引論：我們?yōu)槟砹?3篇檔案管理風(fēng)險(xiǎn)防控措施范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。
篇1
2、檔案、資料傳遞中存有隱患。大多數(shù)地區(qū)的新農(nóng)保檔案資料均由村級(jí)協(xié)管員負(fù)責(zé)管理，由于協(xié)管員對(duì)其重要性的思想認(rèn)識(shí)不到位，存在著“說(shuō)起來(lái)重要，做起來(lái)次要，忙起來(lái)不要”的現(xiàn)象，在接收、傳送及移交過(guò)程中，可能導(dǎo)致檔案資料數(shù)量有誤或丟失，給日常經(jīng)辦工作帶來(lái)許多不便。
3、檔案借閱使用制度不健全。由于沒(méi)有完善的新農(nóng)保檔案借閱管理辦法，經(jīng)辦人員在借閱使用時(shí)沒(méi)有固定的標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行不力，容易造成檔案借閱后到期未歸還、存放位置不準(zhǔn)確等情況，使得檔案損壞、遺失現(xiàn)象嚴(yán)重。
4、存管場(chǎng)所隱患依然存在。檔案安全保護(hù)教育不普遍，一些檔案工作者沒(méi)有經(jīng)過(guò)必需的安全業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，缺乏安全常識(shí)；對(duì)存管檔案的庫(kù)房?jī)?nèi)各種設(shè)備、設(shè)施缺乏定期檢查，一些設(shè)施出現(xiàn)故障、不能正常運(yùn)作，也未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和修復(fù)，從而引起災(zāi)害事故。另外，隨著人們參保意識(shí)的不斷增強(qiáng)，參保人數(shù)急劇膨脹，原有的檔案室規(guī)模無(wú)法滿足檔案日益增多、存管年限較長(zhǎng)的特點(diǎn)，空間不足給檔案規(guī)范化帶來(lái)困擾。
5、電子檔案安全技術(shù)管理措施的跟進(jìn)應(yīng)變不及時(shí)。電子檔案是計(jì)算機(jī)系統(tǒng)與人交互而形成的，在輸入、輸出、存貯、傳輸過(guò)程中不可避免地會(huì)產(chǎn)生誤操作、信息丟失等失誤，從而導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失。另外，計(jì)算機(jī)技術(shù)迅速發(fā)展，病毒危害、黑客攻擊等各種攻擊以及破壞手段層出不窮，給檔案的安全保管帶來(lái)威脅。
6、檔案管理者素質(zhì)良莠不齊。檔案管理者綜合素質(zhì)的高低直接影響著檔案工作的成效和質(zhì)量。目前，大多新農(nóng)保檔案管理人員系兼職，缺乏對(duì)專業(yè)知識(shí)的理解與滲透，安全意識(shí)淡薄，檔案管理工作的平淡性使管理人員容易產(chǎn)生“管理即存放、工作即保管”的想法，滿足于應(yīng)付眼前事務(wù)，思想倦怠，不愿花費(fèi)時(shí)間和精力來(lái)整合提高新的技能，這就直接導(dǎo)致管理理念與時(shí)展脫節(jié)，從而忽視新農(nóng)保檔案在養(yǎng)老及服務(wù)民生方面所起的支持、依據(jù)作用。
二、新農(nóng)保檔案管理中的風(fēng)險(xiǎn)防控措施
新農(nóng)保檔案管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)直接影響檔案的安全及利用水平，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，而控制好風(fēng)險(xiǎn)才能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的不利一面。
1、強(qiáng)化檔案管理者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。提高檔案工作者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把安全意識(shí)及安全管理的理念植入管理者的心中，是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、安全知識(shí)培訓(xùn)，檔案法律、法規(guī)學(xué)習(xí)，相關(guān)案例分析與警示教育，進(jìn)行消防演習(xí)等不同形式的學(xué)習(xí)方式，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并自覺(jué)成為一種習(xí)慣。
2、制定檔案?jìng)鬟f管理辦法，嚴(yán)把檔案交接關(guān)。無(wú)規(guī)矩不成方圓。制定切實(shí)可行的檔案?jìng)鬟f管理辦法，確保新農(nóng)保檔案的完整無(wú)誤，既是對(duì)參保百姓利益的維護(hù)，也為明確傳送檔案人員的責(zé)任提供了依據(jù)。檔案?jìng)鬟f管理辦法要嚴(yán)密、簡(jiǎn)明且便于執(zhí)行；運(yùn)送檔案人員要檢查好運(yùn)送工具，遇陰雨天氣，要提前做好風(fēng)險(xiǎn)防范；收發(fā)雙方必須嚴(yán)格履行移交程序，認(rèn)真填寫交接清單，逐一核實(shí)并簽字；撤銷檔案要經(jīng)檔案管理小組多人進(jìn)行審核，確認(rèn)無(wú)用經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)同意后方可進(jìn)行銷毀。
3、嚴(yán)格檔案借閱管理。落實(shí)檔案借閱審批手續(xù)，借閱必須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽字，并認(rèn)真填寫《檔案借閱記錄表》，詳細(xì)記錄借閱單位、借閱人、借閱原由、借閱內(nèi)容及借閱時(shí)間等。借閱檔案必須與管理人員當(dāng)面點(diǎn)清、雙方共同簽字。檔案借閱非極特殊情況不得拿出檔案借閱室。在檔案借閱過(guò)程中，檔案管理者要做好監(jiān)督工作，防止隨意摘抄或變動(dòng)，防止撕掉、涂改、圈畫檔案。
4、采取針對(duì)性技術(shù)措施確保電子檔案的安全性。為了確保電子檔案在存儲(chǔ)或傳輸過(guò)程中“完好如初”，可以采用消息認(rèn)證技術(shù)及訪問(wèn)控制技術(shù)等。比較常用的方法有利用密碼進(jìn)行認(rèn)證，如果不知道密碼就無(wú)法對(duì)檔案進(jìn)行訪問(wèn)，確保檔案的安全性。在硬件方面，配備UPS電源、使用單獨(dú)的服務(wù)器等，防止因突然停電造成數(shù)據(jù)丟失的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)還可以采用防火墻訪問(wèn)控制、網(wǎng)絡(luò)權(quán)限控制、屬性安全控制等方式和只讀型防改寫措施，防止電子檔案遭到非法訪問(wèn)和惡意改寫。
5、實(shí)施重要檔案異地備份保存制度。在危害檔案安全的突發(fā)社會(huì)事件和自然災(zāi)害頻發(fā)的今天，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，實(shí)施重要檔案異地備份制度，才能不斷提高災(zāi)害應(yīng)對(duì)能力。采取重要文件異質(zhì)異地備份保存制度，逐步將紙質(zhì)檔案掃描為電子檔案，再將這些電子文件轉(zhuǎn)換成其他載體如膠片、光盤等異質(zhì)保存。這樣既能保持微縮影像技術(shù)在檔案存儲(chǔ)方面的優(yōu)點(diǎn)，又能發(fā)揮計(jì)算機(jī)技術(shù)在檔案開發(fā)、利用中的優(yōu)勢(shì)，是新農(nóng)保檔案管理工作理想且謹(jǐn)慎的選擇。
篇2
一、電子信息檔案管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)
可是就我國(guó)目前來(lái)說(shuō)，電子檔案系統(tǒng)的構(gòu)建才剛剛開始屬于萌芽階段，自身存在著很多缺陷，電子信息檔案管理的風(fēng)險(xiǎn)重在于對(duì)其的預(yù)防措施太單薄，很難去規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，不知道該如何加強(qiáng)信息保護(hù)，問(wèn)題往往出現(xiàn)在電子信息管理人員缺乏科學(xué)技術(shù)，該管理人員對(duì)于電子信息的保護(hù)意識(shí)不夠清晰，沒(méi)有加大管理力度。管理中缺乏信息反饋。電子檔案信息的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)黑客或其它網(wǎng)絡(luò)病毒，一旦受到攻擊和傳染，那么電子檔案信息的安全將無(wú)從談起，這種風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法得到及時(shí)有效的信息反饋，導(dǎo)致就算經(jīng)歷了惡意網(wǎng)絡(luò)攻擊傳染后，也并沒(méi)有及時(shí)加強(qiáng)管理補(bǔ)救措施，并未對(duì)電子信息檔案系統(tǒng)定期及時(shí)更新升級(jí)，導(dǎo)致系統(tǒng)老化，容易被襲擊。在傳統(tǒng)的管理方式落后的狀態(tài)下，新的管理模式仍然還尚未研究、補(bǔ)救、總結(jié)、反饋，使得風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)大大提升。未及時(shí)緩解突然風(fēng)險(xiǎn)。在電子信息檔案的管理中會(huì)存在很多方面的因素，導(dǎo)致原本簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)防御系統(tǒng)失效，電子信息檔案的管理本身就自帶不安全性，而在面臨突然情況時(shí)，如果稍有疏忽那簡(jiǎn)單的防御就會(huì)徹底崩盤，許多企業(yè)在選擇了電子信息檔案管理的同時(shí)，也做好了風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的準(zhǔn)備，而往往也有大多數(shù)企業(yè)管理人員未能及時(shí)采取措施，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、未能解決風(fēng)險(xiǎn)[1]。
二、電子信息檔案管理中應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策
（一）設(shè)置訪問(wèn)權(quán)限，減少泄漏風(fēng)險(xiǎn)。諸多企業(yè)都存在著蓄意或者非蓄意的人為疏失，有關(guān)企業(yè)部門并未嚴(yán)格執(zhí)行人員個(gè)體確認(rèn)，因?yàn)闄n案工作管理人員，都曾或多或少的接觸過(guò)不同層次的檔案實(shí)體，該工作人員包括，企業(yè)人員異動(dòng)、崗位調(diào)換、退休、離職等因素，都很有可能造成電子信息檔案泄漏的風(fēng)險(xiǎn)。該風(fēng)險(xiǎn)需要靠企業(yè)落實(shí)到個(gè)人，對(duì)其個(gè)人設(shè)置訪問(wèn)權(quán)限以及在有效期內(nèi)個(gè)人可以對(duì)某部分區(qū)域的電腦進(jìn)行管控和掌握使用權(quán)，這樣可大大減少人為泄漏的風(fēng)險(xiǎn)。所謂的電子信息檔案泄漏風(fēng)險(xiǎn)，除了人為泄漏因素外、還包括病毒泄漏。各個(gè)企業(yè)不光要大力宣導(dǎo)信息安全的觀念，更是要投入科學(xué)技術(shù)防護(hù)，安全觀念提醒我們，防毒措施以及相關(guān)資料備份的重要性。網(wǎng)絡(luò)這個(gè)大載體中可以無(wú)形間夾帶著病毒侵入電腦中，造成電子檔案信息系統(tǒng)的感染，導(dǎo)致電子信息資料可能會(huì)被某病毒摧毀或者泄漏。與此同時(shí)，檔案部門應(yīng)該建立更好的防毒環(huán)境。將重要資料盡可能備份在光碟中，讓備份可以工作法智能化。從而以保證電子信息檔案的安全。（二）維護(hù)信息檔案，規(guī)范操作流程。在各個(gè)企業(yè)檔案部門向外提供檔案資料的同時(shí)，盡可能的采用電子郵件或者網(wǎng)頁(yè)瀏覽的方式進(jìn)行傳遞操作，在信息檔案發(fā)送前應(yīng)進(jìn)行強(qiáng)力掃描殺毒，該內(nèi)容使用過(guò)濾方式循環(huán)阻隔其它普通網(wǎng)頁(yè)的侵入，以此來(lái)保證信息檔案的安全，監(jiān)督保持殺毒掃描前后原件數(shù)量是否一致，維護(hù)發(fā)送信息檔案的原件未受到惡意損壞或丟失，并組織確保已經(jīng)發(fā)送后的系統(tǒng)網(wǎng)頁(yè)攻擊事件的出現(xiàn)，以及被他人侵權(quán)或盜用其他用途的可能。在當(dāng)下科技發(fā)展如此飛快的社會(huì)，電子信息檔案的操作也需要不斷的更新學(xué)習(xí)，不光防控防病毒這一單方面，在信息系統(tǒng)維護(hù)上也要加大學(xué)習(xí)力度，不能一直停止在一個(gè)階段，維系著已經(jīng)過(guò)時(shí)的病毒庫(kù)，新的病毒體已經(jīng)出現(xiàn)，就需要檔案部門操作人員及時(shí)更新，研究對(duì)策，不能持續(xù)“以不變應(yīng)萬(wàn)變”的思想，應(yīng)該多方面掌握信息安全的資料，重點(diǎn)關(guān)注，就電子信息檔案的管理人員而言，最重要的就是對(duì)電子信息檔案的每個(gè)環(huán)節(jié)能有嚴(yán)格把控、縝密的的分析、迅速的決定。而多年來(lái)，檔案工作都普遍存在著“輕管、重用”的問(wèn)題[2]。（三）完善培訓(xùn)計(jì)劃，統(tǒng)籌管理風(fēng)險(xiǎn)。控制風(fēng)險(xiǎn)作為損失縮小的最佳方法，加強(qiáng)培訓(xùn)防御措施不但能夠有效的控制風(fēng)險(xiǎn)，更能降低風(fēng)險(xiǎn)的可能性。學(xué)習(xí)引進(jìn)最先進(jìn)的防御系統(tǒng)，不被外界其它網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)頁(yè)肆意侵略，確保電子信息檔案的安全性能，學(xué)習(xí)對(duì)于電子信息技術(shù)進(jìn)行加密處理。檔案部門人員可以再通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)制定實(shí)施應(yīng)變計(jì)劃、災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃、以及各個(gè)電子信息檔案所相關(guān)資產(chǎn)的重新布置等計(jì)劃。管理中的黃金定律就是預(yù)防勝于治理，通過(guò)培訓(xùn)做到把風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防放到首位，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)真的出現(xiàn)時(shí)，采取有效的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)緩解和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，盡可能降低各種風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的危害，這才是最為關(guān)鍵的[3]。
篇3
1港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)含義
港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，是指港口物流企業(yè)在開展稅務(wù)相關(guān)工作時(shí)沒(méi)有做到“依法納稅，合法避稅”，最終可能導(dǎo)致港口物流企業(yè)出現(xiàn)損失。港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括兩方面:一是未依法納稅，簡(jiǎn)單來(lái)講是港口物流公司在理解或執(zhí)行稅收政策時(shí)出現(xiàn)錯(cuò)誤，沒(méi)有嚴(yán)格按照稅收政策規(guī)定進(jìn)行納稅，此時(shí)港口物流企業(yè)可能會(huì)面臨高額罰款;二是未合理進(jìn)行稅收籌劃，就是企業(yè)對(duì)稅收政策理解不夠透徹，稅收籌劃工作質(zhì)量與效率偏低，導(dǎo)致港口物流企業(yè)錯(cuò)失本可享受的稅收優(yōu)惠政策。
2港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)分析
港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有四個(gè)特點(diǎn):特點(diǎn)一，損益性。是指稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生會(huì)導(dǎo)致港口物流企業(yè)出現(xiàn)利益損失，比如未合理進(jìn)行稅收籌劃致港口物流企業(yè)多繳納稅款、未依法納稅導(dǎo)致港口物流企業(yè)面臨高額罰款等，都是稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)具備損益性的常見表現(xiàn)。特點(diǎn)二，客觀性。是指港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，無(wú)論企業(yè)采取何種措施該風(fēng)險(xiǎn)也不會(huì)消失。特點(diǎn)三，普遍性。是指稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于港口物流企業(yè)的經(jīng)營(yíng)與發(fā)展過(guò)程中。特點(diǎn)四，不確定性。盡管港口物流企業(yè)可通過(guò)采取管理措施對(duì)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控，但依舊難以準(zhǔn)確預(yù)料到稅收風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的時(shí)間、地點(diǎn)與后果。
3港口物流企業(yè)在進(jìn)行稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控時(shí)主要存在的問(wèn)題
3.1涉稅事項(xiàng)工作流程缺乏完整性
導(dǎo)致涉稅事項(xiàng)工作流程缺乏完整性的原因在于部分港口物流企業(yè)多沿用舊制進(jìn)行管理，會(huì)計(jì)人員只負(fù)責(zé)納稅申報(bào)、會(huì)計(jì)核算與記賬等流程，未對(duì)港口物流企業(yè)的會(huì)計(jì)信息進(jìn)行進(jìn)一步梳理與審查，導(dǎo)致整體工作質(zhì)量較低，最終增加了港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展較為不利。
3.2稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制不能有效識(shí)別稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
導(dǎo)致稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制不能有效識(shí)別稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的原因有兩個(gè):一是部分港口物流企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制不夠完善;二是稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)本身具備不確定性。稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制不能幫助港口企業(yè)有效識(shí)別稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)增加稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作難度，港口物流企業(yè)不能提前對(duì)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較為準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)，無(wú)法提前制訂出有效的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，可能令稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
3.3稅務(wù)政策未能得到有效執(zhí)行
部分港口物流企業(yè)可能存在稅務(wù)政策未能得到有效執(zhí)行的情況，令稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作難度增加。比如，港口物流企業(yè)對(duì)當(dāng)?shù)氐亩愂諆?yōu)惠政策未充分了解，在進(jìn)行稅收籌劃時(shí)忽略了某些優(yōu)惠政策的執(zhí)行，最終繳納了本不必繳納的稅收，在一定程度上損害了港口物流企業(yè)的自身利益。
3.4忽視稅務(wù)資料管理
部分港口物流企業(yè)忽視了稅務(wù)資料管理，未對(duì)稅務(wù)資料進(jìn)行整理與保存，可能會(huì)導(dǎo)致企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)增大，比如，某些港口物流企業(yè)在開展稅務(wù)相關(guān)工作時(shí)未保留納稅申報(bào)表等稅務(wù)憑證，后續(xù)在開展內(nèi)部審計(jì)、核查工作時(shí)，因缺乏稅務(wù)憑證，會(huì)降低內(nèi)部審計(jì)、核查等效率與質(zhì)量。
3.5稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查不到位
在開展稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控時(shí)，港口物流企業(yè)可建立一套自查體系，借助自查體系對(duì)港口物流企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)進(jìn)行監(jiān)管，以此預(yù)防、控制企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。然而結(jié)合實(shí)際情況來(lái)看，部分港口物流企業(yè)并未建立有效自查體系，導(dǎo)致這部分港口物流企業(yè)對(duì)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制能力較差。
4關(guān)于提升港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力的策略研究
4.1嚴(yán)格遵守港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控原則
要提升港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，港口物流企業(yè)必須遵守稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控原則。主要原則如下:原則一，遵照“內(nèi)容完整”原則。稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控范圍應(yīng)包括所有涉稅風(fēng)險(xiǎn)。原則二，遵照“重點(diǎn)控制”原則。必須對(duì)常見危害大的涉稅風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行嚴(yán)格防控。原則三，遵照“相互監(jiān)督”原則。若完成某工作內(nèi)容時(shí)容易遭遇稅收風(fēng)險(xiǎn)，則由兩人同時(shí)負(fù)責(zé)該工作內(nèi)容并互相監(jiān)督。原則四，遵循“成本效益”原則。在不侵害港口物流企業(yè)正當(dāng)利益前提下開展稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
4.2加強(qiáng)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)
加強(qiáng)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)是港口物流企業(yè)做好稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的前提，加強(qiáng)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，主要可從兩方面入手:一是港口物流企業(yè)管理層必須對(duì)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控有一定了解，且清醒認(rèn)識(shí)到做好稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展有利;二是將稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)進(jìn)一步融入港口物流企業(yè)的實(shí)際管理當(dāng)中，通過(guò)落實(shí)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，進(jìn)一步增強(qiáng)相關(guān)人員稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。
4.3提高稅務(wù)崗位專業(yè)能力
提高稅務(wù)崗位專業(yè)能力是港口物流企業(yè)做好稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的基礎(chǔ)，在提高稅務(wù)崗位專業(yè)能力時(shí)，主要可從兩方面入手:一是在崗位人才招聘時(shí)提高招聘門檻，通過(guò)筆試、面試等方式重點(diǎn)考察應(yīng)聘人員稅務(wù)專業(yè)能力;二是港口物流企業(yè)要重視對(duì)稅務(wù)相關(guān)崗位上員工進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，比如可在稅收政策發(fā)生變動(dòng)時(shí)請(qǐng)專業(yè)人士介入，幫助員工深度解讀新稅收政策。
4.4提高稅收籌劃活動(dòng)的水平
伴隨稅收籌劃活動(dòng)水平提升有助于港口物流企業(yè)“依法納稅，合法避稅”，減少稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)威脅，此時(shí)，港口物流企業(yè)可采取以下措施:一是時(shí)刻關(guān)注籌劃方案時(shí)效性，提高港口物流企業(yè)對(duì)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中政策風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)能力;二是在合理合法的基礎(chǔ)上進(jìn)行稅收籌劃，同時(shí)考慮多個(gè)稅種，追求港口物流企業(yè)整體利益最大化。
4.5強(qiáng)化涉稅政策執(zhí)行
通過(guò)加強(qiáng)涉稅政策執(zhí)行進(jìn)一步提高港口物流企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力具體做法如下:將港口物流企業(yè)內(nèi)部的稅務(wù)政策執(zhí)行情況與績(jī)效考核體制、獎(jiǎng)懲體制聯(lián)系起來(lái)，通過(guò)績(jī)效考核與合理獎(jiǎng)罰促進(jìn)涉稅政策執(zhí)行，進(jìn)而減少港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。比如，在根據(jù)當(dāng)?shù)囟愂照哌M(jìn)行稅務(wù)籌劃時(shí)，將稅收籌劃方案質(zhì)量與績(jī)效考核聯(lián)系起來(lái)，若稅收籌劃方案可合理、合法幫助港口物流企業(yè)避稅，即該籌劃方案質(zhì)量較好，則績(jī)效考核評(píng)定為優(yōu)，并將績(jī)效考核評(píng)定結(jié)果與稅務(wù)籌劃人員的獎(jiǎng)金掛鉤。
4.6加強(qiáng)涉稅檔案管理
加強(qiáng)涉稅檔案管理是提高港口物流企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力的手段之一，通過(guò)保存、整理涉稅檔案，可進(jìn)一步保障會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性與可靠性，降低港口物流企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。在加強(qiáng)涉稅檔案管理時(shí)，港口物流企業(yè)可采取以下措施:在港口物流企業(yè)內(nèi)部設(shè)立專門的檔案管理機(jī)構(gòu)，并將涉稅檔案納入管理范圍進(jìn)行統(tǒng)一的、規(guī)范的流程化管理，嚴(yán)格對(duì)涉稅檔案中的信息進(jìn)行采集和核查，以保障涉稅檔案信息真實(shí)性。
4.7加強(qiáng)稅務(wù)信息傳遞與溝通
篇4
(一)管理制度不健全存在的風(fēng)險(xiǎn)
(1)資金安全管理部門及職責(zé)不清晰。導(dǎo)致資金管理管理制度不清晰，無(wú)章可循，每個(gè)人都不知道自己的職責(zé)范圍，整個(gè)資金安全管理處于無(wú)序狀態(tài)，引導(dǎo)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。(2)資金安全管理崗位分工不合理。導(dǎo)致崗位設(shè)置分工不合理，導(dǎo)致職責(zé)不明晰，工作相互推諉，效率低下，甚至出現(xiàn)一人兼任多個(gè)不相容崗位的情況。(3)財(cái)務(wù)印鑒管理不善，不認(rèn)真落實(shí)盤點(diǎn)管理。導(dǎo)致缺乏制度或者不將制度形同虛設(shè)成為一紙空文，會(huì)造成重大差錯(cuò)、舞弊、欺詐行為的發(fā)生而導(dǎo)致資金損失。(4)工作交接管理可有可無(wú)不重視。導(dǎo)致工作交換程序不清晰，容易造成責(zé)任劃分不清楚，相互推責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)防范措施
會(huì)計(jì)的職責(zé)：負(fù)責(zé)經(jīng)費(fèi)開支的審核把關(guān)，對(duì)報(bào)銷票據(jù)的合法性負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定審核原始憑證，所有需在本單位辦理結(jié)算手續(xù)的票據(jù)，會(huì)計(jì)必須首先審核，再按財(cái)務(wù)審批程序逐級(jí)審批;定期分析、反映經(jīng)費(fèi)收支和預(yù)算執(zhí)行情況，每半年對(duì)經(jīng)費(fèi)收支和預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行匯總、分析并寫出書面材料向黨委匯報(bào)，負(fù)責(zé)起草有關(guān)經(jīng)費(fèi)請(qǐng)示報(bào)告;負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表、賬簿、上級(jí)批件、請(qǐng)示、報(bào)告等財(cái)務(wù)檔案的整理、裝訂、歸檔、保管；辦理到期財(cái)務(wù)檔案銷毀手續(xù);嚴(yán)格票據(jù)使用規(guī)定，負(fù)責(zé)票據(jù)的請(qǐng)領(lǐng)、分發(fā)、登記以及票據(jù)存根的核對(duì)、回收、保管工作；保管好會(huì)計(jì)印章。出納人員職責(zé)：負(fù)責(zé)到銀行取款、送款和庫(kù)存現(xiàn)金的清點(diǎn)保管，負(fù)責(zé)銀行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、匯款單、匯票等傳票的簽發(fā)、接收、保管，對(duì)所管資金的安全負(fù)責(zé);負(fù)責(zé)出納賬的記載、結(jié)賬、核對(duì)、保管及銀行存款的清理、核對(duì)。取得的原始憑證要合法有效，手續(xù)要齊全，記賬要及時(shí)，入賬要規(guī)范，做到日清月結(jié)，銀行存款和現(xiàn)金與實(shí)際要一致，按月與會(huì)計(jì)和銀行核對(duì)賬目，清點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金，月末編制庫(kù)存現(xiàn)金清點(diǎn)表和銀行存款余額調(diào)節(jié)表;熟悉現(xiàn)行財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制度，嚴(yán)格執(zhí)行《武警消防部隊(duì)資金安全管理規(guī)定》，簽發(fā)支票必須注明簽發(fā)日期、用途、金額（金額不詳?shù)淖⒚飨揞~）等內(nèi)容，不得預(yù)先填寫支票密碼,不得簽發(fā)空白支票，借用支票在5日內(nèi)收回并及時(shí)結(jié)清賬目；不得用白條或單據(jù)頂替庫(kù)存現(xiàn)金，嚴(yán)禁私自外借公款和挪用現(xiàn)金；提取現(xiàn)金時(shí)，必須填寫“提取現(xiàn)金審批單”，經(jīng)會(huì)計(jì)審核簽字，經(jīng)批準(zhǔn)后，方可從銀行提取現(xiàn)金;辦理貨幣資金收付業(yè)務(wù)，手續(xù)必須齊全，收款要開給收據(jù)，付款要有憑證，報(bào)銷和收款時(shí)，要在相應(yīng)的原始憑證上加蓋“現(xiàn)金收、付訖”或“銀行收、付訖”戳章，由于工作不細(xì)而收取的假鈔，責(zé)任自負(fù);負(fù)責(zé)辦理、核對(duì)和清理各類預(yù)借款。
(三)印鑒管理
(1)在銀行的預(yù)留印鑒應(yīng)有兩個(gè)或兩個(gè)以上。財(cái)務(wù)印鑒章須指定專人保管。(2)指定財(cái)務(wù)印鑒章管理人員應(yīng)注意以下事項(xiàng)：嚴(yán)禁一人同時(shí)保管同一賬戶的銀行支票和預(yù)留印鑒,或同時(shí)保管同一賬戶的兩枚以上（含兩枚）銀行預(yù)留印鑒;個(gè)人名章為銀行預(yù)留印鑒之一的人員發(fā)生工作變動(dòng)時(shí)，應(yīng)在工作變動(dòng)內(nèi)及時(shí)辦理銀行預(yù)留印鑒更換手續(xù)。銀行預(yù)留印鑒的更換必須按審批權(quán)限審批同意;未經(jīng)審批的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，不得加蓋印鑒;印鑒保管人臨時(shí)交接印鑒時(shí)，需填寫印鑒交接記錄，印鑒交接時(shí)需有監(jiān)交人在場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)交，并編制<交接單>，由交接雙方與監(jiān)交人簽字確認(rèn);財(cái)務(wù)印鑒章管理人員應(yīng)建立<印鑒章使用臺(tái)賬>對(duì)印鑒賬的使用進(jìn)行登記。
(四)工作交接管理
當(dāng)后勤財(cái)務(wù)人員變動(dòng)時(shí)應(yīng)及時(shí)安排新老崗位人員進(jìn)行交接，移交工作要點(diǎn)如下：現(xiàn)金、有價(jià)證券要與賬簿進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)生賬實(shí)不符，移交人員應(yīng)及時(shí)查明原因;會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表、合同、單據(jù)和其他會(huì)計(jì)資料應(yīng)完整無(wú)誤，如有遺漏，短缺，移交人應(yīng)及時(shí)查明原因，并在移交清冊(cè)中注明，由移交人負(fù)責(zé);銀行存款賬戶余額應(yīng)做到對(duì)賬單、銀行日記賬核對(duì)相符，有未達(dá)賬款的，應(yīng)編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表;銀行印章移交時(shí)，移交人應(yīng)帶領(lǐng)接交人到各銀行辦理印章更換及與相關(guān)人員進(jìn)行工作銜接，幫助接交人熟悉銀行環(huán)境及人員;各種債權(quán)債務(wù)賬戶余額應(yīng)與往來(lái)單位和個(gè)人核對(duì)清楚;工作交接過(guò)程中，移交人員有責(zé)任解答接替人員對(duì)有關(guān)交接事項(xiàng)提出的質(zhì)疑，且不得以任何形式借故推延不移交;移交后，如發(fā)現(xiàn)原經(jīng)辦業(yè)務(wù)有違法違規(guī)等問(wèn)題，責(zé)任由原移交人承擔(dān);臨時(shí)性移交雙方應(yīng)在《工作移交清冊(cè)》或《移交清單》簽字確認(rèn)。會(huì)計(jì)出納人員移交工作均應(yīng)編制《工作移交清冊(cè)》或《移交清單》，一式三份，交接雙方各一份，存檔一份備查。
二、檔案管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)和防控措施
(一)檔案管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)
不重視檔案管理的重要性，認(rèn)為可有可無(wú)。導(dǎo)致與資金管理活動(dòng)相關(guān)檔案管理不到位，可能造成資料遺失、檔案不全、信息外泄等風(fēng)險(xiǎn)。
篇5
個(gè)人信貸業(yè)務(wù)作為國(guó)家擴(kuò)大內(nèi)需，拉動(dòng)需求增長(zhǎng)的有力舉措越來(lái)越受到各家銀行的重視，但應(yīng)引起重視的是，個(gè)人信貸業(yè)務(wù)已進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)期，其風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題不容忽視，商業(yè)銀行應(yīng)制訂有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，保障個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健快速發(fā)展。
一、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)主要特征
(一)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)總體特點(diǎn)
1.業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展迅猛。個(gè)人信貸業(yè)務(wù)從無(wú)到有，從開辦之初的星星點(diǎn)點(diǎn)，到目前的業(yè)務(wù)比例基本占據(jù)股份制商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的15％，成為商業(yè)銀行的核心產(chǎn)品和重要支柱。
2.貸款品種日益豐富。個(gè)人信貸業(yè)務(wù)目前已形成包括個(gè)人住房按揭貸款、個(gè)人商用房貸款、個(gè)人汽車消費(fèi)貸款、個(gè)人助學(xué)貸款、個(gè)人綜合消費(fèi)貸款、個(gè)人質(zhì)押貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款、個(gè)人信用貸款8個(gè)品種的個(gè)人貸款體系，滿足了不同客戶群體的消費(fèi)需求。
3.個(gè)人住房按揭貸款居于龍頭地位。個(gè)人信貸業(yè)務(wù)各品種中，個(gè)人住房按揭貸款一枝獨(dú)大。以天津市某商業(yè)銀行為例，截至2006年末，個(gè)人住房按揭貸款余額74.51億元，占個(gè)人貸款總額的90.63％，是發(fā)展個(gè)人貸款的龍頭品種。
4.貸款投向合理。個(gè)人客戶貸款主要投向具有穩(wěn)定收入的中高端客戶群體，投向合理。以天津市某商業(yè)銀行為例，截至2006年末，從客戶收入結(jié)構(gòu)看，年收入2萬(wàn)元以上的客戶貸款余額占比為93％；從客戶職業(yè)結(jié)構(gòu)看，管理人員和職員貸款余額占比為81％；從客戶受教育程度看，受過(guò)高中和大學(xué)本科教育的客戶貸款余額占比為87％。
5.貸款綜合收益較好。個(gè)人貸款在商業(yè)銀行信貸總額中的利息收入占比高于其余額占比，顯示出良好的收益性。通過(guò)為客戶提供個(gè)人信貸服務(wù)，帶來(lái)持續(xù)、穩(wěn)定的利息收入的同時(shí)，對(duì)商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)亦具有顯著的促進(jìn)作用，達(dá)到了個(gè)人信貸業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)發(fā)展。
6.貸款分散性較高。個(gè)人信貸業(yè)務(wù)因其貸款金額較小，貸款戶數(shù)、筆數(shù)較多，貸款分散性較高的特點(diǎn)，有利于降低貸款集中性風(fēng)險(xiǎn)。
(二)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特性
近年來(lái)，商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)，總體風(fēng)險(xiǎn)基本可控，但同時(shí)我們也注意到，按業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)律，隨著時(shí)間推移，貸款發(fā)放3―5年后，個(gè)人信貸業(yè)務(wù)開始進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)期。個(gè)人信貸業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型如下：
1.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性是指銀行個(gè)人信貸資產(chǎn)在不發(fā)生損失的情況下迅速變現(xiàn)的能力，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在對(duì)抵押物的處置執(zhí)行難的問(wèn)題無(wú)法根治。自2005年12月21日起施行的《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行設(shè)定抵押的房屋的規(guī)定》的相關(guān)要求(第二條“人民法院對(duì)已經(jīng)依法設(shè)定抵押的被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬居住的房屋，在裁定拍賣、變賣或者抵債后，應(yīng)當(dāng)給予被執(zhí)行人六個(gè)月的寬限期。在此期限內(nèi)，被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)主動(dòng)騰空房屋，人民法院不得強(qiáng)制被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬遷出該房屋。”、第三條“強(qiáng)制遷出時(shí)，被執(zhí)行人無(wú)法自行解決居住問(wèn)題的，經(jīng)人民法院審查屬實(shí)，可以由申請(qǐng)執(zhí)行人為被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬提供臨時(shí)住房。”、第六條“被執(zhí)行人屬于低保對(duì)象且無(wú)法自行解決居住問(wèn)題的，人民法院不應(yīng)強(qiáng)制遷出。”)，使銀行無(wú)法在申請(qǐng)執(zhí)行后立即行使債權(quán)，增加了處置抵押物的難度。
2.信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指借款人不能按期足額歸還貸款本息的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)大多數(shù)銀行來(lái)說(shuō)，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于每一筆交易之中，采取有效手段積極管理信用風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要，在任何環(huán)節(jié)忽視對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理都必將留下無(wú)法吞咽的苦果。如商業(yè)銀行在開辦個(gè)人汽車消費(fèi)貸款的初期，對(duì)信貸政策的把握有偏差，認(rèn)為由保險(xiǎn)公司辦理履約保證保險(xiǎn)即可做到萬(wàn)無(wú)一失，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范過(guò)于依賴保證人，放松了對(duì)借款人情況的審查，結(jié)果保險(xiǎn)公司因不愿承擔(dān)損失而找出各種理由拒賠，這也是目前商業(yè)銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款不良率居高不下的原因之一。
3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率等)的不利變動(dòng)而使銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)顯著特點(diǎn)是客戶多且分散、客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況差異顯著。但由于目前我國(guó)利率尚處于管制階段，商業(yè)銀行無(wú)法通過(guò)采取差別定價(jià)的貸款策略，增加對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶貸款的風(fēng)險(xiǎn)貼水，從而不能有效地降低個(gè)人貸款的平均損失率。
4.操作風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)2004年通過(guò)的《巴塞爾新資本協(xié)議》，操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因一是有章不循，違規(guī)操作，缺乏足夠的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，往往是憑習(xí)慣和經(jīng)驗(yàn)辦理業(yè)務(wù)；二是貸后管理不到位，對(duì)貸款發(fā)放后借款人是否真正用于購(gòu)房、購(gòu)車等信息不能及時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，當(dāng)貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)無(wú)法及時(shí)發(fā)現(xiàn)，甚至對(duì)逾期貸款也未能及時(shí)采取相應(yīng)的保全措施，致使風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。
二、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)存在的主要問(wèn)題
(一)貸前調(diào)查依據(jù)不足
由于個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)尚需進(jìn)一步完善，個(gè)人信用評(píng)分和信用信息咨詢服務(wù)尚需待對(duì)個(gè)人的其他社會(huì)信用信息(如司法、稅務(wù)、社會(huì)保障等)采集完整后，才能逐步提供。已經(jīng)在全國(guó)聯(lián)網(wǎng)的人行征信系統(tǒng)存在調(diào)整周期過(guò)長(zhǎng)、內(nèi)容更新不及時(shí)的問(wèn)題，由此系統(tǒng)查詢出來(lái)的報(bào)告缺乏應(yīng)有的權(quán)威性，目前判斷借款人還款能力的主要依據(jù)仍為借款人提供的收入證明，但由于對(duì)出具證明的單位無(wú)任何法律約束力，導(dǎo)致證明中的收入隨意性較大，同時(shí)缺乏明確的行業(yè)指導(dǎo)性收入水平等標(biāo)準(zhǔn)，增加了貸前調(diào)查的難度。
(二)管理機(jī)制不順暢，制約業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展
1.缺乏相應(yīng)的管理協(xié)同策略，尚未形成業(yè)務(wù)發(fā)展合力效應(yīng)。市場(chǎng)營(yíng)銷和貸后管理歸口于不同的部門管理，各部門考慮問(wèn)題的角度和出發(fā)點(diǎn)是部門利益，而不是公司整體的發(fā)展目標(biāo)和方略，缺少全局觀念，前后臺(tái)未達(dá)到有效聯(lián)動(dòng)，致使業(yè)務(wù)不能快速發(fā)展。
2.“重貸輕管”問(wèn)題仍未得到徹底根治，貸后管理難度較大。一些銀行因思想上存在短視行為，觀念并沒(méi)有從根本上扭轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)，在市場(chǎng)營(yíng)銷上投人大，獎(jiǎng)勵(lì)多，對(duì)貸后管理投入少，處罰多，“重貸輕管”問(wèn)題仍然存在，貸后管理工作亟需進(jìn)一步加強(qiáng)。
(三)產(chǎn)品創(chuàng)新力度不大，不能充分滿足市場(chǎng)需求。表面上看，個(gè)人信貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)新品迭出，大有“亂花漸欲迷人眼”之勢(shì)。但細(xì)究起來(lái)，大多難
免“換湯不換藥”之嫌，真正滿足市場(chǎng)需求的產(chǎn)品并沒(méi)有多少。
(四)個(gè)人貸款的檔案管理工作尚有待完善。檔案作為業(yè)務(wù)發(fā)生的載體，事關(guān)銀行的債權(quán)能否得到有效維護(hù)。相對(duì)于法人客戶檔案的規(guī)范管理而言，個(gè)人客戶檔案管理無(wú)論是從人員配備，還是管理基礎(chǔ)都存在欠缺之處，有的銀行就曾經(jīng)發(fā)生過(guò)因檔案散落在客戶經(jīng)理手中造成丟失而無(wú)法維護(hù)債權(quán)。
三、風(fēng)險(xiǎn)防控措施
(一)加強(qiáng)貸前調(diào)查和審查，風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口前移
1.認(rèn)真篩選客戶，做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作。發(fā)揮人行征信系統(tǒng)的屏障作用防范風(fēng)險(xiǎn)，在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)防范，從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。目前對(duì)借款人資信的考察可在人行征信系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)借款人的文化程度、工作經(jīng)歷、年齡等進(jìn)行綜合判斷，確定收入的可信度。對(duì)現(xiàn)有合作結(jié)構(gòu)、合作項(xiàng)目做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，規(guī)避對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的合作結(jié)構(gòu)、合作項(xiàng)目的準(zhǔn)人。
2.合理厘定貸款成數(shù)和期限，嚴(yán)格授信審批管理。一是對(duì)借款人還款能力的考核應(yīng)嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)在《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所規(guī)定的“借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在50％以下(含50％)，月所有債務(wù)支出與收入比控制在55％以下(含55％)”掌握，以嚴(yán)防借款人因自身收入下降而違約的風(fēng)險(xiǎn)。二是在審批貸款時(shí)，充分結(jié)合房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，合理厘定貸款期限和成數(shù)，最大限度避免借款人因房產(chǎn)價(jià)格下降而違約的風(fēng)險(xiǎn)。特別是在目前房地產(chǎn)市場(chǎng)過(guò)熱、部分房?jī)r(jià)虛高的情況下，應(yīng)密切關(guān)注抵押品的價(jià)值貶損問(wèn)題，嚴(yán)格抵押物價(jià)值管理。
(二)理順管理體制，業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范并行
1.加強(qiáng)合作，做到市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)防控的有機(jī)結(jié)合。協(xié)同管理市場(chǎng)營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防控部門，定期組織形式多樣的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使員工牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)防控部門及時(shí)將各合作機(jī)構(gòu)、合作項(xiàng)目的個(gè)人客戶違約信息反饋給營(yíng)銷部門并據(jù)此調(diào)整對(duì)不同開發(fā)商、經(jīng)銷商的支持力度，對(duì)于優(yōu)質(zhì)客戶，給予一定的政策傾斜，擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)資源。
2.強(qiáng)化貸后管理。眾所周知，貸款期限越長(zhǎng)，其中的不可測(cè)因素越多，而個(gè)人消費(fèi)貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)5年，個(gè)人住房按揭貸款更是高達(dá)30年，貸款期限長(zhǎng)、戶數(shù)多的特點(diǎn)，無(wú)形中加大了管理的難度。應(yīng)盡快配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的貸后管理人員，并適當(dāng)加大獎(jiǎng)勵(lì)力度，以進(jìn)一步健全個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。
(三)加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力
篇6
1.電子檔案相較于紙質(zhì)檔案具有的優(yōu)越性
相比較于傳統(tǒng)的紙質(zhì)檔案，電子檔案是具有一定優(yōu)越性的，其集中體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。首先是減輕了檔案管理人員的工作負(fù)擔(dān)，讓工作效率得到進(jìn)一步的提升，在當(dāng)前的科學(xué)發(fā)展環(huán)境下，科技手段的創(chuàng)新進(jìn)一步簡(jiǎn)化了檔案的管理程序，并且在存檔以及保存等環(huán)節(jié)上也降低了難度，對(duì)于檔案文件，可以實(shí)現(xiàn)更長(zhǎng)時(shí)間的保存。
其次是對(duì)檔案進(jìn)行整理以及檢閱的過(guò)程中，可以讓檔案中的文字更加準(zhǔn)確，語(yǔ)句也相對(duì)流暢，實(shí)現(xiàn)對(duì)檔案的進(jìn)一步完善，在修訂好檔案文件以后，不需要重新訂做，而是運(yùn)用計(jì)算機(jī)的相關(guān)技術(shù)對(duì)問(wèn)題查缺補(bǔ)漏，起到了高效便捷的效果，同時(shí)也可以避免檔案出現(xiàn)遺失的現(xiàn)象。
第三是在保密性方面更勝一籌。對(duì)于傳統(tǒng)的紙質(zhì)檔案，經(jīng)常會(huì)容易讓他人窺見其中的秘密，而在現(xiàn)代化的電子檔案中，主要是采用了加密保管的方式，只有查閱人員可以審閱電子檔案，每個(gè)檔案都是單獨(dú)存放的，并不會(huì)出現(xiàn)檔案外泄的現(xiàn)象，這樣也就進(jìn)一步提高了檔案文件的保密性。
最后，采用電子檔案的方式可以讓人們更加方便的進(jìn)行閱讀以及查閱。在進(jìn)行傳統(tǒng)紙質(zhì)檔案的管理過(guò)程中，主要是采用人工的方式對(duì)檔案進(jìn)行編輯以及進(jìn)一步整理的，而在立卷的過(guò)程中，通常都是建立起個(gè)人的意志基礎(chǔ)上，所以主觀意愿比較強(qiáng)烈，在這種情況下，如果讀者想要查閱相關(guān)的檔案信息，就會(huì)具有一定的難度，因?yàn)椴煌娜嗽谥饔^意識(shí)方面是不同的，他們對(duì)于事物的理解也會(huì)存在很大的差異性，但是將其編譯成電子檔案的形式就有所不同了，一方面可以減輕檔案管理人員的工作負(fù)擔(dān)，另外一方面，也可以將更多的精力放在對(duì)檔案進(jìn)行二次開發(fā)的工作上，進(jìn)一步提高了檔案管理的工作效率以及相應(yīng)的利用率，將檔案自身所具有的價(jià)值真正的發(fā)揮出來(lái)。
2.電子檔案存在的風(fēng)險(xiǎn)
雖然電子檔案為人們的查閱以及管理等工作帶來(lái)了極大的便利，但是在實(shí)際的工作中，還是存在一定風(fēng)險(xiǎn)的。這些不安全的因素嚴(yán)重威脅了電子檔案的進(jìn)一步發(fā)展，造成電子檔案存在不真實(shí)的隱患，無(wú)法確保電子檔案的可靠性。在這種情況下，就需要進(jìn)一步對(duì)電子檔案存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行研究，并且加以有效的預(yù)防。
2.1 計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)方面存在著不安全因素
由于網(wǎng)絡(luò)是開放的，任何人都能通過(guò)計(jì)算機(jī)進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)，電子檔案的內(nèi)容和形式很容易被非法改動(dòng)、刪除、復(fù)制等，并且改后往往不留有任何痕跡。
2.2 制度管理方面的不安全因素
電子檔案的編寫、搜集、整合、存檔、修改、檢索、維護(hù)、更新等都需要通過(guò)檔案管理人員的日常操作完成。參與的人數(shù)眾多。加之網(wǎng)絡(luò)的開放性，普通大眾也多能參與到各種電子檔案的編寫和修改當(dāng)中，人員的專業(yè)素養(yǎng)值得考究，業(yè)務(wù)水準(zhǔn)參差不齊，因此經(jīng)常會(huì)有一些管理上的漏洞，導(dǎo)致電子檔案信息被盜、泄密或者丟失。
2.3 電子檔案的保存上不穩(wěn)定
電子檔案存儲(chǔ)的磁性材料從保存時(shí)限上說(shuō)最長(zhǎng)也就100年，而且其性質(zhì)極不穩(wěn)定，遇熱、濕、強(qiáng)磁場(chǎng)或技術(shù)升級(jí)等問(wèn)題極容易丟失或破壞。再次，電子檔案在某種意義上說(shuō)是“電”檔案，它依賴于電能。一旦遭遇斷電，電子檔案是無(wú)法服務(wù)的，甚至可以說(shuō)，一旦失去了電力供應(yīng)，那么電子檔案將不復(fù)存在。
3.風(fēng)險(xiǎn)防控措施
3.1 應(yīng)做好電子檔案使用中的控制與管理
首先，要進(jìn)行使用權(quán)限的審核，根據(jù)各種人員設(shè)置利用級(jí)別，進(jìn)行利用權(quán)限的認(rèn)定。其次，要嚴(yán)格控制電子檔案的可轉(zhuǎn)換性以保證電子檔案的安全。做好拷貝的提供與回收管理。應(yīng)盡量避免把載體上存儲(chǔ)的信息全部拷貝，采取技術(shù)手段防止所提供拷貝的資料再?gòu)?fù)制。第三，要加強(qiáng)電子檔案使用中的安全措施，對(duì)電子檔案的信息內(nèi)容根據(jù)密級(jí)層次進(jìn)行有效管理，系統(tǒng)要對(duì)利用的全過(guò)程進(jìn)行有效的跟蹤監(jiān)控，并自動(dòng)生成相關(guān)記錄，以作為日后查證的依，從而保證電子文檔的原始性和真實(shí)性。
3.2 要建立統(tǒng)一的電子文件管理體制
首先，應(yīng)實(shí)行文件管理與檔案管理統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和規(guī)劃，使二者同步發(fā)展；其次，要將文件管理的前期指導(dǎo)與控制納入檔案部門的工作職責(zé)，確保從文件的形成、歸檔到查閱、利用等各環(huán)節(jié)都在檔案部門的統(tǒng)一監(jiān)督指導(dǎo)下進(jìn)行；再次，要制定科學(xué)、合理、統(tǒng)一的電子文件歸檔管理標(biāo)準(zhǔn)；最后，檔案部門在接收電子文件時(shí)，要對(duì)歸檔電子文件信息內(nèi)容的原始性，真實(shí)性進(jìn)行鑒定。
3.3 應(yīng)優(yōu)化專業(yè)結(jié)構(gòu)，建立一批新時(shí)代的檔案管理人員隊(duì)伍
檔案部門應(yīng)重視和加強(qiáng)對(duì)檔案管理人員的培養(yǎng)。一方面，要多渠道引進(jìn)專業(yè)的技術(shù)和管理人員，盡量使用素質(zhì)高，思想好，責(zé)任心強(qiáng)的人員做文書、檔案工作。另一方面要對(duì)現(xiàn)有的檔案人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，特別是加大對(duì)現(xiàn)代科技知識(shí)和電子技術(shù)的培訓(xùn)。檔案管理部門應(yīng)盡快改變保管型人員過(guò)多、結(jié)構(gòu)單一的檔案隊(duì)伍現(xiàn)狀，建立一支具有較高素質(zhì)，結(jié)構(gòu)合理，適應(yīng)信息時(shí)代電子檔案管理需要的新型檔案工作人員隊(duì)伍。
4.結(jié)束語(yǔ)
電子文件檔案的形成得益于高速發(fā)展的電子科技，它有著傳統(tǒng)紙質(zhì)文檔所無(wú)法比擬的優(yōu)越性，但也有著其自身固有的風(fēng)險(xiǎn)性，我們不僅要充分利用計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，更要建立健全電子文件及電子資料管理制度，提高電子文件制作及電子檔案管理人員的素質(zhì)，不斷加強(qiáng)各個(gè)環(huán)節(jié)的溝通管理。只有這樣，才能順應(yīng)時(shí)代的發(fā)展，使電子檔案更好地為社會(huì)大眾服務(wù)。
參考文獻(xiàn)：
篇7
一、人事檔案電子化管理的優(yōu)勢(shì)
以往階段，企業(yè)開展人事檔案管理工作時(shí)，通常以人員手工與紙質(zhì)管理模式為主，管理效果較差，不利于企業(yè)對(duì)人事檔案的使用，在一定程度上干擾企業(yè)正常運(yùn)行，而人事檔案電子化管理的出現(xiàn)，則有效改善的這一情況，具體來(lái)說(shuō)，主要體現(xiàn)在下述四個(gè)方面：
1.易于分類
對(duì)于國(guó)有企業(yè)來(lái)說(shuō)，人員數(shù)量較多，人事檔案信息較為龐大，其中涉及很多方面的信息，如人員姓名、聯(lián)系方式、薪酬待遇、以往工作經(jīng)驗(yàn)、所處崗位等，對(duì)于這些檔案來(lái)說(shuō)，需要分門別類地管理，只有這樣，才會(huì)使檔案發(fā)揮出最大的作用。以往階段，通過(guò)人員手工管理時(shí)，由于檔案信息龐大，導(dǎo)致管理人員難以準(zhǔn)確掌握檔案的真實(shí)情況，影響檔案的分類，使檔案雜亂無(wú)章的堆放到一起。而應(yīng)用信息化管理手段時(shí)，會(huì)有專業(yè)的軟件設(shè)計(jì)人員設(shè)計(jì)出性能良好、功能較為完善的人事檔案管理平臺(tái)。整個(gè)平臺(tái)由多個(gè)功能模塊構(gòu)成，其中包括分類功能，將人事資料導(dǎo)入到該平臺(tái)后，只需要簡(jiǎn)單點(diǎn)擊“分類功能”，平臺(tái)會(huì)自動(dòng)對(duì)人事資料予以分析，根據(jù)分析結(jié)果，結(jié)合前期設(shè)置的分類標(biāo)準(zhǔn)，將人事資料劃分到相應(yīng)類型當(dāng)中，操作簡(jiǎn)單，無(wú)需人員過(guò)度參與，使得人事檔案分類更加科學(xué)、合理。
2.儲(chǔ)存量較多
紙質(zhì)管理模式是在獲取職工信息后，書寫到紙張上，通過(guò)對(duì)紙張的保管，以達(dá)到人事檔案管理的目的。對(duì)于這一管理模式來(lái)說(shuō)，所用的紙張具有邊界，只能在邊界范圍內(nèi)書寫，因而存儲(chǔ)的信息量并不是很大，若對(duì)大量人事檔案進(jìn)行管理，則需要采用很多紙張，為管理工作帶來(lái)麻煩。以A4紙為例，尺寸為210×397mm，而人正常寫字時(shí)，1cm2約為1個(gè)字，也就是說(shuō)，在一張A4紙上僅可書寫600字左右，字符較小一些，書寫字?jǐn)?shù)可增加一些，但相對(duì)于龐大的人事檔案信息來(lái)說(shuō)，這些字?jǐn)?shù)依然僅占其中非常小的一部分。而采用電子化管理模式后，則可改善這一問(wèn)題，大大提升信息的存儲(chǔ)量。在電子化管理模式當(dāng)中，以計(jì)算機(jī)硬盤為主要的存儲(chǔ)場(chǎng)所。對(duì)于硬盤的存儲(chǔ)空間來(lái)說(shuō)，是虛擬存在的，無(wú)須將信息記錄到實(shí)物上，因而存儲(chǔ)量非常高。目前，在計(jì)算機(jī)領(lǐng)域內(nèi)，硬盤容量最高已達(dá)10T以上，日常常用的硬盤容量也有數(shù)百G，能夠存儲(chǔ)數(shù)億的文字、數(shù)字信息，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于以往的紙質(zhì)存儲(chǔ)模式。
3.應(yīng)用方便
對(duì)于以往的紙質(zhì)管理模式來(lái)說(shuō)，將人事檔案記錄到紙張之后，會(huì)將其放置到相應(yīng)的位置存儲(chǔ)，在需要使用檔案信息時(shí)，由管理人員從龐大的資料當(dāng)中尋找出來(lái)。這樣需要消耗很長(zhǎng)的時(shí)間，導(dǎo)致檔案信息的應(yīng)用并不是很方便。而采用電子化管理模式后，則可有效改變這一問(wèn)題。該管理模式當(dāng)中，主要通過(guò)計(jì)算機(jī)完成信息錄入、存儲(chǔ)以及提取等工作，只需要在電腦管理系統(tǒng)內(nèi)，錄入所需要查找的關(guān)鍵詞，計(jì)算機(jī)可以在較短的時(shí)間內(nèi)將所有與該關(guān)鍵詞相關(guān)的信息提取出來(lái)，并展示在用戶眼前，用戶只需要根據(jù)具體需求，選擇出最終的檔案信息即可。同時(shí)，在信息檢索時(shí)，錄入的關(guān)鍵詞越多、越準(zhǔn)確，所檢索出來(lái)的檔案信息也會(huì)越少，進(jìn)而對(duì)人事檔案的應(yīng)用提供了方便。
4.提升工作效率
對(duì)于傳統(tǒng)紙質(zhì)管理模式來(lái)說(shuō)，主要是人員管理為主，任何工作的開展，均需要由人員完成，如由人員抄錄信息，由人員查找信息等，而人的精力與時(shí)間有限，不僅會(huì)出現(xiàn)一些錯(cuò)誤，而且工作效率也不是很高，導(dǎo)致整個(gè)工作效率有待提升。同時(shí)，對(duì)紙張存儲(chǔ)時(shí)，很容易受到外界因素的影響而破壞，如放置到潮濕環(huán)境當(dāng)中，會(huì)加快紙張的腐爛速度，還會(huì)使紙張上的文字變得模糊；若存儲(chǔ)場(chǎng)所出現(xiàn)火災(zāi)，將會(huì)導(dǎo)致資料內(nèi)容完全消失等。受到這些因素的影響，使企業(yè)無(wú)法有效對(duì)檔案資料進(jìn)行應(yīng)用。而應(yīng)用電子化管理模式時(shí)，通過(guò)計(jì)算機(jī)代替了人員，無(wú)需人工抄錄信息等工作，人員只需要對(duì)計(jì)算機(jī)進(jìn)行操作，即可在最短的時(shí)間內(nèi)，完成整個(gè)人事檔案管理工作，大大提升了該項(xiàng)工作的效率。同時(shí)，信息存儲(chǔ)到計(jì)算機(jī)硬盤當(dāng)中，不會(huì)受到潮濕、火災(zāi)等因素的影響，即便硬盤損壞，也可通過(guò)相關(guān)技術(shù)將其修復(fù)，提升了檔案信息的安全性。此外，電子化管理無(wú)需采用紙張，具有一定的環(huán)保作用，有利于社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。
二、國(guó)有企業(yè)人事檔案電子化管理常見風(fēng)險(xiǎn)
雖然，相對(duì)于傳統(tǒng)人事檔案管理模式來(lái)說(shuō)，電子化管理模式具有較多的優(yōu)勢(shì)，但通過(guò)大量實(shí)踐表明，電子化管理依然會(huì)出現(xiàn)一定的風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致檔案信息損壞，或者是被不法分子所竊取，不僅對(duì)職工個(gè)人生活與經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)帶來(lái)一定隱患，同時(shí)還會(huì)威脅到國(guó)有企業(yè)的發(fā)展。具體來(lái)說(shuō)，國(guó)企人事檔案電子化管理中常見風(fēng)險(xiǎn)包括下述幾個(gè)方面：
1.物理網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)
在電子化管理模式當(dāng)中，需要應(yīng)用很多物理硬件設(shè)施，如計(jì)算機(jī)、硬盤、鍵盤、鼠標(biāo)等，這些硬件設(shè)施性能的好壞，直接關(guān)系到檔案管理的效果。然而在實(shí)際應(yīng)用時(shí)，這些硬件設(shè)施很可能受到一些因素的影響而損壞，進(jìn)而影響在電子化管理中的作用。具體來(lái)說(shuō)，主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是自然方面。自然界作為人們生存的主要場(chǎng)所，一些自然事件很可能對(duì)計(jì)算機(jī)等硬件設(shè)施造成損壞，如在雷雨天氣下，計(jì)算機(jī)未做好避雷措施，由于在短時(shí)間內(nèi)電壓迅速上升，會(huì)將計(jì)算機(jī)芯片燒壞；在地震、暴風(fēng)等天災(zāi)情況下，也可使硬件設(shè)施產(chǎn)生損壞，嚴(yán)重情況下，甚至?xí)霈F(xiàn)毀滅性的破壞。二是人員方面。開展電子化人事檔案管理工作時(shí)，雖然無(wú)需人員直接參與進(jìn)來(lái)，但是計(jì)算機(jī)的操作依然由人員完成，若人員對(duì)計(jì)算機(jī)知識(shí)不了解，或是未能正確操作計(jì)算機(jī)，也會(huì)帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。如操作人員隨意斷電，可能會(huì)損壞內(nèi)存、硬盤、電源等原件，對(duì)資料造成破壞。
2.內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)
在整個(gè)網(wǎng)絡(luò)體系當(dāng)中，可劃分成兩個(gè)組成部分，一個(gè)為外部網(wǎng)絡(luò)，另一個(gè)為內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，即局域網(wǎng)，在局域網(wǎng)運(yùn)行的過(guò)程中，可能受到多方面因素的影響而出現(xiàn)信息安全風(fēng)險(xiǎn)，具體來(lái)說(shuō)，體現(xiàn)在下述幾個(gè)方面：（1）員工安全理念缺失。人員作為局域網(wǎng)的操作與管理者，只有具備較高的安全理念，才會(huì)防止各種安全風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。但對(duì)于很多國(guó)企來(lái)說(shuō)，并未對(duì)人事檔案電子化管理產(chǎn)生應(yīng)有的重視程度，沒(méi)有聘用高素質(zhì)管理人員，導(dǎo)致人員的安全意識(shí)相對(duì)較低，進(jìn)而經(jīng)常誘發(fā)各種信息安全事件。比如，人員應(yīng)用完計(jì)算機(jī)后，未及時(shí)將系統(tǒng)關(guān)閉而離開，為其他人員的觀看提供了機(jī)會(huì)；利用企業(yè)局域網(wǎng)瀏覽一些不健康的網(wǎng)站；未能及時(shí)對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)更新等，這些情況均會(huì)導(dǎo)致信息泄露。（2）隨意安裝各種硬件裝置。現(xiàn)代計(jì)算機(jī)領(lǐng)域，存在很多移動(dòng)硬件，這些移動(dòng)硬件的出現(xiàn)，為人們的工作提供了方便。但是對(duì)硬件使用時(shí)，很可能會(huì)被植入一些病毒，若將植入病毒的硬件插到企業(yè)計(jì)算機(jī)后，這些病毒就會(huì)傳輸?shù)接?jì)算機(jī)內(nèi)，進(jìn)而對(duì)計(jì)算機(jī)內(nèi)存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)進(jìn)行破壞或竊取，對(duì)國(guó)企人事檔案管理造成嚴(yán)重影響。
3.外部網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)于國(guó)有企業(yè)來(lái)說(shuō)，通常都有規(guī)定表明，網(wǎng)絡(luò)不可與外網(wǎng)連接到一起，以防止內(nèi)部信息泄露的事件發(fā)生。但職工進(jìn)入企業(yè)后，為了確保職工有效完成本職工作，企業(yè)通常會(huì)賦予職工自主撥號(hào)上網(wǎng)的權(quán)利，所以在實(shí)際當(dāng)中，很難防止員工將內(nèi)網(wǎng)與外網(wǎng)連接到一起，進(jìn)而對(duì)人事檔案資料帶來(lái)了安全隱患。一方面，在系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)，會(huì)出現(xiàn)一些漏洞，這些漏洞的存在將計(jì)算機(jī)完全向其他人展示出來(lái)，進(jìn)而為不法人員信息的竊取提供了幫助。另一方面，若在計(jì)算機(jī)中未能應(yīng)用安全防護(hù)措施，則會(huì)在信息管理、傳輸?shù)然顒?dòng)過(guò)程中被各種方式所攻擊，如木馬、病毒等，輕者會(huì)使信息泄露或損壞，嚴(yán)重情況下甚至?xí)?dǎo)致整個(gè)計(jì)算機(jī)癱瘓，無(wú)法正常運(yùn)行，對(duì)整個(gè)人事檔案管理工作造成非常巨大的危害。同時(shí)，需要注意的是，若出現(xiàn)了外網(wǎng)病毒攻擊，危害性巨大，很難在企業(yè)內(nèi)部尋找出根源，因而需要嚴(yán)格預(yù)防這一問(wèn)題的出現(xiàn)。
三、國(guó)有企業(yè)人事檔案電子化管理風(fēng)險(xiǎn)的防范策略
1.提升對(duì)物理網(wǎng)絡(luò)的保護(hù)
通過(guò)上述分析可知，國(guó)企人事檔案電子化管理過(guò)程中，很容易受到自然、人員兩個(gè)方面因素的影響，導(dǎo)致檔案信息出現(xiàn)安全隱患，進(jìn)而降低整個(gè)工作的開展效果，對(duì)國(guó)企發(fā)展造成一定干擾。所以，國(guó)企開展該項(xiàng)工作時(shí)，一定要提升對(duì)物理網(wǎng)絡(luò)的保護(hù)力度，具體來(lái)說(shuō)，應(yīng)從下述兩方面著手：首先，針對(duì)自然因素來(lái)說(shuō)，地震、暴風(fēng)等天災(zāi)人們無(wú)法予以控制，因而只能時(shí)時(shí)關(guān)注自然天氣狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能出現(xiàn)的情況，應(yīng)及時(shí)將信息主要存儲(chǔ)裝置—硬盤轉(zhuǎn)移到安全位置，待天災(zāi)過(guò)去之后，重新組裝計(jì)算機(jī)，以保證人事檔案的完整性。針對(duì)雷雨天氣，可采用一些避雷措施，如屋頂裝設(shè)避雷針，或采用避雷機(jī)箱等，以降低雷電對(duì)計(jì)算機(jī)造成破壞；其次，對(duì)于人員因素來(lái)說(shuō)，應(yīng)定期開展計(jì)算機(jī)相關(guān)的培訓(xùn)活動(dòng)，通過(guò)這些培訓(xùn)活動(dòng)的開展，使人員了解計(jì)算機(jī)的正確操作方式，避免人員出現(xiàn)隨意關(guān)閉計(jì)算機(jī)等現(xiàn)象，進(jìn)而減少由人員因素而引發(fā)的信息安全風(fēng)險(xiǎn)。
2.強(qiáng)化內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全防范意識(shí)
內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)作為人事檔案管理的主要管理場(chǎng)所，確保內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全，能夠直接提升整個(gè)檔案管理的質(zhì)量，減少檔案信息的泄露與損壞。所以，國(guó)企運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，應(yīng)強(qiáng)化職工的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全防范意識(shí)，防止出現(xiàn)由人員導(dǎo)致的內(nèi)部安全風(fēng)險(xiǎn)。首先，提升職工的安全理念。國(guó)企運(yùn)營(yíng)時(shí)，通過(guò)會(huì)議、培訓(xùn)活動(dòng)、網(wǎng)絡(luò)教育等多種途徑，向職工傳授內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)的理論知識(shí)，轉(zhuǎn)變職工的落后觀念，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全重要性的了解程度，確保其在日常工作當(dāng)中，能夠有效約束與規(guī)范自身行為，使用計(jì)算機(jī)后，能夠按照要求關(guān)閉；在工作時(shí)間內(nèi)，不瀏覽與工作無(wú)關(guān)的網(wǎng)頁(yè)與網(wǎng)站；利用專業(yè)的技術(shù)手段，定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行更新與維護(hù)等，以保證整個(gè)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)處于健康狀態(tài)下，減少信息泄露的機(jī)會(huì)。其次，在使用移動(dòng)硬件使用時(shí)，也應(yīng)注意規(guī)范性，將生活U盤與工作U盤區(qū)分出來(lái)，生活U盤僅限于企業(yè)外部使用，而工作U盤僅限于企業(yè)內(nèi)部使用，以防網(wǎng)址、U盤交叉使用而被植入各種病毒，降低病毒入侵企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的機(jī)會(huì)。
3.加強(qiáng)對(duì)外部網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)管與防控
除上述兩個(gè)方面之外，國(guó)企還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外部網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)管與防控，具體來(lái)說(shuō)，從下述兩個(gè)方面著手：首先，制定出完善的網(wǎng)絡(luò)使用制度，詳細(xì)明確職工不可將內(nèi)網(wǎng)與外網(wǎng)連接到一起，并針對(duì)這一情況，制定出相應(yīng)的懲罰制度，以約束職工行為，確保職工工作時(shí)不會(huì)主動(dòng)與外網(wǎng)連接，從而減少了外網(wǎng)病毒侵入內(nèi)網(wǎng)的機(jī)會(huì)。其次，在計(jì)算機(jī)中安裝各種安全軟件，如殺毒軟件，自動(dòng)對(duì)計(jì)算機(jī)進(jìn)行檢查，確定系統(tǒng)內(nèi)是否出現(xiàn)病毒。若發(fā)現(xiàn)，及時(shí)向工作人員報(bào)告，并將其滅殺；病毒攔截系統(tǒng)，分析想要進(jìn)入企業(yè)內(nèi)網(wǎng)的所有信息，若發(fā)現(xiàn)信息中存在病毒或不良代碼，直接將其阻攔下來(lái)，禁止其進(jìn)入內(nèi)網(wǎng)；設(shè)置密鑰，在人事檔案管理系統(tǒng)上，設(shè)置相應(yīng)的密碼，并針對(duì)檔案信息的重要程度，賦予內(nèi)部人員相應(yīng)的查看權(quán)利，不同權(quán)利的職工，僅能查看相應(yīng)的信息，進(jìn)而加強(qiáng)對(duì)人事檔案的保護(hù)力度。
四、總結(jié)
綜上所述，國(guó)企人事檔案電子化管理的應(yīng)用，有效提升了整個(gè)工作的質(zhì)量與效率，為國(guó)企發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)，但需要注意的是，受到人員、自然情況、以及黑客等因素的影響，導(dǎo)致電子化管理中經(jīng)常出現(xiàn)一些安全隱患，使人事檔案損壞或泄露，危害國(guó)企發(fā)展。所以，國(guó)企人事檔案電子化管理過(guò)程中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)物理硬件以及內(nèi)外網(wǎng)的保護(hù)力度，以降低安全隱患的發(fā)生率。
參考文獻(xiàn)：
[1]王英迪.國(guó)有企業(yè)人事檔案管理信息化發(fā)展趨向的探討[J].經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展研究，2019
[2]孫攀.試論國(guó)企人事檔案管理水平的提升空間及其對(duì)策[J].魅力中國(guó)，2019
[3]陳純艷.數(shù)字化干部人事檔案管理的安全風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策[J].檔案天地，2019
[4]劉凌云，盧莎莎，齊云飛，等.國(guó)企改制中的人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)及防范建議[J].企業(yè)改革與管理，2019
[5]高巖.電子檔案管理工作中的風(fēng)險(xiǎn)與不安全因素分析及防范[J].數(shù)碼設(shè)計(jì)（上），2019
[6]謝明彧.國(guó)有企業(yè)人事檔案管理的現(xiàn)狀與對(duì)策分析[J].企業(yè)改革與管理，2020
[7]仲杰.新形勢(shì)下國(guó)有企業(yè)人事檔案管理工作研究[J].辦公室業(yè)務(wù)，2019
[8]李晶，王秋蓉.醫(yī)院人事電子檔案管理的SWOT分析[J].中國(guó)衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)管理，2018
篇8
建設(shè)工程施工合同的客戶的方法,是法律風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)防范建設(shè)工程施工合同的防治方法,其實(shí)質(zhì)是客戶的合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)管理屬于一種發(fā)展中的全新理念。它所強(qiáng)調(diào)的是法律風(fēng)險(xiǎn)控制與企業(yè)管理的有機(jī)結(jié)合。在合同風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)域,這種以法律專業(yè)人才為主的防控活動(dòng),強(qiáng)調(diào)主動(dòng)收集企業(yè)及法律環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)信息,分析企業(yè)的交易行為中潛在的風(fēng)險(xiǎn),從企業(yè)切身利益角度尋找最為合適的折中方案,并在平衡控制成本、企業(yè)效率與風(fēng)險(xiǎn)防范之后,通過(guò)科學(xué)的方式,控制合同文本之內(nèi)及簽訂與履行中的各類法律風(fēng)險(xiǎn),并將某些控制方案有機(jī)地融入企業(yè)的管理活動(dòng)之中。因此,控制企業(yè)從事法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的補(bǔ)救轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑邦A(yù)防,企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)最低的成本最小化和安全利益最大化。實(shí)踐中,一個(gè)完備的建設(shè)工程合同法律防控體系應(yīng)當(dāng)包括一個(gè)完整的建設(shè)工程合同管理體系以及建設(shè)工程合同法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)系統(tǒng)。
1.完善發(fā)包人建設(shè)工程合同督理體系
首先一個(gè)完整的建設(shè)工程合同管理體系可以通過(guò)前期工作減少法律風(fēng)險(xiǎn)、降低訴訟成本、保證企業(yè)利益。具體的流程應(yīng)當(dāng)保證以下幾點(diǎn):
(1)合同主體選擇管理
避免因不當(dāng)?shù)倪x擇形成締約過(guò)失責(zé)任,以及因?yàn)檎袠?biāo)等程序問(wèn)題影響整個(gè)工程的進(jìn)展。
(2)合同簽訂及生效的管理
從內(nèi)部完善審批制度和合同簽訂及履行的標(biāo)準(zhǔn)程序,杜絕因合同簽訂及履行的隨意性而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
(3)建立完整的合同文本管理、檔案管理制度
發(fā)包人應(yīng)建立完整的合同文本管理、檔案管理制度,并保證合同任何階段的檔案集中管理,可防止因缺少證據(jù)而喪失權(quán)益。
(4)危機(jī)事務(wù)處理管理
在合同履行中如果出現(xiàn)違約、突發(fā)公共事件等,可以有條不紊地及時(shí)采取有力措施,防止損失發(fā)生或防止損失擴(kuò)大。
2.建立發(fā)包人建設(shè)工程合同法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)系統(tǒng)
建設(shè)工程施工合同管理系統(tǒng),法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,需要法律風(fēng)險(xiǎn)管理的分析,有效的手段的選擇,建立法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng),減少法律風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)有效地控制法律風(fēng)險(xiǎn)的概率,取得最低的傷害。建設(shè)工程合同的法律風(fēng)險(xiǎn)的具體措施,確定可見的建設(shè)合同和人承包的法律風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防控制,包括對(duì)具體的防治措施分析三個(gè)實(shí)施步驟。
2.1建設(shè)工程合同法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別
實(shí)踐中進(jìn)行針對(duì)發(fā)包人一方在建設(shè)工程合同法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,需要大量的前期準(zhǔn)備工作的支持,如筆者在實(shí)習(xí)中參與了針對(duì)我國(guó)石油天然氣股份有限公司某分公司在建筑工程領(lǐng)域法律風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)防控研究工作,參與調(diào)閱建筑工程公文檔案、基建檔案1347件,建設(shè)工程財(cái)務(wù)檔案61件,并根據(jù)要求在對(duì)涉秘檔案實(shí)施了簽訂保密承諾書等保密措施后對(duì)其中664份文件進(jìn)行了復(fù)制、查閱。同時(shí)還收集含概各級(jí)法院對(duì)建筑糾紛等典型判例,并廣泛收集整理了包括我國(guó)在建設(shè)工程領(lǐng)域基本法律法規(guī)、招標(biāo)投標(biāo)、建筑規(guī)劃、環(huán)境保護(hù)、國(guó)家民用建筑設(shè)計(jì)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)(房屋)建造設(shè)計(jì)規(guī)定、施工管理、質(zhì)量管理、工程監(jiān)理、竣工驗(yàn)收、結(jié)算決算、安全生產(chǎn)、勞動(dòng)保護(hù)及該分公司所在省份在建設(shè)工程領(lǐng)域的地方性法規(guī)、行業(yè)規(guī)范等十四個(gè)領(lǐng)域的法律法規(guī)共176部。在綜合篩查了該分公司過(guò)往簽署的合同和該地區(qū)建設(shè)工程合同常見糾紛之后,作出了符合該分公司自身運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告。
2.2建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)的分析
它實(shí)際上是對(duì)開發(fā)商的建設(shè)合同法估計(jì)和衡量風(fēng)險(xiǎn),科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法的使用,通過(guò)統(tǒng)計(jì)、計(jì)算、分析各個(gè)已識(shí)別出的法律風(fēng)險(xiǎn),并計(jì)算出各個(gè)法律風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)的頻率,作出有針對(duì)性的法律風(fēng)險(xiǎn)防控體系提供科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臄?shù)據(jù)與理論依據(jù)。建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)的分析由法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的計(jì)算與造成損失的估算,以及綜合這兩者數(shù)據(jù)之后對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)構(gòu)成:
(1)建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)的概率分析
要進(jìn)行建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)的概率分析,需要通過(guò)公司歷史合同檔案的整理和統(tǒng)計(jì),并參照地區(qū)內(nèi)法院關(guān)于建筑工程合同糾紛的判例,對(duì)各個(gè)已識(shí)別的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的發(fā)生頻數(shù)。一個(gè)簡(jiǎn)單的例子:在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中,審查了發(fā)包人簽訂的1000份合同,在1000份合同中發(fā)現(xiàn)有5份合同的合同當(dāng)事人名稱與其在合同上印章所記載的名稱不符,那么該法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率就是5/1000。因此,通過(guò)計(jì)算在各合同風(fēng)險(xiǎn)概率,概率高風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防治的法律風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)踐中進(jìn)行概率分析的時(shí)候會(huì)遇到某一法律風(fēng)險(xiǎn)從未發(fā)生的情形,這里就需要風(fēng)險(xiǎn)管理人根據(jù)已知情況參照過(guò)往經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行估計(jì),從而給出一個(gè)確定的概率,或者直接將該類風(fēng)險(xiǎn)單獨(dú)劃歸為極小概率事件,并不給出確定的值。
(2)建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)致?lián)p估算
所謂的法律風(fēng)險(xiǎn)造成的損失估計(jì),其估計(jì)法可能會(huì)導(dǎo)致?lián)p失的大小。建設(shè)工程合同發(fā)包人的法律風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失亦可分為直接損失和間接損失,無(wú)論是直接損失還是間接損失,基本上可以歸為兩類:商譽(yù)的損失和經(jīng)濟(jì)損失。通過(guò)對(duì)損失數(shù)額的定量分析,對(duì)于容易照成直接損失并且損失后果嚴(yán)重的法律風(fēng)險(xiǎn)則為需要高度防范的對(duì)象。
2.3建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)級(jí)
綜合建設(shè)工程合同中法律風(fēng)險(xiǎn)的概率分析結(jié)果與致?lián)p估算結(jié)果,將法律風(fēng)險(xiǎn)按風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)進(jìn)行級(jí)別劃分,便于發(fā)包人對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn)進(jìn)行科學(xué)的掌握。具體劃分方法是:首先,將建設(shè)工程合同發(fā)包人法律風(fēng)險(xiǎn)的概率系數(shù)賦予固定的值,以上文中某法律風(fēng)險(xiǎn)的5/1000的概率為例,那么它的概率系數(shù)可以看成是5(每1/1000看作1);而該風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)企業(yè)帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失假設(shè)為20萬(wàn),則該風(fēng)險(xiǎn)的損失系數(shù)可以看成是2 (每10萬(wàn)元看作1);將該法律風(fēng)險(xiǎn)的概率系數(shù)乘以它的損失系數(shù),得到的就是它的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)10。
3.建設(shè)工程合同法律風(fēng)險(xiǎn)的防控方法
常見的法律風(fēng)險(xiǎn)的具體防控方法包括消極規(guī)避法、積極預(yù)防法、成本控制法、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移法等方法,具體闡述如下:
(1)消極規(guī)避法。即為預(yù)防可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)而采取消極的方式避免其發(fā)生。比如,假設(shè)B為了避免發(fā)生與A簽約后,A違約而導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn),則B選擇不與A簽約,從而完全避免發(fā)生這個(gè)法律風(fēng)險(xiǎn)。消極規(guī)避法極易影響合同目的的實(shí)現(xiàn)。因此一般不太采用此法。
(2)積極預(yù)防法。即積極主動(dòng)的取系列措施,降低、消滅可能引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素。再以上文為例:假設(shè)B為了確保合同相對(duì)人不會(huì)違約而引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn),則在簽約前選擇數(shù)個(gè)合同主體進(jìn)行調(diào)研,分析對(duì)方的違約率,再?gòu)闹羞x擇違約率最低的一方簽約。積極預(yù)防法能有效的預(yù)防控制法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,
(3)成本控制法。成本控制法是合同主體將可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)成本計(jì)算到支出項(xiàng)目中。因?yàn)槭找媾c風(fēng)險(xiǎn)往往是并存的,當(dāng)可得收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于可能的風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí),風(fēng)險(xiǎn)管理者一般會(huì)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力與預(yù)期目標(biāo)綜合抉擇。成本控制法一般包括兩類情形:一類是把可能的風(fēng)險(xiǎn)損失納入成本,損失發(fā)生時(shí)以利潤(rùn)沖抵;第二類則是建立專項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)基金。
(4)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移法。即將可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)或轉(zhuǎn)移給其他主體,比如轉(zhuǎn)讓、保險(xiǎn)等方法。并且經(jīng)濟(jì)成本小,因而被常被采用。
參考文獻(xiàn)：
篇9
無(wú)錫農(nóng)商行自2005年6月正式組建農(nóng)商行至2008年的三年間，結(jié)合自身實(shí)際，以操作風(fēng)險(xiǎn)管控為重點(diǎn)，在運(yùn)營(yíng)管理方面組織了一系列嘗試性的改進(jìn)，如推行內(nèi)勤副行長(zhǎng)坐班制和會(huì)計(jì)主管委派制等，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)了一定程度上的運(yùn)營(yíng)控制。但以下幾方面的弊端仍未有效解決：基層網(wǎng)點(diǎn)功能龐雜，難以保證服務(wù)質(zhì)量；風(fēng)險(xiǎn)控制手段單一，難以有效防控風(fēng)險(xiǎn)；部門職責(zé)不夠清晰，難以確保運(yùn)營(yíng)效率。
流程銀行建設(shè)中，為全面提升運(yùn)營(yíng)服務(wù)效能，有效解決原有運(yùn)營(yíng)模式弊端，無(wú)錫農(nóng)商行確立了運(yùn)營(yíng)管理體系建設(shè)目標(biāo)：通過(guò)再造運(yùn)營(yíng)管理流程，成立專門的運(yùn)營(yíng)管理部門，建立業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)、業(yè)務(wù)監(jiān)督、清算、現(xiàn)金管理、對(duì)賬、賬戶管理、會(huì)計(jì)檔案管理、放款審查等的總行集中化管理模式，逐步實(shí)現(xiàn)中后臺(tái)的集中運(yùn)營(yíng)，提升基層支行及前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的專業(yè)服務(wù)能力，降低運(yùn)營(yíng)成本，提高運(yùn)營(yíng)效率，有效防控操作風(fēng)險(xiǎn)。
確定好目標(biāo)后，隨著2012年6月新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線，無(wú)錫農(nóng)商行開始全面實(shí)施運(yùn)營(yíng)管理體系建設(shè)項(xiàng)目。項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容主要包括運(yùn)營(yíng)流程優(yōu)化、組織架構(gòu)再造、制度崗責(zé)完善、運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)建設(shè)四個(gè)方面。
以服務(wù)業(yè)務(wù)流程為宗旨，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)管理流程。為使運(yùn)營(yíng)管理流程更好地服務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，無(wú)錫農(nóng)商行以客戶需求為中心，組織了對(duì)授權(quán)、對(duì)賬、出納交接、業(yè)務(wù)監(jiān)督、差錯(cuò)處理、賬戶、現(xiàn)金、業(yè)務(wù)印章、會(huì)計(jì)檔案等運(yùn)營(yíng)管理流程的系統(tǒng)再造，積極探索建立后臺(tái)集中式處理運(yùn)營(yíng)模式，并建立了48個(gè)一級(jí)流程。
以支持運(yùn)營(yíng)流程為核心，再造運(yùn)營(yíng)組織架構(gòu)。為更好地支持運(yùn)營(yíng)流程運(yùn)作，形成專業(yè)化運(yùn)營(yíng)管理，2011年4月，無(wú)錫農(nóng)商行專門成立了運(yùn)行管理部，負(fù)責(zé)全行的運(yùn)營(yíng)管理，并組織開展運(yùn)營(yíng)管理體系的建設(shè)工作。為規(guī)范操作、明確職責(zé)，無(wú)錫農(nóng)商行還在運(yùn)行管理部下設(shè)了現(xiàn)金管理中心、清算中心、業(yè)務(wù)監(jiān)督中心和對(duì)賬中心。
在運(yùn)營(yíng)管理配套機(jī)制方面，為實(shí)現(xiàn)對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的有效管理，無(wú)錫農(nóng)商行于2012年第四季度啟動(dòng)試點(diǎn)，在3家支行先行推行運(yùn)營(yíng)主管制。運(yùn)營(yíng)主管由一級(jí)運(yùn)營(yíng)主管、二級(jí)運(yùn)營(yíng)主管和三級(jí)運(yùn)營(yíng)主管組成，獨(dú)立考核的支行（分理處）、營(yíng)業(yè)部配備一名一級(jí)運(yùn)營(yíng)主管，其下轄的二級(jí)機(jī)構(gòu)按需配備二級(jí)運(yùn)營(yíng)主管一名；僅辦理對(duì)私業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)由柜員兼任三級(jí)運(yùn)營(yíng)主管。今年以來(lái)，運(yùn)營(yíng)主管制已在該行全面推行。
以規(guī)范操作管理為目的，完善部門與崗位職責(zé)。在優(yōu)化運(yùn)營(yíng)管理流程、再造組織架構(gòu)的基礎(chǔ)上，無(wú)錫農(nóng)商行明確了運(yùn)行管理部及下設(shè)四個(gè)中心的職責(zé)，同時(shí)明確和細(xì)化各崗位職責(zé)，健全各項(xiàng)規(guī)章制度。新核心系統(tǒng)上線后，無(wú)錫農(nóng)商行精心編制了《新核心系統(tǒng)操作手冊(cè)》，確定新操作手冊(cè)以綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易碼為依據(jù)，包括流程圖、交易界面、輸入要素等內(nèi)容，其中流程圖由流程、主體、操作內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)提示四部分組成，大大增強(qiáng)了操作指導(dǎo)性，同時(shí)也增加了必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。
以防控操作風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，建設(shè)運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)。為有效防控操作風(fēng)險(xiǎn)，近年來(lái)，無(wú)錫農(nóng)商行持續(xù)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)運(yùn)營(yíng)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)和改造工作。2009年10月上線事后監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)；2012年分別上線了新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、對(duì)賬管理系統(tǒng)、驗(yàn)印管理系統(tǒng)、指紋管理系統(tǒng)。而事后監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)在原有風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、檔案管理、授權(quán)審批、交接管理、日常監(jiān)督、查詢統(tǒng)計(jì)等模塊的基礎(chǔ)上，新上線了印章管理模塊及員工資金監(jiān)控模塊等。2013年，無(wú)錫農(nóng)商行還新建了回單自助服務(wù)系統(tǒng)、運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)等，逐步推行集中配送制。
運(yùn)營(yíng)管理體系建設(shè)成效初顯
經(jīng)過(guò)幾年的努力，目前，無(wú)錫農(nóng)商行已有效地解決了原有運(yùn)營(yíng)模式下的弊端。
篇10
招錄公務(wù)員、事業(yè)人員或臨時(shí)人員和人才引進(jìn)中可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、配合相關(guān)部門擬定招錄計(jì)劃。
2、配合相關(guān)部門接受考生報(bào)名并進(jìn)行資格初審。
3、配合相關(guān)部門開展面試資格復(fù)審并通知考生參加面試。
4、配合相關(guān)部門對(duì)擬錄用的人員進(jìn)行考察，撰寫考察材料。
可能存在廉政風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式：
1、不按崗位實(shí)際擬定招錄計(jì)劃，設(shè)定指向性明顯的招錄條件。
2、在考生資格初審時(shí)把關(guān)不嚴(yán)，將不符合招考條件的考生通過(guò)審查。
3、在考生面試資格復(fù)審時(shí)，對(duì)考生提供的材料審查不細(xì)。
4、考察工作不夠認(rèn)真細(xì)致，接受考生人情或好處等。
5、不如實(shí)撰寫考察材料，歪曲客觀事實(shí)美化特定人。
擬采取的防控措施:
1、嚴(yán)格按照工作需要設(shè)定招錄崗位。
2、充分征求崗位所在部門和直屬單位意見后，擬定招錄計(jì)劃。并層層把關(guān)，防止計(jì)劃指向的明顯化。
3、各個(gè)環(huán)節(jié)的工作先要經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)和局長(zhǎng)層層審批。
4、筆試資格初審階段要對(duì)考生填報(bào)的信息進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)信息不明確的要及時(shí)與考生聯(lián)系，要求其提供準(zhǔn)確信息后再進(jìn)行資格審查。
5、面試資格復(fù)審時(shí)要對(duì)提供信息進(jìn)行審查，并將復(fù)印件與原件進(jìn)行核對(duì)，做好資料存檔備查。
6、考察要有兩名以上工作人員共同負(fù)責(zé)，并如實(shí)撰寫考察材料，強(qiáng)化工作人員崗位責(zé)任心和職業(yè)道德，堅(jiān)持黨管干部原則，對(duì)重大事項(xiàng)要集體討論決定。
二、干部任免
局機(jī)關(guān)科室或直屬單位干部任免中可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、民主推薦。
2、提出人選考察結(jié)果。
3、民主測(cè)評(píng)。
4、提出任免建議。
可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式：
1、不按任職資格、條件、程序和范圍進(jìn)行民主推薦。
2、更改或偽造民主推薦結(jié)果。
3、不符合規(guī)定的方式、程序、范圍進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。
4、不如實(shí)向領(lǐng)導(dǎo)和黨組反饋、報(bào)告考察情況。
擬采取的防控措施:
1、按程序和范圍進(jìn)行民主推薦。
2、尊重民主推薦結(jié)果。
3、按規(guī)定的方式程序范圍進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。
4、如實(shí)向領(lǐng)導(dǎo)和黨組報(bào)告考察情況。
5、加強(qiáng)組工干部培訓(xùn)，進(jìn)一步明確干部選拔任用各環(huán)節(jié)的工作要求。
6、干部選拔任用工作每一個(gè)環(huán)節(jié)都要有兩人以上共同負(fù)責(zé)。
7、就擬任人選征求紀(jì)委等部門意見。
8、干部選拔工作中所形成的資料和材料，要存檔備查。
三、干部休假與考勤
可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、審核。
2、備案。
可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式：
1、審核把關(guān)不嚴(yán)格。
2、不認(rèn)真?zhèn)浒复鏅n，導(dǎo)致核查監(jiān)督不便。
擬采取的防控措施:
1、督促職工按照規(guī)定填寫審核申請(qǐng)表和考勤表。
2、將休假申請(qǐng)表和考勤表分類存檔，以便復(fù)查復(fù)核。
四、工資福利
可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、記錄工資福利變動(dòng)情況。
2、計(jì)算工資福利。
3、復(fù)查審核。
可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式：
1、因疏忽未能及時(shí)對(duì)工資福利應(yīng)該變動(dòng)的人員進(jìn)行工資福利調(diào)整。
2、工資福利計(jì)算錯(cuò)誤，損害當(dāng)事人或有關(guān)單位利益。
3、復(fù)查審核不夠嚴(yán)格，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤。
擬采取的防控措施:
1、認(rèn)真記錄各種變動(dòng)情況，設(shè)置必要提醒幫助，及時(shí)為發(fā)生變動(dòng)的人員變更工資福利。
2、認(rèn)真計(jì)算工資福利，確保計(jì)算準(zhǔn)確。
3、嚴(yán)把復(fù)查審核關(guān)。
五、人事檔案
可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、檔案保管和整理。
2、檔案借用。
3、檔案維護(hù)。
4、人員基本信息核定。
可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式：
1、檔案管理不遵守檔案保密政策。
2、檔案借用、轉(zhuǎn)遞過(guò)程不按規(guī)定操作，造成檔案遺失。
3、人員基本信息審核不嚴(yán)格。
擬采取的防控措施:
1、使用保密性安全性強(qiáng)的檔案柜，保證檔案安全性。
2、檔案借用、轉(zhuǎn)遞嚴(yán)格按照規(guī)定操作。
3、保證檔案完整性，保留個(gè)人原始材料。
4、每半年定期更新相關(guān)信息，做到及時(shí)、準(zhǔn)確。
六、評(píng)先評(píng)優(yōu)
可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、評(píng)先評(píng)優(yōu)工作方案。
2、審核提出考核等次建議。
3、先進(jìn)、優(yōu)秀等次人選公示。
可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式：
1、不按規(guī)定制定和分配指標(biāo)名額。
2、審核先進(jìn)、優(yōu)秀等次初步人選把關(guān)不嚴(yán)。
3、不按規(guī)定時(shí)間或范圍進(jìn)行公開公示。
擬采取的防控措施:
1、嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定制定工作方案。
2、明確程序和分配名額，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)和局領(lǐng)導(dǎo)層層審批。
3、堅(jiān)持先進(jìn)、優(yōu)秀等次由票選產(chǎn)生，并提交黨組會(huì)議審定。
4、按規(guī)定時(shí)間和范圍進(jìn)行公開公示。
七、發(fā)展黨員
可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、入黨材料和預(yù)備黨員轉(zhuǎn)正材料審核。
2、程序規(guī)范性。
可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式：
1、在入黨材料和預(yù)備黨員轉(zhuǎn)正材料不齊全的情況下，仍為其辦理入黨和預(yù)備黨員轉(zhuǎn)正手續(xù)。
2、減少或錯(cuò)亂程序。
擬采取的防控措施:
1、加強(qiáng)黨務(wù)工作者的教育培訓(xùn)，增強(qiáng)其工作責(zé)任感。
2、提高工作水平。
3、嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，推進(jìn)相關(guān)流程。
八、勞模推送
可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、資格審查。
2、對(duì)象確定。
可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式：
1、資格審查流于形式。
2、對(duì)象確定沒(méi)有做到公開公平公正。
擬采取的防控措施:
1、嚴(yán)格按照評(píng)選要求，認(rèn)真開展資格審查。
2、嚴(yán)格按照程序產(chǎn)生人員，確保公開、公平、公正、有序。
九、職稱職級(jí)評(píng)定與技能鑒定
可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、信息與資料審查。
2、評(píng)委產(chǎn)生與監(jiān)督。
可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式：
1、資格審查不夠仔細(xì)。
2、評(píng)委產(chǎn)生與監(jiān)督不到位。
擬采取的防控措施:
1、嚴(yán)格資格審查。
篇11
企業(yè)合同管理是指企業(yè)及所屬單位對(duì)自身為當(dāng)事人的合同進(jìn)行簽訂、履行、變更、解除、轉(zhuǎn)讓、中止以及審查、監(jiān)督、控制等一系列行為的總稱。企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)是指在企業(yè)在經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中，由于內(nèi)部或外部的原因未按照法律規(guī)定或合同約定行使權(quán)力、履行義務(wù)，給企業(yè)帶來(lái)法律后果的可能性。本文所研究的企業(yè)合同管理法律風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在合同管理的過(guò)程中，由于內(nèi)、外部因素的影響導(dǎo)致實(shí)際的履行情況與預(yù)期的合同管理目的發(fā)生不一致的可能性，這種可能性會(huì)給企業(yè)帶來(lái)一定的法律后果。
二、企業(yè)合同管理法律風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀分析
1.法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)低。一些企業(yè)機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置存在空缺，法律意識(shí)薄弱，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)以及造成的影響認(rèn)識(shí)不足，一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，企業(yè)只能作為“消防員”事后補(bǔ)救。還有一些企業(yè)合同管理制度不健全。企業(yè)合同管理缺乏制度支撐，沒(méi)有規(guī)范合同管理的體系，無(wú)法防范合同風(fēng)險(xiǎn)，給企業(yè)帶來(lái)不利的法律后果。
2.合同訂立管理不規(guī)范
第一，缺乏對(duì)合同對(duì)方當(dāng)事人的資信調(diào)查。企業(yè)在訂立管理的過(guò)程中，對(duì)合同對(duì)方當(dāng)事人的資信調(diào)查是保證合同順利履行的前提，如果發(fā)現(xiàn)合同對(duì)方當(dāng)事人主體資格、履約能力、誠(chéng)信情況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)能力存在缺陷，應(yīng)立即采取相應(yīng)措施，降低法律風(fēng)險(xiǎn)，避免損失的發(fā)生。
第二，合同文本不規(guī)范。企業(yè)的合同文本應(yīng)該文字規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)、表述準(zhǔn)確、具體，但有些企業(yè)為了追求所謂的效率，合同條款約定不明，合同文本不規(guī)范，導(dǎo)致企業(yè)合法權(quán)益受到損害的時(shí)候無(wú)法主張權(quán)利。
第三，合同的簽訂主體設(shè)置不當(dāng)。有些企業(yè)簽訂合同是往往是合同雙方的代表人負(fù)責(zé)簽字，而不是法定代表人或者負(fù)責(zé)人，對(duì)簽訂主體和合同主體的法律關(guān)系認(rèn)識(shí)不清。一旦代表人無(wú)授權(quán)或授權(quán)不明，就會(huì)導(dǎo)致合同因無(wú)權(quán)或超越權(quán)限處于效力不確定的狀態(tài)。
3.合同履行管理不規(guī)范
第一，合同履行進(jìn)度管理不規(guī)范。合同履行進(jìn)度管理是合同目的實(shí)現(xiàn)的過(guò)程，只有控制過(guò)程才能把握結(jié)果。但有些企業(yè)不注重合同變更、交貨、付款、提貨、收款等基本的合同履行情況信息，不及時(shí)做好書面記錄，使企業(yè)承擔(dān)不必要的損失。
第二，合同檔案管理不規(guī)范。一些企業(yè)不注重檔案管理，對(duì)于合同訂立、履行的相關(guān)證據(jù)材料保管不當(dāng)，一旦發(fā)生糾紛，企業(yè)會(huì)因無(wú)法找到有利的書面證據(jù)，而導(dǎo)致不利的法律后果。
第三，合同糾紛管理不規(guī)范。合同糾紛的解決途徑無(wú)外乎協(xié)商、調(diào)解、訴訟、仲裁四種方式。企業(yè)通過(guò)哪種途徑解決糾紛應(yīng)依據(jù)合同糾紛性質(zhì)而定，不能一味的追求一種解決方式，每種解決方式產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)是不同的。
三、企業(yè)合同管理法律風(fēng)險(xiǎn)與防范的建議
1.合同管理模式設(shè)置中的法律風(fēng)險(xiǎn)與防范
第一，健全管理機(jī)構(gòu)。企業(yè)的合同管理應(yīng)實(shí)行“合同管理部門統(tǒng)一歸口管理與各合同承辦部門分級(jí)管理相結(jié)合的管理體制”。合同管理既要注重動(dòng)態(tài)管理，也要注重靜態(tài)管理，不僅需要企業(yè)法律部門還需要各個(gè)層級(jí)的人員與部門的共同參與，各部門各司其職，分工負(fù)責(zé)。
第二，合同管理人員的選配。合同管理人員必須具備一定的法律知識(shí)，精通法律法規(guī)，熟悉公司的經(jīng)營(yíng)管理流程。合同管理人員不能完全由法律專業(yè)人士負(fù)責(zé)，必要時(shí)可根據(jù)企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、業(yè)務(wù)方位選配專業(yè)人員進(jìn)行輔助，達(dá)到取長(zhǎng)補(bǔ)短的作用。
第三，合同管理流程體系的完善。企業(yè)內(nèi)部的合同管理流程并非越緊密越完善，太過(guò)細(xì)致導(dǎo)致企業(yè)反映速度降低，但是太過(guò)籠統(tǒng)又會(huì)缺乏跟蹤把關(guān)，將潛在的風(fēng)險(xiǎn)變?yōu)閷?shí)際的損失。一套有效的合同管理流程應(yīng)針對(duì)企業(yè)的實(shí)際情況，結(jié)合企業(yè)的機(jī)構(gòu)設(shè)置對(duì)針對(duì)合同履行過(guò)程存在的異常情況做出快速的反應(yīng)，有效降低企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。
2.合同訂立管理中的風(fēng)險(xiǎn)防范
第一，對(duì)方合同對(duì)方當(dāng)事人的審查。合同對(duì)方當(dāng)事人的審查包括對(duì)合同對(duì)方當(dāng)事人的證照、合同履約能力、資信情況、財(cái)務(wù)履行狀況、誠(chéng)信情況的審查。企業(yè)可以建立合同對(duì)方當(dāng)事人準(zhǔn)入制度，使之規(guī)范化。
第二，合同授權(quán)委托管理。一方面，企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)合同對(duì)方當(dāng)事人委托人的審核。合同對(duì)方委托人必須經(jīng)過(guò)法定代表人或負(fù)責(zé)人的授權(quán)，證明其事項(xiàng)、權(quán)限和期限，并應(yīng)保存授權(quán)委托書的原件；另一方面，企業(yè)應(yīng)建立合同授權(quán)委托制度。
第三，完善合同文本。企業(yè)要結(jié)合企業(yè)實(shí)際，組織合同管理部門、合同承辦部門等專業(yè)、非專業(yè)人員制定符合企業(yè)的制式合同文本。合同文本要內(nèi)容合法完備，權(quán)利義務(wù)對(duì)等，違約責(zé)任具體，文字表達(dá)清楚，保證風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上可重復(fù)使用。
3.合同履行管理的法律風(fēng)險(xiǎn)與防控
篇12
2 檔案數(shù)字化過(guò)程中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
2.1 檔案數(shù)字化過(guò)程中所存在的安全保密風(fēng)險(xiǎn)。通常，在進(jìn)行檔案信息資料數(shù)字化轉(zhuǎn)換的過(guò)程中，常常會(huì)涉及很多復(fù)雜環(huán)節(jié)，而每一個(gè)環(huán)節(jié)中小小疏漏，都極有可能引發(fā)檔案信息安全保密風(fēng)險(xiǎn)。可以說(shuō)，檔案數(shù)字化的安全保密風(fēng)險(xiǎn)，自始至終都伴隨著檔案數(shù)字化建設(shè)的全過(guò)程和全方位。主要原因首先在于檔案信息的信息源和知悉范圍快速擴(kuò)大，同時(shí)，由于檔案存儲(chǔ)載體的大容量、高密度和容易復(fù)制的特點(diǎn)，通常會(huì)存在著較大漏洞，無(wú)形中也為管理帶來(lái)了較大難度。
2.2 檔案數(shù)字化過(guò)程中的真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)。真實(shí)性是數(shù)字化檔案的生命線。受到技術(shù)以及其他因素所限，傳統(tǒng)的檔案信息在經(jīng)過(guò)存儲(chǔ)、傳輸以及遷移的過(guò)程中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)較大差異，使得數(shù)字檔案的真實(shí)性大打折扣。縱觀檔案數(shù)字化產(chǎn)生真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)的主要原因，首先就是在于檔案數(shù)字化加工的過(guò)程中，由于計(jì)算機(jī)掃描或者設(shè)置拍攝參數(shù)指標(biāo)不正確等，使數(shù)字檔案信息出現(xiàn)失真現(xiàn)象;加之?dāng)?shù)字檔案信息本身存在易改性，很容易改變?cè)瓉?lái)文件信息原貌。另一方面，為適應(yīng)最新的計(jì)算機(jī)軟硬件平臺(tái)而實(shí)施的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移等，也很容易會(huì)導(dǎo)致重要的檔案信息出現(xiàn)變化甚至丟失的現(xiàn)象。
2.3 檔案信息數(shù)字化過(guò)程中的數(shù)據(jù)完整性風(fēng)險(xiǎn)。數(shù)字檔案信息完整性，是實(shí)現(xiàn)數(shù)字檔案真實(shí)價(jià)值的最重要保障。該類風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)是某些數(shù)字檔案在基本內(nèi)容、文本結(jié)構(gòu)及背景信息等方面不夠完整，根本無(wú)法闡明檔案信息內(nèi)在意義和價(jià)值。影響數(shù)字檔案完整性主要原因，首先在于被轉(zhuǎn)化為數(shù)字化信息的原始檔案先天存在殘缺和不系統(tǒng)的缺陷;其次是在掃描、翻拍和檔案數(shù)字化過(guò)程中，往往由于人為疏忽大意，而產(chǎn)生掃描錯(cuò)誤和漏掃漏拍等問(wèn)題;同時(shí)，因?yàn)閿?shù)字檔案也可能遭受黑客和木馬、病毒等人為破壞，最終會(huì)導(dǎo)致數(shù)字化檔案信息出現(xiàn)丟失或損毀，影響完整性。
3 當(dāng)前檔案數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的主要對(duì)策
3.1 強(qiáng)化檔案數(shù)字化管理人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要實(shí)現(xiàn)檔案數(shù)字化體系安全，就要提高檔案管理人員的安全防范意識(shí)，全力打造數(shù)字檔案數(shù)據(jù)安全壁壘。因此，在平時(shí)的檔案工作中，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化檔案數(shù)字化實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)教育，使其熟悉檔案數(shù)字化的各類風(fēng)險(xiǎn)因素及其嚴(yán)重后果，充分認(rèn)識(shí)到檔案數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)的存在特點(diǎn)，從而在措施上積極應(yīng)對(duì)。
篇13
明確工作意義。20xx年初，區(qū)檢察院開始廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理試點(diǎn)工作。為使干警充分認(rèn)識(shí)、理解這項(xiàng)工作，區(qū)檢察院采取會(huì)議講解、廣泛宣傳、干警參與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找等形式，使大家了解廉政風(fēng)險(xiǎn)防范的基本內(nèi)涵、核心內(nèi)容、主要目的和工作方法，干警們?cè)谥饾u接受“廉政風(fēng)險(xiǎn)”這一全新概念的過(guò)程中，也充分認(rèn)識(shí)到了實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重要性，自覺(jué)做到識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)在工作之前，防范意識(shí)在行動(dòng)之前，約束行為在辦案之前，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)了對(duì)檢察權(quán)正常運(yùn)行的規(guī)范制約和對(duì)腐敗問(wèn)題的超前防范，使檢察機(jī)關(guān)行使檢察權(quán)時(shí)的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制更加完善。
明確工作內(nèi)容。在《實(shí)施細(xì)則》中，區(qū)檢察院結(jié)合自身工作特點(diǎn)，確立了相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)及運(yùn)行程序，明確了具體的考核內(nèi)容、考核標(biāo)準(zhǔn)和考核方法。同時(shí)，發(fā)動(dòng)廣大干警從思想道德、制度機(jī)制和崗位職責(zé)三個(gè)方面，認(rèn)真、全面、深入地分析了全院92個(gè)崗位可能出現(xiàn)的廉政風(fēng)險(xiǎn)，共查找出391個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上制定出切實(shí)可行的防控措施。
明確工作責(zé)任。在制定實(shí)施細(xì)則時(shí)，區(qū)檢察院還同步制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理任務(wù)分解方案》，針對(duì)思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面，分別將各項(xiàng)防范措施予以細(xì)化，并對(duì)每項(xiàng)措施的落實(shí)明確了責(zé)任部門以及責(zé)任人，做到防范措施有針對(duì)性、監(jiān)督措施有動(dòng)態(tài)性、處置辦法有實(shí)效性，使全院各個(gè)部門在反腐倡廉建設(shè)上形成工作合力。
做到兩個(gè)延伸
隨著廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的深入開展和干警們認(rèn)識(shí)的不斷提高，區(qū)檢察院不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，使廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作逐步融入到檢察工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，做到兩個(gè)延伸：
一是適用范圍的延伸。最初確定這項(xiàng)工作的適用范圍是院領(lǐng)導(dǎo)班子成員，后擴(kuò)大到中層干部，最后延伸到全體干警，層層推進(jìn)，全員覆蓋。由開始的查找個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)，擴(kuò)大到檢察工作的重點(diǎn)部門、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)，由點(diǎn)到面，不斷深入。
二是風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容的延伸。最初查找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在職位和職責(zé)上，隨著工作的不斷深入，區(qū)檢察院發(fā)現(xiàn)職位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)包含范圍較窄，不能涵蓋到所有風(fēng)險(xiǎn)。在區(qū)紀(jì)委的指導(dǎo)下，將教育、制度、監(jiān)督各項(xiàng)工作均納入進(jìn)來(lái)，最終落實(shí)到對(duì)思想道德、制度機(jī)制和崗位職責(zé)這三類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)防范管理，并以此為基礎(chǔ)，形成了區(qū)檢察院的《實(shí)施細(xì)則》。
立足三項(xiàng)建設(shè)
