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篇1
因?yàn)橛行叛觯鬃又匾暼说木裉匦裕粩鄬W(xué)習(xí)和思考，堅(jiān)定執(zhí)著，一生奮斗，獲得精神的自由，從“吾十有五而志于學(xué)”到“七十而從心所欲不逾矩”（《論語(yǔ)•為政》）。因?yàn)橛行叛觯懈胸S富沉實(shí)的意義，有崇高和神圣的使命感。為了心中的信仰，要畢生努力，毫不松懈。孔子說(shuō)“君子去仁，惡乎成名？君子無(wú)終食間違仁，造次必于是，顛沛必于是。”（《論語(yǔ)•里仁》）“仁”的含義豐富，“仁”即“人”，“仁者人也”，（《中庸》）“仁”包括“愛(ài)人”的意思，還包括信仰的內(nèi)容。因?yàn)橛行叛觯鬃幽艹剿劳觯谷幻鎸?duì)有限的人生。生命不是虛空，死亡也不是令人恐懼悲哀。孔子對(duì)弟子這樣描繪自己：“其為人也，發(fā)憤忘食，樂(lè)以忘憂(yōu)，不知老之將至云爾。”（《論語(yǔ)•述而》）為了信仰，甚至可以犧牲自己的生命，孔子說(shuō)：“志士仁人，無(wú)求生以害仁，有殺身以成仁。”（《論語(yǔ)•衛(wèi)靈公》）信仰讓平常的人也變得勇敢，堅(jiān)貞不屈，不可征服：“三軍可奪帥也，匹夫不可奪志也。”（《論語(yǔ)•子罕》）孔子用自己一生的奮斗為后人樹(shù)立了光輝的榜樣，成為指引后世人生道路的精神燈塔。心中有堅(jiān)定的信仰，這種精神必然表現(xiàn)出來(lái)，感化他人。孔子桃李滿(mǎn)天下，弟子三千，造就“七十二賢人”，各自成就自己的事業(yè)。弟子們對(duì)孔子的道德、學(xué)問(wèn)崇敬不已。顏回說(shuō)：“仰之彌高，鉆之彌堅(jiān)，瞻之在前，忽焉在后。”（《論語(yǔ)•子罕》）子貢認(rèn)為普通人不能認(rèn)識(shí)孔子，是因?yàn)榭鬃臃浅ゴ螅胀ㄈ说难劢邕_(dá)不到理解孔子精神境界的高度：“夫子之墻數(shù)仞，不得其門(mén)而入，不見(jiàn)宗廟之美，百官之富。”（《論語(yǔ)•子張》）子貢還把孔子推到讓人仰望的至高地位：“他人之賢者，丘陵也，猶可逾也。仲尼，日月也，無(wú)得而逾焉。人雖欲自絕，其何傷于日月乎？多見(jiàn)其不知量也。”孔子如日月高懸，誰(shuí)要詆毀孔子，只能是自不量力，自取其辱罷了。漢代著名歷史學(xué)家司馬遷也對(duì)孔子仰慕不已。他在《孔子世家》中認(rèn)為孔子如“高山仰止，景行行止”，令人“雖不能至，然心向往之”，司馬遷還說(shuō)“:天下君王至于賢人眾矣，當(dāng)時(shí)則榮，沒(méi)則已焉。孔子布衣，傳十余世，學(xué)者宗之。自天子王侯，中國(guó)言六藝者折中于夫子，可謂至圣矣！”孔子給中國(guó)人留下寶貴而永恒的精神財(cái)富。
三、孔子信仰與中國(guó)文化
孔子是中國(guó)文化的象征，是中國(guó)人人生追求的精神導(dǎo)師。在他身上體現(xiàn)出信仰的力量，然而這種信仰并不只是他自己的創(chuàng)造，而是有深厚的歷史文化的根基。他的信仰繼承前人的精神成果，是眾多先哲智慧的結(jié)晶，是悠久歷史經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)。梁漱溟曾論孔子，認(rèn)同夏曾佑、柳詒征的觀點(diǎn)，特別是覺(jué)得柳詒征說(shuō)得更明確：“孔子者中國(guó)文化之中心；無(wú)孔子則無(wú)中國(guó)文化。自孔子以前數(shù)千年之文化賴(lài)孔子而傳，自孔子以后數(shù)千年之文化賴(lài)孔子而開(kāi)。”[4](231)孔子的信仰正是繼承了先哲們的精神探索，并身體力行，努力闡釋、弘揚(yáng)的結(jié)果。他自稱(chēng)“述而不作，信而好古”（《論語(yǔ)•述而》），他學(xué)習(xí)周代的文化：“周鑒于二代，郁郁乎文哉，吾從周。”（《論語(yǔ)•八佾》）制禮作樂(lè)，規(guī)范天下的周公是孔子的榜樣，孔子晚年感嘆地說(shuō)：“甚矣吾衰也！久矣吾不復(fù)夢(mèng)見(jiàn)周公。”（《論語(yǔ)•述而》）“尚德”的周代文化取代了“尚神”的商代文化，使中國(guó)走上了人文的道路，推崇理性，“以德配天”，而不是靠什么“神靈”的保佑來(lái)生活。周代的“以德配天”即是人的德性與“天”相和諧，也就是人的精神與“天”密切聯(lián)系，來(lái)保證人的生存和發(fā)展。孔子對(duì)“天”的信仰與周代文化的這種特征一脈相承。信仰是精神對(duì)世界、人生探求的結(jié)果，周代文化中的世界觀、人生觀也表明這種對(duì)“天”的信仰，集中體現(xiàn)在《周易》中。《周易》是周代卜筮之書(shū)，也是周代的哲學(xué)著作，司馬遷說(shuō)周文王“拘而演周易《”。周易》向人們展示了永恒存在的自然景象，“八卦”即是“天、地、山、澤”等八種最基本的自然現(xiàn)象。而且“形而上者謂之道”（《周易•系辭上》），現(xiàn)象之后又有抽象的“道”的存在，“易與天地準(zhǔn)，故能彌綸天地之道。”（《周易•系辭上》）。“一陰一陽(yáng)之謂道”，“生生之謂易”（《周易•系辭上》），陰陽(yáng)變化，萬(wàn)物生生不息。人是萬(wàn)物之一，生于自然天地，也起源于“道”的運(yùn)行。《周易》中的一段話表明了中國(guó)人的生存狀態(tài)，也表明中國(guó)人的信仰：“古者庖犧氏之王天下也，仰則觀象于天，俯則觀法于地，觀鳥(niǎo)獸之文，與地之宜，近取諸身，遠(yuǎn)取諸物，于是始作八卦，以通神明之德，以類(lèi)萬(wàn)物之情。”（《周易•系辭下》）中國(guó)人正是這樣來(lái)觀察身邊的事物，發(fā)揮精神的特性，思考世界和人生。而“天”高高在上，代表自然，也是思考的方向，是信仰的所在。孔子與《周易》的關(guān)系十分密切。他非常喜歡讀《周易》，以至于“韋編三絕”，（《史記•孔子世家》）他說(shuō)：“加我數(shù)年，五十以學(xué)易，可以無(wú)大過(guò)矣。”（《論語(yǔ)•述而》）而且孔子對(duì)《周易》的成書(shū)有重大貢獻(xiàn)，在孔子之前，《周易》是卜筮之書(shū)，孔子作《易傳》，對(duì)艱深晦澀的《周易》進(jìn)行解釋?zhuān)埂吨芤住烦蔀橐徊刻N(yùn)含宇宙自然、社會(huì)人生規(guī)律的哲學(xué)著作，體現(xiàn)了中國(guó)古人（既可以說(shuō)是周代賢哲也可以說(shuō)是孔子）的世界觀、人生觀。孔子學(xué)習(xí)、解釋《周易》，繼承和發(fā)展周代的思想，其中也包括信仰。孔子承上啟下，奠定中國(guó)文化的基礎(chǔ)，也為中國(guó)人樹(shù)立了信仰。中國(guó)人有崇高、神圣的人生使命，努力奮斗，追求天人合一。如《禮記•中庸》中說(shuō)人要努力發(fā)揮自己的能力，達(dá)到“可以贊天地之化育”，“可以與天地參”的境界。司馬遷立志撰寫(xiě)《史記》，雖“身殘?zhí)幏x”，但“就極刑而無(wú)慍色”，因?yàn)樗凶约旱氖姑骸熬刻烊酥H，通古今之變，成一家之言。”（《報(bào)任安書(shū)》）東晉王羲之在著名的《蘭亭序》中寫(xiě)道：“天朗氣清，惠風(fēng)和暢，仰觀宇宙之大，俯察品類(lèi)之盛，游目騁懷，足以極視聽(tīng)之娛，信可樂(lè)也。”心情快樂(lè)時(shí)“不知老之將至”。其中“仰觀俯察”、“不知老之將至”的字句分明出自于《周易》和《論語(yǔ)》。南北朝時(shí)期的劉勰曾夢(mèng)到自己手捧丹漆禮器，隨孔夫子南行，他著作中的前三篇分別為《原道》《宗經(jīng)》《征圣》，他的思想與儒家文化一脈相承。他在《原道》中寫(xiě)道：人“為五行之秀，實(shí)天地之心”，天地萬(wàn)物“郁然有采，有心之器，其無(wú)文與”？人要努力創(chuàng)造，為天地自然增加文采。自由浪漫的唐代詩(shī)人李白在其《古風(fēng)》詩(shī)中也寫(xiě)道：“我志在刪述，重輝映千春。希圣如有立，絕筆于獲麟。”他自比于孔子，希望有所建樹(shù)。
篇2
電子信息工程是一個(gè)信息技術(shù)與通信技術(shù)、電子技術(shù)結(jié)合的產(chǎn)物，因此，在電子信息工程發(fā)展領(lǐng)域，這三個(gè)技術(shù)層面的進(jìn)步會(huì)帶動(dòng)電子信息工程的整體發(fā)展。電子信息工程從誕生之初到現(xiàn)在走過(guò)了僅僅半個(gè)多世紀(jì)的歷程，但是其所經(jīng)歷的發(fā)展階段卻從某種程度上彰顯著我們?nèi)祟?lèi)的進(jìn)步。我國(guó)是一個(gè)電子信息工程大國(guó)，在改革開(kāi)放以后，特別是在最近的十幾年的發(fā)展過(guò)程中，我國(guó)的電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)的發(fā)展已經(jīng)取得了很大的成就。主要表現(xiàn)在：首先，尖端技術(shù)領(lǐng)域的應(yīng)用日益成熟。隨著我國(guó)探月計(jì)劃的不斷實(shí)施，我國(guó)在載人航天技術(shù)及外天空探測(cè)等領(lǐng)域的電子信息工程的技術(shù)發(fā)展水平已經(jīng)處在了世界領(lǐng)先水平，這一點(diǎn)是讓很多歐美等技術(shù)大國(guó)為之嘆服的，我國(guó)的電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)的發(fā)展已經(jīng)在某些領(lǐng)域領(lǐng)跑?chē)?guó)際水平。其次，電子信息工程的民用轉(zhuǎn)化水平大大提高。電子信息工程最為信息處理的一種技術(shù)手段，在社會(huì)生產(chǎn)與大眾生活等方面有著非常廣泛的應(yīng)用。在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的推動(dòng)下，我國(guó)的電子信息工程已經(jīng)逐漸形成了一種產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的趨勢(shì)。這種新興的電子信息產(chǎn)業(yè)正不斷成為拉動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)水平不斷提高的動(dòng)力之一。另外，各種與民生利益息息相關(guān)的通信領(lǐng)域，電子信息工程也在不斷的促進(jìn)其迅速的發(fā)展，我們的手機(jī)通信網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)邁進(jìn)了4G時(shí)代，云計(jì)算的大數(shù)據(jù)時(shí)代已經(jīng)讓電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)的發(fā)展取得了更加出色的表現(xiàn)。最后，電子信息工程的軍事與科技水平不斷提升。在我軍的信息化建設(shè)的過(guò)程中，電子信息工程可以說(shuō)是發(fā)展的主要方向。面對(duì)未來(lái)的高科技戰(zhàn)爭(zhēng)，我軍在雷達(dá)探測(cè)、預(yù)警系統(tǒng)，導(dǎo)彈防御，數(shù)據(jù)加密等技術(shù)領(lǐng)域都進(jìn)行了銳意的改革與發(fā)展，在電子信息工程現(xiàn)代化技術(shù)的應(yīng)用下，我軍的科研水平以及自我防御能力，包括囊括海陸空在內(nèi)的立體、交叉防御體系都有了非常可喜的進(jìn)步。
3電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)發(fā)展的不足
雖然，電子信息工程的發(fā)展在我國(guó)的很多領(lǐng)域都取得了非常大的成就，但是從整體來(lái)看，我國(guó)的電子信息技術(shù)發(fā)展還存在著需要進(jìn)一步改善和提升的地方。例如：
3.1電子信息工程技術(shù)人才的匱乏
我國(guó)在電子信息工程方面的科研人才存在著很大的缺口，這一點(diǎn)嚴(yán)重地制約了我國(guó)的電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)發(fā)展。根據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，我國(guó)每年有近600萬(wàn)的普通高校的畢業(yè)生，而其中電子信息工程方面的人才數(shù)量不到十幾萬(wàn)，這與我國(guó)當(dāng)前對(duì)電子信息工程發(fā)展的強(qiáng)烈的需求形成了一個(gè)極大的反差，特別需要指出的是，在電子信息工程領(lǐng)域，特別是某些高精尖端的技術(shù)領(lǐng)域，我國(guó)的高技術(shù)人才的外流現(xiàn)象比較突出，這些都是我們?cè)谖磥?lái)的電子信息工程現(xiàn)代化技術(shù)的發(fā)展方面應(yīng)該急需解決的問(wèn)題。
3.2科研攻關(guān)水平有待提高
從目前，我國(guó)的電子信息技術(shù)工程的應(yīng)用與發(fā)展來(lái)看，我國(guó)在航空航天等領(lǐng)域的發(fā)展取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，但是在其它的基礎(chǔ)設(shè)施的電子信息工程的發(fā)展等領(lǐng)域卻發(fā)展緩慢，特別是由于我國(guó)東西部經(jīng)濟(jì)技術(shù)發(fā)展水平的不均衡，很多電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)的應(yīng)用與推廣存在著很大的阻力。另外，在關(guān)鍵技術(shù)的科研攻關(guān)方面，我們的民族技術(shù)與自我創(chuàng)新能力面臨著很大的挑戰(zhàn)，在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展的今天，我們的一些電子信息工程的關(guān)鍵技術(shù)還存在著歐美國(guó)家的技術(shù)壟斷等方面的限制，因此，如何從政策等方面，加大對(duì)電子信息工程的科研攻關(guān)的扶持與引導(dǎo)力度，是我國(guó)在今后的很長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)進(jìn)行政策制定是需要側(cè)重的重要內(nèi)容。
3.3電子信息工程的生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化水平有待提高
目前，在電子信息工程發(fā)展領(lǐng)域存在著一種比較被動(dòng)的局面，那就是市場(chǎng)有需求，但缺乏配套的技術(shù)工程支持，高校等科研院所有大量的成熟的技術(shù)卻由于沒(méi)有找到合適的投資與應(yīng)用對(duì)象在實(shí)驗(yàn)室里束之高閣，這是一種技術(shù)資源的浪費(fèi)。國(guó)家技術(shù)產(chǎn)業(yè)部門(mén)的負(fù)責(zé)人，在最近的一次電子信息工程的發(fā)展論壇中強(qiáng)調(diào)：我國(guó)的電子信息工程所帶來(lái)的相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，在未來(lái)的五年將有望突破千億大關(guān)。由此可見(jiàn)，電子信息工程的發(fā)展?jié)摿€是非常大的。因此，我們?cè)诮窈蟮碾娮有畔⒐こ痰默F(xiàn)代化技術(shù)的發(fā)展過(guò)程中應(yīng)該大膽嘗試生產(chǎn)、科研的有機(jī)結(jié)合從而創(chuàng)造出更大的生產(chǎn)力。
3.4電子信息工程的系統(tǒng)穩(wěn)定與安全性能有待提高
在電子信息工程不斷推廣與使用的今天，我們也要關(guān)注系統(tǒng)的安全與穩(wěn)定，這種安全的問(wèn)題一方面來(lái)自系統(tǒng)的設(shè)計(jì)本身有可能存在著一定的數(shù)據(jù)與安全隱患與缺陷，另一方面，是來(lái)自包括互聯(lián)網(wǎng)在內(nèi)的，各種可能的病毒的攻擊，因此安全問(wèn)題不可以輕視。另外，不斷提高電子信息工程操作系統(tǒng)的效率問(wèn)題，在快速發(fā)展的時(shí)代，效率是大眾普遍的也是必然的需求，只有不斷地提升系統(tǒng)的操作效率，才會(huì)更好的服務(wù)與滿(mǎn)足越來(lái)越多樣的大眾需求。
4電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)研究
從目前的電子信息工程的發(fā)展現(xiàn)狀來(lái)看，其現(xiàn)代化的發(fā)展趨勢(shì)已經(jīng)初露端倪。筆者在借鑒國(guó)內(nèi)外的相關(guān)研究資料與成果的基礎(chǔ)上，對(duì)未來(lái)的電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)的發(fā)展進(jìn)行了一下展望。首先，電子信息工程的應(yīng)用領(lǐng)域?qū)⒏訌V泛。現(xiàn)在無(wú)論是工業(yè)生產(chǎn)，還是農(nóng)業(yè)養(yǎng)殖以及物流配送等諸多環(huán)節(jié)都有著電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)在發(fā)揮著作用。特別是，在一些工業(yè)生產(chǎn)與控制領(lǐng)域，電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)正逐漸的取代人工，進(jìn)行著比較復(fù)雜的自動(dòng)化操作與控制，在提高了工業(yè)生產(chǎn)效率的同時(shí)，進(jìn)一步的提升了操作的安全性。同時(shí)，目前的農(nóng)業(yè)養(yǎng)殖，物流配送也在逐漸的趨于信息工程統(tǒng)一調(diào)控下的自動(dòng)化運(yùn)作階段。其中包括在一些關(guān)鍵的但是具有一定危險(xiǎn)的采礦與能源加工的領(lǐng)域，這一技術(shù)的使用與推廣，將會(huì)提高企業(yè)安全生產(chǎn)的效益，從而更好地為生產(chǎn)企業(yè)服務(wù)。但是，在電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)的應(yīng)用等層面，由于當(dāng)前的技術(shù)系統(tǒng)及環(huán)境條件等諸多方面的限制，電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)的推廣與應(yīng)用還存在著一定的局限性，因此，隨著科學(xué)技術(shù)的不斷發(fā)展與進(jìn)步，未來(lái)的電子信息工程的現(xiàn)代化應(yīng)用將呈現(xiàn)出更加多元與廣泛的局面。除了上文我們所提到了航空航天，外太空探測(cè)等尖端技術(shù)領(lǐng)域，電子信息工程的應(yīng)用與推廣將會(huì)更加的“親民”，也就是說(shuō)大量的電子信息工程的相關(guān)技術(shù)將會(huì)在市場(chǎng)中進(jìn)行具體的孵化與應(yīng)用，從而帶動(dòng)整個(gè)社會(huì)的發(fā)展與進(jìn)步。未來(lái)，我們的衛(wèi)星探測(cè)，在這一技術(shù)的推動(dòng)下，將會(huì)給我們帶來(lái)更多的有價(jià)信息。我們的交通調(diào)度，汽車(chē)導(dǎo)航，包括各種信息處理終端的自動(dòng)化與人性化的水平，將會(huì)演繹科技改變生活的獨(dú)特魅力，這也是未來(lái)的發(fā)展方向，也是我們大力發(fā)展包括計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在內(nèi)的電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)的重要意義之所在。其次，按照當(dāng)前的科學(xué)家的預(yù)測(cè)，在未來(lái)的電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)的發(fā)展過(guò)程中，計(jì)算機(jī)的人工智能化水平將會(huì)繼續(xù)大力地提高，在很多關(guān)鍵的領(lǐng)域計(jì)算機(jī)會(huì)通過(guò)一系列的信息加工與處理程序來(lái)進(jìn)行獨(dú)立的判斷，這種人工智能的發(fā)展將會(huì)更大程度地促進(jìn)人類(lèi)社會(huì)生活與生產(chǎn)的發(fā)展。同時(shí)，我們也會(huì)看到，隨著電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)發(fā)展應(yīng)用領(lǐng)域的不斷廣泛，我們的現(xiàn)代化生活將會(huì)呈現(xiàn)出更加便利的發(fā)展態(tài)勢(shì)。一方面，越來(lái)越多的生產(chǎn)與生活方式，會(huì)漸漸地通過(guò)電子信息工程來(lái)進(jìn)行滿(mǎn)足與實(shí)現(xiàn)，另一方面，根據(jù)現(xiàn)代醫(yī)學(xué)的研究成果，人的大腦機(jī)制會(huì)有望與電子信息工程的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)接，屆時(shí)，我們?nèi)祟?lèi)自身的信息處理能力與加工水平將會(huì)達(dá)到一個(gè)歷史的新的高度。最后，電子信息工程的保護(hù)機(jī)制將不斷完善。隨著電子信息工程的現(xiàn)代化技術(shù)作為現(xiàn)代化生活的一部分，關(guān)于電子信息工程使用的相關(guān)的法律及法規(guī)也會(huì)進(jìn)一步地明確與完善，特別是針對(duì)影響與阻礙電子信息工程使用與安全發(fā)展的不良的行為也會(huì)進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊從而為電子信息工程在現(xiàn)代化中的作用保駕護(hù)航。電子信息工程的保護(hù)機(jī)制是信息領(lǐng)域重要的科研公關(guān)項(xiàng)目，相關(guān)的技術(shù)部門(mén)會(huì)本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，在產(chǎn)品的研發(fā)與檢測(cè)階段，將系統(tǒng)的缺陷與不足進(jìn)行最大程度的改良與提升。特別是在電子信息工程系統(tǒng)的測(cè)試方面會(huì)不斷豐富測(cè)試的相關(guān)數(shù)據(jù)指標(biāo)與內(nèi)容，不斷鉆研測(cè)試的信度與可靠性，爭(zhēng)取在系統(tǒng)運(yùn)用之前，呈現(xiàn)出最佳的工作狀態(tài)。與此同時(shí)，在系統(tǒng)的具體運(yùn)用的階段，要不斷的根據(jù)生產(chǎn)與生活運(yùn)用過(guò)程中，出現(xiàn)的新問(wèn)題，來(lái)不斷的進(jìn)行系統(tǒng)的調(diào)試與更新，不斷保持其系統(tǒng)的先進(jìn)性。同時(shí)，隨著電子信息工程在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域應(yīng)用范圍的不斷的擴(kuò)大，互聯(lián)網(wǎng)的安全與維護(hù)也會(huì)在未來(lái)發(fā)展中進(jìn)一步重視與完善。在發(fā)揮電子信息工程在人工智能方面的優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，我們也要注意保持科學(xué)發(fā)展的科學(xué)性與正確性，最大限度地避免科技的副作用對(duì)我們的現(xiàn)代化生活的不良影響，保證電子信息工程在內(nèi)的科學(xué)性與正確性是實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化生活的重要前提與保障。
篇3
現(xiàn)階段我國(guó)在工程造價(jià)的管理方面已經(jīng)逐漸的采用了電子信息工程現(xiàn)代化技術(shù)手段來(lái)配合工程造價(jià)管理。主要表現(xiàn)出：（1）通過(guò)以網(wǎng)絡(luò)為中間載體，構(gòu)建外部、內(nèi)部以及內(nèi)-外實(shí)現(xiàn)互聯(lián)通訊的一套網(wǎng)絡(luò)操作平臺(tái)。此平臺(tái)加上AO辦公自動(dòng)化系統(tǒng)應(yīng)用到各個(gè)企業(yè)的管理中來(lái)，最終達(dá)到提高工程造價(jià)管理工作質(zhì)量的目的（。2）通過(guò)信息網(wǎng)絡(luò)，將相應(yīng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行了收集，并對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，把處理的數(shù)據(jù)應(yīng)用到建筑工程項(xiàng)目的預(yù)決算的編制工作中來(lái)，還可以應(yīng)用到造價(jià)管理工作中來(lái)。從而提高了管理者的工作效率（。3）該技術(shù)對(duì)鋼筋混凝土等消耗性材料以及工程量的相關(guān)的拘束進(jìn)行收集，并把數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合的計(jì)算，來(lái)提高企業(yè)在工程造價(jià)管理過(guò)程中的優(yōu)勢(shì)，并對(duì)鋼筋混凝土的消耗性材料進(jìn)行精準(zhǔn)的計(jì)算，在節(jié)約企業(yè)資源的基礎(chǔ)上，給企業(yè)帶來(lái)了一定的利益。
3工業(yè)和農(nóng)業(yè)中的應(yīng)用
傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)和工業(yè)都是笨重的、高效能的產(chǎn)業(yè)，對(duì)社會(huì)資源的浪費(fèi)是不可估量的。電子信息工程在農(nóng)業(yè)中的廣泛應(yīng)用，農(nóng)業(yè)當(dāng)中的傳統(tǒng)的拖拉機(jī)和手扶式農(nóng)業(yè)機(jī)械就是很好的例證。今天電子信息工程技術(shù)的應(yīng)用，使拖拉機(jī)和手扶式農(nóng)業(yè)機(jī)械使用電子網(wǎng)絡(luò)，這已經(jīng)改變了傳統(tǒng)意義上的機(jī)械，而是成為智能化的機(jī)械，這項(xiàng)智能控制技術(shù)是電子信息工程的發(fā)展方向。大型拖拉機(jī)和農(nóng)用機(jī)械已經(jīng)摒棄了傳統(tǒng)意義上的機(jī)械，增加了智能化，其有多個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的電子控制單元（ECU）與一個(gè)獨(dú)立的辦公室相互配套。通過(guò)編程對(duì)相應(yīng)信息的傳播，使電腦智能控制信息終端的功能和識(shí)別，當(dāng)識(shí)別出來(lái)以后，根據(jù)周?chē)沫h(huán)境快速地做出判斷。整個(gè)的操作程序并不復(fù)雜，根據(jù)操作說(shuō)明就能手動(dòng)進(jìn)行設(shè)置。電子信息工程在工業(yè)中的廣泛應(yīng)用，主要通過(guò)電子元件作為中樞神經(jīng)進(jìn)行控制，將其安裝后，進(jìn)行相應(yīng)的操作就可以很快地控制生產(chǎn)過(guò)程，及時(shí)監(jiān)測(cè)生產(chǎn)過(guò)程中微妙的變化，根據(jù)監(jiān)測(cè)到的變化進(jìn)行可行性分析，該技術(shù)的應(yīng)用取代了傳統(tǒng)的人工手動(dòng)的操作方式，使其精準(zhǔn)度更高，智能化得以實(shí)現(xiàn)。還有一種方法就是通過(guò)聲音作為介質(zhì)進(jìn)行相應(yīng)的傳導(dǎo)，給操作人員進(jìn)行一定的警示功能的提示，當(dāng)機(jī)械發(fā)生事故時(shí)，在第一時(shí)間通過(guò)聲音發(fā)出給操作者。它的最大的好處就是防止資源的更多浪費(fèi)，在保證人員和財(cái)產(chǎn)的安全前提下實(shí)現(xiàn)了資源的最大優(yōu)化利用。
4在交通運(yùn)輸中的應(yīng)用
電子信息工程技術(shù)在交通運(yùn)輸中得到了很好的應(yīng)用。該技術(shù)能準(zhǔn)確地分析影響交通的客觀因素，如天氣、環(huán)境、自然災(zāi)害等，通過(guò)監(jiān)測(cè)到的環(huán)境的數(shù)據(jù)形成一個(gè)信息數(shù)據(jù)庫(kù)，電子信息工程技術(shù)將形成的數(shù)據(jù)庫(kù)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)，尋找到影響交通運(yùn)輸?shù)囊?guī)律，再為不同的參考人員的決策分析提供參考數(shù)據(jù)。這樣通過(guò)數(shù)據(jù)直接傳輸?shù)搅吮唤邮苷吣牵瑸榻邮苷呖焖僮龀鰶Q策提供了依據(jù)。例如，電子信息系統(tǒng)在飛機(jī)產(chǎn)業(yè)應(yīng)用非常的廣泛，現(xiàn)如今瞬息萬(wàn)變的天氣一直是影響飛機(jī)正常起飛和降落的主要因素，延誤少則幾個(gè)小時(shí)，多則幾十個(gè)小時(shí)，給人們帶來(lái)了很多的不便，該技術(shù)的應(yīng)用能快速的預(yù)測(cè)到天氣的變化，把收集到數(shù)據(jù)快速的反饋給操作者，并采取有效的措施。電子信息工程還廣泛應(yīng)用于鐵路部門(mén)、船舶等，該技術(shù)的應(yīng)用原理與飛機(jī)的應(yīng)用大同小異，通過(guò)數(shù)據(jù)的分析對(duì)車(chē)輛的走向，調(diào)度情況進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)而減少駕駛的失誤，防止一些惡性事件的發(fā)生。
篇4
1.2電子信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理我國(guó)電子信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)起步于20世紀(jì)80年代的“863”計(jì)劃，經(jīng)過(guò)30多年的發(fā)展，產(chǎn)業(yè)規(guī)模迅速擴(kuò)大，但也因?yàn)楫a(chǎn)業(yè)界限模糊，使得產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)問(wèn)題凸顯，技術(shù)創(chuàng)新體系并不明顯，使得我國(guó)的電子產(chǎn)品不能與國(guó)外頂尖電子產(chǎn)品相提并論。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理，投入產(chǎn)出差距明顯，使得我國(guó)電子信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新力薄弱，所以只有改變傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，重構(gòu)科學(xué)合理的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，才能改變目前我國(guó)進(jìn)步緩慢的電子信息產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)狀。
1.3科研能力不足、從業(yè)人員素質(zhì)不高作為以技術(shù)為首要驅(qū)動(dòng)力的電子信息產(chǎn)業(yè)，科研能力的強(qiáng)弱決定了技術(shù)進(jìn)步快慢，而產(chǎn)業(yè)內(nèi)從業(yè)人員的素質(zhì)又在很大程度上決定了技術(shù)創(chuàng)新能力的強(qiáng)弱。隨著我國(guó)教育普及程度的增加，不可否認(rèn)的是，我國(guó)信息技術(shù)方面的人才不少，可以說(shuō)還在不斷增加中，各方面的技術(shù)人員也很完備，但是很多人才都是單一型，他們或許是某一方面可以登峰造極，但是卻缺乏其他方面的知識(shí)儲(chǔ)備，甚至可以說(shuō)毫無(wú)了解。現(xiàn)在社會(huì)越來(lái)越需要復(fù)合型人才，而我國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)方面更需要這方面的復(fù)合型人才，也正是因?yàn)槿瞬诺娜狈Γ矅?yán)重的制約了電子信息技術(shù)的創(chuàng)新，目前我國(guó)仍有許多技術(shù)需要購(gòu)買(mǎi)國(guó)外的先進(jìn)專(zhuān)利，這種強(qiáng)依賴(lài)性，也是因?yàn)閺?fù)合型人才的嚴(yán)重欠缺。
2我國(guó)電子信息技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)
人類(lèi)進(jìn)步永無(wú)止境，技術(shù)發(fā)展更需分秒必爭(zhēng)，每天有無(wú)數(shù)的新型技術(shù)誕生，所以我國(guó)的電子信息技術(shù)更不能滿(mǎn)足現(xiàn)狀，更應(yīng)正確分析局勢(shì)，不斷優(yōu)化和升級(jí)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，逐步完善我國(guó)的電子信息技術(shù)。憑借高技術(shù)含量、高市場(chǎng)附加值、強(qiáng)大競(jìng)爭(zhēng)力與明朗的市場(chǎng)前景，電子信息產(chǎn)業(yè)具有其他產(chǎn)業(yè)都無(wú)法比擬的優(yōu)勢(shì)，所以電子信息產(chǎn)業(yè)是世界各國(guó)都大力爭(zhēng)奪的技術(shù)產(chǎn)業(yè)，目前很多西方國(guó)家已經(jīng)將注意力集中與電子信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)，大量投入人力、物力、財(cái)力，旨在通過(guò)電子信息產(chǎn)業(yè)的迅速發(fā)展帶動(dòng)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展。總體來(lái)說(shuō)，我國(guó)的電子信息產(chǎn)業(yè)的發(fā)展的總體態(tài)勢(shì)是：產(chǎn)業(yè)總體發(fā)展的速度比較快，產(chǎn)業(yè)內(nèi)總體的經(jīng)濟(jì)效益比較好以及產(chǎn)業(yè)的發(fā)展后勁還是比較強(qiáng)的。綜上所訴，我國(guó)應(yīng)努力追趕世界潮流，加大對(duì)電子信息產(chǎn)業(yè)的投入，不斷完善電子信息產(chǎn)業(yè)，未來(lái)我國(guó)電子信息技術(shù)將呈現(xiàn)出如下三方面的發(fā)展趨勢(shì)：
2.1階梯化、多元化發(fā)展任何事情的發(fā)展都不是一蹴而就，而是一個(gè)不斷發(fā)展的過(guò)程，所以在未來(lái)我國(guó)電子息技術(shù)的發(fā)展也必然呈現(xiàn)處階梯化、多元化的多元發(fā)展。目前，我國(guó)的電子信息技術(shù)遠(yuǎn)不如西方發(fā)達(dá)國(guó)家，他們憑借其雄厚的資金、技術(shù)以及品牌優(yōu)勢(shì)，進(jìn)行有目標(biāo)地系統(tǒng)的研究、管理和銷(xiāo)售工作。前文已提到，我國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)混亂，從業(yè)人員素質(zhì)不高，所以我國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)未來(lái)還有很長(zhǎng)一段路要走，必須遵循階梯化網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展道路，首先需加大資金投入，加強(qiáng)立法保護(hù)，不僅僅是急于復(fù)制他國(guó)的先進(jìn)產(chǎn)品，而是培養(yǎng)先進(jìn)技術(shù)人才，在學(xué)習(xí)西方先進(jìn)技術(shù)的基礎(chǔ)上，師夷長(zhǎng)技以制夷，一步步穩(wěn)扎穩(wěn)打，才能逐步加快電子信息技術(shù)的發(fā)展。目前，電子信息技術(shù)已滲入生活的各個(gè)領(lǐng)域，正逐步實(shí)現(xiàn)著與機(jī)械、能源、交通、建筑等其他技術(shù)的有機(jī)結(jié)合，所以電子信息技術(shù)必然不能獨(dú)善其身，片面發(fā)展，只有將電子信息技術(shù)多元化發(fā)展，更多的應(yīng)用于實(shí)際生活，才能真正使電子信息產(chǎn)業(yè)做到為人類(lèi)服務(wù)。
2.2個(gè)性化、規(guī)模化發(fā)展眾所周知，每個(gè)產(chǎn)品都具有顯著得到規(guī)模效應(yīng)，電子產(chǎn)品當(dāng)然也不能例外。電子信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)很多是精密技術(shù)產(chǎn)業(yè)，所以其生產(chǎn)規(guī)模才能得以生存和發(fā)展，否則很難在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立足，很快就會(huì)被淘汰出局。我國(guó)電子信息技術(shù)產(chǎn)品的生產(chǎn)規(guī)模越來(lái)越大，很多大型跨國(guó)公司憑借其大規(guī)模的產(chǎn)量和嚴(yán)格的質(zhì)量控制，有效的利用了規(guī)模經(jīng)濟(jì)，取得了很大的經(jīng)濟(jì)收益，所以規(guī)模化發(fā)展必然是未來(lái)電子信息技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)。隨著人們生活水平的提高，消費(fèi)眼光越來(lái)越獨(dú)到，消費(fèi)者逐漸成為市場(chǎng)主導(dǎo)，個(gè)性化消費(fèi)已經(jīng)成為必然趨勢(shì)，再加上電子信息市場(chǎng)更新?lián)Q代速度驚人，人們對(duì)電子信息技術(shù)產(chǎn)品的需求日益呈現(xiàn)出多元化發(fā)展，所以如何在浩如煙海的電子信息市場(chǎng)獨(dú)占鰲頭，個(gè)性化必不可少。
3.3國(guó)際化、全球化發(fā)展電子信息技術(shù)的發(fā)展不是一國(guó)閉門(mén)造車(chē)的過(guò)程，而是國(guó)際性的發(fā)展過(guò)程，其采購(gòu)、生產(chǎn)、加工、銷(xiāo)售都具有全球化的特征，很多技術(shù)不是僅靠一國(guó)之力便可完成，再加上我國(guó)電子信息技術(shù)起步晚，所以必須加強(qiáng)國(guó)際化交流，學(xué)習(xí)世界先進(jìn)技術(shù)，才能遵循全球化發(fā)展。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展和信息網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展過(guò)程中，我國(guó)電子信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展必然要遵循國(guó)際化的發(fā)展趨勢(shì)。目前我國(guó)已經(jīng)有不少電子信息技術(shù)產(chǎn)品已經(jīng)開(kāi)始走出國(guó)門(mén)，海爾、華為在世界已經(jīng)有了很大的知名度，但是依舊有很多電子產(chǎn)品走山寨、翻版的低端路線，所以加快電子信息技術(shù)國(guó)際化發(fā)展必然是未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。
篇5
一般的資產(chǎn)證券化是將缺乏流動(dòng)性但又能產(chǎn)生可預(yù)期的穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)匯集起來(lái)，通過(guò)一定的結(jié)構(gòu)安排，對(duì)資產(chǎn)中風(fēng)險(xiǎn)與收益要素進(jìn)行分離與重組，再配以相應(yīng)的擔(dān)保升級(jí)，將其轉(zhuǎn)變成可以在金融市場(chǎng)上出售和流通的證券過(guò)程。
資產(chǎn)證券化項(xiàng)目所設(shè)計(jì)的資產(chǎn)種類(lèi)很多，比較傳統(tǒng)的資產(chǎn)種類(lèi)包括房屋貸款、學(xué)生貸款、汽車(chē)貸款、貿(mào)易及應(yīng)收賬款、信用卡應(yīng)收賬款、設(shè)備租金等。
(二)資產(chǎn)證券化的運(yùn)作程序
1.確定資產(chǎn)證券化融資的目標(biāo)資產(chǎn)。原則上，投資項(xiàng)目所附的資產(chǎn)只要在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)能夠帶來(lái)穩(wěn)定可靠的現(xiàn)金收入，都可以進(jìn)行資產(chǎn)證券化融資。一般情況下，代表未來(lái)現(xiàn)金收入的資產(chǎn)，本身具有很高的投資價(jià)值，但由于各種客觀條件的限制，它們無(wú)法獲得權(quán)威性自信評(píng)估機(jī)構(gòu)授予的較高級(jí)別的資信等級(jí)，也就無(wú)法通過(guò)證券化的途徑在資本市場(chǎng)上籌集資金。原始權(quán)益人將這些未來(lái)現(xiàn)金流的資產(chǎn)進(jìn)行估算和信用考核，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的目標(biāo)確定要把多少資產(chǎn)用于資產(chǎn)證券化，最后把這些資產(chǎn)匯集組合形成一個(gè)資產(chǎn)池。
2.組建特別目的機(jī)構(gòu)SPV。成功組建特別目的機(jī)構(gòu)是資產(chǎn)證券化的基本條件和關(guān)鍵因素。為此，特別目的機(jī)構(gòu)一般是在國(guó)際上獲得權(quán)威資信評(píng)估機(jī)構(gòu)給予較高資信評(píng)定等級(jí)的投資銀行、信托投資公司、信用擔(dān)保公司等與證券投資相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)。有時(shí)，特別目的機(jī)構(gòu)由原始權(quán)益人創(chuàng)立，但它是以資產(chǎn)證券化為唯一目的、獨(dú)立的信托實(shí)體。
3.實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目資產(chǎn)的真實(shí)出售。特別目的公司成立后，與原始權(quán)益人簽訂買(mǎi)賣(mài)合同，原始權(quán)益人將資產(chǎn)池中的資產(chǎn)過(guò)戶(hù)給特別目的機(jī)構(gòu)。這一交易必須以真實(shí)出售方式進(jìn)行，買(mǎi)賣(mài)合同中應(yīng)明確規(guī)定：一旦原始權(quán)益人發(fā)生破產(chǎn)清算，資產(chǎn)池不列入清算范圍，從而達(dá)到破產(chǎn)隔離的目的。
4.完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行內(nèi)部評(píng)級(jí)。特別目的機(jī)構(gòu)與原始權(quán)益人或其指定的資產(chǎn)池服務(wù)公司簽訂托管合同，與銀行達(dá)成必要時(shí)提供流動(dòng)資金的周轉(zhuǎn)協(xié)議，與證券承銷(xiāo)商達(dá)成證券承銷(xiāo)協(xié)議等，來(lái)完善資產(chǎn)證券化的交易結(jié)構(gòu)。然后請(qǐng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)這個(gè)交易結(jié)構(gòu)以及設(shè)計(jì)好的資產(chǎn)支持證券進(jìn)行內(nèi)部評(píng)級(jí)。
5.劃分優(yōu)先證券和次級(jí)證券，辦理金融擔(dān)保。為了吸引更多的投資者，改善發(fā)行條件，特別目的機(jī)構(gòu)必須進(jìn)行信用增級(jí)，在此之前必須要做到破產(chǎn)隔離，劃分優(yōu)先證券和次級(jí)證券，進(jìn)行金融擔(dān)保。
6.進(jìn)行發(fā)行評(píng)級(jí)，安排證券銷(xiāo)售。信用增級(jí)后，特別目的機(jī)構(gòu)應(yīng)該再次委托信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)即將發(fā)行的經(jīng)過(guò)擔(dān)保的資產(chǎn)證券化證券進(jìn)行正式的發(fā)行評(píng)級(jí)，然后由承銷(xiāo)商負(fù)責(zé)向投資者銷(xiāo)售資產(chǎn)支持證券。
7.特別目的機(jī)構(gòu)獲得證券發(fā)行收入，向原始權(quán)益人支付購(gòu)買(mǎi)價(jià)格。特別目的機(jī)構(gòu)從證券包銷(xiāo)商那里取得證券的銷(xiāo)售收入后，即按資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同簽訂的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格向原始權(quán)益人支付購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)池的價(jià)款，而原始權(quán)益人則達(dá)到了籌集資金的目的。
8.實(shí)施資產(chǎn)管理。原始權(quán)益人或由特別目的機(jī)構(gòu)與原始權(quán)益人指定的服務(wù)公司對(duì)資產(chǎn)池進(jìn)行管理，負(fù)責(zé)收取，記錄由資產(chǎn)池產(chǎn)生的全部收入，將把這些收款全部存入托管行的收款專(zhuān)戶(hù)，托管行按約定建立積累金，準(zhǔn)備用于對(duì)投資者的特別目的機(jī)構(gòu)還本付息。
9.按期還本付息，對(duì)聘用機(jī)構(gòu)付費(fèi)。到了規(guī)定期限，托管銀行將積累金撥入付款帳戶(hù)，對(duì)投資者付息還本。待資產(chǎn)支持證券到期后，還要向聘用的各類(lèi)機(jī)構(gòu)支付專(zhuān)業(yè)服務(wù)費(fèi)。
(三)資產(chǎn)證券化的關(guān)鍵問(wèn)題
1.就構(gòu)造資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制而言，設(shè)立特殊目的機(jī)構(gòu)是必不可少的，特殊目的機(jī)構(gòu)是連接投資者與發(fā)起人的中間環(huán)節(jié)，無(wú)論是選擇什么樣的特殊目的機(jī)構(gòu)，它必須具有非破產(chǎn)性，這包括原資產(chǎn)方的破產(chǎn)對(duì)特殊目的機(jī)構(gòu)不產(chǎn)生影響和特殊目的機(jī)構(gòu)不得因原資產(chǎn)方破產(chǎn)而主動(dòng)申請(qǐng)自身破產(chǎn)或依照原資產(chǎn)方的要求而申請(qǐng)自身破產(chǎn)，這就是我們說(shuō)的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離原則。
2.資產(chǎn)證券化的投資利益能否得到有效的保護(hù)和實(shí)現(xiàn)主要取決于證券化資產(chǎn)的信用保證。資產(chǎn)債務(wù)人的違約、拖欠或債務(wù)償付期與特別目的機(jī)構(gòu)安排的資產(chǎn)證券償付期不相匹配都會(huì)給投資者帶來(lái)?yè)p失，這便是證券化下金融資產(chǎn)所包含的信用與流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，因此，信用增級(jí)就成為資產(chǎn)證券化過(guò)程中的重要環(huán)節(jié)。
3.資產(chǎn)證券化時(shí)，資產(chǎn)的出售均要為真實(shí)出售，以防范資產(chǎn)證券化下涉及的發(fā)起人違約破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
(四)國(guó)內(nèi)外資產(chǎn)證券化的發(fā)展?fàn)顩r
1.國(guó)外資產(chǎn)證券化的發(fā)展
資產(chǎn)證券化是近30年來(lái)國(guó)際金融領(lǐng)域最重要的一項(xiàng)金融創(chuàng)新之一。20世紀(jì)70年代美國(guó)的政府國(guó)民抵押協(xié)會(huì)首次發(fā)行了以住房抵押為擔(dān)保的抵押貸款支持證券,開(kāi)創(chuàng)了資產(chǎn)證券化的先河,在此以后的短短的幾十年中,它不僅風(fēng)靡美國(guó)資本市場(chǎng),還漸漸成為歐洲、亞洲等地金融市場(chǎng)備受矚目的新型金融工具。目前,資產(chǎn)證券化是國(guó)際資本市場(chǎng)流行的一種融資方式,已在許多國(guó)家的大型項(xiàng)目中采用。
2.國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化的起步
我國(guó)早期的資產(chǎn)證券化實(shí)踐可以追溯到1992年，三亞市丹洲小區(qū)將800畝土地作為發(fā)行標(biāo)的物，以地產(chǎn)銷(xiāo)售和存款利息收入作為投資者收益來(lái)源而發(fā)行的2億元地產(chǎn)投資券。1998年4月13日，我國(guó)第一個(gè)以獲得國(guó)際融資為目的的資產(chǎn)證券化融資方案率先在重慶市推行。這是中國(guó)第一個(gè)以城市為基礎(chǔ)的資產(chǎn)證券化融資方案。隨著《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》、《資產(chǎn)支持證券信息披露規(guī)則》、《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)會(huì)計(jì)處理規(guī)定》和《資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則》、《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)資產(chǎn)證券化法規(guī)制度的陸續(xù)出臺(tái)，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具備了規(guī)范運(yùn)行的基本制度保障，我國(guó)資產(chǎn)證券化將進(jìn)入快速發(fā)展階段。2005年，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和建設(shè)銀行進(jìn)行第一批銀行信貸資產(chǎn)支持證券化的試點(diǎn),同年12月15日,其產(chǎn)品“開(kāi)元”ABS和“建元”MBS同時(shí)發(fā)行(分別發(fā)行41.77億元、30.17億元),并正式進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)。
2006年我國(guó)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模從2005年171.34億元增長(zhǎng)到471.51億元，在深滬兩交易所上市的企業(yè)證券化產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模164.05億元，比2005年的99.4億元大幅增長(zhǎng)了65.04%。在銀行間市場(chǎng)交易發(fā)行的資產(chǎn)產(chǎn)證券化產(chǎn)品，總規(guī)模為123.7988億元，比2005年的71.7727億元，大幅增長(zhǎng)了72.49%。截止到2006年12月底，我國(guó)證券化產(chǎn)品累計(jì)發(fā)行規(guī)模達(dá)471.51億元，包括由8家券商發(fā)起的9只資產(chǎn)證券化產(chǎn)品約263.45億元，大連萬(wàn)達(dá)集團(tuán)聯(lián)合邁格里銀行9月發(fā)行的CMBS跨國(guó)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品11.52億元，深國(guó)投10月發(fā)行的準(zhǔn)ABS信托產(chǎn)品0.8億元，建行和國(guó)開(kāi)行發(fā)行信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品129.2415億元，信達(dá)和東方AMC公司12月發(fā)行的約66.5億元的不良資產(chǎn)證券化產(chǎn)品
篇6
資產(chǎn)證券化的本質(zhì)
資產(chǎn)證券化實(shí)質(zhì)上就是把缺乏流動(dòng)性，但具有預(yù)期穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)匯集起來(lái)，形成一個(gè)資產(chǎn)池，通過(guò)結(jié)構(gòu)性重組，使之成為可以在金融市場(chǎng)上出售和流通的證券從而融資的過(guò)程。資產(chǎn)證券化與傳統(tǒng)證券化（即股票、企業(yè)債券融資方式）的最大區(qū)別在于后者是以整個(gè)企業(yè)的信用為基礎(chǔ)進(jìn)行融資，而前者僅是以企業(yè)的部分資產(chǎn)為基礎(chǔ)進(jìn)行融資。由于資產(chǎn)證券化是以企業(yè)的部分資產(chǎn)為基礎(chǔ)進(jìn)行融資，需要解決的首要問(wèn)題就是使這部分資產(chǎn)與企業(yè)的其他資產(chǎn)隔離開(kāi)來(lái)，使投資者的收益完全來(lái)自于這部分具有穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)，而不受到企業(yè)整體信用狀況和風(fēng)險(xiǎn)的影響。這就需要通過(guò)設(shè)計(jì)一定的交易結(jié)構(gòu)來(lái)實(shí)現(xiàn)，因此資產(chǎn)證券化在本質(zhì)上是一種結(jié)構(gòu)融資。
資產(chǎn)證券化與一般的融資方式相比，具有以下特點(diǎn)：
破產(chǎn)隔離。特設(shè)交易實(shí)體購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)組合是一種真實(shí)銷(xiāo)售，在法律上不再與發(fā)起人的信用相聯(lián)系，是一種有限或無(wú)追索權(quán)的銷(xiāo)售活動(dòng)。實(shí)現(xiàn)了破產(chǎn)隔離，即證券化資產(chǎn)組合在發(fā)起人破產(chǎn)時(shí)不作為清算資產(chǎn)，從而有效保護(hù)了投資人的利益。
規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。證券化匯集了大量的、權(quán)益分散于不同債務(wù)人的資產(chǎn)，從而降低了資產(chǎn)組合中的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)資產(chǎn)的真實(shí)銷(xiāo)售，證券化將集中于發(fā)起人的信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和分散到資本市場(chǎng)；通過(guò)劃分優(yōu)先證券和次級(jí)證券，將不同信用等級(jí)的證券分配給不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資人。
信用提高。信用提高使得資產(chǎn)支持證券的信用狀況與發(fā)起人、特設(shè)交易實(shí)體的信用狀況分離開(kāi)來(lái)，從而使本身信用等級(jí)不高的組織通過(guò)信用提高，也有可能從資本市場(chǎng)獲得融資。
資產(chǎn)證券化過(guò)程中信用提高的重要性
資產(chǎn)證券化的融資本質(zhì)決定了被剝離資產(chǎn)能夠在市場(chǎng)上出售和流通是資產(chǎn)證券化的核心所在。從資產(chǎn)證券化的理論流程來(lái)看，其實(shí)質(zhì)就是發(fā)起人把被證券化的金融資產(chǎn)的未來(lái)現(xiàn)金流收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給投資者，即歸根到底是一種發(fā)債行為。投資者所購(gòu)證券的質(zhì)地、價(jià)格、收益等就成為這一行為能否順利進(jìn)行的關(guān)鍵，于是風(fēng)險(xiǎn)因素便是制約被剝離資產(chǎn)能夠在市場(chǎng)上出售和流通的關(guān)鍵因素。
資產(chǎn)證券化最大的風(fēng)險(xiǎn)就在于證券化的資產(chǎn)價(jià)值和實(shí)際價(jià)值的差異。萬(wàn)一借款人還不了款，將把資產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)還給債權(quán)人，但資產(chǎn)拍賣(mài)時(shí)很可能會(huì)縮水，這就可能會(huì)使投資人遭受巨大的損失。解決這一問(wèn)題的關(guān)鍵則在于實(shí)施信用提高，通過(guò)信用提高既使得資產(chǎn)支持證券可以擺脫發(fā)起人的資信，以低成本發(fā)行，同時(shí)又保護(hù)了投資者的利益。
在發(fā)展我國(guó)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的試點(diǎn)階段客觀上尤其要注重做好信用提高。這是因?yàn)橘Y產(chǎn)證券化的順利發(fā)展對(duì)促進(jìn)我國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展意義重大：
對(duì)于資本市場(chǎng)上的資金需求者而言，由于我國(guó)對(duì)上市公司的資格審查較為嚴(yán)格，大多數(shù)不符合上市條件的中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)，一旦其經(jīng)濟(jì)狀況下降，或者缺乏有效的抵押物而無(wú)法從銀行獲得信貸支持，就會(huì)被排除在正常的社會(huì)融資體系之外。資產(chǎn)證券化為他們提供了新型的低成本的融資渠道。
對(duì)于資本市場(chǎng)上的投資者而言，我國(guó)的資本市場(chǎng)尚不健全和完善，缺乏多種多樣的投資渠道滿(mǎn)足投資者不同偏好的投資需求。面對(duì)不確定的市場(chǎng)環(huán)境，即使在存款利率很低的情況下，居民也不得不將其大部分金融資產(chǎn)以銀行存款的形式保存。投資者急需一種風(fēng)險(xiǎn)明確、收益穩(wěn)定、能滿(mǎn)足不同投資策略和風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資工具。資產(chǎn)支持證券相當(dāng)于一般證券風(fēng)險(xiǎn)小，相對(duì)于銀行存款和國(guó)債又有收益高的性質(zhì)，正好滿(mǎn)足了這種需求。
對(duì)于國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行而言，隨著房地產(chǎn)貸款的迅速增加，銀行的長(zhǎng)期貸款迅速增加，銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性快速下降，同時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金的迅速增長(zhǎng)以及外資銀行的大量進(jìn)入，會(huì)加快分流國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的存款，這些潛在的危機(jī)使得國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行對(duì)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)尤為渴求。
我國(guó)資產(chǎn)證券化信用提高的風(fēng)險(xiǎn)分析
結(jié)合我國(guó)發(fā)展資產(chǎn)證券化投資者關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，投資者關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要有以下幾個(gè)方面。
（一）被打包的資產(chǎn)
按照國(guó)際上通用的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品可以分為住房抵押貸款證券化(MBS)和信貸資產(chǎn)證券化(ABS)。其中，無(wú)論是住房抵押貸款，還是信貸資產(chǎn)中的優(yōu)良資產(chǎn)，都承擔(dān)了商業(yè)銀行主要的利潤(rùn)來(lái)源，可以是銀行開(kāi)展資產(chǎn)證券化的首選目標(biāo)，投資者也是樂(lè)于持有這些證券化產(chǎn)品的。
但從另外一個(gè)角度看，商業(yè)銀行實(shí)際上是不情愿將這些優(yōu)良的資產(chǎn)證券化的，而是希望通過(guò)資產(chǎn)證券化的手段將手中大量的不良資產(chǎn)分散轉(zhuǎn)移給眾多的投資者。從對(duì)資產(chǎn)證券化多年來(lái)的討論看，更被看作是商業(yè)銀行處置不良貸款的重要手段。特別是就我國(guó)國(guó)情而言，商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的形成既是一個(gè)漫長(zhǎng)而復(fù)雜的過(guò)程，也是特殊背景下的特殊產(chǎn)物，而且評(píng)估難度大，即使是經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)公正評(píng)判，也很難準(zhǔn)確預(yù)測(cè)將來(lái)數(shù)年產(chǎn)生的穩(wěn)定現(xiàn)金流。可以想象，要投資者對(duì)這些擬證券化的不良資產(chǎn)進(jìn)行研判和做出最終的投資決策，其困難無(wú)疑是巨大的，而這也正是證券化所具有的特定的風(fēng)險(xiǎn)與收益重組與分擔(dān)機(jī)制的本質(zhì)。進(jìn)一步說(shuō)，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者要具有很強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力，需要具備相當(dāng)高的的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，才能避免成為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移之后的最后接棒者。而事實(shí)上我國(guó)的投資者還不夠成熟，一旦出現(xiàn)問(wèn)題，很可能無(wú)法理性面對(duì)，而對(duì)政府造成壓力。
（二）打包資產(chǎn)的評(píng)級(jí)與定價(jià)
根據(jù)資產(chǎn)證券化的一般原理，無(wú)論是相對(duì)優(yōu)質(zhì)的住房貸款，還是劣質(zhì)的不良資產(chǎn)，要想實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售、資產(chǎn)隔離或破產(chǎn)隔離，很重要的一個(gè)環(huán)節(jié)就是對(duì)這些資產(chǎn)進(jìn)行打包定價(jià)，然后出售轉(zhuǎn)移給SPV。有些情況下，還需引入信用提高，借以提高證券化后資產(chǎn)的信用等級(jí)，吸引投資者。而無(wú)論是打包資產(chǎn)的定價(jià)，還是信用提高，都需要有一個(gè)相對(duì)完善有效的市場(chǎng)環(huán)境和足夠多的具有權(quán)威公信力的資產(chǎn)評(píng)估或信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。也就是說(shuō)，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品是信用敏感的固定收益產(chǎn)品，信用評(píng)級(jí)報(bào)告是該產(chǎn)品信息披露的最重要組成部分。但是，由于眾所周知的原因，我國(guó)現(xiàn)階段這些市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的發(fā)育還很不成熟。就信用評(píng)級(jí)而言，存在制度不完善、運(yùn)作不規(guī)范、透明度不高、標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、市場(chǎng)秩序混亂、公正獨(dú)立性不夠、投資者認(rèn)可程度不高等缺陷。
培育一個(gè)成熟的評(píng)估、評(píng)級(jí)市場(chǎng)對(duì)于資產(chǎn)證券化的成功實(shí)施有著十分重要的意義。具有強(qiáng)大游說(shuō)能力和處于壟斷地位的商業(yè)銀行是否會(huì)利用市場(chǎng)環(huán)境不成熟、信息不對(duì)稱(chēng)等有利條件謀求不當(dāng)?shù)美雇顿Y者置于價(jià)格博弈中的不利地位，確實(shí)值得投資者關(guān)注。否則，投資者自身利益很難得到保證。
（三）投資者能否及時(shí)取得現(xiàn)金流
根據(jù)資產(chǎn)證券化的原理，證券化資產(chǎn)在出售以后，原始權(quán)益人不再承擔(dān)管理該資產(chǎn)法律上的義務(wù)，但作為貸款服務(wù)管理人，仍要按照合同約定進(jìn)行貸款的后續(xù)管理，主要是將借款人的還款交給資金托管銀行，并向受托人提供服務(wù)報(bào)告。但是這種安排實(shí)際上是存在著一定的道德風(fēng)險(xiǎn)的。最關(guān)鍵的是貸款服務(wù)管理人既然已經(jīng)不再承擔(dān)管理證券化資產(chǎn)法律上的義務(wù)，因此也就喪失了忠實(shí)履行貸款服務(wù)管理人的動(dòng)力和積極性，而這對(duì)于投資者按時(shí)足額收到穩(wěn)定的現(xiàn)金流卻是至關(guān)重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。還有，由于信貸資產(chǎn)(包括所謂優(yōu)質(zhì)資產(chǎn))已經(jīng)被徹底轉(zhuǎn)移到SPV，其原有的借款者很可能產(chǎn)生不按時(shí)償還貸款的道德沖動(dòng)，而確保貸款按時(shí)回收，貸款管理人的地位和作用是其他任何人都不能代替的，購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者很可能面臨一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
以上三個(gè)方面的問(wèn)題都涉及信用提高。這些問(wèn)題在當(dāng)前我國(guó)市場(chǎng)化程度還不高，市場(chǎng)信用體系發(fā)展滯后的現(xiàn)實(shí)情況下要能夠得到有效解決，沒(méi)有政府的支持顯然是不可想象的。
篇7
自上個(gè)世紀(jì)90年代后，互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的普及和信息經(jīng)濟(jì)的興起，帶動(dòng)了電子政務(wù)、電子商務(wù)和社會(huì)信息化的全面發(fā)展。
僅從政府角度看，我國(guó)電子政務(wù)經(jīng)過(guò)十多年的發(fā)展，形成了一定規(guī)模的信息化基礎(chǔ)設(shè)施，建設(shè)了大量的電子政務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)，正在經(jīng)歷由傳統(tǒng)運(yùn)行方式向以網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)的信息化運(yùn)行方式轉(zhuǎn)移的過(guò)程。以北京市為例，“十五”期間，全市1186種政府業(yè)務(wù)，運(yùn)用信息化實(shí)現(xiàn)的有591種，建成726個(gè)業(yè)務(wù)支撐系統(tǒng)，50%的政府業(yè)務(wù)通過(guò)信息化手段實(shí)現(xiàn)；各級(jí)政府和業(yè)務(wù)部門(mén)高度重視業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和應(yīng)用，約90%的市、區(qū)政府部門(mén)建設(shè)了局域網(wǎng)，超過(guò)90%的政府部門(mén)達(dá)到了人均1臺(tái)計(jì)算機(jī)，有90%的政務(wù)部門(mén)已建成或正在建辦公自動(dòng)化系統(tǒng)，其中無(wú)紙化程度達(dá)到50%以上的部門(mén)占80%。①
2、基于網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)化的信息共享和業(yè)務(wù)協(xié)同
互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和應(yīng)用的快速發(fā)展，無(wú)論是政府還是企業(yè)的信息化，都受到戰(zhàn)略管理和服務(wù)客戶(hù)的強(qiáng)烈驅(qū)動(dòng)，在不斷地?cái)U(kuò)展信息化的應(yīng)用領(lǐng)域和內(nèi)容，朝著基于統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)管理平臺(tái)，跨部門(mén)信息共享和業(yè)務(wù)協(xié)同的方向發(fā)展。
政府各機(jī)構(gòu)在履行經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、市場(chǎng)監(jiān)管、社會(huì)管理和公共服務(wù)四項(xiàng)基本職能過(guò)程時(shí)，正越來(lái)越廣泛地采用信息技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)。由于應(yīng)用目標(biāo)的整體性，要求政府業(yè)務(wù)系統(tǒng)、政府信息具有集成性和共享性。例如，北京市業(yè)已建立了連接各級(jí)政府機(jī)構(gòu)政務(wù)系統(tǒng)的政務(wù)內(nèi)網(wǎng)平臺(tái)，通過(guò)信息交換平臺(tái)和政務(wù)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站，各級(jí)各類(lèi)政府機(jī)構(gòu)可以實(shí)現(xiàn)協(xié)同辦公和信息共享。又如，北京市東城區(qū)首創(chuàng)的網(wǎng)格化城市管理模式，通過(guò)綜合的信息化手段，實(shí)現(xiàn)了對(duì)城市各類(lèi)基礎(chǔ)部件的綜合管理。再如，“首都之窗”網(wǎng)站群作為政府門(mén)戶(hù)，正把更加全面的政府公共服務(wù)納入到信息化應(yīng)用范圍。②
企業(yè)信息化應(yīng)用模式早已脫離了個(gè)別業(yè)務(wù)系統(tǒng)孤立應(yīng)用的階段，步入了企業(yè)戰(zhàn)略協(xié)同系統(tǒng)應(yīng)用階段，其中ERP（EnterpriseResourcePlanning，即企業(yè)資源計(jì)劃）最具代表性。ERP是20世紀(jì)90年代提出來(lái)的，目前已發(fā)展為企業(yè)管理信息系統(tǒng)中最為流行的一種形式，幾乎是企業(yè)信息化的代名詞。ERP系統(tǒng)以經(jīng)營(yíng)資源最佳化為出發(fā)點(diǎn)，全面整合企業(yè)的供銷(xiāo)存、財(cái)務(wù)、計(jì)劃、質(zhì)量、制造等核心業(yè)務(wù)，并最大限度提升企業(yè)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)資源的應(yīng)用效率。
實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)管理，進(jìn)行系統(tǒng)協(xié)同整合，核心的內(nèi)容就是要進(jìn)行應(yīng)用系統(tǒng)及數(shù)據(jù)集成，建立可以共享的統(tǒng)一數(shù)據(jù)管理結(jié)構(gòu)。建立一致的數(shù)據(jù)規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)和建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理、應(yīng)用規(guī)則，是實(shí)現(xiàn)應(yīng)用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)集成的主要途徑。如何建設(shè)與上述信息化環(huán)境配套的電子檔案的統(tǒng)一管理、共享利用的機(jī)制、模式，網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下的檔案館如何構(gòu)建和運(yùn)作，都是需要深入探討的問(wèn)題。
3、信息資源戰(zhàn)略成為信息化核心內(nèi)容
2004年12月國(guó)家頒布了《關(guān)于加強(qiáng)信息資源開(kāi)發(fā)利用工作的若干意見(jiàn)》，標(biāo)志著我國(guó)的信息化步入了以開(kāi)發(fā)利用信息資源為重心的發(fā)展階段，這既是信息化向其本源的回歸，也是我國(guó)信息化發(fā)展到一定程度的結(jié)果。
從國(guó)家層面來(lái)看，信息資源開(kāi)發(fā)利用，就是借助于信息化手段，為提高政府公共服務(wù)能力、增強(qiáng)政府能力建設(shè)、推動(dòng)和諧社會(huì)發(fā)展為目的，形成政府信息資源、社會(huì)信息資源綜合開(kāi)發(fā)利用的局面，同時(shí)推動(dòng)信息資源產(chǎn)業(yè)發(fā)展，促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。政務(wù)信息資源的開(kāi)發(fā)利用緊緊圍繞政務(wù)公開(kāi)、重大基礎(chǔ)信息庫(kù)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的建設(shè)進(jìn)行。社會(huì)信息資源開(kāi)發(fā)利用重點(diǎn)是強(qiáng)化農(nóng)業(yè)、科技、教育、衛(wèi)生、社會(huì)保障、檔案等領(lǐng)域的公益性開(kāi)發(fā)和利用。同時(shí)，國(guó)家將研究制定鼓勵(lì)信息資源產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策；健全信息資源市場(chǎng)監(jiān)管制度，完善網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下的著作權(quán)保護(hù)，提高審批效率，擴(kuò)大登記備案和事后監(jiān)督的范圍；研究制定政務(wù)信息資源社會(huì)化增值開(kāi)發(fā)利用的財(cái)政政策和信息資產(chǎn)管理辦法；制定信息資源開(kāi)發(fā)利用標(biāo)準(zhǔn)體系表，優(yōu)先制定并大力宣傳貫徹信息資源分類(lèi)、共享、基礎(chǔ)編碼等國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)；推進(jìn)公共文獻(xiàn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)，積極開(kāi)展社會(huì)化服務(wù)。③
從機(jī)構(gòu)層面，信息資源開(kāi)發(fā)利用是信息資源服務(wù)于戰(zhàn)略決策、滿(mǎn)足客戶(hù)信息需求和提高業(yè)務(wù)管理信息提供水平的客觀發(fā)展需要。從信息化發(fā)展的進(jìn)程上來(lái)講，信息系統(tǒng)總是由滿(mǎn)足業(yè)務(wù)處理、運(yùn)行需要開(kāi)始，信息資源的開(kāi)發(fā)利用遵循著數(shù)據(jù)—信息—知識(shí)的過(guò)程。機(jī)構(gòu)層面的信息資源開(kāi)發(fā)利用總是從系統(tǒng)集成、數(shù)據(jù)集成開(kāi)始，在整合的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)基礎(chǔ)上進(jìn)行數(shù)據(jù)的挖掘和滿(mǎn)足不同需要的數(shù)據(jù)應(yīng)用。這實(shí)際上類(lèi)似于我們傳統(tǒng)的檔案管理利用流程，應(yīng)當(dāng)把它納入到信息化條件下的檔案管理內(nèi)容范疇。
二、信息化條件下檔案管理的若干問(wèn)題
信息化系統(tǒng)正在演化成為各類(lèi)組織業(yè)務(wù)運(yùn)行的基本方式，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)正逐漸成為政府機(jī)構(gòu)、企業(yè)信息運(yùn)動(dòng)的支撐平臺(tái)。對(duì)檔案管理活動(dòng)而言，各類(lèi)組織運(yùn)行平臺(tái)的變化，給我們提出了很多基于數(shù)字化概念的新問(wèn)題，這些問(wèn)題需要我們?nèi)ド钊胨伎迹剿鞣闲畔⒒攸c(diǎn)的新思路和新方法。
1、電子文件長(zhǎng)久保存和長(zhǎng)期可用問(wèn)題
人們把以數(shù)字化方式記錄的文件，統(tǒng)稱(chēng)為電子文件。電子文件在性質(zhì)、形式上與紙質(zhì)文件的不同，無(wú)疑是檔案界最先感受到和最先關(guān)注的信息化帶來(lái)的變化和影響。由模擬方式轉(zhuǎn)變成數(shù)字化的記錄方式，主要的問(wèn)題有三個(gè)：一是電子文件的長(zhǎng)久保存問(wèn)題，數(shù)字化信息復(fù)雜多樣的編碼格式、讀寫(xiě)方法和載體材料，都給電子文件的長(zhǎng)久保存帶來(lái)困難。二是電子文件的證據(jù)力和法律效力問(wèn)題，這包含了對(duì)數(shù)字方式所記錄信息的真實(shí)性以及獲得、保持信息真實(shí)性方式方法的可行性、可信性問(wèn)題。三是數(shù)字化信息與載體的依附關(guān)系問(wèn)題，數(shù)字化信息的組織是通過(guò)編碼形式完成的，人們處理、傳輸、存儲(chǔ)和顯現(xiàn)數(shù)字化信息，要借助能處理這些編碼的信息技術(shù)設(shè)備間接完成，因此，數(shù)字化信息依賴(lài)于元數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)格式、軟件系統(tǒng)和硬件系統(tǒng)才能夠被處理、存儲(chǔ)和顯現(xiàn)。綜上所述，電子文件的復(fù)雜性、變化性、多樣性是過(guò)去紙張載體所沒(méi)有的。
歸納起來(lái)講，目前解決電子文件真實(shí)性、長(zhǎng)久保存、長(zhǎng)期可用的途徑主要有如下幾類(lèi)方法：一是通過(guò)法規(guī)約束電子文件格式種類(lèi)，如我國(guó)的《電子文件歸檔與管理規(guī)范》所選擇的管理方式，方法就是盡可能地選擇比較通用通行的少量幾種文件格式，通過(guò)降低電子文件格式種類(lèi)繁復(fù)性，增加電子文件長(zhǎng)期保存的可靠性、可控性。二是通過(guò)對(duì)電子文件存在的系統(tǒng)相關(guān)要素的規(guī)范設(shè)計(jì)和過(guò)程控制，以保證電子文件的真實(shí)性和可靠性，包括系統(tǒng)地記錄背景數(shù)據(jù)和規(guī)范、控制信息流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)等方式。三是提高載體材料壽命或?qū)﹄娮游募幚怼⒋鎯?chǔ)、傳遞和應(yīng)用所依賴(lài)的軟硬件環(huán)境進(jìn)行備份的方式。四是分離數(shù)字信息的語(yǔ)義表示與格式表示，形成不依賴(lài)于特定的通用信息存在形式，不會(huì)出現(xiàn)因?yàn)閿?shù)據(jù)格式及軟硬件環(huán)境的變遷而造成電子文件不可使用的情況，如以XML作為標(biāo)識(shí)規(guī)范的方法，等等。
為了解決上述問(wèn)題，國(guó)內(nèi)外都作了相當(dāng)多的探討和嘗試。首先，各國(guó)都傾注力量，制定系統(tǒng)成套的和普遍適用于各類(lèi)信息系統(tǒng)的電子文件管理需求規(guī)范和檔案系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)，力求把問(wèn)題解決在電子文件的形成階段，達(dá)到電子文件永久保存的目的。如澳大利亞的國(guó)家“數(shù)字化保管動(dòng)議”，通過(guò)建立文件管理國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、文件管理元數(shù)據(jù)規(guī)范、文件系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)施程序等標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，保障電子文件的長(zhǎng)久保存。其次，從數(shù)字檔案的永久性入手，研究具有長(zhǎng)久保存價(jià)值的數(shù)字檔案的系統(tǒng)化保存、保管方式，如美國(guó)國(guó)家檔案與文件署（NARA）于1998年開(kāi)始，耗時(shí)6年時(shí)間對(duì)永久保存電子文件的可能性、保存技術(shù)、保存系統(tǒng)的功能需求進(jìn)行了全面的論證和試驗(yàn)⑤。第三，研究數(shù)字化適用載體在各種狀況下的長(zhǎng)久保存問(wèn)題，如荷蘭2000年啟動(dòng)了“數(shù)字保存試驗(yàn)”項(xiàng)目，針對(duì)政府常用的電子文件類(lèi)型，進(jìn)行了遷移、采用XML格式和仿真三種數(shù)字保護(hù)方法的試驗(yàn)，評(píng)價(jià)各種方法的效果、局限性、費(fèi)用及應(yīng)用的可能性。第四，在我國(guó)，通常采用的方式是，檔案部門(mén)站在長(zhǎng)久保存的立場(chǎng)，通過(guò)歸檔要求的約束，保障電子文件的可靠性，如《CAD電子文件光盤(pán)存儲(chǔ)、歸檔與檔案管理要求》（GB/T17678.1-2-1999）、《電子文件歸檔與管理規(guī)范》（GB/T18894－2002）等，省市地方和行業(yè)主管機(jī)構(gòu)也制定了相關(guān)規(guī)范或標(biāo)準(zhǔn)，如建設(shè)部的《城建電子文件歸檔與電子檔案管理規(guī)范》。
2、多種類(lèi)型數(shù)字化信息的檔案化問(wèn)題
在電子文件數(shù)量快速增長(zhǎng)的同時(shí)，其種類(lèi)也日益豐富，包括文本文件、電子報(bào)表、電子郵件、圖形、圖像文件、視頻文件、網(wǎng)頁(yè)文件、數(shù)據(jù)庫(kù)文件等。數(shù)字化信息的復(fù)雜多樣，具有傳統(tǒng)紙質(zhì)文件所不具有的性質(zhì)，因此，這些數(shù)字化信息的檔案化在總體上處于隨機(jī)狀態(tài)，有些數(shù)據(jù)累計(jì)存儲(chǔ)在業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)中，有些被定期銷(xiāo)毀，有些則被遷移到臨時(shí)載體上。如果不能建立系統(tǒng)型的管理規(guī)則，很可能造成不可挽回的損失。
導(dǎo)致數(shù)字化信息檔案化問(wèn)題的原因歸納起來(lái)有以下幾種情況：
（1）與傳統(tǒng)文件運(yùn)轉(zhuǎn)流程無(wú)關(guān)。長(zhǎng)久以來(lái)，人們已經(jīng)形成了紙質(zhì)文件檔案化的系統(tǒng)化的方法體系，主要是依靠業(yè)務(wù)流程的自然發(fā)展進(jìn)程，在業(yè)務(wù)流程終結(jié)時(shí)，把文件歸檔轉(zhuǎn)入檔案系統(tǒng)，以備今后工作查考。或者對(duì)文件的價(jià)值進(jìn)行鑒定，判別文件對(duì)形成者的意義大小以及對(duì)社會(huì)的意義大小，在規(guī)定的時(shí)間階段，把分布在各個(gè)機(jī)構(gòu)的文件匯集到檔案館集中保存，以長(zhǎng)久留存社會(huì)記憶，保障社會(huì)發(fā)展的延續(xù)性。久而久之，文件的檔案化形成了對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)流程及其規(guī)則的依賴(lài)性，當(dāng)數(shù)字化信息因不能納入一般的業(yè)務(wù)流程，或業(yè)務(wù)流程因信息化而發(fā)生變化時(shí)，將會(huì)導(dǎo)致電子文件在檔案化過(guò)程中范圍的缺失。比如，電子郵件系統(tǒng)已經(jīng)成為絕大多數(shù)政府或企業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的必備子系統(tǒng)，電子郵件也早已成為人們?cè)谶M(jìn)行工作交往時(shí)的基本工具，很多國(guó)家或組織也都制定了電子郵件的管理制度，但電子郵件的檔案化問(wèn)題依然處于隨機(jī)管理狀態(tài)，主要原因就是電子郵件聯(lián)系方式的公私性質(zhì)不容易界定，不容易納入到正常的業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)流程之中。
（2）非文本型數(shù)據(jù)。在紙質(zhì)檔案管理時(shí)期，由于非文本型數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)單元不能完整地表達(dá)一個(gè)事項(xiàng)，數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、信息組織方式與文本方式不同，并且很多結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)庫(kù)數(shù)據(jù)經(jīng)常處在變動(dòng)之中，無(wú)法納入到文本文件的管理體系，往往不進(jìn)行檔案化處理。信息化的發(fā)展，使得電子文件的數(shù)量與日俱增，但檔案機(jī)構(gòu)往往比較注重對(duì)文本型電子文件的歸檔和收集，對(duì)非文本型數(shù)據(jù)庫(kù)數(shù)據(jù)、多媒體數(shù)據(jù)的歸檔重視不夠，也沒(méi)有切實(shí)可行的檔案化措施。而且，檔案界還存在著一個(gè)概念誤區(qū)，認(rèn)為數(shù)據(jù)庫(kù)文件本來(lái)就有自身的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，并且處在存儲(chǔ)狀態(tài)，沒(méi)有必要再轉(zhuǎn)化為所謂的檔案文件。目前，大部分關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)，都是作為支持業(yè)務(wù)流程的存儲(chǔ)機(jī)制來(lái)建設(shè)的，從性質(zhì)上來(lái)講，可以認(rèn)為是“暫存數(shù)據(jù)”，而且，這些數(shù)據(jù)往往是隨著業(yè)務(wù)過(guò)程的變化而不斷更新變化的，在結(jié)構(gòu)上又是連續(xù)性的，往往不能按事項(xiàng)分塊，不能按傳統(tǒng)檔案管理方式管理。但是，這些數(shù)據(jù)往往是一個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的核心資源，
支撐著一個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)行，絕大多數(shù)具備檔案價(jià)值，如果不盡快建立有效的檔案管理制度，可能會(huì)造成比較嚴(yán)重的損失。目前，有注意到非文本型數(shù)據(jù)歸檔的機(jī)構(gòu)，往往采用簡(jiǎn)單拷貝、累加存儲(chǔ)的方式，或者以備災(zāi)數(shù)據(jù)庫(kù)的方式同構(gòu)備份數(shù)據(jù)。這些方式可能不能真正解決數(shù)量巨大的非文本數(shù)據(jù)檔案化問(wèn)題。
（3）網(wǎng)頁(yè)類(lèi)型文件。互聯(lián)網(wǎng)的普及，使數(shù)量巨大的Web文件存在于流動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)信息海洋之中。我國(guó)的各類(lèi)機(jī)構(gòu)為了與外部環(huán)境的聯(lián)系與溝通，建設(shè)屬于機(jī)構(gòu)自己的網(wǎng)站的比率很高。據(jù)國(guó)務(wù)院信息化工作辦公室的資料顯示，到2005年底，我國(guó)政府域名（）注冊(cè)量達(dá)到23752個(gè)，政府網(wǎng)站達(dá)到11995個(gè)，縣級(jí)以上門(mén)戶(hù)網(wǎng)站擁有率達(dá)到81.1%，其中部委、省級(jí)、地級(jí)和縣級(jí)政府網(wǎng)站的擁有率分別為96.1%、90.3%、94.9%和77.7%。⑥但由于網(wǎng)頁(yè)文件的內(nèi)容重復(fù)率高，數(shù)量巨大，各類(lèi)機(jī)構(gòu)往往都不作檔案化處置。這種情況是否存在檔案缺失的漏洞，也是值得深入研究的。
3、雙軌制與雙套制問(wèn)題
隨著信息化的深入發(fā)展，各類(lèi)機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)覆蓋率不斷提高，意味著文件的處理、運(yùn)行過(guò)程的雙軌制越來(lái)越趨向于單軌制，這是一個(gè)必然的趨勢(shì)。但是，在人們的檔案思維中，依然存在著對(duì)紙質(zhì)檔案的心理依賴(lài)，充滿(mǎn)了對(duì)電子文件的不確信感。這種情形也體現(xiàn)在國(guó)家及行業(yè)已經(jīng)頒布的電子文件管理的相關(guān)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中，規(guī)定對(duì)于具有長(zhǎng)久保存價(jià)值的文件，要電子、紙質(zhì)形式雙套保存。
造成雙套制比較普遍的原因，從根本上講是檔案思維還停留在紙質(zhì)文件時(shí)代，對(duì)電子文件及其存在的技術(shù)環(huán)境還不熟悉、不確信，對(duì)電子文件是否能夠長(zhǎng)久保存及長(zhǎng)期可用缺乏認(rèn)知。其次，是國(guó)家的檔案行政機(jī)構(gòu)缺乏檔案無(wú)紙化戰(zhàn)略規(guī)劃、制度設(shè)計(jì)和系統(tǒng)規(guī)范，使得對(duì)紙質(zhì)文件依賴(lài)成為制度性的選擇。包括我國(guó)在內(nèi)的很多國(guó)家，都相繼頒布了《電子簽名法》或相關(guān)法律，力求通過(guò)法律的形式，確認(rèn)數(shù)字化信息在社會(huì)交往和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的法律地位及其具有憑證性的條件。《電子簽名法》的意義在于通過(guò)法律確定了電子數(shù)據(jù)可以作為法律憑證，使電子文件具有了與紙質(zhì)文件同等的證據(jù)作用。一般來(lái)講，《電子簽名法》主要是規(guī)范電子文件的技術(shù)條件和應(yīng)用背景，以保證電子文件在交互過(guò)程中的真實(shí)性是可確認(rèn)的，是可以作為證據(jù)使用的，但并沒(méi)有解決電子文件的長(zhǎng)久保存問(wèn)題。而這方面的規(guī)范有賴(lài)于檔案管理機(jī)構(gòu)來(lái)解決。
雙套制的另一種情形，是國(guó)內(nèi)的各級(jí)各類(lèi)檔案館大量地將紙質(zhì)檔案拷貝成電子檔案。為使檔案館蘊(yùn)藏的豐富檔案信息資源能夠提供網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用，根據(jù)檔案利用需求有選擇地提供目錄定位服務(wù)以及部分檔案的原件服務(wù)是必要的。如果盲目地?zé)o限度地進(jìn)行檔案的電子化，以此作為數(shù)字檔案館建設(shè)的成就標(biāo)志，只能造成巨大的資源浪費(fèi)。
可以想像，不解決雙套制的問(wèn)題，是無(wú)法推動(dòng)信息化發(fā)展的。信息化發(fā)達(dá)國(guó)家在信息化進(jìn)程中都強(qiáng)調(diào)“無(wú)紙化”作為信息化的戰(zhàn)略目標(biāo)來(lái)積極推動(dòng)，可見(jiàn)它對(duì)信息化發(fā)展的重要意義。
雙套制或無(wú)紙化的解決方案，一定不是單純的技術(shù)解決方案，而應(yīng)該是制度化方案。這個(gè)制度化的解決方案，依賴(lài)于我國(guó)信息化的發(fā)展程度，取決于信息系統(tǒng)的業(yè)務(wù)覆蓋率，特別是網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用的覆蓋率。在此基礎(chǔ)上要形成無(wú)紙化的全面管理制度，可能包括兩個(gè)層面：檔案館層面的和機(jī)構(gòu)層面的。檔案館層面要解決電子文件永久保存的技術(shù)條件（載體的可靠性、信息對(duì)格式的非依賴(lài)性）、文件真實(shí)性的制度和管理系統(tǒng)保障規(guī)范、電子文件應(yīng)用的規(guī)范。對(duì)機(jī)構(gòu)層面，檔案及檔案管理系統(tǒng)提供憑證性、證據(jù)性文件的系統(tǒng)認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)的建設(shè)等。
4、電子文件運(yùn)動(dòng)規(guī)律與檔案管理模式選擇
近年來(lái)，關(guān)于“文件生命周期理論”和“文件連續(xù)體理論”的爭(zhēng)論十分引人關(guān)注。信息化徹底改變了各類(lèi)社會(huì)活動(dòng)的時(shí)空關(guān)系和運(yùn)行模式，人們需要基于新的社會(huì)運(yùn)行方式，建立新的信息思維，尋找信息運(yùn)動(dòng)新規(guī)律，以求在準(zhǔn)確揭示信息運(yùn)動(dòng)規(guī)律的基礎(chǔ)上，更好地進(jìn)行管理。這是這場(chǎng)爭(zhēng)論的意義所在。
“文件生命周期理論”與“文件連續(xù)體理論”的實(shí)質(zhì)，是如何看待文件運(yùn)動(dòng)的統(tǒng)一性和管理一致性問(wèn)題。“文件生命周期理論”強(qiáng)調(diào)在文件的不同運(yùn)動(dòng)階段有著不同的運(yùn)動(dòng)特性，強(qiáng)調(diào)在不同的階段實(shí)施不同的管理措施。而“文件連續(xù)體理論”認(rèn)為文件運(yùn)動(dòng)是一個(gè)整體，文件運(yùn)動(dòng)有著不同的功能軸，文件運(yùn)動(dòng)每一個(gè)時(shí)點(diǎn)，都可能包含一個(gè)或多個(gè)功能價(jià)值取向，因此，管理上不必劃分文件與檔案的階段性。從弗蘭克·厄普沃德對(duì)文件連續(xù)體模式的四項(xiàng)基本原則看：第一，文件價(jià)值的持續(xù)性與文件檔案化。主要強(qiáng)調(diào)的是文件、檔案的整體觀，這與我國(guó)普遍認(rèn)知的“文件管理與檔案管理一體化”的觀念是相類(lèi)似的⑦，是“從文件形成到文件作為檔案保存和利用的管理全過(guò)程中連貫一致的管理方式”。第二，文件聯(lián)系以邏輯聯(lián)系為主。這是傳統(tǒng)檔案學(xué)的基本原則，檔案的分類(lèi)、主題方法都是按邏輯組織文件的方法，即使是網(wǎng)絡(luò)化條件下，文件分處不同的物理位置，也應(yīng)堅(jiān)持這種方法。第三，文件管理制度納入業(yè)務(wù)活動(dòng)目標(biāo)與過(guò)程。它強(qiáng)調(diào)的是要把文件管理職能制度化地納入業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，應(yīng)該說(shuō)“納入”概念在檔案界也并不是新概念。第四，檔案學(xué)是隨著組織知識(shí)的背景條件變化而變化⑧。這是關(guān)于檔案學(xué)理論隨著社會(huì)發(fā)展環(huán)境變化的思想，是任何理論都應(yīng)該具有的素質(zhì)。歸納起來(lái)講，文件連續(xù)體理論強(qiáng)調(diào)的是文件與檔案是一個(gè)整體，不必區(qū)別管理，而且從形成階段就應(yīng)予以制度化的干預(yù)。顯然，這一核心思想存在著理論臆斷性。文件的形成是為業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)服務(wù)的，其首要目的和價(jià)值是業(yè)務(wù)的有效運(yùn)轉(zhuǎn)，如果按照文件的歷史價(jià)值進(jìn)行文件系統(tǒng)設(shè)計(jì)，其結(jié)果不僅會(huì)削弱文件的真實(shí)性、客觀性，而且可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)系統(tǒng)效率的極大降低。信息化發(fā)展的進(jìn)程已經(jīng)證實(shí)，無(wú)論是政府或是企業(yè)的系統(tǒng)，隨著時(shí)間的推移都面臨著系統(tǒng)數(shù)據(jù)檔案化的問(wèn)題，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中建設(shè)數(shù)據(jù)檔案庫(kù)，或者是不經(jīng)檔案價(jià)值鑒定，簡(jiǎn)單地直接地遷移業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)到檔案庫(kù)，其信息質(zhì)量根本無(wú)法保證。況且，由機(jī)構(gòu)檔案室到檔案館的過(guò)程，也絕不能是簡(jiǎn)單的遷移過(guò)程。
作為我國(guó)的檔案工作者，在學(xué)習(xí)國(guó)外的理論經(jīng)驗(yàn)時(shí)，不能采取簡(jiǎn)單的“取代”或“覆蓋”等方法，而應(yīng)該是在考察各種理論的基本背景的前提下，積極汲取各種觀點(diǎn)中的有益成分，構(gòu)建適合我國(guó)的檔案管理可行模式。
網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展極大地促進(jìn)了業(yè)務(wù)系統(tǒng)的連續(xù)性、關(guān)聯(lián)性，如果不在制度上和文件管理要素上對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)提出要求，比如提出元數(shù)據(jù)要求，就可能使業(yè)務(wù)系統(tǒng)自然生成的電子文件無(wú)法長(zhǎng)久保存。所以，文件連續(xù)體理論提出的整體系統(tǒng)思想是非常值得借鑒的。我國(guó)的電子文件管理中提出的全程管理、前端控制思想，就是對(duì)這種理論的合理詮釋。但是，檔案有檔案的價(jià)值取向，對(duì)電子文件的管理要素的控制，不能取代對(duì)檔案價(jià)值的判斷和對(duì)文件的取舍。特別是在信息膨脹的時(shí)代，這一點(diǎn)尤為重要。目前，我國(guó)很多地方正在積極建設(shè)網(wǎng)絡(luò)文件中心。這種熱潮的基本出發(fā)點(diǎn)是，對(duì)分布在各個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)中的電子文件進(jìn)行集中管理，有的采取集中存儲(chǔ)、集中利用的模式，有的采用備份中心的模式，有的采用存儲(chǔ)目錄、邏輯歸檔的模式。網(wǎng)絡(luò)建立的廣泛聯(lián)系，為各種模式都提供了支持條件。無(wú)論是物理集中，還是邏輯集中，電子文件中心都不能以文件的集中取代文件的檔案化過(guò)程。否則，隨著時(shí)間的推移，就會(huì)出現(xiàn)電子文件的大量堆積的局面。無(wú)論采用何種理論模式作為指導(dǎo)，在電子文件運(yùn)動(dòng)整體環(huán)節(jié)中都不能取消“檔案化”的環(huán)節(jié)。在信息爆炸的時(shí)代，這一點(diǎn)尤為重要。
注釋?zhuān)?/p>
①北京市信息化領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：《北京市“十一五”電子政務(wù)規(guī)劃研究報(bào)告》。
②北京市信息化領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：《北京市“十一五”國(guó)民經(jīng)濟(jì)與社會(huì)信息化發(fā)展規(guī)劃》。
③⑥《2006年中國(guó)信息化發(fā)展報(bào)告》。
④。
篇8
2在我國(guó)至今還沒(méi)有建立一個(gè)達(dá)到數(shù)據(jù)交換的機(jī)讀目錄檔案系統(tǒng)，檔案信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)形式各行其是，層次不一，規(guī)范性、開(kāi)發(fā)性、服務(wù)性、共享性較差，不能適應(yīng)檔案信息資源共享的要求。
3標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化工作有待提高。檔案信息管理電子化的前提是基礎(chǔ)工作的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。但由于歷史原因，館室 藏檔案業(yè)務(wù)基礎(chǔ)差，案卷質(zhì)量不高，特別是各類(lèi)檔案的著錄細(xì)則相容性不強(qiáng)，系統(tǒng)軟件移植性差;檔案自動(dòng)化工作尚無(wú)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，僅著眼于某一個(gè)館或某個(gè)專(zhuān)業(yè)系統(tǒng)，無(wú)法全面實(shí)施、推廣統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，這也制約了檔案信息工作電子化。
4檔案的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、組織工作程序標(biāo)準(zhǔn)未從計(jì)算機(jī)信息處理技術(shù)特點(diǎn)和發(fā)展考慮，越來(lái)越多的歸檔“文件資料”是磁盤(pán)、光盤(pán)，現(xiàn)行的檔案整理、分類(lèi)方法、著錄標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)規(guī)定已不能完全適應(yīng)。
5檔案信息管理人員的素質(zhì)有待提高。實(shí)現(xiàn)檔案信息電子化，首先要有現(xiàn)代化的人，管理人員要有較高的知識(shí)層次和先進(jìn)技術(shù)水平，不能僅僅滿(mǎn)足于一般的計(jì)算機(jī)操作。從目前看，許多檔案部門(mén)缺乏現(xiàn)代高技術(shù)人才，其中檔案、信息處理復(fù)合型人才就更奇缺，大部分檔案人員現(xiàn)代技術(shù)水平偏低，甚至有現(xiàn)代文盲現(xiàn)象。盡管引進(jìn)了現(xiàn)代化設(shè)備，仍不能充分發(fā)揮作用，就談不上檔案信息電子化了。
二、檔案信息電子化的發(fā)展趨勢(shì)
辦公自動(dòng)化、無(wú)紙化等事物的出現(xiàn)，使檔案的生成方式發(fā)生很大變化，諸如文件的起草、簽發(fā)、催辦、歸檔等運(yùn)作過(guò)程在計(jì)算機(jī)和通訊線路中進(jìn)行，這樣檔案的前身必須以機(jī)讀文件為主要形態(tài)，那么檔案也自然以機(jī)讀形式存在，這些檔案的利用方式與紙質(zhì)載體檔案的利用方式有很大差異。這種變化預(yù)示著檔案工作者將面對(duì)更多的機(jī)讀形式以磁盤(pán)為載體的檔案。廣大信息檢索者關(guān)心的是信息的內(nèi)容，這些信息可能來(lái)自不同的機(jī)讀形式的檔案中，把這些檔案信息綜合系統(tǒng)地提供出來(lái)是檔案工作者義不容辭的責(zé)任。不失時(shí)機(jī)地提供有價(jià)值的檔案信息，必須有一個(gè)“去粗取精，去偽存真”的過(guò)程，使得機(jī)讀形式的檔案信息具有系統(tǒng)性、真實(shí)性、有價(jià)值性，用戶(hù)才能獲得更為完善的服務(wù)。由此看來(lái)，檔案信息電子化是檔案利用工作發(fā)展的必然趨勢(shì)。
三、檔案信息電子化的益處
所謂檔案信息電子化，就是以館室 藏檔案資料紙質(zhì)或機(jī)讀形式的 為主要物質(zhì)對(duì)象，用微機(jī)對(duì)檔案文獻(xiàn)進(jìn)行收集、篩選和不同層次的加工，使之轉(zhuǎn)化成為微機(jī)軟件形式的二次文獻(xiàn)信息供人們利用的過(guò)程。其益處有：
1可充分利用和發(fā)揮現(xiàn)有微機(jī)的潛能，提高利用率。目前，大多數(shù)基層檔案館室 對(duì)計(jì)算機(jī)的應(yīng)用單一，開(kāi)發(fā)功能簡(jiǎn)單，有的僅僅用于檔案著錄或文件打字貯存，利用的低效率造成人力、物力、財(cái)力和時(shí)間的極大浪費(fèi)，使現(xiàn)代化設(shè)備不能盡其用。
2縮短二次文獻(xiàn)信息的加工時(shí)間，提高檔案信息的時(shí)效性。手工信息加工工作模式是：選題—選材—編輯—出版，這條“慢工出細(xì)活”的工作方式，即從文件資料形成到開(kāi)發(fā)“二次文獻(xiàn)信息”時(shí)間長(zhǎng)，造成信息失效，嚴(yán)重影響了檔案信息的應(yīng)用價(jià)值。檔案信息電子化，編者可直接利用機(jī)讀形式的檔案，利用電腦的功能完成信息加工工作程序，快捷地出版二次文獻(xiàn)。
3檔案信息電子化，可一次投入，多次產(chǎn)出，可改變信息加工工作受經(jīng)費(fèi)限制的局面。手工編研信息成果出版需要較多的經(jīng)費(fèi)，但目前乃至今后一個(gè)相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)，企望國(guó)家給檔案部門(mén)撥較多的經(jīng)費(fèi)進(jìn)行信息編輯是不現(xiàn)實(shí)的，依靠自身解決也不是件容易的事，解決不好，檔案工作者的辛勤勞動(dòng)成果只能“待字閨中”。
篇9
一、學(xué)校檔案數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化的現(xiàn)狀
學(xué)校檔案門(mén)類(lèi)較多，除文書(shū)、人事、基建、會(huì)計(jì)、聲像檔案外，還有教學(xué)、學(xué)籍、科研成果等檔案。在檔案行政管理部門(mén)的指導(dǎo)下，絕大部分學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)都比較重視，都建立的自己的檔案室，配各有專(zhuān)兼職檔案員，檔案都進(jìn)行了規(guī)范整理。部分學(xué)校大部分為可對(duì)相關(guān)人員開(kāi)放查閱的非機(jī)要保密檔案，服務(wù)對(duì)象廣泛，是建立兩個(gè)體系實(shí)行兩個(gè)轉(zhuǎn)化的重點(diǎn)領(lǐng)域。而且學(xué)校檔案利用率和實(shí)用性都比較高，特別是學(xué)籍檔案，在為畢業(yè)生就業(yè)就學(xué)報(bào)考、出國(guó)深造提供學(xué)歷證明等方面具有重要的依據(jù)和憑證作用，查閱利用者很多。在一些大的院校，每年都在1000人次以上。但由于大部分學(xué)籍檔案在形成制作過(guò)程中，因填制和書(shū)寫(xiě)不規(guī)范或打印不清楚，造成字跡模糊，無(wú)法為師生和社會(huì)提供利用。檔案數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化在省級(jí)以上條件較好的高校有所發(fā)展，一些學(xué)校還利用自身優(yōu)勢(shì)研發(fā)了自己的檔案管理系統(tǒng)，并在各部門(mén)建立了局域網(wǎng)，可以在網(wǎng)上進(jìn)行立卷歸檔，有的還進(jìn)行了數(shù)字化全文掃描。但地州市級(jí)以下包括高校在內(nèi)的絕大部分的學(xué)校，檔案的歸檔整理和查閱利用仍然停留在手工操作的狀況。
導(dǎo)致這些狀況的原因，一是學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為資金的投入應(yīng)該放到教學(xué)上，只有把教學(xué)質(zhì)量搞上去，把生源數(shù)量搞上去，學(xué)校才能做大做強(qiáng)。檔案的投入不能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益，沒(méi)有數(shù)字化照樣查檔案。對(duì)手工傳統(tǒng)的檔案管理也是現(xiàn)狀，很難有資金投入，至于數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化，在領(lǐng)導(dǎo)的思想意識(shí)中還沒(méi)有這個(gè)概念；二是一些學(xué)校經(jīng)濟(jì)效益也不是很好，資金本身有限；三是很多學(xué)校檔案員缺乏計(jì)算機(jī)基本技能、更沒(méi)有數(shù)字化網(wǎng)絡(luò)化知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，因循守舊不積極主動(dòng)爭(zhēng)取和創(chuàng)新發(fā)展。
要實(shí)現(xiàn)學(xué)校檔案的數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化，除了針對(duì)以上來(lái)提高學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的檔案意識(shí)，增加檔案的投入資金，提高檔案員的素質(zhì)這些常規(guī)方法外，學(xué)校還可以從以下途徑，創(chuàng)造性地開(kāi)展數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化。
二、與教學(xué)設(shè)備相配套，解決學(xué)校檔案數(shù)字化設(shè)備
學(xué)校開(kāi)展計(jì)算機(jī)技術(shù)教學(xué)和科研，已經(jīng)是很普遍的現(xiàn)象。在條件較好的小學(xué)，都設(shè)置有計(jì)算機(jī)或多媒體教室，而在條件較好的中等以上的學(xué)校，大部分部門(mén)都配備了計(jì)算機(jī)，條件更好的則組織了校園網(wǎng)絡(luò)。但是，很多這樣的學(xué)校的檔案室卻沒(méi)有配備一臺(tái)電腦。而這些沒(méi)有電腦的檔案室，就可以充分利用這些設(shè)備，進(jìn)行資源共享，從事檔案的數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)。數(shù)字化的設(shè)備，除了計(jì)算機(jī)，還需要有掃描儀，而一般學(xué)校因以計(jì)算機(jī)為教學(xué)重點(diǎn)很少購(gòu)置。但用其作為數(shù)字化的重要工具對(duì)學(xué)生計(jì)算機(jī)技術(shù)的學(xué)習(xí)也還是很有必要的，而且其價(jià)格也不高，如果建議學(xué)校購(gòu)買(mǎi)應(yīng)該是沒(méi)有問(wèn)題的。共享這些設(shè)備資源的辦法，首先是向?qū)W校領(lǐng)導(dǎo)提出共享方案，與教學(xué)部門(mén)達(dá)成協(xié)作共識(shí)，在把檔案數(shù)字化的數(shù)據(jù)庫(kù)建立在教學(xué)用的主機(jī)或服務(wù)器上，檔案室可配備一臺(tái)低造價(jià)的終端。如果這還辦不到，則可與教學(xué)用電腦分時(shí)段使用，檔案室可在沒(méi)有教學(xué)任務(wù)的時(shí)候由檔案員上機(jī)使用。也可把檔案的數(shù)字化與教學(xué)內(nèi)容結(jié)合到一起，在進(jìn)行數(shù)字化教學(xué)的同時(shí)，也巧妙地利用了教學(xué)設(shè)備對(duì)檔案進(jìn)行數(shù)字化。
三、與教學(xué)對(duì)象相結(jié)合，發(fā)動(dòng)師生動(dòng)手建立檔案數(shù)據(jù)庫(kù)
在一般學(xué)校，檔案員并不是專(zhuān)職而是兼職人員，除了檔案工作還有其他很多工作，而學(xué)校檔案數(shù)字化的任務(wù)比較大，僅靠檔案員是很難完成的；其次絕大部分檔案員不具備電腦技術(shù)，開(kāi)展數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化有很大的困難。與此相反，擔(dān)任電腦教學(xué)任務(wù)的老師，都是具備較高計(jì)算機(jī)技能水平的人員，他不僅可以當(dāng)作檔案數(shù)字化網(wǎng)絡(luò)化的指導(dǎo)老師，在教學(xué)任務(wù)不太緊張的情況下，還可以親自動(dòng)手參與檔案的數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化。更重要的是，他還可以指導(dǎo)學(xué)生，來(lái)在課堂或課外建立包括自己的檔案在內(nèi)的數(shù)字化檔案，形成一個(gè)數(shù)字化檔案制作的強(qiáng)大隊(duì)伍。以解決學(xué)校檔案數(shù)字化巨量工程的人員投入問(wèn)題。在具體的數(shù)字化過(guò)程中，我們可以根據(jù)“利用為本，常用先上”的思路，首先在檔案的年度上由近及遠(yuǎn)地進(jìn)行，從當(dāng)年的檔案開(kāi)始，然后向上推進(jìn)；在內(nèi)容上首先對(duì)學(xué)校利用率最高的文書(shū)檔案、然后對(duì)利用率較高的教學(xué)檔案和學(xué)籍檔案、最后對(duì)利用率一般的教師檔案、基建檔案、會(huì)計(jì)檔案、聲像檔案進(jìn)行目錄的錄入和全文掃描，對(duì)全部室藏檔案實(shí)行數(shù)字化，建成完整、系統(tǒng)的檔案信息數(shù)據(jù)庫(kù)。
四、與校園網(wǎng)絡(luò)相鏈接，有效開(kāi)展數(shù)字化檔案利用
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2.1完善實(shí)施信息化環(huán)境下物資需求計(jì)劃管理內(nèi)部控制
①建立監(jiān)督機(jī)制，對(duì)物資需求計(jì)劃管理執(zhí)行權(quán)限內(nèi)部管理控制。在物資需求計(jì)劃業(yè)務(wù)過(guò)程中，各環(huán)節(jié)之間做到相互監(jiān)督制衡，相關(guān)部門(mén)共同把關(guān)，實(shí)行會(huì)簽審批，加強(qiáng)內(nèi)部牽制。②整合各類(lèi)資源，對(duì)物資需求計(jì)劃管理實(shí)現(xiàn)流程內(nèi)部管理控制。為提高物資采購(gòu)對(duì)需求計(jì)劃的內(nèi)部控制管理，從物資需求計(jì)劃的申報(bào)和創(chuàng)建，再到物資需求計(jì)劃匯總等遞交各級(jí)審批把關(guān)。③加強(qiáng)計(jì)劃管理，對(duì)年度物資需求批次采購(gòu)計(jì)劃內(nèi)部管理控制。根據(jù)年度資本性投資計(jì)劃、表計(jì)安裝與更換計(jì)劃、備品備件計(jì)劃等要求，整合形成預(yù)測(cè)物資需求計(jì)劃。
2.2現(xiàn)狀分析物資需求計(jì)劃管理的內(nèi)部控制，提升管理
隨著物資需求計(jì)劃管理控制理論與企業(yè)實(shí)際業(yè)務(wù)流程的有效融合，在信息化環(huán)境下的物資需求計(jì)劃管理逐漸顯現(xiàn)出了一些問(wèn)題，如圖2。
2.3信息化環(huán)境下物資需求計(jì)劃管理的內(nèi)部控制優(yōu)化策略
針對(duì)以上指出的問(wèn)題，提出關(guān)于物資需求計(jì)劃管理的有效內(nèi)部控制優(yōu)化策略，如圖3所示。①加強(qiáng)需求計(jì)劃審核力度，從管理方面和技術(shù)方面加以改進(jìn)完善。②嚴(yán)格執(zhí)行計(jì)劃批次安排，杜絕計(jì)劃外采購(gòu)和不合規(guī)項(xiàng)目物資上報(bào)。③關(guān)注初步設(shè)計(jì)審查，加大設(shè)計(jì)復(fù)審力度，避免申報(bào)非標(biāo)物資。④合理確定物資需求計(jì)劃交貨期，提高計(jì)劃執(zhí)行剛性及準(zhǔn)確率。⑤做好需求計(jì)劃的分級(jí)審核工作，提高計(jì)劃編報(bào)質(zhì)量。⑥加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，確保物資需求計(jì)劃如期上報(bào)。⑦加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升物資計(jì)劃管理水平。
3完善信息化環(huán)境下物資需求計(jì)劃管理內(nèi)部控制前瞻性提升
①建立網(wǎng)絡(luò)，固化管理。明確各級(jí)專(zhuān)業(yè)人員崗位，固化統(tǒng)一管理模式，形成物資管理全覆蓋的局面。②基礎(chǔ)管理，超前制定。物資需求計(jì)劃管理辦法的修訂，在上報(bào)時(shí)間要求中，按照國(guó)網(wǎng)公司、省公司招標(biāo)批次計(jì)劃上報(bào)時(shí)間。③強(qiáng)化計(jì)劃，節(jié)點(diǎn)管理。加強(qiáng)工作計(jì)劃性管理，注重設(shè)置工作節(jié)點(diǎn)，建立節(jié)點(diǎn)工作要求，確保物資管理工作重點(diǎn)突出，張弛有度。
4完善信息化環(huán)境下物資需求計(jì)劃管理內(nèi)部控制思路的提升
步驟一：企業(yè)物資需求部門(mén)和物資部門(mén)分別根據(jù)生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃對(duì)未來(lái)時(shí)期內(nèi)的物資需求進(jìn)行預(yù)測(cè)。步驟二：物資供應(yīng)根據(jù)需求單位上報(bào)計(jì)劃通過(guò)物資部門(mén)預(yù)測(cè)的物資需求進(jìn)行對(duì)比分析，通過(guò)雙方溝通解決存在的差異。步驟三：對(duì)需求單位與物資部門(mén)雙方溝通后修訂的需求計(jì)劃，分析物資需求計(jì)劃完成供應(yīng)的可靠性。
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1.2自然威脅
這類(lèi)隱患性問(wèn)題多以電力通信網(wǎng)絡(luò)安全下的不可抗力事件發(fā)生為主，比如網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)如果遭受自然雷擊，或者是工作站突發(fā)性發(fā)生火災(zāi)，抑或通信系統(tǒng)遭受自然外力破壞，如地震、覆冰、風(fēng)偏等。此外，這些自然不可抗事件發(fā)生一般不以人為意志為轉(zhuǎn)移，會(huì)使得國(guó)家電網(wǎng)造成不可避免的經(jīng)濟(jì)資產(chǎn)損失。
1.3人為意外因素
通常指人為因素下的設(shè)計(jì)失誤、技術(shù)系統(tǒng)操作異常、不規(guī)范使用信息系統(tǒng)等造成的安全隱患問(wèn)題。此外，這類(lèi)隱患問(wèn)題出現(xiàn)一般并非人為主觀意識(shí)上故意造成安全問(wèn)題，而屬于人為以外因素所致的安全隱患問(wèn)題。
1.4人為惡意因素
同樣，人為因素也包含惡意、蓄意、故意行為造就的網(wǎng)絡(luò)信息安全事故問(wèn)題。伴隨這種惡意行為發(fā)生，可能會(huì)存在蓄意篡改重要數(shù)據(jù)，或者偷盜重要信息資源，或者更改代碼種植木馬信息等，以通過(guò)惡劣、低俗的網(wǎng)絡(luò)黑客行為謀取私利。
2電力自動(dòng)化通信技術(shù)下的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)分析
國(guó)家電網(wǎng)系統(tǒng)下信息網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)一般由核心局域網(wǎng)，地方部門(mén)的局域網(wǎng)，以及區(qū)域通信渠道網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)所組成；從應(yīng)用功能角度又可劃分為供生產(chǎn)、制造所用的SCADA/EMS系統(tǒng)，以及供電經(jīng)營(yíng)相關(guān)的MIS系統(tǒng)。
2.1SCADA/EMS系統(tǒng)
主要適用于變電網(wǎng)工作站、發(fā)電廠等電力供給、送電單位生產(chǎn)所用。并且該系統(tǒng)作用主要是進(jìn)行監(jiān)控、處理、評(píng)估及分析等；同時(shí)，其基本功能板塊劃分為數(shù)據(jù)采集、能源分析、信息存儲(chǔ)、實(shí)時(shí)監(jiān)控等。
2.2MIS系統(tǒng)（信息業(yè)務(wù)網(wǎng)）
該系統(tǒng)平臺(tái)主要對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息化相關(guān)商務(wù)活動(dòng)進(jìn)行服務(wù)，同時(shí)其系統(tǒng)平臺(tái)主要包括辦公自動(dòng)化、用戶(hù)供電信息查詢(xún)、信息統(tǒng)計(jì)管控、人資建設(shè)、以及安全生產(chǎn)等子系統(tǒng)板塊。此外，MIS系統(tǒng)可對(duì)電力企業(yè)的直屬上下級(jí)單位予以聯(lián)網(wǎng)交互，包括地區(qū)間供電企業(yè)售電業(yè)務(wù)下的重要客戶(hù)數(shù)據(jù)交互等。與之同時(shí)，MIS系統(tǒng)平臺(tái)下已經(jīng)由過(guò)去單一的EMS模式逐步轉(zhuǎn)化為了當(dāng)前的自動(dòng)化DMS、TMR、調(diào)度管理、及雷電監(jiān)測(cè)等多種方式應(yīng)用拓展，可以會(huì)說(shuō)在信息資源優(yōu)化及調(diào)整上更為專(zhuān)業(yè)。而MIS系統(tǒng)主要應(yīng)用于電力產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的組織活動(dòng)方面，比如財(cái)務(wù)管理、物資置辦、用電檢查、安全監(jiān)控、信息查詢(xún)等多個(gè)方面。包括在MIS平臺(tái)使用時(shí)也能夠配套www、mail等板塊予以實(shí)踐應(yīng)用，并且其屬于IP網(wǎng)絡(luò)傳輸，組網(wǎng)方式現(xiàn)如今也能夠?qū)崿F(xiàn)千兆以太網(wǎng)，同時(shí)網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)取用于同級(jí)網(wǎng)絡(luò)分層，每層又分為子網(wǎng)與鏈路層予以連接。
3電力自動(dòng)化通信技術(shù)中的信息安全構(gòu)建思路
3.1健全安全防范機(jī)制
國(guó)家電網(wǎng)下電力企業(yè)通信技術(shù)平臺(tái)下的各個(gè)管理單元眾多，在網(wǎng)絡(luò)信息安全中制定必要的安全防范機(jī)制非常重要。因此，在安全機(jī)制構(gòu)建過(guò)程中，需要保障安全機(jī)制具有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬓裕芙Y(jié)合電力企業(yè)自身需求情況，確認(rèn)出重點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)防范區(qū)域與劃分出普通網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)區(qū)域。比如，對(duì)于一般性網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)區(qū)域，需要設(shè)置具備一定開(kāi)放性的訪問(wèn)權(quán)限；而重點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)防范區(qū)則需要嚴(yán)格限制普通權(quán)限客戶(hù)登錄，設(shè)立較高安全級(jí)別權(quán)限，以此才能對(duì)安全數(shù)據(jù)、資源信息、QA系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)進(jìn)行重點(diǎn)安全監(jiān)督。
3.2完善信息網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理機(jī)制
信息設(shè)備管理主要以電網(wǎng)系統(tǒng)下信息安全設(shè)備管理作為研究載體，強(qiáng)調(diào)設(shè)備管理綜合效率最大化提升。基于此，設(shè)備管理機(jī)制中要配套使用促進(jìn)人員職能發(fā)揮的激烈獎(jiǎng)懲機(jī)制，以此來(lái)提升其責(zé)任意識(shí)和凝聚歸屬感，激發(fā)人員信息安全運(yùn)維作業(yè)的人員主觀能動(dòng)性。此外，設(shè)備管理工作開(kāi)展從基本規(guī)劃、設(shè)計(jì)研發(fā)、平臺(tái)選型、配件采購(gòu)、安裝組建、故障維修、定期養(yǎng)護(hù)、技術(shù)更新、設(shè)施技改等方面進(jìn)行組織管理，以此才能確保信息網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及使用軟件平臺(tái)的可靠性與實(shí)用性。
3.3強(qiáng)化電力系統(tǒng)信息安全技術(shù)
為了充分保障信息網(wǎng)絡(luò)安全，對(duì)于信息網(wǎng)絡(luò)的安全技術(shù)研究而言則非常重要。一般當(dāng)前通信網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)主要有：防火墻、身份鑒別與驗(yàn)證、信息資源加密手段應(yīng)用等。因此，第一，強(qiáng)化防火墻網(wǎng)絡(luò)管理是必然的安全防控手段，特別是防火墻這種具備保護(hù)屏障作用的內(nèi)、外網(wǎng)安全服務(wù)通道。所以，防火墻優(yōu)化設(shè)計(jì)時(shí)要重點(diǎn)考慮其接口連接問(wèn)題的同時(shí)，配套做好網(wǎng)絡(luò)漏洞修復(fù)。第二，身份鑒別與驗(yàn)證，則要重點(diǎn)控公司內(nèi)、外網(wǎng)的數(shù)據(jù)監(jiān)控，人員操作日志，控制權(quán)限訪問(wèn)等，以便于公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全軟件開(kāi)發(fā)時(shí)可提供必要信息資源依據(jù)。第三，對(duì)于信息加密手段應(yīng)用，則要重點(diǎn)考慮口令卡、智能卡、以及密鑰安全形手段的配套使用。同時(shí)，信息加密還可以結(jié)合企業(yè)自身?xiàng)l件，配套使用DES/RAS等密碼技術(shù)應(yīng)用，以避免未經(jīng)授權(quán)時(shí)可有效控制非訪訪問(wèn)獲得數(shù)據(jù)等，防范重要數(shù)據(jù)泄漏。
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2.1實(shí)現(xiàn)對(duì)現(xiàn)實(shí)生活的指導(dǎo)
網(wǎng)絡(luò)信息化的多樣化的特點(diǎn)能夠極大地滿(mǎn)足讀者對(duì)信息的需求，與傳統(tǒng)借閱圖書(shū)管理方式相比，網(wǎng)絡(luò)信息化的圖書(shū)館管理方式可以有效地節(jié)約人力、物力，提高圖書(shū)館工作的效率，并實(shí)現(xiàn)快速獲取信息的目的。實(shí)現(xiàn)圖書(shū)資料的網(wǎng)絡(luò)信息化可以對(duì)資源進(jìn)行合理配置，使圖書(shū)資料充分發(fā)揮能力，從而滿(mǎn)足人們現(xiàn)實(shí)生活的精神文化需求。
2.2提高圖書(shū)資料的服務(wù)效率
網(wǎng)絡(luò)信息化管理方式能夠打破傳統(tǒng)的借閱式圖書(shū)資料服務(wù)模式的時(shí)間和地域限制，極大地提高了人們檢索文獻(xiàn)資源的效率，同時(shí)也很好地滿(mǎn)足了人們對(duì)知識(shí)的需求。
2.3節(jié)省讀者時(shí)間
網(wǎng)絡(luò)信息化可以在提高圖書(shū)服務(wù)效率的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)館藏資源與各個(gè)學(xué)科之間的結(jié)合，充分節(jié)省讀者的時(shí)間，最大限度地為讀者找到足夠多的信息資源，方便讀者根據(jù)自己的需要淮確定位目標(biāo)信息，實(shí)現(xiàn)信息資源使用的最大效率。
3圖書(shū)館實(shí)現(xiàn)資源網(wǎng)絡(luò)化管理的有效途徑
3.1提高圖書(shū)資料的信息化管理，建立標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)庫(kù)
首先，為了遵循圖書(shū)管理的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，要建立資料數(shù)據(jù)庫(kù)，才能協(xié)調(diào)統(tǒng)一不同圖書(shū)館之間的信息。如：圖書(shū)的編號(hào)要具有國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，為了幫助讀者快速、精確地找到圖書(shū)的位置信息，因此，在建立圖書(shū)文獻(xiàn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)時(shí)，要對(duì)所有的科學(xué)領(lǐng)域進(jìn)行分類(lèi)，整理書(shū)籍，建立相關(guān)圖書(shū)數(shù)據(jù)庫(kù)的索引，另外，為了及時(shí)更新數(shù)據(jù)庫(kù)的書(shū)籍?dāng)?shù)據(jù)，應(yīng)該及時(shí)將最新的數(shù)據(jù)庫(kù)和信息技術(shù)的科研成果利用到相關(guān)的數(shù)據(jù)庫(kù)中，同時(shí)也應(yīng)當(dāng)注意借助信息網(wǎng)絡(luò)整理有關(guān)的專(zhuān)利，并及時(shí)加入到相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫(kù)中。
3.2不斷地提高工作效率，實(shí)現(xiàn)圖書(shū)資料信息化管理方式
在圖書(shū)館日常的管理工作中，圖書(shū)館的管理工作是十分復(fù)雜的，所以為了更好為讀者提供服務(wù)，圖書(shū)館必須要設(shè)定一定的規(guī)章制度，為快速實(shí)現(xiàn)圖書(shū)資料信息化管理，就要不斷完善圖書(shū)資料信息化管理的規(guī)章制度，不斷的提高工作人員的工作效率。
3.3加大硬件設(shè)施投入，及時(shí)更新圖書(shū)館資料管理設(shè)備
在圖書(shū)資料信息化管理的過(guò)程中，需要通過(guò)很多先進(jìn)的技術(shù)設(shè)備，才能真正實(shí)現(xiàn)圖書(shū)資料信息化管理，圖書(shū)館只有積極學(xué)習(xí)新的信息技術(shù)，設(shè)置新的設(shè)備，并且為今后規(guī)范圖書(shū)資料信息化管理建設(shè)科學(xué)地分配，不斷地引入一些硬件設(shè)備，幫助專(zhuān)業(yè)人才實(shí)現(xiàn)圖書(shū)資料信息化建設(shè)，促進(jìn)圖書(shū)資料信息化建設(shè)。另外，要結(jié)合不同地區(qū)的經(jīng)濟(jì)情況，將網(wǎng)絡(luò)因素融合到圖書(shū)資料管理中，加大資金的投入，制定合理的指導(dǎo)思想和規(guī)劃方針，提高網(wǎng)絡(luò)信息化建設(shè)的效率。在圖書(shū)資料信息化建設(shè)中，只有引入自動(dòng)化管理設(shè)備，才能滿(mǎn)足圖書(shū)館具有種類(lèi)繁多，數(shù)量龐大的圖書(shū)需要，并進(jìn)而提高圖書(shū)館日常管理中的自動(dòng)化水平，降低人工的勞動(dòng)量，如引入自助借還、檢索等，使圖書(shū)資料實(shí)現(xiàn)科學(xué)化的管理。
3.4提升工作人員的綜合素質(zhì)，掌握?qǐng)D書(shū)資料的信息化操作步驟
在信息化時(shí)代中，圖書(shū)館的工作人員要熟練掌握?qǐng)D書(shū)資料信息化操作步驟，不斷地提升自己的綜合素養(yǎng)，才能使圖書(shū)館的服務(wù)和管理更加的完善。在圖書(shū)館的信息化建設(shè)中，圖書(shū)館的工作人員要加強(qiáng)操作計(jì)算機(jī)的水平，在工作和實(shí)踐中，加強(qiáng)工作人員計(jì)算機(jī)知識(shí)的培訓(xùn)，使他們能夠充分地了解數(shù)據(jù)庫(kù)和計(jì)算機(jī)的基本原理，熟練地掌握數(shù)據(jù)庫(kù)操作等知識(shí)，更好為廣大讀者服務(wù)。為了加快信息化管理的發(fā)展，圖書(shū)館管理人員要逐漸的從傳統(tǒng)的手工操作向計(jì)算機(jī)操作轉(zhuǎn)換，并且要能夠掌握編輯、分類(lèi)以及加工處理圖書(shū)資料信息的技能，從而可以熟練地掌握?qǐng)D書(shū)資料信息化操作步驟，促進(jìn)圖書(shū)館信息化的發(fā)展。
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1984年以前，中國(guó)基本上是高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，行政力量控制著金融資源，計(jì)劃行政目標(biāo)決定了信貸資金的構(gòu)成和分配方式，金融資源向國(guó)有企業(yè)傾斜，當(dāng)時(shí)國(guó)有企業(yè)不必?fù)?dān)心融資難的問(wèn)題。進(jìn)入90年代以后，非國(guó)有企業(yè)得到了蓬勃發(fā)展，但是市場(chǎng)配置資源的基礎(chǔ)地位并未得到體現(xiàn)，一方面由于歷史和體制原因，行政力量控制金融資源的現(xiàn)象不可避免；另一方面，政府不承認(rèn)民間金融的合法性，民間資本難以流入民營(yíng)企業(yè)，融資難的問(wèn)題一直困擾著民營(yíng)企業(yè)。隨著市場(chǎng)改革的深入，政府對(duì)國(guó)有企業(yè)進(jìn)行了全方位的改制，剪斷了國(guó)有企業(yè)與國(guó)有銀行的“臍帶”關(guān)系，國(guó)有企業(yè)融資難的問(wèn)題也逐步顯現(xiàn)。在這一現(xiàn)實(shí)背景下，要解決企業(yè)融資困境，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)快速穩(wěn)定地增長(zhǎng)，融資制度成為解決問(wèn)題的突破口。
融資制度的功能主要體現(xiàn)在兩個(gè)層面：一是資本動(dòng)員，為經(jīng)濟(jì)提供持續(xù)的資本供給；二是優(yōu)化資源配置，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。因此，有效的融資制度是解決企業(yè)融資困境，保證經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的需要；創(chuàng)新融資制度成為提高經(jīng)濟(jì)效率、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和升級(jí)的關(guān)鍵。從中國(guó)當(dāng)前的情況來(lái)看，一方面儲(chǔ)蓄率居高不下，超過(guò)16萬(wàn)億(2007年最新統(tǒng)計(jì))，另一方面，企業(yè)融資難的問(wèn)題依然沒(méi)有得到很好的解決。中國(guó)并不是缺少資本，重要的是缺少一種有效的融資制度。
一、融資制度創(chuàng)新的障礙分析
1．融資制度創(chuàng)新的成本制約
戴維斯和諾斯(DavisLanceE．a(chǎn)ndNorth，DouglassC．，1971)對(duì)制度創(chuàng)新作了系統(tǒng)的論述J：制度創(chuàng)新是指能使創(chuàng)新者獲得追加利益的現(xiàn)存制度的變革。它與技術(shù)創(chuàng)新有某種相似性，即技術(shù)創(chuàng)新是采用技術(shù)上一種新發(fā)明的結(jié)果，制度創(chuàng)新往往采用組織形式或經(jīng)營(yíng)管理模式方面的新發(fā)明的結(jié)果。和技術(shù)創(chuàng)新一樣，只有預(yù)期純收益超過(guò)預(yù)期成本時(shí)，制度創(chuàng)新才成為可能。制度創(chuàng)新成本成為決定制度創(chuàng)新的主導(dǎo)因素。
從融資制度創(chuàng)新發(fā)展來(lái)分，制度變遷成本可分為三種類(lèi)型：第一，認(rèn)知成本，由于中國(guó)制度轉(zhuǎn)型的初始條件是高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制和政治體制并存的社會(huì)形態(tài)、封閉的傳統(tǒng)與僵化的意識(shí)牢固粘合的文化形態(tài)。這種體制與觀念影響和束縛著制度變遷，要對(duì)新的制度進(jìn)行認(rèn)識(shí)、覺(jué)察與比較有一個(gè)相當(dāng)長(zhǎng)的過(guò)程。根據(jù)青木昌彥的觀點(diǎn)，制度變遷容易發(fā)生在大規(guī)模的戰(zhàn)爭(zhēng)、經(jīng)濟(jì)蕭條或動(dòng)亂中，但是在中國(guó)這樣很穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)、福利狀況不斷改進(jìn)的社會(huì)發(fā)生制度變遷，政府的認(rèn)知成本是長(zhǎng)期的而且是很高的。第二，制度設(shè)計(jì)成本，在供給主導(dǎo)型制度變遷過(guò)程中，政府在政治力量與資源配置上處于優(yōu)勢(shì)地位，成為決定制度供給的方向、形式、進(jìn)程及戰(zhàn)略安排的主導(dǎo)力量。在制度設(shè)計(jì)和安排時(shí)，“搭便車(chē)”是制度變遷固有的行為，政府往往會(huì)復(fù)制或照搬其他先進(jìn)國(guó)家的制度，但是，制度往往有一定的適用性，失去了一定的具體環(huán)境，制度就失去了原來(lái)的效率；況且一項(xiàng)制度實(shí)施是利益重新調(diào)整的過(guò)程，這必然牽涉到政府主體利益得失，政府受個(gè)人理性的影響，在一定程度上會(huì)使自己利益最大化而歪曲制度供求關(guān)系，這說(shuō)明融資制度創(chuàng)新有很高的設(shè)計(jì)成本。第三，制度實(shí)施成本，任何制度的實(shí)施都受到參與者意愿的約束，制度變遷牽涉到利益的重新調(diào)整，當(dāng)政府進(jìn)行強(qiáng)制性變遷但在實(shí)施過(guò)程中并不強(qiáng)制時(shí)，地方和下屬往往就修正上級(jí)的制度供給來(lái)使這種制度更適合自己利益最大化，修正上級(jí)安排的方法有：層層截留，曲解規(guī)則，補(bǔ)充文件，改頭換面等。從這一方面看，融資制度有很高的實(shí)施成本。
2．政府行為受有限理性的制約
有限理性是Arrow(1951)最初提出的，他認(rèn)為人的行為是“有意識(shí)的理性的，但這種理性又是有限的，根據(jù)North(1971)的觀點(diǎn)”。有限理性包括兩個(gè)方面：一是環(huán)境是復(fù)雜的。由于中國(guó)企業(yè)數(shù)目較多(大小企業(yè)總共有1000多萬(wàn)個(gè))，每個(gè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、信譽(yù)等級(jí)、財(cái)務(wù)管理水平等千差萬(wàn)別，在很大程度上造成了信息源分散；況且，每個(gè)企業(yè)不可能將自己所有的真實(shí)信息完全透露出來(lái)，一般來(lái)說(shuō)，在財(cái)務(wù)報(bào)表上或其他方式公開(kāi)的資料是經(jīng)過(guò)企業(yè)自己篩選過(guò)的，在這個(gè)層面上，政府所掌握企業(yè)的信息少于企業(yè)實(shí)際的情況；二是政府的選擇受限于有限的決策技巧，解決企業(yè)融資問(wèn)題時(shí)解決方案單一，不能考慮所有企業(yè)的情況，融資問(wèn)題依然難于解決。政府經(jīng)過(guò)各種途徑可掌握企業(yè)一定的真實(shí)信息，但企業(yè)的內(nèi)部信息是不可能掌握的，政府在這種信息不對(duì)稱(chēng)的條件下，只知道企業(yè)融資難，中央政府想極力解決企業(yè)融資難的問(wèn)題，于是頒布法律，出臺(tái)政策和文件扶持企業(yè)融資，但是也未必能真正解決企業(yè)融資難題。自1998年起，中央政府出臺(tái)了一系列文件，分別從改進(jìn)金融服務(wù)、調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、為中小企業(yè)提供多樣化的金融產(chǎn)品等方面，提供了一系列政策扶持。特別是1999年的關(guān)于建立中小企業(yè)信用擔(dān)保體系試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)；2002年的中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法是中國(guó)促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展正式走上規(guī)范化和法制化軌道的標(biāo)志，這一法律具有強(qiáng)指導(dǎo)性、針對(duì)性和強(qiáng)制性的特征，后來(lái)又出臺(tái)了中小企業(yè)擔(dān)保法、中小企業(yè)融資法》等來(lái)提高中小企業(yè)的地位，促進(jìn)企業(yè)融資，但從近年實(shí)施效果來(lái)看，目前中國(guó)中小企業(yè)的融資難題依然未變。因此，政府的有限理制約融資制度創(chuàng)新。
3．正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的行為受機(jī)會(huì)主義影響
新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于人的行為的第三個(gè)假定是人的機(jī)會(huì)主義傾向。它是指人對(duì)自我利益的考慮和追求，意思是，人具有隨機(jī)應(yīng)變、投機(jī)取巧、為自己謀取更大利益的行為傾向。人的機(jī)會(huì)主義傾向具有兩重性，一方面，機(jī)會(huì)主義動(dòng)機(jī)或行為往往與冒風(fēng)險(xiǎn)、尋找機(jī)遇、創(chuàng)新等現(xiàn)象有一定的聯(lián)系；另一方面，機(jī)會(huì)主義又會(huì)對(duì)他人造成一定的危害，如機(jī)會(huì)主義有時(shí)把自己的成本或費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁給別人，從而對(duì)他人造成傷害。表現(xiàn)在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)融資上主要是利益誘導(dǎo)而阻礙融資制度創(chuàng)新，比如明明知道給國(guó)企貸款壞賬率高，但貸款還是明顯地向國(guó)有企業(yè)傾斜，將一些效益好、發(fā)展前景好的中小企業(yè)擋在門(mén)外。根據(jù)Rajanh和Zingales的利益集團(tuán)理論，來(lái)自金融業(yè)和其他產(chǎn)業(yè)的既得利益集團(tuán)出于維護(hù)既得利益的考慮所采取阻撓金融發(fā)展的措施，成為各國(guó)金融發(fā)展呈現(xiàn)差異的內(nèi)在原因。制度的創(chuàng)新表現(xiàn)為利益的重新瓜分，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)包括中國(guó)的銀行體系、證券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)，影響正規(guī)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新的原因主要在于既得利益集團(tuán)。目前，中國(guó)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)仍然是一種政府直接控制和國(guó)有銀行壟斷的體制，政府的隱含擔(dān)保和企業(yè)的軟約束成為全部金融活動(dòng)和整個(gè)經(jīng)濟(jì)行為的基本特征。改革20多年來(lái)，經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化雖然有很大改進(jìn)，但國(guó)有企業(yè)和國(guó)有銀行仍然只有市場(chǎng)主體的名分，而沒(méi)有市場(chǎng)約束和行為能力，在政府這只看得見(jiàn)的手下運(yùn)作，在信貸市場(chǎng)上，由于借債可以不還，也可以賴(lài)賬，還可以核銷(xiāo)和轉(zhuǎn)移，市場(chǎng)機(jī)制不能反映資金需求價(jià)格，風(fēng)險(xiǎn)得不到補(bǔ)償，因而高風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)資金的價(jià)格不能有效區(qū)分開(kāi)來(lái)，從人性來(lái)分析，沒(méi)有人會(huì)承擔(dān)制度變遷的風(fēng)險(xiǎn)，因而國(guó)有商業(yè)銀行只要有政府的擔(dān)保和授意，在一定程度上會(huì)對(duì)特定的國(guó)企貸款大開(kāi)綠燈，甚至爭(zhēng)相放貸，對(duì)其他國(guó)有企業(yè)也不會(huì)拒絕，其行為約束不是源于主體本身，而是來(lái)自外部。在證券市場(chǎng)上，利率沒(méi)有成為資金供求變化的傳導(dǎo)和調(diào)節(jié)機(jī)制，特別是當(dāng)資產(chǎn)收益率大大高于產(chǎn)品收益率和利率的時(shí)候，負(fù)盈不負(fù)虧的國(guó)有企業(yè)和國(guó)有商業(yè)銀行必然會(huì)利用貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的聯(lián)通渠道。正是正規(guī)金融部門(mén)的機(jī)會(huì)主義行為，缺乏對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的思考和分析，不愿意承擔(dān)制度變遷所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，因此正規(guī)金融部門(mén)的機(jī)會(huì)主義行為阻礙融資制度創(chuàng)新。
4．非正規(guī)金融部門(mén)及民間投資個(gè)體行為受資產(chǎn)專(zhuān)用性的影響
威廉姆森認(rèn)為，資產(chǎn)的專(zhuān)用性是指資源在用于特定的用途之后很難再移作他用的性質(zhì)，這種性質(zhì)在不同的資源和不同的用途中程度不同0資產(chǎn)的專(zhuān)用性有強(qiáng)弱之分，資產(chǎn)專(zhuān)用性越強(qiáng)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到其他用途的成本越高。由于中國(guó)制度轉(zhuǎn)型的初始條件是高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，政府的隱含擔(dān)保和企業(yè)的軟約束成為全部金融活動(dòng)和整個(gè)經(jīng)濟(jì)行為的基本特征，中國(guó)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)基本上控制著企業(yè)的融資，非正規(guī)金融部門(mén)和民間投資個(gè)體被排斥在整個(gè)企業(yè)融資之外，在這種制裁環(huán)境中，非正規(guī)金融部門(mén)和民間投資個(gè)體被迫將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到其他領(lǐng)域，比如地下金融、黑色錢(qián)莊等經(jīng)濟(jì)的體外循環(huán)，形成了很強(qiáng)的專(zhuān)用性，現(xiàn)在若想將這些資本重新積聚，成本非常之高。加之在金融活動(dòng)領(lǐng)域，政府的行政控制和直接干預(yù)相當(dāng)強(qiáng)大，行政壟斷和市場(chǎng)壟斷結(jié)合在一起，使社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活仍是以政府信用為主，不承認(rèn)民間金融的合法性，有時(shí)隨意關(guān)閉民間信用機(jī)構(gòu)，政府信用的不可預(yù)期性為這些資本進(jìn)入企業(yè)融資設(shè)立了一道無(wú)形的屏障，使非金融機(jī)構(gòu)和民間投資主體不敢輕舉妄動(dòng)，民間信用難以發(fā)揮其應(yīng)有的作用。因此，由資產(chǎn)的專(zhuān)用性導(dǎo)致非正規(guī)金融部門(mén)和民間投資個(gè)體的行為阻礙了融資制度創(chuàng)新。
二、融資制度創(chuàng)新的對(duì)策
1．處理好“強(qiáng)政府”與“弱市場(chǎng)”的關(guān)系，擺正政府與市場(chǎng)的位置
市場(chǎng)是依靠?jī)r(jià)格機(jī)制自我實(shí)現(xiàn)供需平衡調(diào)節(jié)，能夠最大限度地實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置的機(jī)制，而計(jì)劃則能糾正市場(chǎng)失靈，起戰(zhàn)略調(diào)控的作用，但是，在實(shí)際操作過(guò)程中，計(jì)劃被用過(guò)火了，往往將行政力量普遍運(yùn)用于社會(huì)的各個(gè)方面，干預(yù)不應(yīng)該干預(yù)的領(lǐng)域，造成資源配置關(guān)系扭曲，價(jià)格機(jī)制失靈，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中計(jì)劃在唱主角，顛倒了市場(chǎng)與政府的主導(dǎo)關(guān)系，政府對(duì)許多資源的過(guò)度壟斷和政府的不恰當(dāng)戰(zhàn)略對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了嚴(yán)重的影響，中國(guó)是一個(gè)資本稀缺、勞動(dòng)富余的國(guó)家，但解放后采取的重工業(yè)優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略，重點(diǎn)扶持資本密集型企業(yè)，將有限的資本投資于國(guó)有企業(yè)，為了降低國(guó)有企業(yè)的生產(chǎn)成本，提高其競(jìng)爭(zhēng)力，人為地壓低利率、匯率、原材料價(jià)格，造成了資源配置的扭曲。
而扶持的國(guó)有企業(yè)恰恰又是一些缺乏自生能力的組織，導(dǎo)致了不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，損害了其他行業(yè)的利益，進(jìn)一步影響了市場(chǎng)的效率。因此，政府權(quán)利的集中和對(duì)資源的過(guò)度壟斷，扭曲資源配置關(guān)系，阻礙了中國(guó)融資制度的創(chuàng)新。所以，轉(zhuǎn)變政府職能，重新劃定政府的邊界，消除由政府權(quán)利的集中和對(duì)資源的過(guò)度壟斷造成的影響，讓市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中發(fā)揮主導(dǎo)配置資源的作用，政府在市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮其糾正與協(xié)調(diào)、戰(zhàn)略與前瞻的優(yōu)勢(shì)，處理好“強(qiáng)政府”與“弱市場(chǎng)”的關(guān)系，擺正好二者的位置，讓二者的互補(bǔ)性更好地發(fā)揮出來(lái)成為順利實(shí)現(xiàn)融資制度創(chuàng)新之必要。
2．重新認(rèn)識(shí)制度創(chuàng)新的“循序漸進(jìn)”與“平行推進(jìn)”方式的優(yōu)劣，走制度創(chuàng)新的最佳路徑
制度變遷是制度的替代、轉(zhuǎn)換與交換的過(guò)程，也可以理解為一種效益更高的制度嘲對(duì)另一種制度的替代過(guò)程。在改革理論和政策研討中出現(xiàn)了“循序漸進(jìn)”與“平行推進(jìn)”的爭(zhēng)論，“循序漸進(jìn)”即改革政策B應(yīng)當(dāng)在改革A完成以后才能實(shí)行，B體制的實(shí)現(xiàn)以A體制的實(shí)現(xiàn)為前提條件。它可以圖示為：循序漸進(jìn)：A—B—c；“平行推進(jìn)”理論認(rèn)為，改革政策應(yīng)該盡可能多地開(kāi)放經(jīng)濟(jì)體系的各個(gè)方面，無(wú)須等體制改好了一個(gè)再改另一個(gè)。
前者的優(yōu)點(diǎn)在于它對(duì)一種體制改革的前提條件的重視，確認(rèn)了一種體制的有效性與其他體制之間存在一定的依賴(lài)關(guān)系，但是這是在政府充分理性這一假設(shè)條件下的，它忽視了政府有限理性這一現(xiàn)實(shí)條件，如在許多發(fā)展中國(guó)家發(fā)生的經(jīng)濟(jì)危機(jī)就是典型的例子，一些國(guó)家過(guò)早地開(kāi)放金融市場(chǎng)，過(guò)早地開(kāi)放資本帳戶(hù)，導(dǎo)致大量游資進(jìn)入國(guó)內(nèi)進(jìn)行投資，但是一旦金融預(yù)期下降，“游資”抽走，發(fā)生金融危機(jī)，導(dǎo)致金融早熟的現(xiàn)象，循序漸進(jìn)改革在政府有限理性的現(xiàn)實(shí)下很容易選擇錯(cuò)誤的路徑。后者避免了前者中“過(guò)激”或“早熟”的現(xiàn)象，也考慮了政府有限理性這一假設(shè)條件，在一定程度上起到了協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)體制改革的各種矛盾，但是事物發(fā)展也是事物成長(zhǎng)的一個(gè)過(guò)程，其發(fā)展有先有后，正如中國(guó)開(kāi)放國(guó)內(nèi)市場(chǎng)一樣，金融市場(chǎng)只能最后才開(kāi)放，利率市場(chǎng)化也只能逐步放開(kāi)。因此，平行推進(jìn)理論也并非融資制度創(chuàng)新的最佳路徑。根據(jù)達(dá)爾文的進(jìn)化理論j，事物的發(fā)展有其固有的規(guī)律，不是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的按照人為的“循序漸進(jìn)”或“平行推進(jìn)”等固定的路徑前進(jìn)，事物的發(fā)展有其正常的步驟，只有各體制之間相互協(xié)調(diào)，相互促進(jìn)的發(fā)展才是事物成長(zhǎng)規(guī)律，而相互阻礙和不遵守規(guī)律的發(fā)展不是事物的進(jìn)步，中國(guó)推進(jìn)改革也只有在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間才能采取有效的行動(dòng)，得認(rèn)真觀察融資制度創(chuàng)新的規(guī)律，總結(jié)其發(fā)展的客觀事實(shí)，走最適合中國(guó)融資制度創(chuàng)新的路徑，最大效率地推進(jìn)制度創(chuàng)新。
