引論：我們?yōu)槟砹?3篇市場監(jiān)管體系論文范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

作者：李亞慧1  劉一鳴2  李瑞峰3（1.內(nèi)蒙古財經(jīng)大學(xué)工商管理學(xué)院內(nèi)蒙古財經(jīng)大學(xué)人力資源研究所    2.內(nèi)蒙古財經(jīng)大學(xué)研究生院      3.內(nèi)蒙古財經(jīng)大學(xué)工商管理學(xué)院）

一、人力資源市場概述

(一)人力資源市場。

傳統(tǒng)的勞動力市場，是體現(xiàn)經(jīng)濟運行規(guī)律，按照市場機制來調(diào)節(jié)勞動力供求關(guān)系，從而實現(xiàn)勞動力合理配置的場合。在傳統(tǒng)的勞動力市場也就是我們常說的勞務(wù)市場中，主要是體力勞動者從中尋找職業(yè)機會。發(fā)展到現(xiàn)在，不少城市失業(yè)人員、外來務(wù)工人員等低端勞動力也從中尋找職業(yè)。

而人力資源市場，在狹義上講，是將勞動力看做一種商品來進行買賣和交換的地點；在廣義上說，是勞動力交換場所、機制和關(guān)系的綜合概念，是勞動力擁有者出賣勞動力和勞動力需求者以物質(zhì)交換為手段得到勞動力，并實現(xiàn)人力資源合理配置的場所。除此之外，人力資源市場還要履行調(diào)控監(jiān)管、公共服務(wù)和市場配置服務(wù)的職能，囊括了勞動者從求職、就業(yè)、培訓(xùn)、退休到用人單位招聘、福利待遇、勞動安全的全過程，并且還涉及勞動力的跨區(qū)域流動以及勞動關(guān)系調(diào)節(jié)、社會保障、勞動立法等諸多方面。

從上述的分析中可以看出，傳統(tǒng)的勞動力市場的服務(wù)維度是簡單的，因此監(jiān)管也是簡單的。而人力資源市場涵蓋內(nèi)容復(fù)雜，考慮維度較多，在監(jiān)管上也是復(fù)雜的，需要下力氣去做的。

(二)人力資源市場的監(jiān)管。

與人力資源市場相一致，其中的監(jiān)管同樣存在狹義以及廣義層面上的解釋。狹義的人力資源市場監(jiān)管是指對參與勞動力交換過程雙方以及發(fā)生勞動力交換地點的監(jiān)管。包括了對勞動力資質(zhì)條件求職結(jié)果等、用人單位招聘資質(zhì)、用工環(huán)境等和交換場所日常事務(wù)及安全等的微觀層次的監(jiān)管。而廣義上的人力資源市場監(jiān)管則是涵蓋了勞動者和用人單位從進入到勞動力市場到退出勞動力市場所有行為，以及勞動關(guān)系調(diào)解、立法、跨區(qū)域人才流動等方方面面的監(jiān)督和管理。并且側(cè)重于構(gòu)建一個公平、合理的人力資源市場是廣義上人力資源市場監(jiān)管的目標。本篇論文討論的主要是幾點：首先是在整體層面上監(jiān)管的主體涵蓋了政府以及非政府方面，其次就是在微觀層面之上監(jiān)管部門具體的職能以及目標針對，最后就是按照人力資源市場的覆蓋性所決定的監(jiān)管需要囊括到的一系列因素。

二、我國人力資源市場監(jiān)管體系發(fā)展現(xiàn)狀

我國在改革開放以后，才形成了人力資源市場，因此人力資源市場的監(jiān)管是在改革開放之后形成的。主要包括兩個階段：

第一階段是改革開放到21世紀初，在這一階段中，我國的人力資源市場仍然是以勞動力市場為主，對其的監(jiān)管主要是側(cè)重于日常的一些事務(wù)性的監(jiān)管過程中，履行監(jiān)管義務(wù)的主要是勞動部門下設(shè)的勞動監(jiān)察大隊，每年定時定點的到勞動力市場上巡視并負責(zé)調(diào)節(jié)勞資糾紛等問題。

第二階段是2001年至今，政府的角色從辦市場向管市場轉(zhuǎn)變，隨之而來的一系列的政府改革措施，客觀上促進了現(xiàn)代人力資源市場的行程和完善，促進了人力資源的跨區(qū)域流動，全國統(tǒng)一的人力資源市場行程。在這一階段，人力資源市場監(jiān)管的主要內(nèi)容從日常的事務(wù)性監(jiān)管，朝向勞資矛盾調(diào)節(jié)、人力資源市場監(jiān)管法律的調(diào)研而制定等宏觀層面進行。在這一階段，人力資源和社會保障部門承擔(dān)了主要責(zé)任。責(zé)任主體的提升，使得人力資源市場監(jiān)管的地位、程度和范圍有了較大改善，在客觀上講，一個成熟的人力資源市場監(jiān)管體系已初具雛形。

(一)人力資源市場監(jiān)管職能。

1.行業(yè)主管部門監(jiān)管職能。現(xiàn)階段我國對于國內(nèi)人力資源市場進行主要監(jiān)管工作的相關(guān)行政主管部門就是人力資源與社會保障局，其在日常的監(jiān)管之中基本是按照相關(guān)法規(guī)政策來進行行政層面上的決策、執(zhí)法以及監(jiān)管的一系列職能。在這之中涵蓋到了幾項內(nèi)容。首先需要對于進入市場的準入標準進行監(jiān)管，包含了對于用人單位、第三方機構(gòu)以及勞動人員的資質(zhì)審核；其次就是針對招聘以及第三方中介是否符合法律法規(guī)進行監(jiān)管；然后是對于一系列合同行為進行監(jiān)管；另外就是對于勞務(wù)用工的整體過程之中的各個環(huán)節(jié)進行監(jiān)管；此外還需要負責(zé)勞務(wù)糾紛的相關(guān)協(xié)調(diào)以及仲裁；最后就是需要進行案件監(jiān)察督辦。

2.工商行政管理部門監(jiān)管職能。這一部門是國務(wù)院方面對于市場進行具體監(jiān)管以及執(zhí)法的下屬部門，其肩負的職能就包含了這幾項：對于市場的主體方進行資格審查以及信息登記；對于不具資質(zhì)的機構(gòu)進行審查和處理；督促勞務(wù)中介各個機構(gòu)依法運營；對于市場之中一系列交易進行監(jiān)管；對于相關(guān)部門的資質(zhì)進行定期的審查以及管理；對違法違紀行為進行處理；打擊相關(guān)的違法違規(guī)行為。

3.其他部門監(jiān)管職責(zé)。在前文之中提到的兩項機構(gòu)以外，還有一系列部門也肩負著監(jiān)管人力資源市場的職能。舉例來說物價部門就需要針對第三方中介的各個機構(gòu)的一系列收費行為以及具體標準進行審查管理；安監(jiān)局需要監(jiān)管勞動人員的職業(yè)以及個人健康安全是否得到保障；公安系統(tǒng)需要監(jiān)管勞動人員在不同地區(qū)的相關(guān)事項，并進行治安維護以及犯罪打擊。

(二)人力資源市場監(jiān)管內(nèi)容。

1.監(jiān)管市場準入資質(zhì)。政府相關(guān)部門針對人力資源市場進行的準入資質(zhì)監(jiān)管，主要就是對于相關(guān)的各個主體的資質(zhì)進行審核并確定準入或者是禁入。這項監(jiān)管有著兩個方面的目標。首先就是在經(jīng)濟視角之下，對于市場之中的供給以及需求進行一種有機的均衡調(diào)節(jié)并確保資源進行配置的效率。另外就是為了確保公共群體的利益。這一監(jiān)管主要涵蓋的內(nèi)容就是針對第三方勞務(wù)中介機構(gòu)的資質(zhì)審查、交易所在場所的相關(guān)許可、企業(yè)是否具備招聘許可以及勞動人員是否具有進入人力市場的資質(zhì)。

2.監(jiān)管日常運營行為。在人力資源市場之中，主要受到監(jiān)管的運營行為有三項。首先就是對于市場之中任一主體為了自身利益通過不當(dāng)手段進行競爭，導(dǎo)致了其他主體方應(yīng)有利益受損，打亂了市場運行的行為；其次就是任一方面給出的產(chǎn)品或者是某項服務(wù)造成了消費者合法的相關(guān)權(quán)益受到損害的行為；最后就是對于公共層面的利益以及安全造成了損害的行為。針對這一系列人力資源市場之中進行的一系列運營行為進行的監(jiān)管工作是由數(shù)個部門來共同完成的。

3.監(jiān)管勞務(wù)用工整體過程。對于人力資源市場之中勞務(wù)用工整體過程的監(jiān)管涵義就是針對用人單位在于勞動人員建立勞動關(guān)系之后是否遵循先關(guān)法規(guī)政策、勞動人員職業(yè)以及個人安全權(quán)益是否得到保證進行監(jiān)管，如果在這之中發(fā)現(xiàn)違反法規(guī)的相關(guān)行為與需要進行懲處的一種監(jiān)管行為。這種監(jiān)管職責(zé)現(xiàn)階段石油勞保監(jiān)察局以及國家安全生產(chǎn)督察局兩家機構(gòu)負責(zé)。前者主要負責(zé)的內(nèi)容就是：對于勞務(wù)相關(guān)的法規(guī)政策進行宣傳，并監(jiān)督用人單位做到落實；對于用人單位法規(guī)履行情況進行審查；受理一系列勞務(wù)相關(guān)的舉報投訴；對于違反法規(guī)的行為進行依法處理。后者的主要職責(zé)內(nèi)容就是：對于安全生產(chǎn)相關(guān)的一系列法規(guī)政策進行規(guī)劃制定，同時督促相關(guān)方面做到準確落實；對于相關(guān)一系列部門單位的安全生產(chǎn)進行監(jiān)督、審查以及指導(dǎo)；對于一些違反相關(guān)法規(guī)政策的方面進行依法處理。

(三)人力資源市場監(jiān)管手段。

在人力資源市場之中針對進入準許標準的監(jiān)管主要是分成兩個類別。首先就是事前監(jiān)管，舉例來說要針對第三方中介機構(gòu)的資助條件進行審查；對于特定類別的機構(gòu)作出限制；對于交易承載媒介屬于無形物質(zhì)的相關(guān)標準進行規(guī)定等。另外就是時候的審查，距離來說要對于已經(jīng)進入的各個機構(gòu)進行定期的再次審查；對于沒有取得許可也未作登記的組織以及個人進行依法處理等。在這種監(jiān)管行為之中，使用的各項手段就集中在：行政層面的準許以及登記、進入市場前的批準、定期的審查監(jiān)督、對于各項標準進行設(shè)定、對于資質(zhì)進行評估分級、進行相關(guān)信息披露、必要的強制性措施以及依法進行的行政懲處等。

三、我國人力資源市場監(jiān)管體系的問題

(一)配套法規(guī)不健全。

在人力資源市場之中為了能夠充分有效的確保勞動人員的切身利益能夠得到依法實現(xiàn)，配套的監(jiān)管法規(guī)體系的建設(shè)完善無疑是具有極為重要的關(guān)鍵性意義的。在這一配套的法規(guī)制度之中一系列的條例規(guī)制是能夠確保勞動人員相關(guān)的一系列權(quán)益能夠最終實現(xiàn)的關(guān)鍵保證。然而現(xiàn)階段在人力資源市場監(jiān)管體系建設(shè)過程之中，對于配套的一系列法規(guī)制度的建設(shè)十分的不健全，這體現(xiàn)在了以下幾個方面。

首先在監(jiān)管體系配套的法規(guī)之中處于確保勞務(wù)關(guān)系具有足夠穩(wěn)定性的目的，會出現(xiàn)一系列解雇保護相關(guān)的條目，盡管現(xiàn)階段在相關(guān)勞務(wù)法規(guī)之中對于用人單位在解雇之中所涉及的事由做出了禁止，但還不夠全面。舉例來說，很多會引發(fā)用人單位針對勞務(wù)人員出現(xiàn)憎恨情緒并加以報復(fù)而出現(xiàn)的一系列事由就沒有涵蓋其中，勞動人員對于用人單位一系列違法的命令不作出執(zhí)行、對其違反法規(guī)的事項進行投訴舉報、參加到與用人單位利益出現(xiàn)沖突的其他組織之中等等，均會造成這種報復(fù)性的解雇行為。

其次就是針對勞動報酬結(jié)算方面的法規(guī)不完善。現(xiàn)階段監(jiān)管體系的配套法規(guī)之中規(guī)定了針對全日制的勞動人員，用人單位需要以月為單位及時進行勞務(wù)報酬結(jié)算；針對非全日制工作性質(zhì)的勞動人員，進行報酬結(jié)算的單次周期也需要控制在15天之內(nèi)。然而在實際情況之中，勞動人員報酬結(jié)算普遍出現(xiàn)的現(xiàn)象就是要等到次月勞動人員才可以收到前一個月的報酬結(jié)算，用人單位也會在法律允許范圍內(nèi)最大限度的進行拖延。這樣的現(xiàn)象進而導(dǎo)致了勞動人員難以及時有效地取得自身應(yīng)有的勞務(wù)報酬，是一種對于勞動人員報酬獲取權(quán)以及辭職自由權(quán)的侵害。

人力資源市場監(jiān)管體系相配套實行的法規(guī)體制之中存在不健全這一弊端是受到多項因素影響造成的，在這之中，最為本質(zhì)的因素就在于法規(guī)制定過程之中，更多的是將關(guān)注點放在了用人單位方面所擁有的運營自由以及用人自主的相關(guān)權(quán)益的確保這種立法考量實際上是受到國內(nèi)現(xiàn)在所處的經(jīng)濟環(huán)境所影響的。在當(dāng)下國內(nèi)最為主要的企業(yè)群體就是中小規(guī)模的民營企業(yè)，這類型的企業(yè)在運營過程之中會受到眾多因素的阻礙局限，如果在用人以及勞務(wù)報酬方面限制過量很可能會加重其負擔(dān)，產(chǎn)生不利影響。但是這種考慮應(yīng)該是適度的，過分的關(guān)注于此，卻忽視了勞動人員的個體權(quán)益，無疑就會造成法規(guī)體制的不均衡、不健全，阻礙人力資源市場監(jiān)管體系的進一步建設(shè)完善。

(二)監(jiān)管機構(gòu)缺少足夠的獨立性。

現(xiàn)階段國內(nèi)的人力資源市場之中是由人力資源和社會保障局來進行人力資源以及相關(guān)社保政策的管理以及制定，承擔(dān)著不斷優(yōu)化完善公共就業(yè)的相關(guān)服務(wù)體制、改善勞動收入分配體制以及對于人力資源市場進行監(jiān)管的一系列職責(zé)。因此這一部門就同時兼顧了政策的宏觀層面之上的規(guī)劃制定，以及市場整體的監(jiān)管職責(zé)，他自身行政以及監(jiān)管相互融合的特性下的結(jié)構(gòu)形式是極具代表性的。然而受到這一結(jié)構(gòu)形式的影響，哪怕于部門之內(nèi)進行獨立的一個監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置，也會因為層級關(guān)系的層層局限，而導(dǎo)致其應(yīng)有的獨立性消失。監(jiān)管機構(gòu)也許就會因為過度的關(guān)注與宏觀角度的利益權(quán)衡卻忽略了在微觀角度之上監(jiān)管工作的客觀性以及公正性；監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部的一系列人事任免以及機構(gòu)運營的經(jīng)費因為受到行政層級的領(lǐng)導(dǎo)以及整體預(yù)算的限制，也會大大影響到部門的獨立性。

(三)監(jiān)管體系配套機制不健全。

對于人力資源市場進行一系列監(jiān)管工作，覆蓋到的范圍極廣、工作鏈非常的長，如果僅僅依靠一個部門來進行所有任務(wù)是不現(xiàn)實的，這就要求人力資源市場監(jiān)管體系的工作需要由數(shù)個部門一起進行，將各自優(yōu)勢相互融合互補，達到相互的工作職員以及權(quán)責(zé)制衡。現(xiàn)階段國內(nèi)針對人力資源市場進行的監(jiān)管工作是一種分權(quán)的模式，人力資源市場之中的主管部門所具備的上述監(jiān)管職能和剩余的各個部門所具備的市場監(jiān)管職能相互之間是分離開的。

這樣的監(jiān)管機制之下，就會出現(xiàn)監(jiān)管職能難以做到統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，整體統(tǒng)籌協(xié)調(diào)上存在不協(xié)調(diào)不健全的情況。這樣就會進一步造成人力資源市場監(jiān)管工作之中存在有盲區(qū)以及監(jiān)管不到位、工作失誤后對于責(zé)任相互推諉等等問題。舉例來說，人力資源市場相關(guān)的監(jiān)管工作之中非常重要的一個部分就是勞動保護以及職業(yè)健康。近些年來各式各樣的新型行業(yè)不斷出現(xiàn)，很多對于勞動人員的生理以及心理上的潛在危害不斷凸顯，在勞動保護的監(jiān)管上需要開展更多新的內(nèi)容，然而監(jiān)管機構(gòu)卻并沒能夠?qū)Υ送度胱銐虻年P(guān)注。這樣的現(xiàn)象在反映出了當(dāng)下時興的勞動保護監(jiān)管機制不能夠匹配時代進步下的新的需求的同時，也一樣反映出了監(jiān)管工作的不力。而這一現(xiàn)象的產(chǎn)生因素最主要的就在于監(jiān)管體系之中的職能分割問題，難以站在人力資源的全局化角度之上，結(jié)合社會整體發(fā)展以及新型職業(yè)的產(chǎn)生具體情況，對于人力資源市場之中的一系列監(jiān)管工作進行有效的統(tǒng)籌規(guī)劃。

四、建設(shè)完善我國人力資源市場監(jiān)管體系的建議

(一)完善配套法規(guī)體制。

人力資源市場監(jiān)管體系能夠有效建設(shè)并充分完善就需要一個健全的完善的配套法規(guī)體制作為保障。對于配套法規(guī)體制的完善優(yōu)化主要可以從兩個方面進行。

首先就是在現(xiàn)在實行的法規(guī)制度整體結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)之上，進一步進行相關(guān)專項的具有問題針對性的細分法規(guī)以及制度的規(guī)劃制定以及實施，對于人力資源整體監(jiān)管、第三方勞務(wù)派遣、部分非正規(guī)就業(yè)行為、就業(yè)過程中各項歧視、一系列職業(yè)培訓(xùn)等部門進行專門的法規(guī)制定以及落實。

此外就是針對社會發(fā)展過程之中不斷出現(xiàn)的新的情況變化進行及時有效的新的配套法規(guī)的規(guī)劃制定，對于現(xiàn)有的法規(guī)內(nèi)容進行科學(xué)有效的內(nèi)容增加或者條例調(diào)整，做到與實際的人力資源市場訴求相吻合匹配。

(二)提升監(jiān)管機構(gòu)獨立性。

人力資源市場監(jiān)管體系的建設(shè)完善需要監(jiān)管機構(gòu)具有足夠的獨立性才能夠最終實現(xiàn)，在這方面國外的發(fā)達國家已經(jīng)發(fā)展的較為成熟，但綜合我國的具體情況來看，因為正處于一種制度轉(zhuǎn)軌的階段之內(nèi)，缺少足夠的市場競爭性，也沒有一個有效的機制進行制衡，所以對于發(fā)達國家的已有經(jīng)驗是不能夠直接借鑒的。我國需要根據(jù)自身的實際情況進行具體的實施，具體集中在兩點。

首先就是要建設(shè)起一個由行政主管部門所下屬管理的具有足夠獨立性的監(jiān)管機構(gòu)，在內(nèi)部設(shè)立的各個監(jiān)管機構(gòu)與要做到與其監(jiān)管目標所屬組織相互的獨立分離。要著手規(guī)劃制定一個有效科學(xué)的機制來充分保證監(jiān)管機構(gòu)具有足夠的獨立性來進行職權(quán)行使，保證監(jiān)管機構(gòu)在行政層面之上不會受到干預(yù)，尤其要確保監(jiān)管機構(gòu)之中能夠擁有對于人事以及經(jīng)費兩方面的獨立性。

另外就是由國務(wù)院來進行管轄的負責(zé)監(jiān)管體系之中各職能之間相互統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作的機構(gòu)組織，對于不同部門之間針對人力資源市場所具備的監(jiān)管職能進行有機的協(xié)調(diào)統(tǒng)籌，這一機構(gòu)同樣需要在結(jié)構(gòu)形式、人事任免以及運營經(jīng)費方面具有足夠的獨立性。

(三)強化監(jiān)管體系統(tǒng)籌力。

目前還需要著重進行的一項工作就是在維持現(xiàn)有的機構(gòu)結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)之上，對于人力資源市場組織監(jiān)管體系的各項職能進行統(tǒng)一化的管理。首先就要不斷推進法治進程，對于人力資源市場之中的主管部門針對市場監(jiān)管所具有的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)管理的職權(quán)進行充分明確，并設(shè)立一個科學(xué)有效的協(xié)同機制。另外就是針對必須通過數(shù)個部門來一同進行管理以及執(zhí)法的一系列監(jiān)管職能，在法治程序的規(guī)定之下，對于其具體的分工進行科學(xué)有效、清晰明確的確定，將共同監(jiān)管的職能結(jié)構(gòu)整理明確。此外針對人力資源市場之中勞動人員切身的安全以及身心健康進行的監(jiān)管，可以參考發(fā)達國家的先進經(jīng)驗來進行完善。

(四)建設(shè)完善社會監(jiān)督機制。

全球范圍之內(nèi)市場經(jīng)濟的發(fā)展歷史告訴我們，市場調(diào)節(jié)以及政府監(jiān)管這兩項市場監(jiān)管手段都不可避免地有著不同程度的局限性，所以在建設(shè)完善人力資源市場監(jiān)管體系的過程之中，非常必要的一點就是要通過社會監(jiān)管機制來進行補充。社會監(jiān)管機制之中的主體方涵蓋了不同行業(yè)之中的而自律性組織、各種形式的媒體、社會群眾以及各項社會機構(gòu)。社會監(jiān)管機制盡管并不能夠擁有政府監(jiān)管機制所具備的法治強制性以及權(quán)威力，仍然能夠通過其群體繁多、覆蓋廣闊的特性，對于人力資源市場之中存在的問題做到最為真實有效以及及時的反應(yīng)，能夠充分填充市場調(diào)節(jié)以及政府監(jiān)管工作之中的漏洞部分。

社會監(jiān)管機制的建設(shè)以及進一步的深化發(fā)展主要需要從兩個方面著手。首先需要對于政府的職能做出進一步的變更，將政府手中掌握的一部分行業(yè)管理的相關(guān)權(quán)力進行下放，進而幫助行業(yè)之中的各個自律組織的進一步發(fā)展，幫助行業(yè)自律這一制度的最終形成。另外就是需要建設(shè)完善社會監(jiān)管所需要的整體制度環(huán)境，將社會監(jiān)管所需要的各項渠道進行有效疏通，建設(shè)發(fā)展社會監(jiān)管的信息交流平臺，科學(xué)合理的設(shè)計社會監(jiān)管整體程序。

(五)加強行業(yè)協(xié)會作用。

西方發(fā)達人力資源市場國家的監(jiān)管體系中，比較重要的一個監(jiān)管部門是來自于非政府方的行業(yè)協(xié)會。在人力資源市場監(jiān)管體系中，行業(yè)協(xié)會可以協(xié)調(diào)會員單位展開就業(yè)服務(wù)和培養(yǎng)行業(yè)自律。因此，我國應(yīng)當(dāng)加強行業(yè)社會在人力資源市場監(jiān)管中的地位。現(xiàn)階段我國行業(yè)協(xié)會多數(shù)在于提出行業(yè)標準和舉辦一些行業(yè)比賽之類的工作，較少參與到人力資源市場監(jiān)管中來，站在中國特色社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的角度來說，是存在弊端的。

五、結(jié)論

國內(nèi)現(xiàn)在實行的人力資源市場監(jiān)管體系不可否認的對于國家的整體發(fā)展、政經(jīng)體制的深化改革、經(jīng)濟環(huán)境秩序的維護等等方面做出了一定程度之上的貢獻，然而這一體系整體來說仍然屬于一種初始狀態(tài)，完善性不足，體系之中有著種種弊端，阻礙了進一步的深化發(fā)展。本篇文章對于人力資源市場監(jiān)管體系的建設(shè)以及完善做出了深入細致的研究分析，對于現(xiàn)階段實行的監(jiān)管體系的主要內(nèi)容結(jié)構(gòu)、存在的一系列弊端做出了充分的研究分析，并針對監(jiān)管體系現(xiàn)階段存有的一系列問題應(yīng)該如何改進完善提供了建議對策，以期能夠為人力資源市場監(jiān)管體系的最終建設(shè)完善做出貢獻。

參考文獻

[1]司書軒：《南京市人力資源市場運行現(xiàn)狀與發(fā)展對策研究》，云南大學(xué)2015年學(xué)位論文。

[2]畢小軍：《民營企業(yè)人力資源管理存在問題及策略研究》，沈陽大學(xué)2015年學(xué)位論文。

篇2

一、管道敷設(shè)施工中的巖土問題的分析

據(jù)統(tǒng)計,近年來我國滑坡、泥石流、洪水等自然災(zāi)害以不斷上升的趨勢,使人民生命財產(chǎn)都遭受巨大的損失,管道敷設(shè)屬于隱蔽工程,受巖土條件以及各種應(yīng)力的影響,在施工過程中很容易受損,而一旦受損,修復(fù)因受氣候與施工條件的影響也會十分困難。同時,在戈壁、平原、丘陵、土石地區(qū)管道敷設(shè)中,需先修建便易道路,也將會放大施工作業(yè)的影響范圍。因此,在管道敷設(shè)施工中需要重視各種不同的巖土問題,并采取相應(yīng)的對策,才能保證管道敷設(shè)的安全施工與順利運用。

(一)管道敷設(shè)開挖基坑時的問題

地下管道敷設(shè)工程路線較長,需要穿越不同的地質(zhì)巖土層,在管道敷設(shè)施工中,開挖基坑時,將會減少基坑下部的隔水層厚度,當(dāng)隔水層承受不了承壓水的壓力時,導(dǎo)致承壓水沖破基坑底板,從而容易出現(xiàn)管涌、地質(zhì)坍塌、失穩(wěn)等事故,若是開挖基坑后回填不當(dāng),也會出現(xiàn)因地質(zhì)結(jié)構(gòu)不均勻和地表荷載過量而導(dǎo)致的沉降事故。

(二)管道敷設(shè)施工中遇到的凍土問題

因氣候問題,管道周圍的土質(zhì)環(huán)境也會因此受到一定的影響,產(chǎn)生凍土融化與土質(zhì)流變。因輸油管道在輸送過程中會向周圍的土壤散發(fā)熱量,引起凍土融化,從而導(dǎo)致融化下沉的現(xiàn)象發(fā)生。也會遇到邊坡融凍形成泥流與滑塌、冰丘與冰椎等災(zāi)害。而這些都將會引起地下埋藏的管道的變形現(xiàn)象,同時也會使局部應(yīng)力增加,嚴重時,將會造成斷裂事故。此外,在高寒地帶,受到凍土凍脹的作用從而導(dǎo)致打入基礎(chǔ)中的短樁上拔,使高架敷設(shè)的管道也難逃變形之災(zāi)。

(三)管道敷設(shè)邊坡地質(zhì)條件下的施工遇到的問題

在邊坡地質(zhì)條件下的有關(guān)管道敷設(shè)工程,管道敷設(shè)往往會對山體的穩(wěn)定性有明顯的破壞,如果施工不當(dāng),很容易使穩(wěn)固的坡體出現(xiàn)滑動現(xiàn)象。因此,在施工中,應(yīng)特別注重邊坡的巖石性質(zhì)。通常由硬質(zhì)巖石與土體組成的邊坡,其抗風(fēng)化與抗水侵蝕的能力較強,結(jié)構(gòu)會比較穩(wěn)定,而由軟質(zhì)巖石與土體組成的邊坡穩(wěn)定性相對較差,容易滑動或者坍塌;同時,邊坡的穩(wěn)定狀況受巖土的層面、縫隙等的傾向影響很大,若其傾向與邊坡反向,邊坡就會較穩(wěn)定;若是方向相同,邊坡就容易坍塌和滑動。在施工過程中,開挖坡腳不合理,或者堆放材料不合理,都會改變邊坡平衡度,引起邊坡滑動。

在管道敷設(shè)過程中,因缺少對坡腳的水工保護措施,余土?xí)⒍言谄履_,新填土和部分坡腳原土將會被河道侵蝕,使坡腳對滑坡體的支撐削弱,大量地表水將會滲入地下,而邊坡的滑動與水有直接關(guān)系,水將增加巖土的容重,軟化巖土,使巖土的抗剪強度受損,從而導(dǎo)致垮塌現(xiàn)象。因管道敷設(shè)設(shè)計的路線,往往優(yōu)先選擇平穩(wěn)、順直的地段,所以會使滑坡體的抗滑段受到損害,當(dāng)管道敷設(shè)工程橫穿坡體抗滑段或者擠壓段時,會在一定程度上削弱抗滑段的抗滑力。另外,工程施工過程所帶來的振動,有可能造成排水方面出現(xiàn)局部排放不暢等,這些都可能是造成滑坡的誘因。

二、應(yīng)對管道敷設(shè)施工中問題的防范措施

在進行長輸管道的敷設(shè)之前,要嚴格根據(jù)管道所在區(qū)域的區(qū)域地質(zhì)資料對需要施工的地區(qū)進行地質(zhì)勘查,查明管道沿線滑坡、坍塌、泥石流等較差的地質(zhì)現(xiàn)象,保證穿越區(qū)的區(qū)域穩(wěn)定性良好。

管道敷設(shè)施工中遇到滑動或坍塌的坡體,應(yīng)首先采取繞行方案,此外,在復(fù)雜的滑坡因素下導(dǎo)致治理困難的情況下,也可采用繞避方案。

避免管道敷設(shè)施工過程中產(chǎn)生新的誘因,仔細分析管道建設(shè)對邊坡穩(wěn)定性的影響,為增加抗滑力采取必要的工程措施,減少下滑力。

滑坡和坍塌的發(fā)生與地表水和地下水有著直接關(guān)系,因此,需要采取有效的排水措施,既要避免滑坡段坡體表面聚集地表水,也要避免鄰近坡體的地表水排到滑坡體地段。同時為了防止地表水滲透到坡體深層,需要對地表做出適當(dāng)?shù)奶幚?另外,要防止河道和溝渠等地表水對山體防滑段的沖刷,保護好坡體的自身抗滑能力。對地下水,施工中,需要分析施工區(qū)域中地下水的補給方式與范圍,防止地下水位在暴雨季節(jié)的大幅度上升,應(yīng)及時把補給地下水多余的地表水排走。

開挖管道溝槽時,應(yīng)根據(jù)地質(zhì)土層的情況,及時做出支撐,避免發(fā)生坍塌、滑坡等。在回填管槽時,必須根據(jù)現(xiàn)場施工條件,選擇合理的填料,填料中不允許存在淤泥及植物殘骸,以免引起沉陷事故。同時填料的含水量不可超過最大含水量,另外采取對填土地基進行壓實。

在高寒(凍土)地帶,敷設(shè)輸油等管道時,最重要的是要避免管道敷設(shè)處存在地基融化沉降以及凍脹。可利用卵石與大量石塊在管道與凍土之間進行回填以起到隔離效用,卵石顆粒間的縫隙將幫助管道散發(fā)熱量,同時要選用高質(zhì)量的保溫材料對管道進行包裹,同時做好各管段接口處技術(shù)工作,使其能適應(yīng)因溫度變化引起的熱脹冷縮。從而保證管道的順利敷設(shè)與安全運行。

總之,隨著長輸管道等地下工程的規(guī)模越來越大,沿線施工所面臨的巖土工程問題也將大幅度的增多,沿線滑坡、崩塌、基坑不穩(wěn)、凍土等不良地質(zhì)現(xiàn)象也將嚴重影響管道的施工及運營安全。因此,地下管道敷設(shè)的工程應(yīng)高度重視巖土問題,確保在山區(qū)地段進行大型管道敷設(shè)施工時,達到高質(zhì)量的施工目標,努力減少管道維修,同時,為防止管道受到水的沖刷,應(yīng)對陡峭的坡地做好水工保護,保證安全施工。

參考文獻:

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[2] 王若鋒,賈志強.淺談巖土工程勘察中應(yīng)注意的問題[J].中國勘察設(shè)計, 2009(02).

[3] 張勝峰.住宅排水管道的敷設(shè)[J].安徽水利水電職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報, 2006(04).

[4] 曲世才.淺析巖土工程勘察中的常見問題[J].工程建設(shè)與設(shè)計, 2009(04).

[5] 何朋朋,姚磊華.環(huán)境巖土工程學(xué)研究綜述[J].巖土工程界, 2007(08).

作者簡介

姓名:龍克,性別:男 學(xué)歷:本科,出生年月:1975年4月生,

籍貫:陜西周至,

篇3

一、現(xiàn)行檢修體制下的機組能量狀況

在20世紀90年代中后期，將國際上發(fā)達國家設(shè)備檢修的發(fā)展趨勢想借鑒作為依據(jù)，在這種情況下，我國發(fā)電設(shè)備檢修也會面臨著更大的變化。伴隨著不斷完善的機組狀態(tài)檢測技術(shù)，設(shè)計的檢修方式也從傳統(tǒng)的定期預(yù)防性檢修逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)轭A(yù)知性檢修方式。所謂狀態(tài)檢修，其實就是指檢修管理方式具有一定的先進性，利用這樣的方式，可以使計劃檢修更為準確，這樣的話，人、材、物資源的浪費現(xiàn)象也不會出現(xiàn)，從而使設(shè)備的可靠性和可用性得到一定的保障，這種方式運用在檢修中是最為合適的。但是當(dāng)前，也會出現(xiàn)一些的問題，就像沒有完善的監(jiān)測系統(tǒng)、不夠成熟的故障診斷機理、無法確定指標判據(jù)，以及狀態(tài)檢修一直以來復(fù)雜性都比較強，在一定程度上，使?fàn)顟B(tài)檢修的推廣和應(yīng)用受到限制。

一臺水輪機性能的好壞，是需要通過1臺水力發(fā)電機組的水輪機能量指標、穩(wěn)定性指標和空蝕特性的3大指標來決定的，水輪機綜合性能是在水輪機綜合性能的基礎(chǔ)上反映出來的，而水輪機過流通道的完善也起著決定性的作用，水輪機結(jié)構(gòu)和工藝方案的水平以及制造、安裝、檢修和運行的質(zhì)量，如果有過高的運行效率，那么發(fā)電成本就會越低，對于整個水電站而運行而言，更為經(jīng)濟和有效。因為水輪機的運行工況的復(fù)雜性太強，而且零部件也比較多，運行中空化、磨損等問題的出現(xiàn)，到現(xiàn)在還沒有得到有效地控制，作為決定檢修工作的水輪機空化性能指標和泥沙磨損程度的監(jiān)測工作仍然處于停滯狀態(tài), 所以, 定期檢修及檢修質(zhì)量的好壞將直接影響機組安全穩(wěn)定運行和經(jīng)濟效益的發(fā)揮。

水電廠機組檢修的時機、檢修工期的安排主要取決于水輪機的運行狀態(tài), 除一些設(shè)備更新改造外, 每次檢修的主要任務(wù)是對水輪機及其過流通道被空化、泥沙磨蝕嚴重的部位(如:水輪機固定導(dǎo)葉、活動導(dǎo)葉、上下抗磨板、止漏環(huán)、轉(zhuǎn)輪葉片、轉(zhuǎn)輪下環(huán)流道、軸流機組轉(zhuǎn)輪室、尾水管等)進行補焊、打磨處理, 尤其是多泥沙河流電站更是如此。當(dāng)空蝕磨損部位修補結(jié)束, 機組其它部件檢修安裝完成, 參數(shù)調(diào)整合格后, 經(jīng)過機組檢修水輪機能量指標能否“ 恢復(fù)”, 機組的能量指標(功率、效率)客觀地反映了設(shè)備的健康狀況、機組的檢修質(zhì)量、機組當(dāng)前的運行狀況以及運行人員的操作水平等綜合信息, 對指導(dǎo)機組安全經(jīng)濟運行具有現(xiàn)實意義。

二、水輪機能量指標現(xiàn)場實測

某電網(wǎng)的主力電廠, 原設(shè)計裝機容量1225MW(實際核定容量為 1160MW), 從1988年開始, 經(jīng)過 10 余年的技術(shù)改造, 于2001 年順利完成了全廠5臺機的改造增容，共增容190MW, 相當(dāng)于擴建 1 座中型水電廠。機組改造后, 電廠領(lǐng)導(dǎo)非常重視發(fā)電設(shè)備的健康狀況, 大修前后開展機組性能指標的檢測工作已成慣例, 以此作為檢驗大修質(zhì)量的重要數(shù)據(jù)之一, 并為機組以及全廠開展優(yōu)化運行提供寶貴的第一手資料。水輪機的能量指標并不是突然下降的, 而是設(shè)備受到損壞后, 如:轉(zhuǎn)輪被磨蝕, 葉片表面形狀、粗糙度發(fā)生變化, 轉(zhuǎn)輪間隙增大, 漏損增加, 使水輪機效率逐漸降低。這種降低可以通過各種類型的傳感器(變送器)不斷地監(jiān)測參數(shù)的變化和比較來了解機組的狀態(tài), 從而達到能量指標的早期診斷、預(yù)測和預(yù)防。通過比較, 也可以判斷檢修前水輪機經(jīng)過一個大修周期運行后能量指標的下降程度, 以及檢修后的機組是否恢復(fù)到了初始狀態(tài)及恢復(fù)程度, 并成為檢驗檢修質(zhì)量的標準之一。

三、加強檢修管理, 提高檢修質(zhì)量

狀態(tài)檢修隨著時間的不斷發(fā)展，占有的地位也是越來越重要的，在檢修過程中，對于機組的設(shè)計參數(shù)、結(jié)構(gòu)特點、靜態(tài)和動態(tài)品質(zhì)、安裝質(zhì)量、運行狀態(tài)等方面都應(yīng)該進行全面地了解和認識，只有這樣，才能將檢修標準規(guī)范制定出來，而且同時也要緊密地聯(lián)系機組性能的重要指標使檢修計劃的安排更為合理，使其目的性和針對性更為明確。例如，影響效率指標的因素多為轉(zhuǎn)輪葉片形線的變化、過流通道的磨損以及止漏環(huán)間隙的增大, 所以, 從能量指標角度出發(fā), 檢修中應(yīng)重點考慮這幾方面的檢修質(zhì)量, 盡可能恢復(fù)到原來的設(shè)計標準。要改革傳統(tǒng)的檢修觀念, 樹立全新的檢修意識, 實行項目負責(zé)制, 積極推行項目監(jiān)理制, 確保檢修工期和檢修質(zhì)量。除此之外，檢修其實并不只是單純的維修就可以了，而是應(yīng)該在檢修過程中找到出現(xiàn)問題的相關(guān)原因，針對其中所出現(xiàn)的問題應(yīng)該在更深層次的角度進行分析，然后準確地判斷出問題的基本原因，最后找出相應(yīng)的解決辦法，這樣的話，機組的可用率也可以得到進一步的提升，使機組的檢修周期可以更大程度地延長，從而使發(fā)電廠獲得的經(jīng)濟效益更多。

四、結(jié)語

有效地檢測和診斷水輪機能量狀態(tài)是尤為重要的，這種重要性其實與安全生產(chǎn)的重要性同樣都占有著重要的地位。而監(jiān)測能量指標的工作，應(yīng)該在很長的時間內(nèi)都作為一項重要的工作來進行，這對于每一個水電廠而言，特別是針對那些泥沙河流水電廠，應(yīng)該與各電廠的實際情況相結(jié)合，將能力指標下降以及恢復(fù)程度的檢修標準制定出來。在能力指標下降到一定程度的時候，就可以明確機組是不是需要檢修，也就是要與發(fā)電設(shè)備的實際情況相結(jié)合，最終確定機組是不是需要檢修，以及檢修后能量指標的某一恢復(fù)值作為機組檢修質(zhì)量評定的重要指標之一, 而檢修后的能量指標又可為確定水電廠經(jīng)濟運行中的開機臺數(shù)和負荷優(yōu)化分配提供第一手資料。水輪發(fā)電機組，特別是那些大中型水輪發(fā)電機組，在進行大修前后，現(xiàn)場性能的對比測試是很有必要的，將這類機組大修測試工作列入到規(guī)范化的工作中。

參考資料：

1.陳順永.水輪發(fā)電機組狀態(tài)監(jiān)測與故障診斷方法[J].甘肅科技. 2010(22).

篇4

 三、義和利的關(guān)系問題

    道德所追求的，與其說是“德”，不如說是如何把“得”與“德”相結(jié)合，從根本上說，道德就是如何達到“義利合一”、“德得相通”的智慧。道德的真諦，不是要人們不要“得”，否則便與人類生活相悖，而是解決“如何獲得”的問題。“義利合一”、“德得相通”才體現(xiàn)了道德的精髓。

篇5

當(dāng)前，我國期貨市場在發(fā)展的過程中仍面臨著一些問題與障礙，隨著商品經(jīng)濟在我國的發(fā)展，當(dāng)前期貨市場面臨著難得的機遇。站在繼往開來的十字路口，我們有必要重新審視我國的期貨市場，分析我國期貨市場上存在的主要問題，為我國期貨市場的發(fā)展提供建議。

一、我國期貨市場存在的問題

(一)交易主體單一

我國期貨市場的交易主體僅限于私營企業(yè)和自然人。國有企業(yè)只能限于作套期保值交易，金融機構(gòu)和事業(yè)單位不得參與期貨交易，并嚴禁信貸資金和財政資金進行期貨交易。在新的《期貨管理條例》推行之前，期貨公司作為市場主體只能不能自營[1]。

(二)交易品種少，成本高

(三)監(jiān)管模式不適應(yīng)期貨市場發(fā)展趨勢

監(jiān)管方式以行政手段為主;證監(jiān)會在代表政府實施監(jiān)管的過程中，一方面缺少對行業(yè)發(fā)展的宏觀決策權(quán)，另一方面又對行業(yè)內(nèi)部管理又過于寬泛，過于微觀;監(jiān)管法規(guī)以限制性規(guī)定為主，嚴重阻礙期貨市場的良性發(fā)展。相應(yīng)的法律法規(guī)主要考慮的是如何管住市場，而沒有考慮如何鼓勵交易、發(fā)展市場，發(fā)揮期貨市場的經(jīng)濟功能，使期貨市場發(fā)展空間受到極大限制，造成了嚴重的負面影響。

(四)期貨市場與現(xiàn)貨市場結(jié)合不密切

二、存在問題的原因分析

(一)交易主體方面

我國期貨市場與國外期貨市場相比，發(fā)展層次單薄，期貨市場持續(xù)發(fā)展動力不足。究其原因在于：我國期貨市場不是由現(xiàn)貨商根據(jù)自身發(fā)展需要自發(fā)組織起來的，現(xiàn)貨市場的不發(fā)達導(dǎo)致期貨市場在合約質(zhì)量標準和交割環(huán)節(jié)存在一定的成本，生產(chǎn)者直接進入期貨市場特別是農(nóng)產(chǎn)品期貨市場進行套期保值交易不夠廣泛。

(二)上市品種方面

我國期貨市場品種結(jié)構(gòu)單一的現(xiàn)狀，主要是由于落后的品種推出機制。我國期貨品種推出審批權(quán)在證監(jiān)會之手，這是一種行政性行為。同時，證監(jiān)會并未建立品種推出長效機制。品種推出審批過程過于繁瑣，推出時滯相當(dāng)長，有些品種甚至在這種冗長的審批程序中被“高高掛起”[3]。金融期貨交易在我國期貨市場上未能取得成功，原因是在當(dāng)時的中國金融市場上，主要的金融價格還不是完全的市場決定的價格，基本上不具備發(fā)展金融衍生產(chǎn)品的基本條件，匯率雖然已經(jīng)實現(xiàn)并軌，但是國家對外匯實施嚴格管制;國家對存貸款利率和國債發(fā)行利率存在著正式或潛在的管制，真正的市場化利率也尚未形成。

(三)交易成本方面

我國期貨市場上交易成本過高，主要由于期貨交易所交易成本過高。交易所交易成本與交易所體制有關(guān)。各交易所熱衷于交易所的豪華，其房產(chǎn)投資成為期貨交易成本的主要組成部分;期貨交易所追求利潤和稅收，交易所會員的意見對交易所并無約束力[4]。

(四)監(jiān)管體系方面

法制不健全，在期貨交易的各個環(huán)節(jié)，法律手段運用表現(xiàn)為可操作性差、執(zhí)法力度弱，不能形成完整的期貨法規(guī)體系;在建立期貨市場初期，各地為了各自區(qū)域的發(fā)展，把本地區(qū)辦成一個金融貿(mào)易中心，爭辦交易所，一哄而上。中央政府開始行政管理時，已有幾十家交易所。中國證監(jiān)會對交易所的高層干部實行直接管理。對于期貨市場對國民經(jīng)濟的重要貢獻認識不足，難以重視它的正面作用[5]。在這種情況下，政策取代了法律，行政干預(yù)的過多、過亂，使得期貨市場監(jiān)管機制錯位，無法形成嚴密的監(jiān)管體系。期貨交易所的自律也因政府的干預(yù)使效果大打折扣。

(五)我國期貨市場與現(xiàn)貨市場關(guān)系方面

中國的現(xiàn)貨市場極不發(fā)達，流通渠道很不暢通，中間環(huán)節(jié)繁雜，合約履約率低，廣大生產(chǎn)、經(jīng)營企業(yè)在現(xiàn)貨市場中除要承擔(dān)價格風(fēng)險外，還在很大程度上面臨合同單方違約、資金拖欠、質(zhì)量糾紛及貨物運輸不到位等非價格因素的風(fēng)險。

三、完善我國期貨市場的建議

期貨市場作為社會主義市場經(jīng)濟體系的重要組成部分，在市場經(jīng)濟中發(fā)揮著十分重要的作用。針對當(dāng)前中國期貨市場存在的問題，應(yīng)該從以下幾個方面著手解決上述問題。 提高期貨市場監(jiān)管水平;完善期貨市場法律體系，借鑒國際期貨市場的三級監(jiān)管體制，形成市場自律為主的監(jiān)管體系;完善市場結(jié)構(gòu)，建立以市場為導(dǎo)向的品種上市機制，不斷增加新的交易品種以滿足市場經(jīng)濟主體套期保值的需求，加快品種上市的制度改革，為有效控制期貨市場的風(fēng)險;完善處罰制度;明確期貨公司定位，加強公司結(jié)構(gòu)治理，完善內(nèi)控制度，不斷增強公司的實力，提高抗風(fēng)險的能力。

參考文獻

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[3]吳建平，當(dāng)前中國期貨市場存在的主要問題探討[EB/OL]，cqvip.com

篇6

中國證券監(jiān)管體制的演進是伴隨著中國證券市場的產(chǎn)生和發(fā)展而建立起來的，并隨之不斷變化的動態(tài)過程，其體制變遷及其特征與我國證券市場發(fā)展的不同階段與格局相適應(yīng)，并與市場發(fā)展的客觀需要和內(nèi)在的政府監(jiān)管目標相吻合。我國政府對監(jiān)管體制的選擇和調(diào)整決定于我國特殊的經(jīng)濟、政治、文化、市場發(fā)展的客觀要求，經(jīng)歷了以下3個階段：

1．1981—1985年，無實體監(jiān)管部門階段

這是我國證券市場的發(fā)展萌芽期。除了國債發(fā)行之外，基本上不存在股票市場和企業(yè)債券市場。雖然于1984年公開發(fā)行了股票，但股份制試點與股票交易僅限于極其狹小范圍。該階段不存在真正的監(jiān)管體制或明確的管理主體。

2．1986—1992年，監(jiān)管體系雛形階段

總體上，我國證券市場仍處于規(guī)模極小的“嬰兒期”，與之相對應(yīng)，在政府管理層面上出現(xiàn)了若干監(jiān)管上述證券市場領(lǐng)域的部門主體，但未形成統(tǒng)一、有序、通暢的集中管理體系。監(jiān)管體制框架中的政府部門和自律組織等若干因素已出現(xiàn)，但仍表現(xiàn)出明顯的初創(chuàng)特征和摸索性質(zhì)。中國人民銀行作為中央銀行“管理企業(yè)債券、股票等有價證券，管理金融市場”被正式法規(guī)確立為證券市場主管機關(guān)。但監(jiān)管職責(zé)不明確，實踐中的管制權(quán)力缺乏集中型模式所要求的權(quán)威性和管制力度。地方政府體現(xiàn)出監(jiān)管框架中的分權(quán)性和非集中性。證券交易所的自律管理在一定程度上取代了政府管制。多部門介入的管理格局略見雛形。行業(yè)自律監(jiān)管組織尚未擔(dān)負實質(zhì)性自律職能。

3．1992一l998年，初級集中型監(jiān)管體制階段

1992年l0月，國務(wù)院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立，標志著我國證券市場步人了集中型監(jiān)管體制階段。從有關(guān)資料可以看出，1996年以后，市場取得飛速發(fā)展，無論是日均成交金額還是日均開戶數(shù)都是呈現(xiàn)上升的趨勢，這充分說明了證券市場的蓬勃發(fā)展。與此相呼應(yīng)，集中型管理體系逐漸形成。確立中央監(jiān)管機構(gòu)，一部分權(quán)力根據(jù)證券活動性質(zhì)和歸口的不同劃分給國務(wù)院各部委。地方政府相當(dāng)程度地介入證券市場管理，形成了中央與地方相結(jié)合的市場管理體系。首次確立獨立于其他部門的專門性證券主管部門，擺脫了依附于財政或中國人民銀行的舊模式。一定程度上兼顧了我國證券市場發(fā)展與規(guī)范進程中所牽涉到的錯綜復(fù)雜的諸多方面的難題。但是，仍表現(xiàn)出權(quán)力分散、獨立性和權(quán)威性弱、缺乏覆蓋全國性的監(jiān)管機構(gòu)的動態(tài)特征。總體上，這個階段表現(xiàn)出多層次的、多元化以及部門分工協(xié)作的中國特色，且明顯地顯示出過渡期的特征。

二、我國證券監(jiān)管體制的現(xiàn)狀及其內(nèi)在機理

目前我國證券市場實行的是集中統(tǒng)一的監(jiān)管體系，即以政府監(jiān)管為主導(dǎo)，集中監(jiān)管和市場自律相結(jié)合的市場監(jiān)管框架。

1．監(jiān)管主體

1998年國務(wù)院批準了中國證監(jiān)會的職能、內(nèi)部機構(gòu)和人員編制的“三定”方案，確定了證監(jiān)會是國務(wù)院直屬機構(gòu)，負責(zé)全國證券期貨市場，并成為取代國務(wù)院證券委員會職能的惟一最高證券監(jiān)管機構(gòu)。根據(jù)該方案的規(guī)定，證監(jiān)會將建立集中統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系，在全國各地設(shè)立派出監(jiān)管機構(gòu)并實行垂直管理，但在現(xiàn)實中，我國監(jiān)管主體存在多元化現(xiàn)象，主管部門之間關(guān)系較為復(fù)雜和不協(xié)調(diào)。

2．自律組織是資本市場監(jiān)管體制中不可或缺的一個重要組成部分

自律組織有兩種形式，即社會性的監(jiān)督組織和行業(yè)自律。前者主要包括證券業(yè)的中介服務(wù)組織如會計師事務(wù)所。后者包括兩方面：一是證券交易所的場內(nèi)自律，二是場外交易的自律，即中國證券業(yè)協(xié)會進行的自律監(jiān)管。

3．監(jiān)管法規(guī)體系

1998年以前我國證券市場和監(jiān)管是通過一系列的行政法規(guī)，包括全國性的行政法規(guī)和地方性的行政法規(guī)。1998年《證券法》的通過標志我國證券市場依法治市進入一個嶄新的階段。《證券法》和《公司法》作為我國證券監(jiān)管的法律基礎(chǔ)和其他證券法規(guī)共同構(gòu)成證券監(jiān)管法規(guī)體系。現(xiàn)行證券監(jiān)管體制具有集權(quán)性和一元化、權(quán)威性和獨立性高、兩級管理垂直化以及自律性弱的特征。雖然仍存在自律管理作用未得到足夠重視的問題，但這個體制框架與我國證券市場現(xiàn)在高速發(fā)展相適應(yīng)。現(xiàn)行證券監(jiān)管體制的形成原因主要是針對如何克服原體制存在的內(nèi)在弊病和矛盾。

三、未來證券監(jiān)管體制的進一步完善

在全球化程度加快的大環(huán)境下，我國證券監(jiān)管體制應(yīng)當(dāng)立足國情，放眼世界，不斷健全、完善。證券監(jiān)管體制的建設(shè)，不僅關(guān)系到證券市場的發(fā)展，更關(guān)系到經(jīng)濟安全，國民經(jīng)濟的長遠發(fā)展。進一步完善證券監(jiān)管體制必須全面考慮，放眼未來，對證券監(jiān)管體制進行有效的改造。

1．加強證券監(jiān)管體制的自身建設(shè)，逐步健全與完善

證券市場是變化無窮的，只有依據(jù)客觀規(guī)律，制定完善制度才能保障市場健康運行。主要有以下幾方面：

(1)樹立科學(xué)監(jiān)管理念。監(jiān)管理念主要包括：第一，保護投資者的合法權(quán)益；第二，確保公平、高效、透明；第三，降低系統(tǒng)風(fēng)險；第四，樹立國際化意識。

(2)明確監(jiān)管職能，提高監(jiān)管水平。監(jiān)管機構(gòu)作為規(guī)則的制定者和執(zhí)行者，其職能就是保障市場的公平、公開以及公正地對待所有市場參與者，體現(xiàn)了監(jiān)管理念和目標。相應(yīng)的權(quán)限，應(yīng)當(dāng)依據(jù)其職能而定，即僅能作為“裁判員”。并非事無巨細一概全攬，不能把“運動員”兼于一身，應(yīng)減少證監(jiān)會在監(jiān)管中的行政干預(yù)色彩，增強其對上市企業(yè)以及證券市場的各參與者的監(jiān)管手段和能力。尤其要注意的是，在監(jiān)管過程中，要加強對行為和過程的監(jiān)管，而不僅僅是對結(jié)果的監(jiān)管，對監(jiān)管者而言，行為本身比結(jié)果更值得關(guān)注。同時，改善監(jiān)管手段，提高監(jiān)管水平，努力實現(xiàn)手段的間接化、多樣化、市場化，減少政府對市場的操縱。此外，應(yīng)當(dāng)提倡監(jiān)管行為的科學(xué)化、民主化，保證公正地權(quán)衡各方利益，保護投資者信心。(3)完善監(jiān)管體系，充分發(fā)揮行業(yè)自律監(jiān)管。隨著證券市場的成熟，政府主導(dǎo)和行業(yè)自律相結(jié)合的監(jiān)管體系日益成為大多數(shù)國家選擇的主流。充分發(fā)揮兩者的優(yōu)勢，避免各自的缺憾，對于完善監(jiān)管體系是十分重要的。自律監(jiān)管具體而言包括三個方面：第一，加強自身監(jiān)管機構(gòu)的組織建設(shè)；第二，要盡快完善自律管理規(guī)則；第三，要理順證券交易所管理制度。

2．改善證券監(jiān)管的外部環(huán)境，營造良好社會氛圍

(1)健全完善相關(guān)法律制度，建立良性的立法、司法環(huán)境。證券市場的發(fā)展，要做到有法可依，依法監(jiān)管，這就要求首先要完善立法，去掉或者完善一些與現(xiàn)有政策和法規(guī)相矛盾的條文，法律是要不斷向前發(fā)展的，結(jié)合目前市場需求不斷完備證券監(jiān)管的法律制度，盡快細化證券法的相關(guān)規(guī)則，出臺相關(guān)的法律條文，形成完善的證券法規(guī)體系。其次是要加強執(zhí)法，如果沒有強有力的執(zhí)法措施，再完善的法律條文也無用，因此我們不能忽視有法必依的重要性。

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我國證券市場起步較晚，發(fā)展10多年來取得了許多令人矚目的成就。我國現(xiàn)行證券監(jiān)管模式是以政府監(jiān)管為主導(dǎo)，市場自律監(jiān)管為補充的監(jiān)管制度。但由于現(xiàn)在政府監(jiān)管沒有發(fā)揮應(yīng)有的功能，致使出現(xiàn)政府監(jiān)管失靈的現(xiàn)象，同時自律監(jiān)管的作用發(fā)揮很小，所以大力加強自律監(jiān)管在我國證券市場監(jiān)管中的作用。我國自律監(jiān)管體系主要有三方面組成，即證券交易所、證券業(yè)協(xié)會以及其他相關(guān)的行業(yè)協(xié)會和各種證券市場參與機構(gòu)。筆者認為我國的自律監(jiān)管應(yīng)以證券交易所的自律監(jiān)管為主要力量，本文將主要對證券交易所自律監(jiān)管有關(guān)問題進行探討。

一、證券交易所自律監(jiān)管的必要性和優(yōu)勢

首先，證券交易所自律監(jiān)管的具有更高的監(jiān)管效率。證券交易所直接貼近市場，熟知市場變化，能夠及時的了解證券市場中的股票的交易信息、股價的波動，發(fā)現(xiàn)上市公司的具體情況，可以強制上市公司進行持續(xù)信息披露，減少信息的不對稱性，同時可以根據(jù)市場反饋的信息，結(jié)合證券市場的實際情況，對自律監(jiān)管及時作出調(diào)整、改變規(guī)則和措施。

其次，自律監(jiān)管在作用空間上更為寬泛。法律具有剛性，政府監(jiān)管必須依賴法律規(guī)范對市場進行管理，而法律不能完全調(diào)整到市場中的全部間題，由于這種性質(zhì)就決定了政府監(jiān)管不可能面面俱到，照顧到市場中的每個角落，肯定會存在政府監(jiān)管的灰色區(qū)域。所以在這些政府監(jiān)管與法律規(guī)范無法調(diào)整的領(lǐng)域內(nèi)，政府監(jiān)管的效果不言而喻。而證券交易所自律監(jiān)管的優(yōu)點之一就在于它可以在政府的剛性管理之外，施加道德、行業(yè)和倫理標準的約束。

再次，證券交易所自律監(jiān)管的專業(yè)性。證券市場具有高風(fēng)險性和不穩(wěn)定性，證券交易所處于市場的前線，要有效迅速的處理市場的各種情況，就決定了自律組織必須儲備著大量的專業(yè)人才，這些專業(yè)人才必須具有豐富的專業(yè)知識和實際的證券市場操作經(jīng)驗，同時要具有敏銳的市場嗅覺，對市場中瞬息萬變的具體情況，能夠熟練的運用證券法律、法規(guī)進行處理，有效的規(guī)避市場風(fēng)險，達到利益的最大化。這些都決定了自律組織相對于政府監(jiān)管更具有專業(yè)性。

最后，自律監(jiān)管還更符合成本一收益原則。證券交易所處于市場的第一線，可以迅速及時地隨市場作出反應(yīng)，采取行動，從而降低監(jiān)管的成本，提高社會公共資源的利用效率。

二、證券交易所的自律監(jiān)管的現(xiàn)狀和存在的問題

筆者認為，在現(xiàn)階段應(yīng)具體根據(jù)我國實際國情，充分發(fā)揮證券交易所的獨有的自律監(jiān)管，把證券交易所作為我國證券自律監(jiān)管的主導(dǎo)力量。然而現(xiàn)實中的證交所的自律監(jiān)管職能非但沒有得到有效的發(fā)揮，而且存在很多阻礙其有效發(fā)揮的障礙:

(l)由十證監(jiān)會與證交所之間的職責(zé)劃分不明確，而法律對證交所的性質(zhì)、地位沒有一個明確的規(guī)定，證交所很多職能在很大程度上都要證監(jiān)會的授權(quán)，證監(jiān)會也代替證交所行使了一部分自律監(jiān)管職權(quán)，致使證交所看起來像一個證監(jiān)會的“派出機構(gòu)”。

(2)由于股市的發(fā)展能給當(dāng)?shù)卣畮砭揞~的稅收，可以大力推動當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，加上當(dāng)?shù)卣拇罅χС郑瑴顑傻亟灰姿g競爭激烈，相互搶奪上市公司的現(xiàn)象相當(dāng)嚴重。

(3)證交所本身在組織形式即會員制上存在很大缺陷，實行會員制不利于證券交易的公正性、投資者的投資風(fēng)險隨之加大，容易形成市場壟斷，這些都導(dǎo)致證交所的很多自律監(jiān)管職能到不到有效的發(fā)揮。

(4)上市協(xié)議不是由證交所和上市公司商議決定，而是政府部門硬性規(guī)定的產(chǎn)物，不能體現(xiàn)為市場參與主體相互競爭和相互妥協(xié)的產(chǎn)物，而是游離于利益關(guān)系之外的產(chǎn)物，也就不能發(fā)揮市場高效配置資源的職能。

三、關(guān)于加強證券交易所自律監(jiān)管作用的思考

正如由上所闡明，加強證券交易所的自律監(jiān)管職能，使之成其為我國證券市場自律監(jiān)管體系中的中堅力量，將有助于我國證券市場監(jiān)管體系的和諧構(gòu)建。具體來說可以作以下方面的嘗試:

(1)要強化證券交易所的自律監(jiān)管地位，必須從監(jiān)管理念上人手，從根本上消除證監(jiān)會把證交所作為自己的“派出機構(gòu)”的監(jiān)管理念，樹立證交所是我國自律監(jiān)管體系中的主要力量。

(2)完善證券方面的法律法規(guī)，從法律上明確規(guī)定證券交易所自律機構(gòu)的性質(zhì)、法律地位、組織形式，對證交所的權(quán)利實行法定授權(quán)，進一步明確證監(jiān)會與證券交易所之間的職能分工，明確證交所的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，真正將證交所作為一層獨立的監(jiān)管主體。

(3)賦予證券交易所更多的權(quán)力。證券交易所自主決定其人事安排，比如證券交易所的總經(jīng)理，由其理事會選擇后再報證監(jiān)會批準;給與證交所更多收益方面的自。

(4)從我國具體實際出發(fā)，充分借鑒境外的先進經(jīng)驗，改革我國證券交易所現(xiàn)行的組織形式，由會員制改為公司制。

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一、證券交易所自律監(jiān)管的必要性和優(yōu)勢

首先，證券交易所自律監(jiān)管的具有更高的監(jiān)管效率。證券交易所直接貼近市場，熟知市場變化，能夠及時的了解證券市場中的股票的交易信息、股價的波動，發(fā)現(xiàn)上市公司的具體情況，可以強制上市公司進行持續(xù)信息披露，減少信息的不對稱性，同時可以根據(jù)市場反饋的信息，結(jié)合證券市場的實際情況，對自律監(jiān)管及時作出調(diào)整、改變規(guī)則和措施。

其次，自律監(jiān)管在作用空間上更為寬泛。法律具有剛性，政府監(jiān)管必須依賴法律規(guī)范對市場進行管理，而法律不能完全調(diào)整到市場中的全部間題，由于這種性質(zhì)就決定了政府監(jiān)管不可能面面俱到，照顧到市場中的每個角落，肯定會存在政府監(jiān)管的灰色區(qū)域。所以在這些政府監(jiān)管與法律規(guī)范無法調(diào)整的領(lǐng)域內(nèi)，政府監(jiān)管的效果不言而喻。而證券交易所自律監(jiān)管的優(yōu)點之一就在于它可以在政府的剛性管理之外，施加道德、行業(yè)和倫理標準的約束。

再次，證券交易所自律監(jiān)管的專業(yè)性。證券市場具有高風(fēng)險性和不穩(wěn)定性，證券交易所處于市場的前線，要有效迅速的處理市場的各種情況，就決定了自律組織必須儲備著大量的專業(yè)人才，這些專業(yè)人才必須具有豐富的專業(yè)知識和實際的證券市場操作經(jīng)驗，同時要具有敏銳的市場嗅覺，對市場中瞬息萬變的具體情況，能夠熟練的運用證券法律、法規(guī)進行處理，有效的規(guī)避市場風(fēng)險，達到利益的最大化。這些都決定了自律組織相對于政府監(jiān)管更具有專業(yè)性。

最后，自律監(jiān)管還更符合成本一收益原則。證券交易所處于市場的第一線，可以迅速及時地隨市場作出反應(yīng)，采取行動，從而降低監(jiān)管的成本，提高社會公共資源的利用效率。

二、證券交易所的自律監(jiān)管的現(xiàn)狀和存在的問題

筆者認為，在現(xiàn)階段應(yīng)具體根據(jù)我國實際國情，充分發(fā)揮證券交易所的獨有的自律監(jiān)管，把證券交易所作為我國證券自律監(jiān)管的主導(dǎo)力量。然而現(xiàn)實中的證交所的自律監(jiān)管職能非但沒有得到有效的發(fā)揮，而且存在很多阻礙其有效發(fā)揮的障礙:

(l)由十證監(jiān)會與證交所之間的職責(zé)劃分不明確，而法律對證交所的性質(zhì)、地位沒有一個明確的規(guī)定，證交所很多職能在很大程度上都要證監(jiān)會的授權(quán)，證監(jiān)會也代替證交所行使了一部分自律監(jiān)管職權(quán)，致使證交所看起來像一個證監(jiān)會的“派出機構(gòu)”。

(2)由于股市的發(fā)展能給當(dāng)?shù)卣畮砭揞~的稅收，可以大力推動當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，加上當(dāng)?shù)卣拇罅χС郑瑴顑傻亟灰姿g競爭激烈，相互搶奪上市公司的現(xiàn)象相當(dāng)嚴重。

(3)證交所本身在組織形式即會員制上存在很大缺陷，實行會員制不利于證券交易的公正性、投資者的投資風(fēng)險隨之加大，容易形成市場壟斷，這些都導(dǎo)致證交所的很多自律監(jiān)管職能到不到有效的發(fā)揮。

(4)上市協(xié)議不是由證交所和上市公司商議決定，而是政府部門硬性規(guī)定的產(chǎn)物，不能體現(xiàn)為市場參與主體相互競爭和相互妥協(xié)的產(chǎn)物，而是游離于利益關(guān)系之外的產(chǎn)物，也就不能發(fā)揮市場高效配置資源的職能。

三、關(guān)于加強證券交易所自律監(jiān)管作用的思考

正如由上所闡明，加強證券交易所的自律監(jiān)管職能，使之成其為我國證券市場自律監(jiān)管體系中的中堅力量，將有助于我國證券市場監(jiān)管體系的和諧構(gòu)建。具體來說可以作以下方面的嘗試:

(1)要強化證券交易所的自律監(jiān)管地位，必須從監(jiān)管理念上人手，從根本上消除證監(jiān)會把證交所作為自己的“派出機構(gòu)”的監(jiān)管理念，樹立證交所是我國自律監(jiān)管體系中的主要力量。

(2)完善證券方面的法律法規(guī)，從法律上明確規(guī)定證券交易所自律機構(gòu)的性質(zhì)、法律地位、組織形式，對證交所的權(quán)利實行法定授權(quán)，進一步明確證監(jiān)會與證券交易所之間的職能分工，明確證交所的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，真正將證交所作為一層獨立的監(jiān)管主體。

(3)賦予證券交易所更多的權(quán)力。證券交易所自主決定其人事安排，比如證券交易所的總經(jīng)理，由其理事會選擇后再報證監(jiān)會批準;給與證交所更多收益方面的自主權(quán)。

(4)從我國具體實際出發(fā)，充分借鑒境外的先進經(jīng)驗，改革我國證券交易所現(xiàn)行的組織形式，由會員制改為公司制。

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一、股指期貨交易一般性風(fēng)險

由于股票指數(shù)期貨市場運作的不確定性，不但對期貨市場產(chǎn)生風(fēng)險，而且對現(xiàn)貨市場產(chǎn)生風(fēng)險，甚至將給市場宏觀主體和微觀主體以及整個社會、經(jīng)濟環(huán)境造成危害。

（一）股指期貨交易風(fēng)險的類型

按照巴塞爾委員會于1994 年7月27日發(fā)表的《衍生產(chǎn)品風(fēng)險管理指南》，可將股票指數(shù)期貨交易風(fēng)險作如下分類。（1）市場風(fēng)險。市場風(fēng)險又稱價格風(fēng)險，股指期貨價格風(fēng)險包括投機者對期貨價格的預(yù)測失誤風(fēng)險和套期保值風(fēng)險。套期保值風(fēng)險是指當(dāng)股票指數(shù)期貨交易的標的物股票價格指數(shù)發(fā)生逆向變動，即股票期貨市場指數(shù)變動不完全與股票現(xiàn)貨市場指數(shù)變動成比例，使套期保值的對沖交易發(fā)生變化或破裂所造成的風(fēng)險。造成股票指數(shù)期貨市場無法發(fā)揮應(yīng)有的套期保值功能。套期保值中主要的風(fēng)險為基差風(fēng)險，由于現(xiàn)貨價格與期貨價格之間的收斂性是不確定的，尤其是在期貨到期之前進行對沖，期貨價格常常會過度偏離現(xiàn)貨價格，基差風(fēng)險就可能增大。（2）信用風(fēng)險。信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，當(dāng)交易的對方不愿意或不能夠完成契約責(zé)任時，信用風(fēng)險就會出現(xiàn)。對手違約又可分為敵意違約和被迫違約兩類。前者為有能力履約但故意不履約，后者為的確沒有能力履約（如破產(chǎn)等原因）而不能履約。對于股指期貨交易而言，信用風(fēng)險發(fā)生的概率極小，原因是在進行股指期貨交易時，交易所有一套獨特的交易體系，如設(shè)立一系列的保證金制度，最低資金要求，逐日盯市結(jié)算措施及強行平倉制度等，使整個市場的信用風(fēng)險下降。但這種由結(jié)算公司充當(dāng)所有投資者的交易對手，并承擔(dān)履約責(zé)任，一旦結(jié)算公司出現(xiàn)風(fēng)險暴露，由于其風(fēng)險過度集中，則將危及到整個體系的安全。（3）流動性風(fēng)險。流動性風(fēng)險包括兩類風(fēng)險，一種是市場流動性風(fēng)險，另一類是資金流動性風(fēng)險。市場流動性風(fēng)險是指市場交易量不足或無法獲得市場價格，導(dǎo)致投資者無法及時平倉的風(fēng)險。資金流動性風(fēng)險是指因市場投資者流動資金不足而導(dǎo)致合約到期時無法履行合約支付義務(wù)或無法按合約要求追加保證金的風(fēng)險。在股指期貨市場上資金流動性風(fēng)險通常是投機者操縱市場的重要手段。如果多、空方主力嚴重違規(guī)，將會使無數(shù)空頭或多頭面臨爆倉的危險，人為造成資金流動性風(fēng)險。如我國“327 國在期貨事件”由于空方主力嚴重違規(guī)、使多方面臨爆倉的絕境，便是人為制造流動風(fēng)險的實例。（4）操作風(fēng)險。操作風(fēng)險是由于人為因素和風(fēng)險管理控制方面的失誤而產(chǎn)生虧損的風(fēng)險。其本質(zhì)屬于管理問題。引起操作風(fēng)險的主要原因，有人為的錯誤、電腦系統(tǒng)的故障、操作程序錯誤、系統(tǒng)失靈或內(nèi)部控制失效等等。如巴林銀行倒閉案，就是典型的內(nèi)控機制系統(tǒng)造成的。（5）法律風(fēng)險。法律風(fēng)險是交易合約及其內(nèi)容與相關(guān)法律制度發(fā)生沖突致使合約無法正常履行或無法獲取所期待的經(jīng)濟收益所造成的風(fēng)險。當(dāng)然，也包括相關(guān)法規(guī)制定不及時、不完整，當(dāng)市場發(fā)生劇烈波動時被迫采取臨時措施而造成的風(fēng)險。例如，我國在“ 327 國債期貨事件”及許多商品期貨市場上都曾采取過的協(xié)議平倉，便是實例。

二、股指期貨交易的特殊風(fēng)險

股指期貨作為金融衍生品種，除了一般性風(fēng)險外，還由于標的物自身的特點和合約設(shè)計過程中的特殊性，而具有一些特定的風(fēng)險：（1）基差風(fēng)險。基差風(fēng)險是股指期貨相對于其他金融衍生產(chǎn)品(期權(quán)、掉期等)的特殊風(fēng)險。從本質(zhì)上看，基差反映著貨幣的時間價值，一般應(yīng)維持一定區(qū)間內(nèi)的正值(即遠期價格大于即期價格)，如美國標準普爾500種股票價格指數(shù)期貨(S＆P500)的基差，在一般情況下為2到3點。但在巨大的市場波動中，也有可能出現(xiàn)基差倒掛甚至長時間倒掛的異常現(xiàn)象。基差的異常變動，表明股指期貨交易中的價格信息已完全扭曲，這將產(chǎn)生巨大的交易性風(fēng)險。（2）合約品種差異造成的風(fēng)險。合約品種差異造成的風(fēng)險，是指類似的合約品種，如日經(jīng)225種股指期貨和東京證券股指期貨，在相同因素的影響下，價格變動不同。表現(xiàn)為兩種情況：一是價格變動的方向相反。二是價格變動的幅度不同。類似合約品種的價格，在相同因素作用下變動幅度上的差異，也構(gòu)成了合約品種差異的風(fēng)險。（3）標的物風(fēng)險。股指期貨交易中，標的物設(shè)計的特殊性，是其特定風(fēng)險無法完全鎖定的原因。從套期保值的技術(shù)角度來看，商品期貨、利率期貨和外匯期貨的套期保值者，都可以在一定期限內(nèi)，通過建立現(xiàn)貨與期貨合約數(shù)量上的一致性、交易方向上的相反性來徹底鎖定風(fēng)險。而股指期貨由于標的物的特殊性，使現(xiàn)貨和期貨合約數(shù)量上的一致僅具有理論上的意義，而不具有現(xiàn)實操作性。因為，股票指數(shù)設(shè)計中的綜合性，以及設(shè)計中權(quán)重因素的考慮，使得在股票現(xiàn)貨組合中，當(dāng)股票品種和權(quán)數(shù)完全與指數(shù)一致時，才能真正做到完全鎖定風(fēng)險，而這在實際操作中的可行性幾乎是零。因此，股指期貨標的物的特殊性，使完全意義上的期貨與現(xiàn)貨間的套期保值成為不可能，因而風(fēng)險將一直存在。（4）交割制度風(fēng)險。股指期貨采用現(xiàn)金交割的方式完成清算。相對于其他結(jié)合實物交割進行清算的金融衍生產(chǎn)品而言，存在更大的交割制度風(fēng)險。如在利率期貨交易中，符合規(guī)格的債券現(xiàn)貨，無論如何也可以滿足一部分交割要求。股指期貨則只能是百分之百的現(xiàn)金交割，而不可能以對應(yīng)股票完成清算。

三、股指期貨交易的風(fēng)險防范

（一）建立完善的法規(guī)體系

為保證指數(shù)期貨交易安全運作， 必須建立嚴密的法規(guī)與監(jiān)管體系，健全交易者行為，防范指數(shù)期貨的風(fēng)險，保證指數(shù)期貨市場的公平競爭和平穩(wěn)運行。對于國外指數(shù)期貨，均有嚴密的法規(guī)與監(jiān)管體系。以美國為例，指數(shù)期貨交易是在國家統(tǒng)一立法《期貨交易法》的制約下，形成了商品期貨委員會（CFTC）、期貨行業(yè)協(xié)會與期貨交易所三級監(jiān)管模式，有效的抑制了風(fēng)險的發(fā)生，并促進了市場的發(fā)展。我國目前期貨交易已形成統(tǒng)一監(jiān)管體系，形成了證監(jiān)會一期貨交易所兩級監(jiān)管模式，而指數(shù)期貨也可沿用兩級監(jiān)管模式，以方便風(fēng)險管理。在法規(guī)體系上，可根據(jù)指數(shù)期貨的特征對 《期貨市場管理暫行條例》的有關(guān)內(nèi)容進行修改，在此基礎(chǔ)上制訂《指數(shù)期貨交易管理辦法》與 《指數(shù)期貨交易規(guī)則》。從長期考慮應(yīng)盡快制訂 《期貨法》，使指數(shù)期貨交易有法可依、規(guī)范發(fā)展，防范市場操縱和防范市場風(fēng)險，以更高法律效率的、更加完善的法規(guī)體系作保證。

（二）建立嚴格的交易風(fēng)險防范機制

為了增強市場的抗風(fēng)險能力，一方面要總結(jié)國內(nèi)期貨市場風(fēng)險監(jiān)管的經(jīng)驗，另一方面要借鑒國外指數(shù)期貨市場的管理制度，并在此基礎(chǔ)上做好以下工作：（1）科學(xué)定位指數(shù)期貨標的物。指數(shù)期貨標的物要包含大量具有較大市值的股票，保證市場不易縱。（2）確定合理的保證金水平。由于我國股價波動限制在10％，所以，指數(shù)期貨的保證金應(yīng)在15％以上。（3）規(guī)定適度的漲停板幅度。由于我國股票市場不很成熟，保證金的追加速度受到金融服務(wù)效率的制約，所以要規(guī)定適度的漲跌停板。（4）在市場價格風(fēng)險加大時，每日結(jié)算兩次，同時要求保證金在一小時內(nèi)到位。因此，建立高效率的結(jié)算制度，是股指期貨風(fēng)險控制的基本要求。（5）建立特殊情況下的強行平倉制度。當(dāng)指數(shù)期貨市場連續(xù)單方無報價時，可采取商品期貨的處理方法，按規(guī)定的步驟強行平倉，釋放市場風(fēng)險。（6）建立風(fēng)險控制的巡回斷路系統(tǒng)。風(fēng)險控制的巡回斷路系統(tǒng)是為了協(xié)調(diào)股票市場和指數(shù)期貨市場的價格變動，并對指數(shù)期貨的價格進行限制的措施，以減少股市和期市之間的系統(tǒng)風(fēng)險。（7）嚴格的風(fēng)險準備金制度。目前國內(nèi)期貨市場的風(fēng)險準備金非常有限，要推出指數(shù)期貨，就必須增強市場抵御突發(fā)性風(fēng)險的能力，因此應(yīng)該提高風(fēng)險準備金提取比例。（8）實行更加嚴格的限倉制度，防止市場操縱行為。（9）建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)。在參考國外風(fēng)險預(yù)警的基礎(chǔ)上，建立國內(nèi)指數(shù)期貨交易的風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，以便能夠在事前預(yù)測和控制指數(shù)期貨風(fēng)險。

（三）建立健全的市場監(jiān)管機制

目前我國期貨市場監(jiān)管工作當(dāng)中缺乏行業(yè)自律管理這個環(huán)節(jié)，導(dǎo)致市場風(fēng)險監(jiān)控方面出現(xiàn)盲區(qū)，增加了政府監(jiān)管和交易所監(jiān)管的難度。指數(shù)期貨對風(fēng)險控制的要求更高，所以必須盡快建立自律性期貨行業(yè)的內(nèi)部溝通，運用行業(yè)力量降低指數(shù)期貨市場的風(fēng)險。并且建立跨部門、跨市場的聯(lián)合監(jiān)督機構(gòu)是非常必要的，它有利于股票市場和指數(shù)期貨市場監(jiān)管信息共享，有利于風(fēng)險控制決策、措施及步驟的一致。最后，要改進監(jiān)管方式，提高監(jiān)管水平。我國期貨市場一直是以行政監(jiān)管為主，但法律監(jiān)管具有力度大、管理規(guī)范、對市場的沖擊力較小等優(yōu)點，因此成為指數(shù)期貨風(fēng)險監(jiān)管的主要方式。

參考文獻

[1]陳潔《我國證券市場風(fēng)險問題研究》[J]，載《合作經(jīng)濟與科技》，2007（第316期）

篇10

一、我國期貨市場存在的問題

（一）交易主體單一

我國期貨市場的交易主體僅限于私營企業(yè)和自然人。國有企業(yè)只能限于作套期保值交易，金融機構(gòu)和事業(yè)單位不得參與期貨交易，并嚴禁信貸資金和財政資金進行期貨交易。在新的《期貨管理條例》推行之前，期貨公司作為市場主體只能不能自營[1]。

（二）交易品種少，成本高

目前，我國期貨市場上，上市品種只有棉花、小麥、燃料油等13個，一些金融業(yè)品尚在基礎(chǔ)性研究之中，股指期貨推出時間一再延遲。隨著經(jīng)濟的迅速發(fā)展和經(jīng)濟形勢的變化對期貨市場提出了更高的要求。而我國期貨市場上上市品種過少，制約了市場功能的發(fā)揮，造成了期貨市場的低效率。我國期貨交易所收費項目單一，交易費用較高，平均占80%。2006年，上海期貨交易所年報顯示，手續(xù)費收入占92.65%，會員年會費占0.56%，其他收入占6.79%。收費項目還是比較單一，交易成本并未明顯下降[2]。因此，交易所收費結(jié)構(gòu)單一，缺乏有效的信息服務(wù)、監(jiān)管服務(wù)，期貨市場收費結(jié)構(gòu)不合理，成為我國期貨市場上的一個大問題。

（三）監(jiān)管模式不適應(yīng)期貨市場發(fā)展趨勢

監(jiān)管方式以行政手段為主；證監(jiān)會在代表政府實施監(jiān)管的過程中，一方面缺少對行業(yè)發(fā)展的宏觀決策權(quán)，另一方面又對行業(yè)內(nèi)部管理又過于寬泛，過于微觀；監(jiān)管法規(guī)以限制性規(guī)定為主，嚴重阻礙期貨市場的良性發(fā)展。相應(yīng)的法律法規(guī)主要考慮的是如何管住市場，而沒有考慮如何鼓勵交易、發(fā)展市場，發(fā)揮期貨市場的經(jīng)濟功能，使期貨市場發(fā)展空間受到極大限制，造成了嚴重的負面影響。

（四）期貨市場與現(xiàn)貨市場結(jié)合不密切

在現(xiàn)達的市場經(jīng)濟體系中，期貨市場作為重要的組成部分，與現(xiàn)貨市場、遠期市場共同構(gòu)成既有分工又密切聯(lián)系的多層次的有機整體。從1990年中國鄭州商品交易所成立的17年來，中國期貨市場的發(fā)展并不順利，一些涉及面廣、參與者眾、影響大的風(fēng)險事件時有發(fā)生：從327國債到708天然膠，從105綠豆到209大豆，幾乎每年都會發(fā)生程度不同的風(fēng)險事件。我國現(xiàn)貨市場存在的種種缺陷已影響到期貨市場的正常發(fā)展。

二、存在問題的原因分析

（一）交易主體方面

我國期貨市場與國外期貨市場相比，發(fā)展層次單薄，期貨市場持續(xù)發(fā)展動力不足。究其原因在于：我國期貨市場不是由現(xiàn)貨商根據(jù)自身發(fā)展需要自發(fā)組織起來的，現(xiàn)貨市場的不發(fā)達導(dǎo)致期貨市場在合約質(zhì)量標準和交割環(huán)節(jié)存在一定的成本，生產(chǎn)者直接進入期貨市場特別是農(nóng)產(chǎn)品期貨市場進行套期保值交易不夠廣泛。

（二）上市品種方面

我國期貨市場品種結(jié)構(gòu)單一的現(xiàn)狀，主要是由于落后的品種推出機制。我國期貨品種推出審批權(quán)在證監(jiān)會之手，這是一種行政。同時，證監(jiān)會并未建立品種推出長效機制。品種推出審批過程過于繁瑣，推出時滯相當(dāng)長，有些品種甚至在這種冗長的審批程序中被“高高掛起”[3]。金融期貨交易在我國期貨市場上未能取得成功，原因是在當(dāng)時的中國金融市場上，主要的金融價格還不是完全的市場決定的價格，基本上不具備發(fā)展金融衍生產(chǎn)品的基本條件，匯率雖然已經(jīng)實現(xiàn)并軌，但是國家對外匯實施嚴格管制；國家對存貸款利率和國債發(fā)行利率存在著正式或潛在的管制，真正的市場化利率也尚未形成。

（三）交易成本方面

我國期貨市場上交易成本過高，主要由于期貨交易所交易成本過高。交易所交易成本與交易所體制有關(guān)。各交易所熱衷于交易所的豪華，其房產(chǎn)投資成為期貨交易成本的主要組成部分；期貨交易所追求利潤和稅收，交易所會員的意見對交易所并無約束力[4]。（四）監(jiān)管體系方面

法制不健全，在期貨交易的各個環(huán)節(jié)，法律手段運用表現(xiàn)為可操作性差、執(zhí)法力度弱，不能形成完整的期貨法規(guī)體系；在建立期貨市場初期，各地為了各自區(qū)域的發(fā)展，把本地區(qū)辦成一個金融貿(mào)易中心，爭辦交易所，一哄而上。中央政府開始行政管理時，已有幾十家交易所。中國證監(jiān)會對交易所的高層干部實行直接管理。對于期貨市場對國民經(jīng)濟的重要貢獻認識不足，難以重視它的正面作用[5]。在這種情況下，政策取代了法律，行政干預(yù)的過多、過亂，使得期貨市場監(jiān)管機制錯位，無法形成嚴密的監(jiān)管體系。期貨交易所的自律也因政府的干預(yù)使效果大打折扣。

（五）我國期貨市場與現(xiàn)貨市場關(guān)系方面

中國的現(xiàn)貨市場極不發(fā)達，流通渠道很不暢通，中間環(huán)節(jié)繁雜，合約履約率低，廣大生產(chǎn)、經(jīng)營企業(yè)在現(xiàn)貨市場中除要承擔(dān)價格風(fēng)險外，還在很大程度上面臨合同單方違約、資金拖欠、質(zhì)量糾紛及貨物運輸不到位等非價格因素的風(fēng)險。

三、完善我國期貨市場的建議

期貨市場作為社會主義市場經(jīng)濟體系的重要組成部分，在市場經(jīng)濟中發(fā)揮著十分重要的作用。針對當(dāng)前中國期貨市場存在的問題，應(yīng)該從以下幾個方面著手解決上述問題。提高期貨市場監(jiān)管水平；完善期貨市場法律體系，借鑒國際期貨市場的三級監(jiān)管體制，形成市場自律為主的監(jiān)管體系；完善市場結(jié)構(gòu)，建立以市場為導(dǎo)向的品種上市機制，不斷增加新的交易品種以滿足市場經(jīng)濟主體套期保值的需求，加快品種上市的制度改革，為有效控制期貨市場的風(fēng)險；完善處罰制度；明確期貨公司定位，加強公司結(jié)構(gòu)治理，完善內(nèi)控制度，不斷增強公司的實力，提高抗風(fēng)險的能力。

參考文獻

[1]季瓊，金融國際化背景下中國市場發(fā)展初探[J]，湖南經(jīng)濟管理干部學(xué)院學(xué)報，2002（4）36：16-21

[2]上海期貨交易所.2006Annual[EB/OL]．

篇11

各個國家由于 政治 、經(jīng)濟、 文化 傳統(tǒng)及證券市場的發(fā)育程度不同進而導(dǎo)致了其監(jiān)管體制并不完全相同，從總體上區(qū)分，世界上各個國家的證券監(jiān)管體制大致可以分為三種類型：傳統(tǒng)自律模式、法定型監(jiān)管模式、中間型監(jiān)管模式。

（一）英國：傳統(tǒng)自律型證券監(jiān)管模式

英國是一個具有典型自律傳統(tǒng)的國家，市場經(jīng)濟傳統(tǒng)使英國的市場對政府的干預(yù)具有天然的戒備 心理 ，各種會員式的行業(yè)協(xié)會構(gòu)成了英國市場 管理 的主要力量。從證券市場監(jiān)管的類型上看，英國是“自律監(jiān)管”的典型代表，強調(diào)“自我監(jiān)管”、“自我約束”，英國的證券業(yè)自律監(jiān)管從監(jiān)管主體分為兩個層次，第一層次是由證券交易所構(gòu)成的一線監(jiān)管；第二層次是由證券交易所協(xié)會、收購與合并問題專門小組和證券業(yè)理事會三個機構(gòu)組成。

英國的證券交易所實際上行使著英國證券市場的日常監(jiān)管職能。

英國的第二層次的證券自律監(jiān)管體系由三個非政府機構(gòu)組成，主要為英國證券交易所協(xié)會，其實質(zhì)屬于行業(yè)協(xié)會，它由倫敦證交所和英國其他六個地方性證券交易所的經(jīng)紀商和自營商組成。通過對交易所的自律，為交易所監(jiān)管其會員提供各種行為規(guī)則，從而實質(zhì)上成為監(jiān)管英國證券市場的重要自律機構(gòu)。英國企業(yè)收購和合并問題專門小組，它是一個由英格蘭 銀行 總裁提議設(shè)立的研究機構(gòu)，其職責(zé)是起草管制企業(yè)并購的規(guī)則。英國證券業(yè)理事會，它是由英格蘭銀行提議而設(shè)立的一個由10個以上專業(yè)協(xié)會代表組成的民間證券管理組織。其主要工作是制定、執(zhí)行有關(guān)交易的各項規(guī)則。該理事會下設(shè)一個常務(wù)委員會，負責(zé) 調(diào)查 證券業(yè)內(nèi)人士根據(jù)有關(guān)規(guī)則提出的投訴。

（二）美國：集中統(tǒng)一監(jiān)管模式

美國政府對證券市場的監(jiān)管主要通過美國證券交易委員會（sec）進行，sec是依照1934年《證券交易法》而成立的，sec作為對美國證券市場監(jiān)管的獨立超然機構(gòu)，擁有規(guī)則制定權(quán)、監(jiān)督檢查權(quán)、 行政 處罰權(quán)、準司法權(quán)等諸多權(quán)力，sec在證券市場管理中的權(quán)威性是無與倫比的，從而形成了一個集中、統(tǒng)一、權(quán)威的監(jiān)管機構(gòu)，執(zhí)行命令非常迅速，監(jiān)管效率極高。

美國目前共有八個國家證券交易所及一個全國證券商協(xié)會，其他還有各種地方性的證券業(yè)協(xié)會和其他職業(yè)共同體等，這些組織構(gòu)成了美國證券自律監(jiān)管的重要力量，其中規(guī)模最大的自律組織的就是全國證券交易商協(xié)會（nasd），其會員證券商達5000多家；其次為紐約證券交易所（nyse），會員證券商有500多家，多數(shù)證券商同時為nyse和nasd的會員。紐約證券交易所是聯(lián)邦政府指定的自律組織，其責(zé)任不僅監(jiān)督股票交易，且須監(jiān)視所有nyse會員與會員券商，以檢查其是否遵循nyese、sec以及其他政府管理機構(gòu)制定的證券監(jiān)管規(guī)則。nasd是一個非營利性的會員制行業(yè)協(xié)會，其工作人員最初由志愿人員組成，如今會員已囊括在sec注冊券商的90%。nasd的市場管理部門是其最大的部門，其監(jiān)察及管理nasdaq的股票交易市場，以及非在證券交易所掛牌上市交易的股票交易市場：柜臺交易市場（otc），其行使的權(quán)力包括會員注冊準入、自律規(guī)則的制定、日常交易監(jiān)管（主要對場外交易otc市場）、會員糾紛的調(diào)解與仲裁、處罰等，對美國證券市場的監(jiān)管發(fā)揮著重要作用。

（三）法國：中間型監(jiān)管模式

歐洲大陸國家的 證券 監(jiān)管模式大多是介于美國模式與英國模式之間，既注重政府的直接監(jiān)管，又注重民間組織的自律監(jiān)管，其中以法國和德國最為典型，本文主要介紹法國的監(jiān)管模式。

法國對證券業(yè)的監(jiān)管既強調(diào)政府的直接干預(yù)，又注重自律機構(gòu)的自律監(jiān)管。法國對證券業(yè)監(jiān)管的主要機構(gòu)有證券交易所 管理 委員會、證券經(jīng)紀人協(xié)會和證券交易所協(xié)會和證券交易所協(xié)會三家。其中，證券交易所管理委員會是法國政府監(jiān)管證券的職能機構(gòu)，受 財政 部監(jiān)督，該委員會的成員亦由財政部任命。委員會的主要職責(zé)是：負責(zé)對證券 市場 的交易情況進行監(jiān)管；對各有關(guān)證券的規(guī)則提出制定和修改建議；有權(quán)對參與證券交易的公司和證券交易所的營業(yè)行為進行檢查審核；決定對證券報價的承認或撤銷，在一定范圍內(nèi)確定傭金的標準；還可對證券交易所的交易程序做出決定；確保 上市公司 及時、準確披露相關(guān)信息資料，證券交易所委員會是法國政府對證券市場監(jiān)管的最重要機構(gòu)。

證券經(jīng)紀人協(xié)會和證券交易所協(xié)會均為行業(yè)自律機構(gòu)。其中，證券經(jīng)紀人協(xié)會是由全國證券交易所的經(jīng)紀人組成，主要職權(quán)包括：組織實施證券市場交易的監(jiān)督管理；監(jiān)管協(xié)會成員和證券經(jīng)紀人的日常經(jīng)營活動；審查 申請 上市公司的資料，并將審查意見提交證券交易所委員會通過；稽核檢查和懲處證券經(jīng)紀人的違法行為。證券交易所協(xié)會的主要職責(zé)是向證券交易所監(jiān)管委員會提供咨詢，并監(jiān)督證券經(jīng)紀人的活動。

二、我國證券自律監(jiān)管體制的缺陷

經(jīng)過多次改革，目前我國證券市場監(jiān)管體制基本上形成了以

2、政府型構(gòu)了交易所的內(nèi)部規(guī)則，控制了交易所的經(jīng)營大權(quán)。我國交易所的大小規(guī)則絕大多數(shù)都是由政府決策的，如t+1制度、漲停板制度等，均是在證監(jiān)會的授意下建立的；又如對于 上市公司 上市 申請 的審核批準權(quán)，發(fā)達國家一般都是由交易所決定，但我國卻是證監(jiān)會在行使。總之，對于 證券 交易所的日常事務(wù)，基本上是證監(jiān)會直接控制和指揮，交易所自律缺乏自主性導(dǎo)致自律監(jiān)管的優(yōu)勢無法發(fā)揮。

3、交易所自律監(jiān)管權(quán)力不足，受政府影響較深。實踐中，我國的證券交易所身處一線卻沒有足夠的監(jiān)管權(quán)，對一些重大違規(guī)行為如中科事件、銀廣廈造假案顯得無能為力。由于交易所自主性制定監(jiān)管規(guī)則受線，其自身亦無法自主創(chuàng)造自律監(jiān)管權(quán)力，導(dǎo)致了一些原本由證券交易所自主享有的監(jiān)管權(quán)力受到政府的侵蝕。

篇12

在經(jīng)濟全球化的宏大沖擊下，我國經(jīng)濟開展順歷史潮流已進入關(guān)鍵時期。爲(wèi)了使國度經(jīng)濟在嚴峻的市場競爭中免受損失，需求充沛發(fā)揚工商管理的執(zhí)法監(jiān)視作用。工商管理活動次要是圍繞企業(yè)的運營行爲(wèi)展開的，它使市場主體愈加明白本身的權(quán)益義務(wù)和責(zé)任，在維護市場主體合法權(quán)益前提下監(jiān)視其依法運營，它對我國經(jīng)濟的開展會起到強無力的促進作用。只要經(jīng)過對工商管理更深入的認知，并停止針對性優(yōu)化，才會更無效的發(fā)揚工商管理在我國經(jīng)濟開展中的作用。

一、工商管理對經(jīng)濟開展的促進作用

工商管理在市場經(jīng)濟活動中承當(dāng)國度賦予的重要責(zé)任，這些責(zé)任詳細表現(xiàn)在以下幾個方面：

1、可以強化市場監(jiān)管

工商管理爲(wèi)了標準市場所法運作，根據(jù)國度相關(guān)政策制定了市場準入制及一系列監(jiān)控制度。經(jīng)濟主體的消費運營活動，制定了一系列市場準入制度和監(jiān)視制度。工商管理監(jiān)管作用次要有以下幾點：一、工商管理對商標注冊及運用權(quán)予以合法維護，對一切守法侵權(quán)行爲(wèi)予以堅決取締，維護運營者和消費者利益，一心一意效勞市場，依法維護市場正常次序;二、無效約束市場一切運營行爲(wèi)，本著污染經(jīng)濟市場投資環(huán)境的準繩抵抗一切壟斷行爲(wèi)和不合理競爭景象，降低投資者和消費者的風(fēng)險，對各種信息傳達停止嚴厲控制;三、完善市場監(jiān)控制度維護市場經(jīng)濟次序。依據(jù)市場環(huán)境的不時變化對監(jiān)控制度停止及時調(diào)整和優(yōu)化，精確執(zhí)行國度政策強化市場監(jiān)視管理。

2、可以維護合法權(quán)益

工商管理充沛行使國度賦予的權(quán)益對市場停止嚴厲監(jiān)管，從關(guān)注民生的角度動身強化本身的監(jiān)視管理職能，經(jīng)過強無力的執(zhí)法手腕及時處置各種贊揚，促進市場的誠信運營、違法運營，堅決維護經(jīng)濟市場次序。對大眾關(guān)注的食品平安及市場次序要及時發(fā)現(xiàn)及時糾正，同時增強它與其他行政管理部門之間的溝通聯(lián)絡(luò)以保證一切合法權(quán)益。執(zhí)法中要逐漸構(gòu)成完善的市場監(jiān)管體系，充沛發(fā)揚工商管理在經(jīng)濟開展中的執(zhí)法監(jiān)管作用。

3、工商管理可以健全市場體制

工商管理要根據(jù)市場規(guī)律健全市場管理體制，經(jīng)過一系列監(jiān)管措施完成經(jīng)濟資源合理配置以保證市場需求。工商管理有責(zé)任對各種經(jīng)濟資源尤其是稀缺資源停止迷信配置，最大限制地增加資源閑置與糜費景象。執(zhí)法進程中要構(gòu)建合理的市場運營體系、監(jiān)管體系和行政體系，經(jīng)過價錢微觀調(diào)控推進產(chǎn)業(yè)集群建立。同時，工商管理要精確執(zhí)行國度市場微觀調(diào)控政策，要把國度政策與市場經(jīng)濟聯(lián)絡(luò)在一同，應(yīng)用一切宣傳方式積極引導(dǎo)市場，要監(jiān)視運營者和消費者必需按國度經(jīng)濟政策和市場次序合法買賣，爲(wèi)市場經(jīng)濟的順利運轉(zhuǎn)和片面開展做出奉獻。

二、優(yōu)化工商管理的建議

1、完善效勞性管理職能

在市場經(jīng)濟開展進程中，企業(yè)是最根本的元素，企業(yè)經(jīng)濟開展是與人才市場、資金市場以及稅收環(huán)境都有著親密關(guān)聯(lián)。現(xiàn)行市場經(jīng)濟管理體制，極大地限制了國度全體經(jīng)濟的開展，爲(wèi)了無效處理這些實踐成績，要求工商管理行政部門必需發(fā)揚出它弱小的功用，工商管理要不時強化本身的效勞認識，對國度經(jīng)濟的靜態(tài)及各種開展變化要予以高度關(guān)注，執(zhí)法運作中要明白市場監(jiān)管需求，對企業(yè)尤其是巨大型企業(yè)要做到迷信引導(dǎo)和優(yōu)質(zhì)效勞，經(jīng)過拓寬資金來源、晉級效勞項目、優(yōu)化市場準入制度、簡化注冊順序、創(chuàng)新效勞體系等一系列無效措施，協(xié)助企業(yè)走出窘境，協(xié)助企業(yè)處理轉(zhuǎn)型進程中所面臨的成績，從制度、效勞、協(xié)調(diào)上爲(wèi)企業(yè)開展提供安康的市場環(huán)境。工商管理部門應(yīng)無效發(fā)揚職權(quán)功用，積極貫徹落實相關(guān)政策方針，在詳細任務(wù)中予以無效指點，使行政管理任務(wù)積極轉(zhuǎn)向爲(wèi)自動效勞認識，努力于柔性執(zhí)法體系的建立，使工商執(zhí)法浸透到企業(yè)效勞、企業(yè)維權(quán)以及企業(yè)開展的詳細任務(wù)和溝通中。以民主自主爲(wèi)根本導(dǎo)向的管理理念，爲(wèi)投資者、消費者等市場主體搭建一個安康、有序的公共平臺。工商管理部門應(yīng)自動理解企業(yè)在市場經(jīng)濟中的運營情況，理解他們的困難和需求，自動施以援手予以及時的引導(dǎo)，使企業(yè)及時調(diào)整外部管理制度，盡快順應(yīng)市場經(jīng)濟的開展節(jié)拍。工商管理部門要自動增強與消費者的溝通交流，及時在公共效勞平臺受理贊揚事情，并跟進落實處理，做到信息地下化、通明化，使工商管理的效勞性職能片面掩蓋到各個層面，完成最大化工商管理效勞效能。

2、強化信息零碎建立

工商管理部門要充沛看法到迷信技術(shù)開展對工商管理的指點作用，在詳細任務(wù)中無效引入信息化建立，并將信息化使用到實踐管理任務(wù)中去。經(jīng)過對企業(yè)的信息搜集和數(shù)據(jù)處置，對各個企業(yè)的信譽情況停止客觀評價，從而指促停止業(yè)協(xié)會機構(gòu)參與市場監(jiān)視，全力建立多維度的社會監(jiān)管形式，并經(jīng)過一系列措施爲(wèi)企業(yè)開展提供了無效保證。并在管理中發(fā)揚信息零碎的數(shù)據(jù)處置劣勢，普遍運用到政策、信息反應(yīng)和資源共享、交流上，使企業(yè)信譽信息與金融機構(gòu)互相交融，從而添加其融資才能，拓寬融資途徑。工商行政管理部門在任務(wù)中要一直堅持本身良好的抽象，面對復(fù)雜多變的市場情勢不時增強本身的市場監(jiān)管力度，對各種守法行爲(wèi)要予以及時披露，同時要確保披露信息的真實性和無效性，一切以國度利益爲(wèi)重，根據(jù)法律對一般企業(yè)的守法行爲(wèi)停止嚴峻打擊。信息化不只可以強化工商管理的執(zhí)法力度，還可以改善企業(yè)效勞的效能，片面進步工商管理程度。工商管理部門要與時俱進，積極建立信息化管理零碎，并經(jīng)過集成化的網(wǎng)絡(luò)信息處置零碎，進步工商管理的任務(wù)效率和質(zhì)量。

三、結(jié)語

在我國經(jīng)濟開展中工商管理的作用十分宏大。從實際上講團體才能無限，對變化莫測的市場經(jīng)濟無法做到精確預(yù)測，因而，對工商管理在我國經(jīng)濟開展中的作用，筆者的研討還很缺乏。等待能有更多的從事工商管理任務(wù)的有關(guān)專家和學(xué)者能對工商管理提出更多建立性意見，經(jīng)過增強工商管理建立完成新時期我國經(jīng)濟開展的目的。

篇13

 

一、銀證統(tǒng)一的分業(yè)監(jiān)管體制 

 

瑞士金融監(jiān)管體制實行的是瑞士銀行和證券由瑞士聯(lián)邦銀行業(yè)委員會（以下簡稱fbc）統(tǒng)一監(jiān)管，瑞士私營保險業(yè)由瑞士聯(lián)邦私營保險業(yè)監(jiān)督局（以下簡稱fopi）監(jiān)管的分業(yè)監(jiān)管體制。其中fbc又實行兩級監(jiān)管體系，既監(jiān)管活動在fbc與授權(quán)的外部審計公司之間的監(jiān)管職責(zé)的分工。 

在瑞士，除了最主要的fbc和fopi（這兩個機構(gòu)目前監(jiān)管著大約330家銀行和200多家保險公司），金融市場的監(jiān)管職責(zé)還由很多監(jiān)管機構(gòu)承擔(dān)。 

（一）監(jiān)管機構(gòu)框架 

1．聯(lián)邦銀行委員會（fbc）。（1）組織結(jié)構(gòu)：fbc由7至11名成員組成，由聯(lián)邦委員會選舉產(chǎn)生。fbc在行政上隸屬于瑞士聯(lián)邦財政部（以下簡稱fdf），但獨立于聯(lián)邦委員會的指示。fbc基于其獨立性對金融部門的各個部分的監(jiān)管擁有絕對權(quán)威。（2）監(jiān)管活動：瑞士的銀證監(jiān)管是采取兩級監(jiān)管體系，銀證監(jiān)管是基于作為國家監(jiān)督機關(guān)的fbc和一些得到授權(quán)的審計公司之間的任務(wù)分工。在這兩層監(jiān)管體系下，fbc委托授權(quán)的審計公司進行現(xiàn)場審查，而自己保留負責(zé)全面監(jiān)督和執(zhí)法措施的權(quán)利。fbc 只有在非常罕見的情況下才進行直接現(xiàn)場確認審查。由于大銀行集團在瑞士金融體系起著非常重要的作用，所以fbc需要自己親自對瑞士兩大銀行—瑞士聯(lián)合銀行（ubs）和瑞士信貸銀行（cs）實施直接監(jiān)管。同時，為確保監(jiān)管體系的活力， fbc對授權(quán)的審計公司開展質(zhì)量控制和檢查，有時 fbc會直接監(jiān)察審計公司對銀行或證券交易商的審計程序。（3）運行費用：為了維持運作，fbc每年向受其監(jiān)管的機構(gòu)征收監(jiān)管費。監(jiān)管費的多少是比照fbc上一年度的支出來征收的。因此，監(jiān)督機構(gòu)的活動經(jīng)費是獨立于邦聯(lián)的財務(wù)預(yù)算的，同時也不用納稅人承擔(dān)。 

2．聯(lián)邦私營保險業(yè)監(jiān)管局（fopi）。fopi受聯(lián)邦委員會委托對瑞士私營保險業(yè)：壽險、意外險、損害保險和再保險進行監(jiān)管。它的主要權(quán)限有給保險公司頒發(fā)經(jīng)營許可；對人壽保險公司和醫(yī)療保險公司的業(yè)務(wù)范圍進行審批；審查保險公司遞交的年報；為保險業(yè)起草有關(guān) 法律 文件；代表瑞士保險業(yè)簽訂國際協(xié)定等。此外，作為對聯(lián)邦社會保險局（fsio）監(jiān)管的補充，fopi開始監(jiān)管可以接受的健康保險。從2006年初開始，保險中介機構(gòu)也納入fopi的監(jiān)管范圍。 

fopi實施監(jiān)管的費用由被監(jiān)管的保險公司承擔(dān)，該辦公室每年發(fā)票的稅收額就可以完全涵蓋監(jiān)管當(dāng)局購置的保險設(shè)施所帶來的成本。 

3．反洗錢控制局（aml-ca）。aml-ca行政上附屬于ffa組織，aml-ca有四個部門：自律監(jiān)管組織（self-regulating organizations sros）部門，直屬金融中介（financial intermediaries directly subordinated dsfis）部門，市場監(jiān)管部門以及審查部門。審查部門協(xié)助其他三個部門完成工作設(shè)在聯(lián)邦財政部財政事務(wù)管理局，負責(zé)直接或通過行業(yè)自我監(jiān)督組織監(jiān)管所有其它非銀行系統(tǒng)的金融中介機構(gòu)和個人。另外根據(jù)fatf的要求成立了洗錢報告處（mros），隸屬于聯(lián)邦司法部，負責(zé)報告洗錢嫌疑問題，也是瑞士的情報中心。 

4．瑞士國家銀行（snb）。snb在他的職責(zé)范圍里，保證金融體系的穩(wěn)定。snb必須按照憲法和章程的規(guī)定以國家利益為首位，其首要目標是確保物價穩(wěn)定，同時考慮 經(jīng)濟 發(fā)展 。 

（二）監(jiān)管規(guī)則體系 

瑞士監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管權(quán)利有法律保證，同時必須嚴格遵從法律規(guī)定。監(jiān)管當(dāng)局實施監(jiān)管，對金融問題進行裁決必須有法律依據(jù)，嚴格依法執(zhí)行監(jiān)管行為，從法律上保障了監(jiān)管權(quán)威性。 

在瑞士，金融部門是多層次的，反映在金融監(jiān)管規(guī)則上也是如此。瑞士聯(lián)邦行政局有權(quán)參與聯(lián)邦立法，除了憲法、聯(lián)邦法以及聯(lián)邦條例以外，監(jiān)管規(guī)則架構(gòu)里還包括監(jiān)管當(dāng)局的通告和通知。規(guī)則架構(gòu)的完整性還包括指示：指示自律規(guī)則在監(jiān)管范圍不同程度的執(zhí)行。這些指示部分是基于法律的授權(quán)委托（如股票交易的自律規(guī)則就是基于聯(lián)邦股票和證券交易法），另一部分是通過達到監(jiān)管機構(gòu)授權(quán)的準標準化條件作為最低標準（如sfbc的某些通告）。自律規(guī)則比較貼近市場，在瑞士起著非常重要的作用。在國際層面上，有許多與金融監(jiān)管規(guī)則相關(guān)的雙邊以及多邊協(xié)議，如與歐盟、wto/gats的雙邊協(xié)議。 

 

二、監(jiān)管體制特點 

 

（一）監(jiān)管主體高度獨立性和權(quán)威性 

1．金融監(jiān)管當(dāng)局擁有高度獨立性是國家金融體制健全的表現(xiàn)之一，瑞士金融監(jiān)管擁有的高度獨立性主要表現(xiàn)在行政獨立和財政獨立上。（1）行政獨立。在瑞士擔(dān)負銀行監(jiān)管職能并不是國家的中央銀行，而是銀行委員會。銀行委員會的七名成員由瑞士聯(lián)邦委員會選舉產(chǎn)生，七名成員除主席外，其余均為兼職成員。由于銀行委員會的特殊性質(zhì)，銀行委員會成員不能在銀行和金融機構(gòu)中任職，其現(xiàn)任成員多為瑞士著名金融專家和經(jīng)濟學(xué)者，每月定期舉行會晤，研究談?wù)摻鹑诒O(jiān)管的方向性、戰(zhàn)略性問題，每年向聯(lián)邦委員會提交本年度工作報告。銀行委員會的成員雖然由聯(lián)邦政府任命，但聯(lián)邦政府卻對銀行委員會沒有指示權(quán)，無權(quán)插手銀行委員會的監(jiān)管工作和內(nèi)部事務(wù)，亦無權(quán)過問銀行委員會對具體案件的處理結(jié)果。這種高度的自主性無疑成為銀行委員會有效、充分地行使監(jiān)管職能的前提。（2）財政獨立。瑞士監(jiān)管當(dāng)局實施監(jiān)管的費用不是來自聯(lián)邦財政部的統(tǒng)一配置，而是向被監(jiān)管機構(gòu)收取費用來彌補監(jiān)管成本，維持機構(gòu)運行。并且監(jiān)管當(dāng)局獨立編制本機構(gòu)的財政預(yù)算以及財政支出，這樣監(jiān)管當(dāng)局通過財政獨立而擁有充分的監(jiān)管行使職能。

2．瑞士銀行委員會擁有絕對金融監(jiān)管權(quán)威。fbc每年向銀行公告，對銀行、投資基金、證券交易的有關(guān)法律條具體闡述和解釋；銀行委員會有權(quán)在聯(lián)邦法律框架的基礎(chǔ)上，起草、制定涉及金融監(jiān)管的具體實施細則和規(guī)定，經(jīng)聯(lián)邦委員會批準即生效執(zhí)行；在監(jiān)管工作中，如果遇到難以參照現(xiàn)有法律條款解決的問題，或根據(jù)新的國際條約必須對瑞士現(xiàn)行的部分法律條文進行修改和調(diào)整，即由銀行委員會牽頭，會同國家銀行、瑞士銀行家協(xié)會等機構(gòu)，共同組成專家工作組，制定出相應(yīng)的補充管理規(guī)定或法律條款修訂草案，送交聯(lián)邦委員會審批。 fbc有權(quán)根據(jù)法律獲得全面的信息，即使是銀行保密法也不能例外，但是審計公司例外，因為其信息來源需要多方面的審批，通知規(guī)定，通訊及其他機關(guān)的報告，客戶或第三方、以及媒體報導(dǎo)等。除審計機構(gòu)必須向銀行委員會提交審計報告外，各銀行對銀行委員會有諸多的報批義務(wù)和申報義務(wù)；各銀行在一個營業(yè)年度結(jié)束的60天內(nèi)必須匯總所有核心數(shù)據(jù)，直接提交銀行委員會，以便銀行委員會及時掌握銀行業(yè)最新動態(tài)，盡早察覺薄弱環(huán)節(jié)。在銀行違反銀行法規(guī)以及出現(xiàn)其它弊端的情況下，銀行委員會有權(quán)采取措施，以維護金融秩序并消除弊端。措施的嚴厲程度視違規(guī)情節(jié)輕重而逐步升級，例如：指出銀行的違規(guī)行為并予以警示性告誡；責(zé)令銀行重新制作年度財務(wù)報告；指示銀行進行機構(gòu)變動，乃至明令將某人開除出銀行董事會或業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)層等。在債權(quán)人的債券受到嚴重威脅的情況下，銀行委員會有權(quán)將審計公司人員派到該銀行作為觀察員，對該銀行業(yè)務(wù)進行深入監(jiān)督，這種監(jiān)督對銀行的業(yè)務(wù)有時會構(gòu)成直接干預(yù)。銀行出現(xiàn)違法行為時，銀行委員會將報告給聯(lián)邦財政部，由財政部對銀行進行跟蹤調(diào)查。在銀行已不能再履行其基本義務(wù)，或?qū)Ψ蓸?gòu)成嚴重侵害的情況下，銀行委員會將撤銷其營業(yè)許可，任命清查人員對該銀行進行強制性的停業(yè)清查。銀行委員會必須本著公平、適度、誠信的原則采取上述措施。銀行若對銀行委員會的決定持有異議，可以向聯(lián)邦法庭上訴，但聯(lián)邦法庭一般都賦予銀行委員會極大的權(quán)衡及操作空間，而且通常留置對專業(yè)問題的評判。

（二）重監(jiān)管人員的高素質(zhì)培養(yǎng) 

瑞士監(jiān)管當(dāng)局一直注重人才的培養(yǎng)，每年投入大筆資金用于行業(yè)培訓(xùn)，造就了一大批高素質(zhì)的金融管理人員。不但如此，它們還從國外招納大量人材，以彌補本國市場上人力資源短缺的弱點。瑞士監(jiān)管機構(gòu)的就業(yè)人員一向以提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)而著稱，成為了瑞士監(jiān)管機構(gòu)在競爭中處于有利地位的一大法寶。同時高素質(zhì)的監(jiān)管人員也提升了監(jiān)管當(dāng)局的權(quán)威性以及監(jiān)管能力。 

（三）監(jiān)管 法律 體系完整，提供有力的法制基礎(chǔ)和保障 

瑞士的法律體系的完整性不僅表現(xiàn)在法律領(lǐng)域上，同時也表現(xiàn)在法律結(jié)構(gòu)上。 

1．瑞士目前的法律體系涉及瑞士現(xiàn)行的各個 金融 監(jiān)管領(lǐng)域：銀行，證券，投資，私營保險等，瑞士于1934年公布了《銀行法》，按規(guī)定成立銀行委員會，負責(zé)監(jiān)督管理瑞士銀行是否依法從業(yè)。隨著金融業(yè)的 發(fā)展 和銀行經(jīng)營范圍的逐漸擴展，瑞士又相繼頒布了《交易所和證券交易法》，以及《銀行和儲蓄銀行規(guī)則》、《外國銀行管理規(guī)則》、《投資基金規(guī)則》、《交易所和證券交易規(guī)則》和《洗錢條例》等。這些法律法規(guī)明確規(guī)定了瑞士監(jiān)管當(dāng)局作為國家監(jiān)管機構(gòu)所擁有的權(quán)限和各被監(jiān)管機構(gòu)必須履行的接受監(jiān)管的各項義務(wù)，在各個金融領(lǐng)域使得金融監(jiān)管真正做到了有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必糾。 

2．瑞士金融監(jiān)管當(dāng)局行使監(jiān)管職能有不同層次的法律保障，其中最主要的還是憲法、聯(lián)邦立法的保障，如瑞士七大法律如《銀行法》、《交易所和證券交易法》、《投資基金法》、《保險監(jiān)管法》、《洗錢法》，這樣就從高層次上保證了監(jiān)管的權(quán)威性。同時還有各種細則性法規(guī)，如《銀行自有資本條例》、《銀行流動資本條例》等又為監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管提供精確的法律尺度，保證監(jiān)管的有效性。 

 

三、監(jiān)管體制存在的主要問題 

 

瑞士的分業(yè)監(jiān)管以及兩級監(jiān)管體系形成了一套對個人、 企業(yè) 和金融機構(gòu)的立體監(jiān)管制度，同時打擊黑錢和各種恐怖融資活動。此外，加上監(jiān)管主體的高度獨立性和權(quán)威性以及法律的保障使得瑞士的金融部門非常發(fā)達，保持了瑞士作為國際著名金融中心的地位。根據(jù)瑞士銀行家協(xié)會提供的數(shù)字，瑞士的金融業(yè)掌管著全球三分之一的私人境外資產(chǎn)，幾家著名的銀行和保險公司在世界同行中享有極高的聲譽。 

雖然瑞士的監(jiān)管體系對瑞士作為國際金融中心起了很大的作用，但是隨著國際監(jiān)管政策背景的改變以及國內(nèi)金融的動態(tài)發(fā)展，瑞士現(xiàn)行的監(jiān)管體制逐漸暴露出了不足，主要表現(xiàn)在首先有些監(jiān)管規(guī)則的適用非常良好，但是缺乏法律基礎(chǔ)，如審計公司的審計程序，以及洗錢報告處的信息沒有相關(guān)的法律依據(jù)，這樣就減弱了監(jiān)管主體的權(quán)威性；其次是隨著 經(jīng)濟 的發(fā)展，各種新興實體和集團實體的出現(xiàn)，比如銀保集團等，在目前的分業(yè)監(jiān)管體制下對該類新興實體和集團就存在著監(jiān)管真空和監(jiān)管重復(fù)問題；再者，與國際監(jiān)管規(guī)則相比，現(xiàn)行的監(jiān)管手段單一，效率不高，不適應(yīng)防范金融發(fā)展帶來的新風(fēng)險防范的需要；監(jiān)管主體在監(jiān)管過程中由于信息不足而無法實施有效的監(jiān)管以及對被監(jiān)管機構(gòu)的不公平對待等。20世紀90年代中期以后金融監(jiān)管的有效性有所降低，同時瑞士為了穩(wěn)定其金融中心，加強其國際地位，需要緊跟當(dāng)前的發(fā)展，重新審查和調(diào)整現(xiàn)行金融市場監(jiān)管體系。 

 

四、結(jié)論 

 

基于以上分析的瑞士金融監(jiān)管現(xiàn)狀，同時瑞士金融市場正在發(fā)生急劇變化，各種新興集團實體出現(xiàn)，創(chuàng)新的節(jié)奏加快，跨境資金流動加速，國際金融業(yè)務(wù)競爭壓力增強，以及應(yīng)國際協(xié)定和監(jiān)督標準要求等。為了穩(wěn)定瑞士的金融中心，加強其國際地位，需要緊跟當(dāng)前的發(fā)展，重新審查和調(diào)整現(xiàn)行金融市場政策。 

金融市場監(jiān)管體制對金融市場極其重要，它可以增強市場穩(wěn)定性，增加國內(nèi)外公眾信心。假如沒有合適的金融監(jiān)管體系，那么瑞士的金融中介機構(gòu)就無法在國際規(guī)范的環(huán)境中運作，那么瑞士的金融中心就無法生存。因此針對動態(tài)環(huán)境，不斷優(yōu)化監(jiān)管架構(gòu)是不容置疑的。這個結(jié)果使得監(jiān)管當(dāng)局不僅具有額外義務(wù)，而且必須改善和簡化現(xiàn)有的監(jiān)管框架。