(gè)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)能力，因此，企業(yè)必須盡快建立健全租賃風(fēng)險(xiǎn)防范體系，合理調(diào)配各部門的工作職能，改善相關(guān)的管理制度，實(shí)現(xiàn)企業(yè)各管理層的有機(jī)統(tǒng)一。其次，企業(yè)可以成立多個(gè)融資租賃風(fēng)險(xiǎn)控制小組，從風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)到預(yù)測(cè)方案審核，再到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作的執(zhí)行，明確各小組的工作要求，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和防范的工作流程，提升風(fēng)險(xiǎn)控制管理水平，推動(dòng)企業(yè)快速發(fā)展。

（三）采取多元化融資方式

租賃企業(yè)的發(fā)展模式要與時(shí)俱進(jìn)，單一的融資方式難以帶動(dòng)企業(yè)長久發(fā)展，故企業(yè)需要采取多種適合自身發(fā)展的融資方式。例如，企業(yè)可以采取回租方式，以出租者的身份把自己的物業(yè)產(chǎn)權(quán)賣給其他租賃公司，在保留自身物業(yè)使用權(quán)的同時(shí)進(jìn)行融資，不僅能減少對(duì)資金的占用，還能為企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供保障。其次，企業(yè)可以租賃其他租賃公司的閑置設(shè)備和物業(yè)，以有效地節(jié)約投資成本，確保企業(yè)經(jīng)濟(jì)合理地運(yùn)轉(zhuǎn)。

（四）注重風(fēng)險(xiǎn)化解與轉(zhuǎn)移

單憑承租者與出租者是難以控制融資租賃風(fēng)險(xiǎn)的，雙方必須在風(fēng)險(xiǎn)控制過程中充分發(fā)揮融資租賃的優(yōu)勢(shì)，把租賃風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移為社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，依靠社會(huì)的力量承擔(dān)并化解風(fēng)險(xiǎn)，如財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等。對(duì)于短暫的風(fēng)險(xiǎn)來說，企業(yè)的合理控制可以化解風(fēng)險(xiǎn)，甚至有可能從社會(huì)中獲益，但控制不當(dāng)可能會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)加劇，增加基金損失，故融資租賃風(fēng)險(xiǎn)的化解與轉(zhuǎn)移工作不容輕視。

（五）完善融資擔(dān)保機(jī)制

如今，要想趕上國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展的腳步，就必須重視融資租賃行業(yè)的發(fā)展，完善融資擔(dān)保機(jī)制，充分發(fā)揮政府在該行業(yè)中的作用，合理開拓融資擔(dān)保業(yè)務(wù)市場(chǎng)。政府監(jiān)督部門應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行融資擔(dān)保的審查工作，確保擔(dān)保人的融資業(yè)務(wù)合法合規(guī)。此外，承租者在租賃前要清楚了解出租者的詳細(xì)情況，落實(shí)好考察工作，保證產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式達(dá)到最優(yōu)化。

（六）政府加強(qiáng)政策支持

融資租賃行業(yè)不僅要加強(qiáng)自我管理和自我調(diào)控，還需要政府制定相關(guān)的政策來維持自身的發(fā)展，如稅收政策、保險(xiǎn)政策、信貸政策等。其次，政府也可以向租賃企業(yè)提供貸款利率保障，為企業(yè)開通更多的優(yōu)惠保障途徑，以有效地降低融資租賃風(fēng)險(xiǎn)，減少企業(yè)的經(jīng)營壓力，促進(jìn)各產(chǎn)業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。

四、結(jié)語

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷發(fā)展，我國融資租賃行業(yè)加快了發(fā)展的步伐，其面臨的政策、金融、市場(chǎng)、信用等多方面的風(fēng)險(xiǎn)已不容忽視。租賃企業(yè)需要做好風(fēng)險(xiǎn)防范措施，采取科學(xué)合理的控制策略，減少不必要的資金損失，政府則需要規(guī)范融資管理系統(tǒng)，大力支持融資租賃的發(fā)展事業(yè)，最終有效推動(dòng)我國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。

（作者單位為淮南礦業(yè)有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)部）

篇4

海洋油氣資源的開采對(duì)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展具有重要意x，以FPSO為中心的采油模式省去了鋪設(shè)海底管道的巨大成本投人，使一些遠(yuǎn)離大陸及邊際油田的開發(fā)有了商業(yè)價(jià)值。然而由于FPSO海上過駁作業(yè)過程繁瑣、涉及多個(gè)部門參與，且海洋環(huán)境復(fù)雜多變，存在較大的作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，因此有必要對(duì)FPSO過駁作業(yè)過程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析并給出控制措施。

1FPSO及過駁方式分析

FPSO（Floating Production Storage and Offloading）是浮式生產(chǎn)儲(chǔ)運(yùn)卸貨裝置的簡(jiǎn)稱，是海上石油工業(yè)集生產(chǎn)處理、儲(chǔ)運(yùn)外輸及生活、動(dòng)力供應(yīng)于一體的大型海上設(shè)施，類似陸地終端的海上油氣加工廠。FPSO具有工作水深范圍廣、原油儲(chǔ)存能力大、投資省、可轉(zhuǎn)移的優(yōu)點(diǎn)，在我國渤海和南海海域得到了廣泛運(yùn)用。原油過駁作業(yè)是油田安全生產(chǎn)的重要環(huán)節(jié)，通過海上過駁方式外輸?shù)挠吞镆话阌蒄PSO和若干鉆井平臺(tái)構(gòu)成，國內(nèi)現(xiàn)行的靠泊作業(yè)方式分為并靠和尾靠?jī)煞N。

并靠作業(yè)方式如圖1所示，這種方式與港口內(nèi)靠泊作業(yè)基本一致，但是由于過駁過程復(fù)雜，在惡劣海況條件下適應(yīng)性差等特點(diǎn)，目前這種方式越來越少用。

尾靠過駁作業(yè)方式如圖2所示，F(xiàn)PSO與穿梭油輪首尾相連，穿梭油輪通過纜繩連接于FPSO的船尾，與FPSO和尾拖輪呈一條直線。此方式更能適應(yīng)惡劣海況的作業(yè)條件，且穿梭油輪解脫纜繩更安全方便，對(duì)系泊單點(diǎn)的影響小，目前國內(nèi)FPSO大部分都采用這種方式進(jìn)行作業(yè)。

2FPSO過駁過程風(fēng)險(xiǎn)分析

2.1過駁作業(yè)事故樹建立

隨著FPSO作業(yè)的日益頻繁和穿梭油輪的大型化趨勢(shì)，過駁作業(yè)存在較大的安全風(fēng)險(xiǎn)，以往在渤海海域也出現(xiàn)了相應(yīng)的影響安全作業(yè)的隱患。國內(nèi)外也發(fā)生過穿梭油輪與FPSO發(fā)生碰撞、船舶吊車鋼絲斷裂、輸油管接口密封不良等事故。根據(jù)以往過駁作業(yè)事故類型，綜合來說，導(dǎo)致海上過駁作業(yè)發(fā)生事故的主要原因可以分為以下幾點(diǎn)：

1）因惡劣自然條件如海上霧霾、涌浪風(fēng)等因素造成的穿梭油輪與FPSO碰撞、服務(wù)拖輪與穿梭油輪或FPSO發(fā)生的碰撞、系纜斷裂等。

2）由于海上交通密集而形成的與過往船舶的危險(xiǎn)局面，未能正確處理導(dǎo)致過駁船舶與過往船舶間發(fā)生的碰撞。

3）因人員對(duì)船舶或過駁設(shè)備操作不當(dāng)?shù)仍蛟斐傻脑O(shè)備誤操作引起的船舶間發(fā)生碰撞、失控、斷纜等事故。

近年來，隨著操作人員安全意識(shí)和船舶設(shè)備維護(hù)管理標(biāo)準(zhǔn)的提升，F(xiàn)PSO過駁作業(yè)事故呈減小趨勢(shì)，但是盡管事故發(fā)生量少，但此類事故的后果和影響往往是巨大的。針對(duì)過駁作業(yè)中較易發(fā)生的溢油、碰撞、斷纜失控等情況，可采用事故樹的方法具體分析造成這些事故的原因和諸多因素的內(nèi)在聯(lián)系，并采取有效的防范措施，消除作業(yè)隱患，確保過駁作業(yè)安全。構(gòu)建完成的過駁作業(yè)事故樹模型如圖3所示。

2.2FPSO過駁過程風(fēng)險(xiǎn)分析

FPSO過駁作業(yè)中穿梭油輪的動(dòng)態(tài)運(yùn)動(dòng)過程可以分為三個(gè)階段：靠泊作業(yè)、過駁作業(yè)和離泊作業(yè)，作業(yè)過程如圖4所示。

（1）穿梭油輪靠離泊作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

水流變化引起風(fēng)險(xiǎn)：在靠泊過程中由于船速較低，舵效不明顯，因此水流此時(shí)對(duì)船舶的影響較大。若對(duì)水流變化考慮不周則可能造成不能正常靠泊，嚴(yán)重時(shí)甚至發(fā)生和FPSO碰撞的風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)浪因素引起風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)浪是靠泊作業(yè)的一個(gè)重要影響因素，穿梭油輪一般空載前往FPSO提油，此時(shí)船舶吃水較淺，水面以上的受風(fēng)面積較大，有海浪時(shí)船體會(huì)出現(xiàn)不均勻的受力，可能會(huì)造成油輪無法有效進(jìn)行系泊作業(yè)。在風(fēng)浪等因素的影響下，由于穿梭油輪和FPSO運(yùn)動(dòng)狀態(tài)復(fù)雜無規(guī)律，系泊過程中也存在纜繩或引纜斷裂的風(fēng)險(xiǎn)。

海上交通密集引起的風(fēng)險(xiǎn)：在系離泊過程中，穿梭油輪由于慣性大、航速慢，在霧、風(fēng)、流的自然環(huán)境下很容易形成與過往船只的危險(xiǎn)局面，尤其在海上交通密集的情況下，若未能正確處理會(huì)導(dǎo)致與過往船只發(fā)生碰撞等事故。

油縱引起的風(fēng)險(xiǎn)：油縱很大程度上影響過駁作業(yè)的順利進(jìn)行，引航員是靠離泊操作的核心部分，由于穿梭油輪較大的慣性和低速時(shí)的操縱性不良，引航員的綜合素質(zhì)直接決定油輪靠離泊的效果。靠泊作業(yè)中若配合不當(dāng)存在船舶碰撞或纜繩斷裂的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）FPSO過駁作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

潮流風(fēng)浪等引起的拖輪或穿梭油輪偏移：在過駁作業(yè)過程中，若遇到潮流、風(fēng)浪等影響，可能使FPSO、穿梭油輪、拖輪不能保持在一條直線上，甚至可能使穿梭油輪產(chǎn)生“魚尾”運(yùn)動(dòng)影響過駁作業(yè)的安全。

原油泄漏風(fēng)險(xiǎn)：過駁作業(yè)過程中很多地方存在泄漏風(fēng)險(xiǎn)，例如輸油軟管的連接處密封裝置密封性能不好可能導(dǎo)致過駁中發(fā)生泄漏；輸油軟管管壁長時(shí)間摩擦破損后引起的泄漏；過駁中由于人員疏忽原油從油艙溢出引發(fā)的泄漏；船體破損引起的泄漏等。

火災(zāi)、爆炸風(fēng)險(xiǎn)：原油過駁作業(yè)中最大的能量就是油輪裝載的燃油化學(xué)能，一旦化學(xué)能得到釋放，其危險(xiǎn)程度難以計(jì)量。由于油氣具有可燃性，遇到火源時(shí)有發(fā)生火災(zāi)、爆炸等事故的風(fēng)險(xiǎn)。

船舶穩(wěn)性風(fēng)險(xiǎn)：在過駁作業(yè)中，由于過駁次序安排不當(dāng)，原油過駁速度較快等原因可能引起穿梭油輪穩(wěn)性不足、船體處于不利應(yīng)力狀況，造成船舶穩(wěn)性風(fēng)險(xiǎn)，這可能會(huì)對(duì)船舶安全和船體結(jié)構(gòu)造成影響。

3FPS0過駁作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3.1火災(zāi)、爆炸危險(xiǎn)的控制措施

1）在過駁作業(yè)前要根據(jù)燃油的理化特性，制定過駁作業(yè)安全措施和安全操作規(guī)程，參加裝卸作業(yè)的人員必須經(jīng)過專門培訓(xùn)，了解燃油的特性和危險(xiǎn)性，懂得安全操作的要求和應(yīng)急處理方法。

2）過駁作業(yè)前應(yīng)檢查船舶輸油設(shè)備的完備性，相應(yīng)的消防滅火系統(tǒng)應(yīng)處于良好的技術(shù)釤，應(yīng)在過駁處準(zhǔn)備好相應(yīng)的消防器材，輸油管線的接卸按規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行操作，船舶電氣設(shè)備及線路應(yīng)符合防火防爆有關(guān)技術(shù)規(guī)范。

3）作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)嚴(yán)禁攜帶火種，如需明火作業(yè)，各項(xiàng)安全措施必須正確并得到有效落實(shí)；使用不會(huì)產(chǎn)生火星的合金工具，對(duì)螺栓、法蘭等金屬器件要輕拿輕放。

4）過駁作業(yè)中隨時(shí)檢查防靜電裝置和導(dǎo)通靜電電纜是否連接牢固；嚴(yán)格控制輸油流速，避免因油液流速過高或沖擊油艙而產(chǎn)生靜電集聚。

5）定時(shí)檢測(cè)油艙內(nèi)的油氣濃度，當(dāng)油氣濃度高于規(guī)定值時(shí)應(yīng)采取適當(dāng)措施，使油氣不能與空氣形成爆炸性混合物。

6）值班人員必須堅(jiān)守崗位，按照規(guī)定穿著防靜電服裝。

7）過駁期間應(yīng)注意過往船舶煙囪有無火星飄落，禁止鍋爐吹灰操作。

3.2溢油風(fēng)險(xiǎn)的控制措施

1）對(duì)相關(guān)系泊設(shè)備進(jìn)行操作時(shí)，只有經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)的人才有資格操作系泊和輸油軟管設(shè)備，如果認(rèn)為此項(xiàng)作業(yè)的人不適崗，必須終止操作并替換。

2）輸油軟管連接前，必須嚴(yán)格檢查軟管的檢查記錄和法蘭密封性，若沒有良好的密封性，很可能在過駁中產(chǎn)生漏油現(xiàn)象。

3）過駁作業(yè)前應(yīng)確認(rèn)船上的溢油處理設(shè)備處于良好的狀態(tài)，工作人員熟悉并演習(xí)相應(yīng)的應(yīng)急程序，并且仔細(xì)檢查船舶輸油系統(tǒng)是否存在滲漏現(xiàn)象。

4）平時(shí)要加強(qiáng)對(duì)過駁設(shè)施的維護(hù)和保養(yǎng)，做好檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題立即更換。

5）過駁作業(yè)中人員要堅(jiān)守崗位，做到嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)，認(rèn)真觀察過駁作業(yè)情況，減少由于人為因素導(dǎo)致的溢油風(fēng)險(xiǎn)。

3.3碰撞、纜繩斷裂風(fēng)險(xiǎn)的控制措施

1）過駁作業(yè)開始前檢查FPSO和穿梭油輪系泊設(shè)備及船舶防碰墊的完備性，平時(shí)加強(qiáng)對(duì)系泊設(shè)備的管理和維護(hù)工作。

2）在靠泊作業(yè)前，F(xiàn)PSO和穿梭油輪應(yīng)確保船員熟知操作程序，能夠勝任其本職工作；系泊船長應(yīng)根據(jù)FPSO的艏向和最近3小時(shí)FPSO的運(yùn)動(dòng)規(guī)律建議穿梭油輪的航向。

3）應(yīng)提前預(yù)估水流對(duì)船舶的影響并選擇在流向穩(wěn)定的時(shí)間段靠泊，避免水流等因素造成的船舶碰撞、纜繩斷裂風(fēng)險(xiǎn)。

4）FPSO中央控制室人員要根據(jù)張力儀顯示的主系泊纜的受力情況及時(shí)通過VHF和穿梭油輪進(jìn)行溝通，適時(shí)調(diào)整尾拖輪的拖力以保證主系泊纜的受力處于正常范圍。

5）靠泊和過駁期間密切關(guān)注尾拖輪拖纜的纜繩拉力，避免拖纜斷裂。

篇5

1鉆井現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

1.1生產(chǎn)事故風(fēng)險(xiǎn)

鉆井施工過程中，所涉及的設(shè)備、設(shè)施非常多，例如，液化設(shè)施、電氣設(shè)施等，現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)存在高壓、高空以及明火等情況，不僅施工現(xiàn)場(chǎng)的環(huán)境十分惡劣，而且施工流程較為復(fù)雜，施工人員的工作強(qiáng)度大，由此極易在生產(chǎn)過程中，誘發(fā)大量安全風(fēng)險(xiǎn)。此類安全風(fēng)險(xiǎn)的主導(dǎo)因素多為人為因素，即施工現(xiàn)場(chǎng)人員、技術(shù)人員、管理人員等，沒有形成良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在施工過程中，沒有充分溝通，沒有準(zhǔn)確且熟練地掌握相關(guān)操作技術(shù)，加之施工現(xiàn)場(chǎng)的生產(chǎn)組織缺乏合理性，各項(xiàng)安全防護(hù)措施以及施工管理制度無法得到有效落實(shí)，進(jìn)而導(dǎo)致鉆井現(xiàn)場(chǎng)潛存大量安全隱患。

1.2突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)

鉆井施工工藝具有較強(qiáng)的特殊性，因此，在實(shí)際施工過程中，極易發(fā)生突發(fā)事件、暴力襲擊、火災(zāi)、有害與有毒氣體外溢以及井噴等。鉆井現(xiàn)場(chǎng)一旦出現(xiàn)突發(fā)事件，便會(huì)嚴(yán)重?cái)_亂鉆井現(xiàn)場(chǎng)的施工秩序，不僅一切生產(chǎn)活動(dòng)無法順利進(jìn)行，而且還會(huì)威脅到鉆井現(xiàn)場(chǎng)人員的生命健康與財(cái)產(chǎn)安全，損害石油企業(yè)的整體效益，不僅如此，突發(fā)事件所造成的影響，還會(huì)危害鉆井現(xiàn)場(chǎng)周邊的自然環(huán)境，破壞生態(tài)平衡。

1.3環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)

鉆井工程所具備的獨(dú)特的行業(yè)特點(diǎn)以及施工性質(zhì)，決定了其施工現(xiàn)場(chǎng)存在較大的環(huán)境污染隱患。實(shí)際鉆井施工過程中，施工人員如果沒有嚴(yán)格遵照相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)要求對(duì)特殊物質(zhì)進(jìn)行有效處理，例如，巖屑、泥漿等，這些物質(zhì)將會(huì)污染鉆井現(xiàn)場(chǎng)的空間環(huán)境，進(jìn)而蔓延至周邊自然環(huán)境，降低鉆井現(xiàn)場(chǎng)周邊環(huán)境的整體質(zhì)量，危害周邊居民的正常生活。

2鉆井現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

2.1加大安全生產(chǎn)投入力度

首先，石油企業(yè)要加大安全資金投入力度，引進(jìn)先進(jìn)安全設(shè)施，并統(tǒng)籌改善其他安全生產(chǎn)條件，確保鉆井現(xiàn)場(chǎng)整體條件符合我國相關(guān)法律法規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，具有良好的安全性。石油企業(yè)要結(jié)合鉆井現(xiàn)場(chǎng)的生產(chǎn)要求，明確安全生產(chǎn)資金投入量，并貫徹落實(shí)相應(yīng)的約束制度，以此來保障安全生產(chǎn)資金的價(jià)值得以全面發(fā)揮。石油企業(yè)可以結(jié)合自身實(shí)際狀況，構(gòu)建相應(yīng)的安全生產(chǎn)資金賬戶，做好專款專用。其次，加大人力資源投入力度。要想促使鉆井現(xiàn)場(chǎng)實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)，石油企業(yè)應(yīng)構(gòu)建相應(yīng)的安全生產(chǎn)機(jī)構(gòu)，并對(duì)專門負(fù)責(zé)人員進(jìn)行教育培訓(xùn)，提高其安全意識(shí)，強(qiáng)化其專業(yè)技術(shù)技能，這樣可以為鉆井安全生產(chǎn)提供基礎(chǔ)保障。除此之外，石油企業(yè)還要針對(duì)這些人員，制定并落實(shí)相應(yīng)激勵(lì)體制，這樣有利于激發(fā)其執(zhí)業(yè)責(zé)任感，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效處理潛存風(fēng)險(xiǎn)。

2.2加大施工人員培訓(xùn)力度

鉆井現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)源多為以下三種：其一，設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)；其二，物質(zhì)消耗；其三，安全生產(chǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)源的主要誘發(fā)因素多為人為因素。而且鉆井現(xiàn)場(chǎng)的管理工作以及生產(chǎn)活動(dòng)均以人為主要對(duì)象，因此，石油企業(yè)必須加大對(duì)鉆井現(xiàn)場(chǎng)全體人員的培訓(xùn)力度，提高其執(zhí)業(yè)創(chuàng)造性以及積極性，共同參與管理鉆井現(xiàn)場(chǎng)。首先，石油企業(yè)要確保鉆井現(xiàn)場(chǎng)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以嚴(yán)格遵照相關(guān)制度要求，自我管控，完成自身所負(fù)責(zé)的工程任務(wù)。其次，石油企業(yè)還要開展民主管理活動(dòng)，提高鉆井現(xiàn)場(chǎng)人員的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)其形成良好的安全管理能力，提高鉆井現(xiàn)場(chǎng)的管理質(zhì)量，降低風(fēng)險(xiǎn)隱患發(fā)生概率。

2.3建設(shè)安全文化

安全文化的基礎(chǔ)內(nèi)涵是物質(zhì)文化，作為企業(yè)文化的關(guān)鍵部分，安全文化具有良好的廣泛性、連續(xù)性、動(dòng)力支配性、環(huán)境制約性、群眾性以及精神性；作為一種價(jià)值觀，具有良好的積極導(dǎo)向性，可以有效規(guī)范鉆井現(xiàn)場(chǎng)人員的安全行為。因此，石油企業(yè)建設(shè)安全文化，促使其與鉆井現(xiàn)場(chǎng)的各個(gè)環(huán)節(jié)有效結(jié)合，可有效提高鉆井現(xiàn)場(chǎng)人員的安全意識(shí)，規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，推進(jìn)鉆井工程的安全生產(chǎn)。

2.4加大鉆井現(xiàn)場(chǎng)的安全管理力度

鉆井現(xiàn)場(chǎng)的安全管理質(zhì)量直接決定了鉆井工程的施工效率與質(zhì)量，進(jìn)而影響石油企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。由此可見，石油企業(yè)只有加大對(duì)鉆井現(xiàn)場(chǎng)的安全管理力度，才能確保鉆井現(xiàn)場(chǎng)具有良好的施工秩序，各項(xiàng)生產(chǎn)活動(dòng)可以順利進(jìn)行，提高鉆井工程的整體質(zhì)量與效益，為石油企業(yè)創(chuàng)造良好的市場(chǎng)效益、社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益。石油企業(yè)可以結(jié)合鉆井現(xiàn)場(chǎng)高發(fā)事故，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行全面辨識(shí)，并合理擇取風(fēng)險(xiǎn)管控方法，制定并有效落實(shí)相關(guān)管控制度體系，控制風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)而降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生概率。

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市政工程同其他的基礎(chǔ)設(shè)施不太相同的是：首先市政工程率屬于公益性質(zhì)項(xiàng)目，其產(chǎn)品服務(wù)的對(duì)象是廣大的大眾；其次市政工程表現(xiàn)的投資效益都是在使用過程中逐步體現(xiàn)的，更多的偏重于社會(huì)效益。市政工程主要服務(wù)于城鎮(zhèn)公眾，其中涵蓋了政府的期望，方便群眾的需求，市政工程的建設(shè)特點(diǎn)就是整體工期較短，施工速度較快。市

2.市政工程施工風(fēng)險(xiǎn)類型

2.1自身風(fēng)險(xiǎn)

因?yàn)樽陨盹L(fēng)險(xiǎn)只同工程有密切的聯(lián)系，但同時(shí)間，地點(diǎn)等沒有太大的關(guān)系。自身風(fēng)險(xiǎn)主要分為以下幾種風(fēng)險(xiǎn)類型：首先是常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，這在施工過程中發(fā)生的概率最大，由于施工人員沒有按照施工程序進(jìn)行操作。一般情況下這也可以叫做安全質(zhì)量隱患；其次是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。這通常都是一種技術(shù)以及工藝在本地化的過程中匾乏充分的經(jīng)驗(yàn)以及措施，尤其是匾乏施工工法，規(guī)范等等其他一些嚴(yán)格的手段和措施，進(jìn)而很難確保建筑工程的質(zhì)量和技術(shù)；最后是組織風(fēng)險(xiǎn)。這是參與市政工程建設(shè)的不同主體因?yàn)樽陨斫?jīng)驗(yàn)欠缺導(dǎo)致施工中出現(xiàn)的一些問題。

2.2環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

這通常是因?yàn)槭姓こ痰氖┕そㄔO(shè)，對(duì)周圍環(huán)境引發(fā)的損害。其一般主要有以下的呈現(xiàn)形式：首先是建筑物風(fēng)險(xiǎn)，譬如房屋的不均勻沉降，開裂以及其他方面的情況；其次是管線風(fēng)險(xiǎn)，管線風(fēng)險(xiǎn)。這通常是不同管線的斷裂而導(dǎo)致的危害，譬如火災(zāi)，水災(zāi)以及斷水等其他類型的問題；再其次是交通風(fēng)險(xiǎn)。這類問題譬如道路變窄，路況惡化，導(dǎo)致的交通堵塞、交通事故等；然后是環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)。一般有揚(yáng)塵，棄土，廢氣以及廢水等其他方面的污染問題；最后是市民安全風(fēng)險(xiǎn)。譬如高空墜物，道路坑洞等其他因素導(dǎo)致的對(duì)城市居民造成的人身安全風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)程中很常見，由于市政工程具有不同的特點(diǎn)，隨著經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的深入發(fā)展，所帶來的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)愈來愈大。

2.3條件風(fēng)險(xiǎn)

這是因?yàn)榄h(huán)境，工期等方面的因素很難達(dá)到正常施工條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。這種環(huán)境因素不但囊括了客觀環(huán)境，同時(shí)還涵蓋了政治社會(huì)環(huán)境。條件風(fēng)險(xiǎn)和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)是相對(duì)的關(guān)系，施工條件愈加嚴(yán)格，施工條件就會(huì)變得更加的惡劣。一般情況下，條件風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于市政工程的質(zhì)量以及安全會(huì)帶來以下方面的不利影響：首先是對(duì)質(zhì)量的影響，因?yàn)榄h(huán)境以及其他一些因素的影響，正常的施工程序被徹底的打亂，進(jìn)而出現(xiàn)了較多的質(zhì)量問題和隱患。譬如數(shù)量眾多的地下管線的鋪埋對(duì)路基壓實(shí)度的影響，搶趕工期對(duì)道路結(jié)構(gòu)層強(qiáng)度的影響等等其他一些類似的問題。在市政工程建設(shè)過程中，很多城市道路施工很難達(dá)到規(guī)范中預(yù)期設(shè)置的條件。所以如果不能夠較好的處理這些問題，那么就很難確保城市道理的整體質(zhì)量；其次就是對(duì)于安全的影響，這主要是市政工程以及相關(guān)的施工人員受到外部因素的影響所造成的傷害，譬如因?yàn)槭┕?chǎng)地非常狹窄，施工人員受到外部行駛車輛的傷害，以及施工過程中，腳手架和模板支承系統(tǒng)受到外部力量的撞擊等等類似的安全問題。

3.市政工程風(fēng)險(xiǎn)控制的方法

3.1明確科學(xué)的觀念

明確城市建設(shè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)勢(shì)必會(huì)不斷加重的觀念，政府必須將城市建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制作為重點(diǎn)內(nèi)容來進(jìn)行全面系統(tǒng)的分析，從宏觀角度制定控制目標(biāo)和控制方法，必須把風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)加入到城市建設(shè)整體規(guī)劃機(jī)制中。

3.2實(shí)施消解措施

政府管理相關(guān)部門必須構(gòu)建一套全面高效的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。這樣不但可以高效的處理突發(fā)事件，同時(shí)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制和管理，將有可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)通過一定的措施和手段，將風(fēng)險(xiǎn)的影響程度降到最低。

3.3提升施工安全保障力度

市政工程建設(shè)的重點(diǎn)不但要在確保在保護(hù)環(huán)境的同時(shí)，還要保障施工的正常開展。政府必須制定相關(guān)的技術(shù)政策進(jìn)行全面的指導(dǎo)，作出一些重要的強(qiáng)制性規(guī)定，以此來減少風(fēng)險(xiǎn)帶來的不利影響。

3.4全面系統(tǒng)考慮招投標(biāo)條件

在市政工程的招投標(biāo)過程中，必須要選擇一些綜合素質(zhì)和實(shí)踐能力較強(qiáng)的施工隊(duì)伍。其中市政工程的技術(shù)方案不但要其對(duì)于處理技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的能力，同時(shí)還應(yīng)該考察其對(duì)于不利環(huán)境和條件下的施工能力。最大程度的采取一些措施和手段處理目前招投標(biāo)過程中出現(xiàn)的不同方面的問題和情況。

3.5健全施工現(xiàn)場(chǎng)控制方法

在市政工程中要不斷加強(qiáng)對(duì)于施工中質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)的控制力度，從事前控制入手，按照嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范進(jìn)行執(zhí)行和操作。加強(qiáng)對(duì)于市政工程施工過程中的監(jiān)督力度，以及相應(yīng)的處罰力度，提升違規(guī)成本。

3.6緩解工程工期壓力

從目前市政工程的建設(shè)周期來看，普遍存在搶趕工期的問題，正是因?yàn)檫@種現(xiàn)象的存在，使得市政工程在工期中隱藏了較大的風(fēng)險(xiǎn)。政府工程中不斷市場(chǎng)化，法制化的前期動(dòng)拆遷工作同命令性的計(jì)劃工期相互之間存在較大的問題，不但直接影響了建設(shè)工程的質(zhì)量安全，同時(shí)也給施工隊(duì)伍以及參與建設(shè)的組織帶來了相當(dāng)大的壓力。

4.加強(qiáng)市政工程控制的措施

4.1提高對(duì)市政工程管理的重視

城市建設(shè)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有著重要影響，強(qiáng)化市政工程管理具有一定的必要性，管理層必須正確認(rèn)識(shí)新時(shí)代下市政工程管理的重要性。加強(qiáng)引進(jìn)管理型人才，利用人才為市政工程管理工作開展保駕護(hù)航。只有優(yōu)秀的人才才能保障市政工程管理的有效性和職能最大限度的發(fā)揮。除了外部引進(jìn)外，更應(yīng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有工作人員的培訓(xùn)和教育，提高工作人員綜合素質(zhì)。強(qiáng)化其專業(yè)理論知識(shí)和技能，提高市政工程管理水平。市政工程管理現(xiàn)狀的解決的首要任務(wù)就是提高市政工程管理人員綜合素。方式可以采用：培訓(xùn)、進(jìn)修、交流等多種方式。人才是市政工程管理工作開展的核心力量。

4.2健全市政工程管理制度

健全的管理制度是提升市政工程管理水平的主要途徑。想要將市政工程管理工作有效的進(jìn)行下去，避免只做表面功夫，將管理工作切實(shí)的落到實(shí)處，必須制定完善的管理制度，俗話說“無規(guī)矩不成方圓”，只有有了制度的規(guī)范，才能保障市政工程管理工作的流暢性和有效性。另一方面，除了制定市政工程管理制度外，還應(yīng)形成市政工程管理監(jiān)督機(jī)制，制定相關(guān)監(jiān)督策略，以此確保市政工程管理的實(shí)施力度和科學(xué)性。并且制度和機(jī)制的完善，能夠使市政工程管理工作能夠具有一定協(xié)調(diào)能力，從而使管理工作的展開得到優(yōu)化，同時(shí)，各個(gè)部門的配合度將大幅度提升，市政工程管理過程將更流暢、更協(xié)調(diào)、更有效、更高效，這足以證明，完善制度是提升市政工程管理水平的重要手段。

5.結(jié)語

綜上所述，只有全面深入的了解市政工程的特點(diǎn)和存在的風(fēng)險(xiǎn)，通過一定的措施和手段來合理的減少施工風(fēng)險(xiǎn)，這不但是當(dāng)前市政工程建設(shè)迫切需要解決的問題，更需要政府管理相關(guān)部門進(jìn)行重點(diǎn)的研究和實(shí)踐努力。

參考文獻(xiàn)

[1]凌飛鶴.市政工程施工風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)對(duì)策研究一以贛州飛龍島大橋工程為例側(cè).廣西大學(xué)，2012，（G）：13。

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所謂火驅(qū)采油，是指在一定的井網(wǎng)模式下，由注入井將空氣連續(xù)的注入油層，油層自然或者人工點(diǎn)火形式，由生產(chǎn)井采油。火驅(qū)采油的過程中，從生產(chǎn)井、注氣井、油藏到空氣壓縮機(jī)、地面管線和地面處理設(shè)備，每個(gè)環(huán)節(jié)都有由于氧氣存在而引發(fā)的安全隱患，因此需要采取相應(yīng)的安全技術(shù)措施。

一、工藝風(fēng)險(xiǎn)

注空氣過程由于空氣中氧氣和井下輕烴烴組分及氧氣在油藏內(nèi)的反應(yīng)產(chǎn)物的存在，使其具有潛在的安全隱患，包括注人井、生產(chǎn)井、空氣壓縮機(jī)、注氣管線內(nèi)的混合氣體爆炸、油套管和地面管線設(shè)備的腐蝕等問題。

1.爆炸危險(xiǎn)

注空氣過程各個(gè)環(huán)節(jié)均存在著氧氣混合物爆炸的危險(xiǎn)，這主要是因?yàn)樽⑷肟諝庵泻醒鯕猓鯕馀c原油在油藏發(fā)生氧化反應(yīng)，消耗部分氧氣，但在氧化反應(yīng)不完全的情況下，地層中的輕烴組分就會(huì)和氧氣形成混合性爆炸氣體，當(dāng)混合氣的濃度達(dá)到爆炸范圍時(shí)，在一定條件下就會(huì)發(fā)生爆炸事故。

可燃?xì)怏w發(fā)生燃燒和爆炸的三個(gè)基本物質(zhì)因素是：可燃?xì)怏w、氧氣、點(diǎn)火能量。而燃燒爆炸，不僅需要可燃?xì)夂脱鯕獾拇嬖冢€需要一個(gè)重要條件就是可燃?xì)夂脱鯕膺m當(dāng)?shù)呐浜媳壤８鶕?jù)爆炸理論，能使可燃性混合氣體發(fā)生爆炸所必需的最低可燃?xì)怏w濃度，稱為爆炸下限；而最高可燃?xì)怏w濃度，稱為爆炸上限。臨界含氧量是指當(dāng)給以足夠的點(diǎn)燃能量能使某一濃度的可燃?xì)怏w剛好不發(fā)生燃燒爆炸的臨界最高氧濃度。理論計(jì)算結(jié)果表明，對(duì)大多數(shù)石油產(chǎn)物而言，常溫常壓下氧含量安全限值約為10%，氧含量低于這個(gè)值，即使遇明火也不會(huì)發(fā)生爆炸 。

2.注入井爆炸的原因及防護(hù)措施

注入井的爆炸主要是因?yàn)榭諝庾⑷雺毫Φ停瑢?dǎo)致油氣回流到注氣井，與空氣混合發(fā)生燃燒爆炸反應(yīng)。造成注氣壓力低的原因主要有：

2.1注氣停止。有空壓機(jī)正常停注和空壓機(jī)故障停注兩個(gè)因素。空壓機(jī)停注導(dǎo)致注入井壓力突然為零，在沒有井下回壓控制的情況下將會(huì)發(fā)生油氣的回流；

2.2空氣壓縮機(jī)的重新啟動(dòng)。重新啟動(dòng)空壓機(jī)時(shí)，井口壓力開始時(shí)也會(huì)低于設(shè)計(jì)壓力，同時(shí)由于停住時(shí)間內(nèi)地層壓力的升高都會(huì)導(dǎo)致油氣回流。

目前現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)用可采取的防護(hù)措施有

（1）加強(qiáng)對(duì)注入井的壓力、溫度、注入量的檢測(cè)，防止注井內(nèi)壓力低于油藏壓力，井下可采用封隔器和回流控制閥等裝置減少油氣進(jìn)入注氣井。

（2）作好安全預(yù)防工作。在注入井中保持正的空氣壓力是防止油氣回流安全操作的基本要求。

（3）生產(chǎn)井爆炸的原因及防護(hù)措施

生產(chǎn)井爆炸主要是由于氣竄和氧化不完全造成的生產(chǎn)井中氧氣含量過高，與井下輕烴組分形成的混合性爆炸氣體在爆炸范圍內(nèi)，如有足夠點(diǎn)火能量時(shí)將導(dǎo)致爆炸。其原因主要有以下幾方面：

（1）油藏溫度過低，導(dǎo)致氧化反應(yīng)速過慢，存在過剩氧；

（2）注入井到生產(chǎn)井間的井距過近，導(dǎo)致氧氣過早突破。

目前現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)用可采取的防護(hù)措施有：

（1）在工程開始之前，應(yīng)篩選確定適合注空氣的目標(biāo)油藏，深入研究油藏動(dòng)態(tài)，進(jìn)行室內(nèi)氧化實(shí)驗(yàn)研究，評(píng)估注空氣低溫氧化工藝的技術(shù)可行性。

（2）生產(chǎn)過程中應(yīng)進(jìn)行氣體監(jiān)測(cè)分析，重點(diǎn)監(jiān)測(cè)與注氣井連通性極強(qiáng)的生產(chǎn)井中的氣體排量和組分檢測(cè)，氣體的排量顯示了油藏內(nèi)氣體流動(dòng)的選擇方向，并對(duì)區(qū)域內(nèi)的空氣進(jìn)行評(píng)價(jià)。

4.腐蝕現(xiàn)象及腐蝕監(jiān)測(cè)

油田火驅(qū)現(xiàn)場(chǎng)主要有注氣管線、注氣井管柱的氧氣腐蝕，以及生產(chǎn)井油套管和地面設(shè)施的二氧化碳腐蝕。對(duì)于生產(chǎn)井和注氣井可以通過掛片和分析水樣品中鐵的含量等來檢測(cè)腐蝕情況 。對(duì)有明顯腐蝕的油井進(jìn)行防腐處理，可采用防腐劑批量注入到油管與套管的環(huán)空中、井下安放固體防腐劑等工藝技術(shù)。

二、設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)

火驅(qū)采油工藝中的設(shè)備主要有空氣壓縮機(jī)、氣液分離器和地面管線控制系統(tǒng)等。由于火驅(qū)采油的排氣壓力及排氣溫度都較高，對(duì)設(shè)備機(jī)械性能的要求很高，工程設(shè)計(jì)和現(xiàn)場(chǎng)操作中主要應(yīng)考慮以下幾方面：

1.空氣壓縮機(jī)風(fēng)險(xiǎn)及防護(hù)措施

作為注空氣過程中的主要設(shè)備，空氣壓縮機(jī)存在的風(fēng)險(xiǎn)最多，發(fā)生的概率也最大。空氣壓縮機(jī)的故障風(fēng)險(xiǎn)主要包括：空氣壓縮機(jī)的爆炸、排氣壓力不足、排氣量波動(dòng)、機(jī)械故障、噪聲影響等。

建議現(xiàn)場(chǎng)可采用的防護(hù)措施有：

（1）油的選擇和用量要適當(dāng)；

（2）提高檢修質(zhì)量，嚴(yán)格控制因密封不嚴(yán)而使油竄人氣缸內(nèi)；

（3）采用銅制波紋管式冷卻器芯。

2.管線

造成管線失效的危險(xiǎn)因素主要有：

2.1管線腐蝕，由于火驅(qū)采油過程中的腐蝕現(xiàn)象較為嚴(yán)重，管線破裂潛在危險(xiǎn)發(fā)生的可能性就較大；

2.2管線機(jī)械強(qiáng)度設(shè)計(jì)不夠，當(dāng)管線設(shè)計(jì)強(qiáng)度低于輸送介質(zhì)強(qiáng)度時(shí)，管線就會(huì)因長期超負(fù)荷運(yùn)行而破裂，這主要是因?yàn)楣芫€選擇時(shí)沒有根據(jù)實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)情況。

建議現(xiàn)場(chǎng)采取的防護(hù)措施：

（1）對(duì)注氣管線進(jìn)行內(nèi)部涂層，防止內(nèi)部生銹，減少銹皮與高速流動(dòng)的空氣磨擦產(chǎn)生的熱；

（2）盡量減小注氣管線的拐彎，管道連接應(yīng)采用焊接，但與設(shè)備、閥門和附件的連接處可采用法蘭或螺紋連接。

3.其他風(fēng)險(xiǎn)

火驅(qū)工藝中涉及到的其他輔助設(shè)備較多，其安全可靠性也至關(guān)重要，在工程實(shí)施中應(yīng)嚴(yán)格按照操作規(guī)程使用，在生產(chǎn)中更要加強(qiáng)設(shè)備的檢修和維護(hù)工作。

三、人為風(fēng)險(xiǎn)

1.工程設(shè)計(jì)

工程設(shè)計(jì)人員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)管路系統(tǒng)的設(shè)計(jì)，管線材料的選擇、加工制造的技術(shù)水平、強(qiáng)度設(shè)計(jì)都影響著管線的運(yùn)行安全。同時(shí)對(duì)于相應(yīng)的電氣設(shè)備和機(jī)械設(shè)備要慎重選擇合理配置，對(duì)于井網(wǎng)和管線布置要謹(jǐn)慎考慮，既要充分利用現(xiàn)有的水井、油井和管線，又要符合火驅(qū)操作規(guī)程和安全控制技術(shù)的要求。

2.人為失誤

操作失誤主要是由人的不安全行為引起的，包括施工誤操作、運(yùn)行誤操作、維修誤操作和管理失誤等多方面的原因。火驅(qū)采油技術(shù)作為一項(xiàng)高新技術(shù)，必須制定嚴(yán)格的安全操作規(guī)程，加強(qiáng)人員培訓(xùn)，確保各項(xiàng)操作嚴(yán)格按操作規(guī)程進(jìn)行。

四、結(jié)語

目前，火驅(qū)采油仍是一項(xiàng)二次、三次采油高新技術(shù)。在火驅(qū)采油的過程中，從生產(chǎn)井、注氣井、空氣壓縮機(jī)到地面管線和采油設(shè)備，每個(gè)環(huán)節(jié)都要采取相應(yīng)的安全技術(shù)措施。文章總結(jié)了國內(nèi)外火驅(qū)采油的現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，制定火驅(qū)采油現(xiàn)場(chǎng)安全控制技術(shù)及監(jiān)測(cè)方案。建立嚴(yán)格的安全生產(chǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)、采取一系列的安全措施，最大程度的防止事故發(fā)生，對(duì)這項(xiàng)技術(shù)的成功實(shí)施具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。

篇8

（一）快速構(gòu)筑起實(shí)效性較高的風(fēng)險(xiǎn)防治體系架構(gòu)。首先，精確化設(shè)置劃分軟件開發(fā)過程中的風(fēng)險(xiǎn)管制崗位。此類崗位結(jié)構(gòu)的核心存在意義，就是集中一切技術(shù)手段進(jìn)行軟件功能特性規(guī)劃和檢驗(yàn)，同時(shí)透過風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)層面進(jìn)行各方意見吸納梳理，將日后可能衍生的意外狀況全面預(yù)測(cè)，并聯(lián)合常見管理手段予以克制。需要加以強(qiáng)調(diào)的是，關(guān)于這部分風(fēng)險(xiǎn)管理人員，最好是選擇項(xiàng)目主管之外的人員予以擔(dān)當(dāng)，并且在確立此類崗位總體人員數(shù)量環(huán)節(jié)中，盡量透過項(xiàng)目規(guī)模大小予以設(shè)定匹配，大多數(shù)情況下不會(huì)超出3個(gè)人。其次，設(shè)定補(bǔ)充雙項(xiàng)目經(jīng)理職位。就是說針對(duì)特定時(shí)期某軟件開發(fā)項(xiàng)目，進(jìn)行兩個(gè)經(jīng)理崗位的設(shè)置，要求內(nèi)部主管人員分別進(jìn)行技術(shù)、管理事務(wù)承接。事實(shí)上截至至今，我國在進(jìn)行軟件開發(fā)活動(dòng)中，內(nèi)部項(xiàng)目經(jīng)理始終是一名，并且大部分情況下都是涉獵技術(shù)研發(fā)領(lǐng)域，對(duì)于管理事務(wù)可說是一竅不通，長此以往對(duì)于此類項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管制實(shí)力難免造成重創(chuàng)。相比之下，通過增加專門的管理經(jīng)理崗位，可以彌補(bǔ)技術(shù)出生的項(xiàng)目經(jīng)理的不足，提升軟件開發(fā)項(xiàng)目的管理水平。而且這樣的經(jīng)驗(yàn)也已得到了國外業(yè)界大多企業(yè)的認(rèn)可[2]。

（二）細(xì)致規(guī)劃軟件開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)管理與控制流程。風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃、執(zhí)行計(jì)劃、跟蹤計(jì)劃等活動(dòng)，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理過程應(yīng)是學(xué)習(xí)型的、持續(xù)的和不斷改進(jìn)的。軟件企業(yè)應(yīng)建立自己的風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫作為風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，并在實(shí)施中不斷地更新和完善。經(jīng)理需要主動(dòng)聯(lián)合企業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力和項(xiàng)目技術(shù)改造要求，進(jìn)行工序銜接環(huán)節(jié)中諸多風(fēng)險(xiǎn)狀況精準(zhǔn)預(yù)測(cè)和控制策略系統(tǒng)化擬定，這類結(jié)果對(duì)于軟件開發(fā)項(xiàng)目的成功有著舉足輕重的支撐價(jià)值。在項(xiàng)目開發(fā)的過程中，進(jìn)行必要的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析，制定符合項(xiàng)目特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)督機(jī)制，特別是要定期對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)意外風(fēng)險(xiǎn)或者是風(fēng)險(xiǎn)超出預(yù)期的一定要重點(diǎn)關(guān)照。發(fā)現(xiàn)問題要立即上報(bào)，盡快解決。并建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管日志，實(shí)行“崗位負(fù)責(zé)制”，將軟件開發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

篇9

戰(zhàn)略決策風(fēng)險(xiǎn)。合理的并購重組戰(zhàn)略決策，是降低風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。企業(yè)并購重組是一項(xiàng)重要且長期的投資，企業(yè)并購重組活動(dòng)需要企業(yè)投入大量精力和資金。如果企業(yè)的并重組過于盲目，勢(shì)必會(huì)導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的加劇，甚至影響到企業(yè)的正常經(jīng)營秩序。目前，國內(nèi)外并購重組失敗案例比比皆是，一些企業(yè)在并購前期缺乏嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臎Q策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，導(dǎo)致企業(yè)在并購過程中出現(xiàn)資金鏈斷裂等問題，最終影響到企業(yè)的資金結(jié)構(gòu)，甚至使企業(yè)破產(chǎn)、倒閉。

文化差異風(fēng)險(xiǎn)。文化差異風(fēng)險(xiǎn)非常容易被企業(yè)忽視。企業(yè)之間的并購，不僅是資產(chǎn)上的合并，也是文化之間的融合。雙方并購重組后，必須形成統(tǒng)一的發(fā)展目標(biāo)和價(jià)值觀，才能夠真正滿足企業(yè)的實(shí)際發(fā)展需求。然而，一些企業(yè)在實(shí)施并購重組戰(zhàn)略的過程中，往往過于重視有形資產(chǎn)的合并，忽略了企業(yè)文化之間的差異，也缺乏必要的文化統(tǒng)一策略和方法。久而久之，文化之間的不同最終給企業(yè)經(jīng)營發(fā)展制造了諸多障礙。

信息不對(duì)稱風(fēng)險(xiǎn)。知己知彼，百戰(zhàn)不殆。企業(yè)并購之前，只有對(duì)并購對(duì)象進(jìn)行全面了解和掌握，才能夠有效抑制并購風(fēng)險(xiǎn)。許多大型企業(yè)的并購出現(xiàn)問題，很大程度上是因?yàn)樾畔⑹占煌耆ｋm然一些企業(yè)通過各種渠道獲取了大量目標(biāo)企業(yè)信息，但是缺乏對(duì)信息真實(shí)性的判斷和評(píng)估，從而導(dǎo)致企業(yè)并購風(fēng)險(xiǎn)的加劇，最終出現(xiàn)并購失敗的結(jié)果，給企業(yè)造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。

市場(chǎng)缺陷風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)過多年經(jīng)濟(jì)發(fā)展，國內(nèi)并購市場(chǎng)越來越火熱。但是，相關(guān)市場(chǎng)機(jī)制并不完善，企業(yè)并購基礎(chǔ)還不穩(wěn)固，無法為企業(yè)提供可靠的并購條件，這無疑也加劇了企業(yè)的并購風(fēng)險(xiǎn)。在缺乏全面評(píng)估和分析的情況下，如果企業(yè)擅自通過買入股份的方式開展并購活動(dòng)，不但無法成功掌控并購企業(yè)話語權(quán)，還會(huì)導(dǎo)致企業(yè)深陷不利的發(fā)展困境當(dāng)中。

并購財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)在并購過程中會(huì)面臨財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。并購財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要來源于價(jià)值評(píng)估、融資風(fēng)險(xiǎn)和支付風(fēng)險(xiǎn)。比如，企業(yè)在并購過程中必須持續(xù)不斷投入大量資金，如果企業(yè)自有資金緊張，就必須采取一定的手段進(jìn)行融資，以滿足并購資金需求。而在融資上，企業(yè)就需要一套完善的融資計(jì)劃，避免融資風(fēng)險(xiǎn)過高而影響到企業(yè)的經(jīng)營秩序。

企業(yè)并購重組風(fēng)險(xiǎn)控制策略

嚴(yán)格控制并購目標(biāo)。企業(yè)之所以要進(jìn)行并購重組，其根本目的在于擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，保證經(jīng)營的多元化。但正因如此，容易造成企業(yè)并購的盲目化，進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)并購失敗。對(duì)此，企業(yè)在并購重組之前，必須加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)和并購目標(biāo)的分析，以保證決策的正確和可行，并有效控制并購風(fēng)險(xiǎn)。其次，企業(yè)還應(yīng)在了解并購目標(biāo)經(jīng)營現(xiàn)狀、經(jīng)濟(jì)實(shí)力的同時(shí)，深入探究企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境、企業(yè)文化以及員工層次，并結(jié)合自身實(shí)際衡量并購風(fēng)險(xiǎn)和意義。再次，企業(yè)在著手并購活動(dòng)操作之前，應(yīng)盡可能聯(lián)合第三方機(jī)構(gòu)實(shí)施對(duì)并購目標(biāo)信息的收集和研究。特別是在財(cái)務(wù)和法律方面，應(yīng)邀請(qǐng)會(huì)計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所提供對(duì)應(yīng)的財(cái)務(wù)和法律服務(wù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)并購風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

注重企業(yè)文化融合與創(chuàng)新。企業(yè)在制定并購戰(zhàn)略的過程中，必須將企業(yè)文化融合和創(chuàng)新作為重要內(nèi)容。企業(yè)之間的文化差異現(xiàn)象，將影響到企業(yè)戰(zhàn)略的制定和實(shí)施，以及企業(yè)的未來發(fā)展方向。對(duì)此，企業(yè)有必要制定詳細(xì)的文化融合和創(chuàng)新計(jì)劃，應(yīng)對(duì)文化差異所造成的經(jīng)營影響。企業(yè)人力資源管理部門應(yīng)組建專門的文化管理小組，加強(qiáng)對(duì)并購企業(yè)企業(yè)文化的研究和分析，精確把握企業(yè)文化的優(yōu)勢(shì)和不足，并通過各種文化培訓(xùn)活動(dòng)幫助員工了解和接受新的企業(yè)文化，使員工具備良好的精神面貌。此外，企業(yè)文化應(yīng)堅(jiān)持與時(shí)俱進(jìn)原則，積極吸收先進(jìn)思想，不斷開展文化創(chuàng)新，以迎合時(shí)展需要和員工需求。

篇10

在我國，瀝青混凝土面板質(zhì)量控制和管理能力雖有發(fā)展，但仍有欠缺，面板質(zhì)量仍存在不穩(wěn)定性，所以有必要對(duì)其質(zhì)量控制過程中的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)和控制進(jìn)行研究。

2風(fēng)險(xiǎn)分析

2.1工程概況

西龍池抽水蓄能電站是山西目前唯一的抽水蓄能電站，總裝機(jī)容量120萬MW，庫盆瀝青混凝土防滲采用簡(jiǎn)式結(jié)構(gòu)，由下至上分別為墊層、整平層、防滲層和封閉層。上庫防滲面積約21.57萬 m2，瀝青混凝土總方量4.60萬 m3；下庫防滲面積為11.25萬m2，方量約2.86萬m3。

2.2客觀風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對(duì)

瀝青混凝土面板施工包括混合料生產(chǎn)、運(yùn)輸、攤鋪和碾壓。

（1） 混合料生產(chǎn)

包括原材料、配合比設(shè)計(jì)、拌合風(fēng)險(xiǎn)等。

①原材料風(fēng)險(xiǎn)源主要包括料源、加工、運(yùn)輸、儲(chǔ)存等。

A 料源：料源是原材料質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)根源。西龍池工程施工時(shí)，骨料粉塵污染嚴(yán)重，遜徑骨料含量超標(biāo)，就是因?yàn)榱显促|(zhì)量差，最后承包商不得不對(duì)破碎系統(tǒng)加以改造并增加除塵系統(tǒng)才滿足工程需求，并因此向業(yè)主提出索賠；

B加工：除了加工過程中的機(jī)械故障，還包括產(chǎn)生的粉塵、噪聲污染等問題。

C運(yùn)輸：運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)包括運(yùn)輸能力不滿足生產(chǎn)需求；道路堵塞，運(yùn)輸工具故障等風(fēng)險(xiǎn)。西龍池工程因搶料導(dǎo)致施工中斷的事情時(shí)有發(fā)生。

D儲(chǔ)存：儲(chǔ)存不當(dāng)影響材料質(zhì)量；存量不足又有生產(chǎn)停滯的風(fēng)險(xiǎn)。

②配合比設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要是人為因素，包括設(shè)計(jì)者無經(jīng)驗(yàn)、知識(shí)欠缺、熟練程度不夠、計(jì)算能查等。

③拌合風(fēng)險(xiǎn)主要源自設(shè)備質(zhì)量問題、人員操作技術(shù)差、人員操作失誤等。

（2）混合料運(yùn)輸

運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括運(yùn)輸?shù)缆贰⑦\(yùn)輸設(shè)備、降雨、降溫等。

①道路：因道路損壞或者堵塞導(dǎo)致停留時(shí)間長、混合料冷卻或者離析；

②設(shè)備：西龍池工程主要靠自卸汽車運(yùn)輸，不僅要保證汽車數(shù)量足夠，還要相互銜接，做到拌合樓不等車，攤鋪機(jī)不等料。

③ 降雨：西龍池工程每年7、8月是多雨季節(jié)，降雨會(huì)導(dǎo)致冷縫甚至停工。

④ 降溫：降溫時(shí)應(yīng)在自卸汽車上加蓋帆布，在攤鋪機(jī)上安裝紅外加熱器等，以免產(chǎn)生質(zhì)量缺陷。氣溫低于5℃時(shí)禁止施工。

（3）面板碾壓和攤鋪

碾壓和攤鋪的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在于碾壓攤鋪設(shè)備、人員施工技術(shù)、現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)管理、施工氣候溫度、新技術(shù)新工藝等。

① 碾壓設(shè)備：振動(dòng)碾噴水量太大容易導(dǎo)致水分無法蒸發(fā)形成防滲層鼓包，西龍池工程就出現(xiàn)了這樣的問題，最后通過間歇噴水予以解決。

② 人員技術(shù)和協(xié)調(diào)管理是主觀因素。

③ 氣候和溫度：易導(dǎo)致終斷攤鋪而形成冷縫。

④ 新技術(shù)新工藝：新技術(shù)新工藝還未經(jīng)大量實(shí)踐檢驗(yàn)，如西龍池是我國首次采用改性瀝青防滲，無經(jīng)驗(yàn)可循，所以不僅要檢驗(yàn)改性瀝青的性質(zhì)，還對(duì)拌合物進(jìn)行了大量檢驗(yàn)以保證質(zhì)量可靠。

2.3主觀風(fēng)險(xiǎn)分析

主觀風(fēng)險(xiǎn)的外在原因包括組織、環(huán)境；內(nèi)在原因包括知覺差錯(cuò)、意識(shí)、表象、記憶、學(xué)習(xí)、思維、概念形成、動(dòng)機(jī)和興趣。

3風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施主要有：回避、轉(zhuǎn)移、緩解、自留和利用。在實(shí)際工程中可以采用一種或者組合。

3. 1客觀風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

客觀風(fēng)險(xiǎn)包括地質(zhì)、混合料生產(chǎn)、混合料運(yùn)輸、混合料碾壓和攤鋪、管理及其他因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等。

（1）地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)

①在合同條款中對(duì)責(zé)任進(jìn)行明確。如要求承包商進(jìn)行地質(zhì)復(fù)核，實(shí)現(xiàn)承包商與業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；這其實(shí)是有效的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或者風(fēng)險(xiǎn)分散措施。

② 對(duì)于瀝青混凝土面板，應(yīng)配備用料場(chǎng)，以便根據(jù)施工情況對(duì)料場(chǎng)進(jìn)行調(diào)整，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。

③ 前期地質(zhì)勘探必須將工作做細(xì)做實(shí)，對(duì)儲(chǔ)量、巖性、質(zhì)量、軟弱夾層性質(zhì)、空間分布、開采條件等勘探清楚。

（2）混合料生產(chǎn)

① 原材料風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

a.料源的選擇要慎重。

b. 原材料加工過程要嚴(yán)格控制。要將實(shí)驗(yàn)室檢測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)生產(chǎn)相結(jié)合，以便保證骨料質(zhì)量合格。

c. 運(yùn)輸路線和中轉(zhuǎn)倉庫需設(shè)計(jì)合理。材料運(yùn)輸有時(shí)候需要設(shè)臨時(shí)存放倉庫，再轉(zhuǎn)運(yùn)到施工現(xiàn)場(chǎng)。

d. 原材料的儲(chǔ)存方式適宜。如礦料的存儲(chǔ)主要考慮防潮結(jié)塊，瀝青的存儲(chǔ)主要考慮溫度并注意防火。

② 配合比設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

配合比不僅要在設(shè)計(jì)前參照類似工程的相關(guān)參數(shù)，對(duì)已確定的配合比仍要每天制作試件進(jìn)行檢測(cè)，并隨時(shí)根據(jù)試驗(yàn)結(jié)果調(diào)整配合比設(shè)計(jì)參數(shù)。

③拌合風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

a. 設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)。招標(biāo)文件中最好要求承包商對(duì)投入的設(shè)備數(shù)量、型號(hào)、配套進(jìn)行承諾，并對(duì)設(shè)備完好率加以明確；此外，重要設(shè)備應(yīng)配有備用設(shè)備、機(jī)械維修資源和備品備件，設(shè)備應(yīng)定期維修保養(yǎng)。

b. 人員技術(shù)差和操作失誤屬于人為因素的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)對(duì)措施見下文。

（3）混合料運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

a. 運(yùn)輸?shù)缆窇?yīng)盡可能采用單線環(huán)形線路，布置往返雙向線路。盡量避免交叉，安排專人在易堵部位進(jìn)行車輛疏導(dǎo)，道路應(yīng)經(jīng)常進(jìn)行維護(hù)修整，保持道路平整，避免道路過于顛簸引起混合料離析等。

b. 運(yùn)輸設(shè)備的調(diào)運(yùn)應(yīng)做到不閑置，不緊缺。一般而言，應(yīng)配備用運(yùn)輸設(shè)備以便在設(shè)備故障或者生產(chǎn)量較大時(shí)進(jìn)行更換或補(bǔ)充。

c. 由于瀝青混凝土有很好的防滲性，所以一般小雨基本不影響施工。但是出現(xiàn)大暴雨的時(shí)候就有風(fēng)險(xiǎn)。通常采用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移相結(jié)合的方式來規(guī)避。

d. 瀝青混凝土施工的整個(gè)過程中，溫度控制是個(gè)很重要的因素。西龍池工程施工技術(shù)合同規(guī)定，環(huán)境溫度低于5℃、濃霧或風(fēng)速大于四級(jí)強(qiáng)風(fēng)時(shí)，不得施工。

（4）面板碾壓和攤鋪的風(fēng)險(xiǎn)

該工程的封閉層在我國是首次采用改性瀝青防滲，國內(nèi)沒有經(jīng)驗(yàn)可循，所以風(fēng)險(xiǎn)較高，對(duì)于這樣的情況只能采用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施。對(duì)新技術(shù)新工藝使用前的試驗(yàn)責(zé)任應(yīng)在合同中加以明確，建立過程督導(dǎo)機(jī)制，對(duì)新技術(shù)新工藝的試驗(yàn)檢測(cè)嚴(yán)格監(jiān)督，質(zhì)量不合格應(yīng)立即調(diào)整方案；由于地理位置、氣候環(huán)境的不同，即使有經(jīng)驗(yàn)困，也未必完全適用。所以準(zhǔn)備一兩個(gè)備選方案很有必要。最后，完工后還應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，避免后發(fā)不利影響。

3.2主觀因素的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

3.2.1有意識(shí)人為差錯(cuò)

工程上有意識(shí)的人為差錯(cuò)主要是偷工減料。主要在于設(shè)計(jì)深度不夠或者設(shè)計(jì)過于保守，監(jiān)理單位不嚴(yán)，建筑市場(chǎng)管理混亂等原因給施工單位偷工減料制造了可乘之機(jī)。

3.2.2無意識(shí)人為差錯(cuò)

這類人為差錯(cuò)也只能通過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和回避，防患于未然。

1）施工組織方案編制應(yīng)客觀、合理，正確地協(xié)調(diào)各工作班組交叉作業(yè)，避免不必要的延誤，如果迫不得已延誤工期，最好不要用"必須抓緊，否則損失很大"、"一定要快"等刺激性言語增加工作人員的壓力；

2）上崗前的安全培訓(xùn)必不可少，包括安全常識(shí)教育，持證上崗等安全要求，對(duì)安全設(shè)施必須定期檢查以防患于未然；

3）員工應(yīng)定期體檢，及早發(fā)現(xiàn)疾病并治療，關(guān)心施工人員的生活，杜絕賭博、酗酒、打架斗毆等現(xiàn)象；

4）施工現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)保持干凈整潔，文明施工，杜絕臟、亂、差；

5）避免超負(fù)荷工作，工作量大時(shí)應(yīng)采取輪班制進(jìn)行合理輪換；

6）樹立施工人員的主人翁意識(shí)。避免粗暴管理，現(xiàn)場(chǎng)管理和指揮施工人員要文明合理，不要呼三喝四，避免施工人員有不滿情緒，出現(xiàn)差錯(cuò)；

7）監(jiān)督指導(dǎo)制度應(yīng)執(zhí)行到位。避免施工人員連續(xù)進(jìn)行同樣的工作，這種模式容易使人疲勞和麻木，導(dǎo)致錯(cuò)誤或者失誤的發(fā)生。

參考文獻(xiàn)：

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1 概述

配電網(wǎng)在整個(gè)電力系統(tǒng)中占有重要地位，配電網(wǎng)運(yùn)行的安全與否會(huì)直接影響到電力供應(yīng)的連續(xù)性、可靠性。配電網(wǎng)自動(dòng)化是近年來發(fā)展起來的一項(xiàng)新技術(shù)，它綜合應(yīng)用集成了配電網(wǎng)一二次設(shè)備、自動(dòng)化技術(shù)、通信技術(shù)等，具有很多技術(shù)交叉點(diǎn)，不易掌握且信息整合難、管理難，這就給大規(guī)模建設(shè)配網(wǎng)自動(dòng)化埋下了很多風(fēng)險(xiǎn)，為使配網(wǎng)自動(dòng)化建設(shè)在我國得到迅速發(fā)展，我們必須分析配網(wǎng)自動(dòng)化關(guān)鍵技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行控制。

2 關(guān)鍵技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及控制思路

配電網(wǎng)自動(dòng)化系統(tǒng)主要是用來運(yùn)行監(jiān)控中低壓系統(tǒng)的，利用配電自動(dòng)化系統(tǒng)可處理各種中低壓故障并進(jìn)行應(yīng)用分析，配電自動(dòng)化主站、終端及相關(guān)通信系統(tǒng)是配電網(wǎng)自動(dòng)化系統(tǒng)的主要構(gòu)成部分，配電網(wǎng)自動(dòng)化系統(tǒng)應(yīng)用中的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要為：

2.1 主站及信息技術(shù)

配網(wǎng)自動(dòng)化系統(tǒng)主站的開發(fā)通常是在調(diào)度自動(dòng)化主站多年發(fā)展的基礎(chǔ)上進(jìn)行的，由于配電網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)具有復(fù)雜的聯(lián)絡(luò)，且規(guī)模比較大，其相比于變電站，雖然單個(gè)監(jiān)控點(diǎn)只有少量的信息量，但其總監(jiān)控點(diǎn)量，要比主網(wǎng)大很多，對(duì)人口規(guī)模較大城市來說，其配網(wǎng)自動(dòng)化主站需處理的信息總量通常要比主網(wǎng)高很多，所以實(shí)現(xiàn)配網(wǎng)自動(dòng)化主站高級(jí)應(yīng)用的難度也要比主網(wǎng)高很多；配網(wǎng)自動(dòng)化系統(tǒng)需涉及到很多其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)，這些業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)量與復(fù)雜度都比主網(wǎng)涉及的大，這就進(jìn)一步增加了配網(wǎng)整合信息的難度；在計(jì)算機(jī)技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)以及數(shù)據(jù)庫技術(shù)逐步完善的影響下，配網(wǎng)自動(dòng)化主站建設(shè)開始朝著數(shù)字化、智能化、集成化方向發(fā)展，其實(shí)現(xiàn)的功能越來越多。在配網(wǎng)自動(dòng)化發(fā)展過程中面臨的主要技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)大致可總結(jié)為下列三點(diǎn)：

2.1.1 高級(jí)分析及應(yīng)用。繪圖時(shí)拓?fù)鋽?shù)據(jù)自動(dòng)生成、及時(shí)檢驗(yàn)各項(xiàng)數(shù)據(jù)連接關(guān)系、拓?fù)鋭?dòng)態(tài)著色、分析顯示動(dòng)態(tài)電源等功能當(dāng)前國內(nèi)很多生產(chǎn)廠家都可完成，但能完成一些高級(jí)分析功能的廠家卻不多，如狀態(tài)估計(jì)、分析潮流、預(yù)測(cè)負(fù)荷、進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)仿真等，對(duì)于一些智能化功能如自愈控制、智能預(yù)警、智能監(jiān)視等能完成的廠家少之又少，所以在進(jìn)行配網(wǎng)自動(dòng)化建設(shè)時(shí)，應(yīng)先把基本功能完成，等配網(wǎng)自動(dòng)化技術(shù)成熟后，再逐步引入一些高級(jí)應(yīng)用功能。

2.1.2 數(shù)據(jù)交互與集成標(biāo)準(zhǔn)與技術(shù)。未來信息化的發(fā)展必然朝著交互化與集成化的方向發(fā)展，當(dāng)前信息化應(yīng)用最需迫切解決的問題就是“信息化孤島”問題。采用點(diǎn)對(duì)點(diǎn)方式來促使主站與配電GIS進(jìn)行簡(jiǎn)單交互，這樣對(duì)配電網(wǎng)各系統(tǒng)信息高效交互的實(shí)現(xiàn)非常不利，因此在配電網(wǎng)系統(tǒng)建設(shè)的前期，就應(yīng)以IEC61968/61970標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)，把各系統(tǒng)間的聯(lián)絡(luò)都打通，這樣配網(wǎng)自動(dòng)化管理信息化的作用才能得到充分發(fā)揮。

就系統(tǒng)集成內(nèi)容而言，我們可把系統(tǒng)集成分為數(shù)據(jù)集成、業(yè)務(wù)流程集成以及界面集成。信息集成交互方式主要有三種：點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、綜合數(shù)據(jù)平臺(tái)、總線，這些方式都有自身的優(yōu)缺點(diǎn)，如點(diǎn)對(duì)點(diǎn)集成方式在進(jìn)行多個(gè)系統(tǒng)接口處理過程中，會(huì)指數(shù)級(jí)增加接口數(shù)量，這樣便會(huì)給后期帶來巨大的維護(hù)工作量，綜合數(shù)據(jù)平臺(tái)雖然可把接口數(shù)量問題順利解決，但這種方式封裝與加工信息能力不強(qiáng)，存在的原始數(shù)據(jù)較多，接受信息的一方必須再處理、再加工數(shù)據(jù)，加之?dāng)?shù)據(jù)綁定現(xiàn)象明顯，這樣系統(tǒng)會(huì)出現(xiàn)過緊耦合現(xiàn)象，不利于數(shù)據(jù)開發(fā)。總線技術(shù)可把接口數(shù)量問題與系統(tǒng)耦合問題充分解決，但就當(dāng)前的總線技術(shù)發(fā)展現(xiàn)狀而言，還有很多問題亟待解決，其科學(xué)、合理應(yīng)用還有一定風(fēng)險(xiǎn)，今后需進(jìn)行深入研究。

2.1.3 建設(shè)規(guī)模及主站配置水平的確定。要想科學(xué)合理地進(jìn)行配網(wǎng)自動(dòng)化建設(shè)，首先應(yīng)把各監(jiān)控點(diǎn)的類型、數(shù)量與投資規(guī)模弄清楚，這樣才可依據(jù)主站系統(tǒng)的規(guī)模需求，對(duì)其具體建設(shè)形式進(jìn)行準(zhǔn)確確定。但由于當(dāng)前仍沒有一個(gè)統(tǒng)一、準(zhǔn)確、通用的計(jì)算法來確定服務(wù)器的配置與數(shù)據(jù)量的比例關(guān)系，隨著廠商的不同其系統(tǒng)軟件算法也不同，通常都是由各廠商依靠自身經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行配置，這樣就很難避免出現(xiàn)主服務(wù)器出現(xiàn)配置偏高或偏低現(xiàn)象。對(duì)于那些預(yù)期能完成投資規(guī)模的單位，最好應(yīng)按照規(guī)劃規(guī)模一次完成建設(shè)，實(shí)際建設(shè)中會(huì)有很多不確定因素影響到投資規(guī)模，尤其是對(duì)于那些先進(jìn)行試點(diǎn)建設(shè)，然后再進(jìn)行大規(guī)模建設(shè)的單位，應(yīng)先采用較低配置開建，然后再按分批建設(shè)加以擴(kuò)容改造的形式來進(jìn)行主站建設(shè)。

2.2 通信技術(shù)

縱觀各種通信方式，我們發(fā)現(xiàn)在配網(wǎng)自動(dòng)化系統(tǒng)中比較適用的就是光纖以太網(wǎng)通信，這主要是由于這種通信方式不但具有較高可靠性，而且傳輸信息速度快，加之近年來價(jià)格的逐步下降，其越來越受到人們的青睞，但這種通信方式也有很多不足如易受光纖敷設(shè)通道條件影響，其價(jià)格與同類通信方式相比仍然偏高等。因此，就實(shí)際通信現(xiàn)狀而言，在解決監(jiān)測(cè)點(diǎn)通信時(shí)，人們應(yīng)用無線公網(wǎng)通信的也比較多，主要是由于這種通信成本較低，但在實(shí)際應(yīng)用中，仍有很多問題亟待解決，如易掉線、通信速率低，安全可靠性差等，因此我們應(yīng)重視無線專網(wǎng)技術(shù)、無線公網(wǎng)技術(shù)這方面的風(fēng)險(xiǎn)分析與控制。

2.3 終端裝備及其他技術(shù)

2.3.1 標(biāo)準(zhǔn)化及“一體化”。配網(wǎng)自動(dòng)化系統(tǒng)的實(shí)際終端設(shè)備數(shù)量通常都要比主網(wǎng)系統(tǒng)的大很多，由于系統(tǒng)需接入外部電源、各種電壓電流信號(hào)與通信網(wǎng)絡(luò)信號(hào)，應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)化的配置與接線，可使安裝調(diào)試工作量大幅減少，借助一體化集成電源、互感器、通信模塊以及一次設(shè)備，這樣一方面可使系統(tǒng)的安裝調(diào)試工作量大大減少，另一方面可把系統(tǒng)故障率降低，便于系統(tǒng)維護(hù)。當(dāng)前，終端與通信模塊的一體化以及一次設(shè)備與互感器的一體化都實(shí)現(xiàn)了，一體化正向著一次設(shè)備智能化的更高層次發(fā)展。

2.3.2 設(shè)備及元件的可靠性。在上一輪配網(wǎng)自動(dòng)化中普遍存在終端與其元件的缺陷問題，雖然當(dāng)前提高了終端設(shè)備的防護(hù)等級(jí)，改善了其結(jié)構(gòu)特性，但由于終端設(shè)備大多都在較差的環(huán)境中運(yùn)行，尤其是一些戶外終端設(shè)備，加之各廠商產(chǎn)品質(zhì)量存在較大差異，因此應(yīng)盡量使用工業(yè)級(jí)元件，對(duì)部分故障率特別高的元件應(yīng)使用軍品級(jí)元件，對(duì)于終端功能模塊應(yīng)采用獨(dú)立的模塊化、插件化設(shè)計(jì)，以防系統(tǒng)中某一模塊發(fā)生故障后，引發(fā)整體更換現(xiàn)象，同時(shí)這樣設(shè)計(jì)對(duì)今后系統(tǒng)功能或容量的擴(kuò)展也十分有利。

2.4 智能化發(fā)展的技術(shù)方向

借助信息技術(shù)來對(duì)能源利用進(jìn)行優(yōu)化是智能化技術(shù)的核心，其全面監(jiān)控與雙向信息交流的實(shí)現(xiàn)，主要依靠的是分布式數(shù)據(jù)傳輸、計(jì)算、控制。自愈好、自適應(yīng)能力強(qiáng)、高安全性、高可靠性是其主要特點(diǎn)，并且其兼容性與互動(dòng)性也非常好。對(duì)于配網(wǎng)智能化的發(fā)展應(yīng)以配網(wǎng)自動(dòng)化發(fā)展為基礎(chǔ)，應(yīng)重視配網(wǎng)系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集技術(shù)與信息集成技術(shù)的應(yīng)用，要讓各種配網(wǎng)設(shè)備朝著通用化的方向發(fā)展，系統(tǒng)構(gòu)成要盡量實(shí)現(xiàn)分布化，此外還應(yīng)重視配網(wǎng)系統(tǒng)EMS功能的開發(fā)。

3 結(jié)語

總之，配網(wǎng)自動(dòng)化是近年來發(fā)展起來的一項(xiàng)新技術(shù)，其組成部分中很多關(guān)鍵技術(shù)還沒有完全成熟，很多技術(shù)都沒有一個(gè)明確標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)前的試點(diǎn)或建設(shè)面臨的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)較大，有很多未知問題等待我們?nèi)ヌ剿鳌⑷ソ鉀Q。因此我們必須重視配網(wǎng)自動(dòng)化關(guān)鍵技術(shù)的研究與其風(fēng)險(xiǎn)的控制，努力吃透配網(wǎng)自動(dòng)化技術(shù)，科學(xué)、合理地管理配網(wǎng)自動(dòng)化，只有這樣才能更好地保障配網(wǎng)自動(dòng)化技術(shù)的順利發(fā)展，才能促進(jìn)我國電力生產(chǎn)的高產(chǎn)、

高效。

篇12

另外，中國資本市場(chǎng)發(fā)育程度較低，金融市場(chǎng)交易品種少。目前，中國人民幣利率處于管制狀態(tài)之下，資金的價(jià)格也就是利率，是由管理當(dāng)局決定的，而不是通過金融機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)、資金的流動(dòng)、市場(chǎng)的套利行為等因素來決定出來的。由于利率市場(chǎng)化尚未最終完成，基準(zhǔn)利率體系尚未形成和完善，則無法形成統(tǒng)一的收益率曲線。

二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)部運(yùn)營環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析

1、專業(yè)人才的缺乏

專業(yè)人才的缺乏既體現(xiàn)在理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)人員的缺乏也體現(xiàn)在綜合理財(cái)人員的缺乏。民生銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的定價(jià)能力較差，致使利潤空間嚴(yán)重遭受侵蝕。目前，許多中資銀行在發(fā)售自己的外匯理財(cái)產(chǎn)品之后，并沒有將產(chǎn)品結(jié)構(gòu)拆開，自己到國際金融市場(chǎng)中獨(dú)立操作，獲取更大的利潤，而是連同自己的外匯存款以及結(jié)構(gòu)產(chǎn)品打包一起到外資銀行進(jìn)行平盤。結(jié)果不論中資銀行推出何種理財(cái)產(chǎn)品，在這一過程中只相當(dāng)于外資銀行的零售終端而已。

2、理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理能力低

在理財(cái)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理上，一方面缺乏相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)運(yùn)作系統(tǒng)和有效的后臺(tái)支持，另一方面缺乏對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)處理和管理人員的培訓(xùn)。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，它的順利開展，依賴于前后臺(tái)、多部門資源的有效整合。

三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)分析

1、支持職能――合規(guī)部

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入機(jī)制分為兩類，即審批制和報(bào)告制。實(shí)行審批制的業(yè)務(wù)包括：保證收益理財(cái)計(jì)劃、為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品、需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行開展其他不需經(jīng)審批的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前10日。民生銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)過程中，如果不注意個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的定位，即可能發(fā)生該向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)批準(zhǔn)的未申請(qǐng)，該報(bào)告的未能及時(shí)地報(bào)告。這種市場(chǎng)準(zhǔn)入程序上的瑕疵，可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，從而招致監(jiān)管機(jī)構(gòu)的懲罰。

2、支持職能――財(cái)務(wù)部

銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理沒有統(tǒng)一的規(guī)定，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益如何征稅問題也沒有做出明確規(guī)定。在這方面，商業(yè)銀行就可能面臨著違反財(cái)務(wù)稅收法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)方面，銀行對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品容易發(fā)生以下兩個(gè)問題：一是未能遵循有關(guān)會(huì)計(jì)法規(guī)的要求記載各種收益和支出明細(xì)，或者雖有記載，但是科目不當(dāng)；二是在會(huì)計(jì)和賬目上未能妥善區(qū)分自有財(cái)產(chǎn)與客戶的理財(cái)資金及其收益。

四、民生銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制

1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境

加強(qiáng)金融市場(chǎng)的培育，制約中國人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的因素之一，就是金融市場(chǎng)的分業(yè)經(jīng)營和利率償未完全市場(chǎng)化。所以進(jìn)一步完善利率、匯率形成機(jī)制，一方面有利于人民幣理財(cái)市場(chǎng)金融產(chǎn)品和工具的創(chuàng)新，另一方面有利于商業(yè)銀行進(jìn)行套期保值和風(fēng)險(xiǎn)管理。另外完善金融市場(chǎng)體系，大力發(fā)展國債市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、期權(quán)市場(chǎng)、資本市場(chǎng)，將有利于拓寬商業(yè)銀行投資渠道和投資對(duì)象，提高風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。 加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，隨著近些年結(jié)構(gòu)性個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)和營銷的日趨活躍，很多國家監(jiān)管當(dāng)局均接到大量客戶投訴，于是紛紛通過修改相應(yīng)監(jiān)管規(guī)定，完善消費(fèi)者保護(hù)的法律保障機(jī)制，監(jiān)測(cè)產(chǎn)品廣告和營銷資料以及加強(qiáng)消費(fèi)者服務(wù)和教育等措施來改進(jìn)監(jiān)管工作。借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，中國也應(yīng)將監(jiān)管目標(biāo)設(shè)定為促進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新和市場(chǎng)的健康發(fā)展，通過幫助零售客戶達(dá)成公正交易來適當(dāng)保護(hù)消費(fèi)者，提高公眾對(duì)金融的理解程度。

2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)部環(huán)境

企業(yè)的核心是企業(yè)中的人及其活動(dòng)，人的活動(dòng)在環(huán)境中進(jìn)行。控制環(huán)境是指對(duì)建立，加強(qiáng)或削弱特定政策和程序的效率發(fā)生影響的各種因素。有效的控制系統(tǒng)是以良好的控制環(huán)境為基礎(chǔ)的，內(nèi)部控制系統(tǒng)功能發(fā)揮的過程是內(nèi)部控制系統(tǒng)與控制環(huán)境相互作用的過程。

培育理財(cái)人員的素質(zhì)和操守，首先，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定管理制度，有關(guān)人員必須持有相關(guān)資格證書才能夠從事理財(cái)服務(wù)。這樣保證理財(cái)從業(yè)人員具備必要的專業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力。其次，銀行應(yīng)堅(jiān)持對(duì)從業(yè)人員開展適時(shí)的繼續(xù)培訓(xùn)，并對(duì)其業(yè)務(wù)水平及服務(wù)進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)。將現(xiàn)有的長期分業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生的大量銀行專業(yè)化人才培養(yǎng)成為具有綜合金融理論和財(cái)務(wù)分析知識(shí)以及市場(chǎng)分析能力和投資技巧的全面復(fù)合型理財(cái)專家。最后，加強(qiáng)理財(cái)人員職業(yè)道德和操守的管理。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)目前在中國發(fā)展時(shí)間不長，相關(guān)內(nèi)容復(fù)雜，涉及眾多學(xué)科領(lǐng)域，它的發(fā)展還需要我們不斷去研究、探索和掌握。同時(shí)它在發(fā)展過程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題，既有外部金融市場(chǎng)的環(huán)境因素又有銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營管理水平的制約，這些需要從全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想去應(yīng)對(duì)和解決。

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篇13

股票價(jià)格指數(shù)期貨（Stock Index Futures），簡(jiǎn)稱股指期貨，是指以股票價(jià)格指數(shù)為標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約，雙方約定在未來的某一個(gè)特定的日期，按照合約確定的股票指數(shù)的大小，進(jìn)行標(biāo)的指數(shù)的買賣。簡(jiǎn)言之，股指期貨是一種特殊的金融期貨合約，它以股票指數(shù)作為標(biāo)的物。

一、我國股指期貨的發(fā)展現(xiàn)狀

1982年2月24日，美國堪薩斯期貨交易所推出了第一份股指期貨合約，即堪薩斯價(jià)值線綜合指數(shù)期貨合約（Kansas City Value Line Index Futures）。隨后，美國其他交易所也陸續(xù)推出了自己的股指期貨合約。股指期貨的出現(xiàn)，為投資者在股票市場(chǎng)提供了一種有效地避險(xiǎn)工具，使得降低股票市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)成為可能，世界主要發(fā)達(dá)國家在20世紀(jì)80年代、90年代紛紛推出了各自的股指期貨合約。

2010年2月20日，我國證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人宣布，證監(jiān)會(huì)已正式批復(fù)中國金融期貨交易所滬深300股指期貨合約及交易規(guī)則。2010年2月22日9時(shí)起，正式接受投資者的開戶申請(qǐng)，滬深300股指期貨合約自2010年4月16日起正式上市交易。

通過對(duì)2010年4月至2011年4月滬深300股指期貨交易情況、滬深300股指期貨持倉量變化、滬深300股指期貨成交量變化三組數(shù)據(jù)的分析，我們可以發(fā)現(xiàn)自4月16日滬深300股指期貨上市交易以來，無論是持倉量還是成交量都呈現(xiàn)快速上升的趨勢(shì)。但到8月成交量出現(xiàn)了一次較大幅、下跌，同時(shí)持倉量持續(xù)上升，說明股指期貨市場(chǎng)過度交易的現(xiàn)象正在冷卻，越來越多的中長線正在入場(chǎng)，這也使得股指期貨作為一個(gè)避險(xiǎn)工具的特點(diǎn)更加突出。9月成交量繼續(xù)出現(xiàn)下降，避險(xiǎn)功能增強(qiáng)。11月開始，持倉量穩(wěn)步上升，成交量較穩(wěn)定，呈現(xiàn)小幅波動(dòng)。

二、我國股指期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)

1.特有的信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)（Credit Risk）,是指交易的一方未能履行合約中的義務(wù)而造成另一方經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。盡管其他金融期貨如利率期貨和外匯期貨都存在著一定的信用風(fēng)險(xiǎn)，但是有現(xiàn)貨作為基礎(chǔ)，而股指期貨的標(biāo)的物是股票價(jià)格指數(shù)，不是真實(shí)的資產(chǎn)，而是一種抽象的指標(biāo)，代表一系列股票資產(chǎn)組合，不需要真正地買賣股票。因此股指期貨發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)的可能性大得多。對(duì)我國而言，信用體制不健全，信用管理也不到位，使得股指期貨的信用風(fēng)險(xiǎn)大大增加。

2.基差風(fēng)險(xiǎn)

基差（Basis）是指現(xiàn)貨價(jià)格和期貨價(jià)格之差，即基差=現(xiàn)貨價(jià)格-期貨價(jià)格。、隨交割日的臨近，基差將逐漸趨近于零。未到期時(shí)，考慮持有成本，一般情況下基差為負(fù)但是在巨大的市場(chǎng)波動(dòng)中，有可能出現(xiàn)基差為正的現(xiàn)象，這時(shí)將產(chǎn)生巨大的基差風(fēng)險(xiǎn)。特別是對(duì)于剛建立起股指期貨市場(chǎng)的我國而言，股指期貨才剛發(fā)展起來。市場(chǎng)結(jié)構(gòu)不穩(wěn)定，體制不健全，信息披露不全，都有可能會(huì)導(dǎo)致基差倒掛的情況，引發(fā)巨大的基差風(fēng)險(xiǎn)。

3.標(biāo)的物特殊性引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)

股指期貨合約的標(biāo)的物是股票價(jià)格指數(shù)，不同于利率期貨和外匯期貨，股指期貨合約由于其標(biāo)的物的特殊性，使其風(fēng)險(xiǎn)不能被完全鎖定。對(duì)于利率期貨和外匯期貨的投資者而言，可以通過建立現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)的聯(lián)系來進(jìn)行套期保值，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于股指期貨的投資者而言，由于股票價(jià)格指數(shù)編制時(shí)，采用的是多種股票，要想通過建立現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)的聯(lián)系來進(jìn)行套期保值，就必須使得選取的股票種類及其權(quán)重與股指完全一致。這在理論上可以做到，但在實(shí)際操作中，可行性幾乎為零，因此它的風(fēng)險(xiǎn)難以避免。

三、我國股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)控制

1.健全我國相應(yīng)方面的法律建設(shè)

世界第一大國，同時(shí)也是股指期貨的開創(chuàng)者美國頒布了《商品交易所法》（1936年）、《商品期貨交易委員會(huì)法》（1974年）、《商品期貨交易法》（1978年），2000年1月美國國會(huì)還通過了《2000年商品期貨現(xiàn)代化法案》，就CFTC和SEC對(duì)股票衍生產(chǎn)品的監(jiān)管權(quán)問題進(jìn)行了明確規(guī)定。對(duì)于股指期貨剛剛發(fā)展起來的我國而言，完善相應(yīng)的法律建設(shè)也是十分必要的。

2.加強(qiáng)政府干預(yù)

我國在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，雖然可以依靠供求、競(jìng)爭(zhēng)、價(jià)格等市場(chǎng)機(jī)制作為“看不見的手”來對(duì)股指期貨市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)節(jié)，但是時(shí)常會(huì)出現(xiàn)自然壟斷、外部性和信息的不充分等市場(chǎng)失靈現(xiàn)象，產(chǎn)生套利、投機(jī)等，損害市場(chǎng)效率和公平，不利于金融環(huán)境的穩(wěn)定。在這種情況下，政府干預(yù)就顯得尤為重要。加強(qiáng)政府對(duì)股指期貨市場(chǎng)的系統(tǒng)監(jiān)管，以及以有效市場(chǎng)為基礎(chǔ)的信息披露監(jiān)管，這樣在相當(dāng)程度上避免了股指期貨市場(chǎng)信息不對(duì)稱造成的道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題。但是政府干預(yù)并不意味著完全意義上的控制，也應(yīng)把握力度和方向。

3.完善股指期貨交易制度

除了以上外部措施的協(xié)助，更應(yīng)該從股指期貨本身著眼其風(fēng)險(xiǎn)控制。一是標(biāo)的指數(shù)成分股的選擇，就滬深300指數(shù)而言，在成分股的選擇上，應(yīng)使其密切反映我國股票市場(chǎng)的發(fā)展情況，對(duì)于那些不能達(dá)到要求的股票應(yīng)及時(shí)予以淘汰，選擇新的成分股。二是執(zhí)行嚴(yán)格的保證金制度，在交易開始時(shí)按相應(yīng)比例繳納保證金，一旦保證金不足，必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)追繳保證金，否則強(qiáng)制要求平倉。對(duì)于那些到期未能履行合約義務(wù)的交易者，在以后的交易中應(yīng)當(dāng)提高他的保證金額度。三是采用結(jié)算聯(lián)保制度，緩沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，平穩(wěn)市場(chǎng)運(yùn)作的作用。

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