引論：我們為您整理了13篇證券工作思路范文，供您借鑒以豐富您的創作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發您的創作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

（二）在預算管理上求突破。一是實行綜合預算管理。將除彩票發行費外的非稅收入全面納入預算管理，進一步增強財政調控能力和管理水平。二是加強預算績效管理。開展財政績效管理試點，將預算績效管理前移，按照“由點及面、由大到小、先易后難、逐步推開”的原則，探索建立全過程預算績效體系。預算編制階段，建立預算部門對所申報預算的預算績效自評制度，明確預算績效目標，并據此做出預算安排。預算執行階段，強化對部門預算執行效果的考評，進一步增強預算執行的效率。決算階段，深化績效評價報告使用制度，將績效評價結果與下年度預算安排掛鉤，逐步形成事前、事中、事后績效評價相互銜接的預算管理體系，切實提高預算編制的科學性和資金使用效益。三是深化部門預算。實行“一個部門、一本預算”，在年初安排部門預算時，對各部門必需的基本支出，結合財力狀況盡可能予以安排，把預算做細。嚴格控制年初預留，盡量把資金安排到項目、到單位，并加強上年結余、結轉資金使用管理。對部門和單位的預算內外資金實行統籌安排，捆綁使用，提高財政資金的整體效益。四是加快支出進度。嚴格按照時間進度，合理安排各項支出，實現支出與時間同步，特別是扶持經濟發展的專項資金，積極與主管部門對接，早安排部署，早篩選論證項目，早撥付、早見效。

（三）在對上爭取上求突破。一是認真梳理政策。分別將國家、省、市財政支持政策疏理出來，并按照支持轉方式調結構增財源、支持新農村建設、關注社保民生和深化財稅改革等類別逐條逐項列出明細條目，詳細疏理申報項目、申報條件、資金規模，確定工作目標。凡上級政策性支持的項目，符合政策要求而且我區又具備申報條件的，認真篩選，盡量申報成功；凡是2011年爭取到位的財政政策性無償資金今年沒有取消的，今年努力足額或超額爭取到位，確保一分不少。二是明確爭取重點。圍繞全區轉型升級的主線，牢牢抓住生產業、戰略性新型產業、特色高效農業這些財源載體，充分發揮財政職能作用，及時掌握上級財政政策動向，結合我區實際，選準選好項目，做好與上級投資計劃的對接，積極爭取國家投資，推動經濟結構調整。特別是抓住全市十二五財源建設機遇期，爭取更多的項目進入市重點扶持盤子。三是加強部門配合。在資金爭取過程中，積極與招商局、發改局等單位在第一時間主動溝通，通報情況，共同做好相關工作。對疏理出的項目主動與有關部門或單位對接，在申報和爭取資金時，需要配合或支持的，優先辦理，并幫助做好相關工作。四是建立包保制度。實行班子成員對上爭取包保制度，每位班子成員根據分工，圍繞全區發展戰略包保一個有影響力的較大的對上爭取項目，負責項目信息的捕捉、申報項目的跟蹤和引資渠道的疏通等工作,積極與上級溝通，確保項目資金爭取工作順利完成，推動全區經濟結構和社會管理升級。

篇2

（一）著力突出民政部門保民生的作用，重點抓好社會救助工作

一是進一步規范城鄉低保工作，加大動態管理力度，繼續清理清退不符合條件的低保對象，切實做到應保盡保，穩步提高低保補差標準。二是完善城鄉醫療救助制度，年內爭取政府出臺城鄉社會醫療救助辦法，落實“五位一體”救助模式。三是進一步加強五保供養工作，鞏固五保供養先進縣區創建工作成果，不斷提高五保供養水平，加強敬老院和五保之家的管理，逐步提高五保集中供養率。四是加大住房保障工作力度，超額完成住房保障工作任務，力爭完成新建廉租房和棚戶區改造指標任務。六是抓好救災救濟工作。堅持汛期值班制度，認真做好災情核查、統計、上報工作，做到災情上報迅速、準確、規范。做好突發性災害的應急救災工作，配合市局積極開展5.12減災宣傳日活動。加強救災資金的管理使用，嚴格程序和監管，確保用好救災資金。完成災后恢復重建，房建設任務，年內創建一個示范社區，同時繼續做好精減下放人員穩定工作。

（二）努力保障優撫對象合法權益，全面落實優撫安置政策

一是抓好優待撫恤工作。及時兌現義務兵家屬優待金，按時按標準發放各類優撫對象的撫恤金。二是抓好優撫對象醫療保障的全面實施，確實解決優撫對象就醫難的問題。三是完成退役士兵安置任務，協調人勞局加強技能培訓和就業指導，加大自謀職業安置改革力度，完成全年退役士兵安置任務。四是深入開展雙擁活動。積極探索新形勢下雙擁共建的新路子，重點抓好春節、“八一”期間慰問活動。五是抓好涉軍群體穩控工作。進一步強化對重點優撫對象的，解困維穩工作，擬于3至6月份組織專門力量對全區重點優撫特困對象進行一次全面的上戶調查摸底，變上訪為下訪，切實幫助他們解決生活、住房、就醫等方面的困難。

（三）突出民政部門促和諧的作用，重點抓好基層政權及社區建設工作

一是圓滿完成第八次村委會換屆選舉工作，加強對選舉工作的領導、監督、協調，確保換屆選舉順利進行。二是做好村務公開工作及指導好村民自治工作。年內聯合區紀委、農辦對全區村務公開情況進行一次檢查，進一步規范村規民約。三是鞏固年六進社區工作成果，進一步推進六進社區工作。爭取年內協助街道、社區辦理1-2處社區辦公房產權證。四是督促社區開展好“家門口”工程，為城市管理作出應有貢獻。五是做好社區宣傳欄政策宣傳內容的更新督查檢查工作，每季度對更換情況進行督查，并進行通報。

（四）以社會事務管理為重點，發揮服務社會功能，努力做好各項社會事務性工作

一是要加強社會組織登記管理，進一步增強服務社會的功能。大力培育發展行業協會、農村社區社會組織和公益性、服務性的社會組織。加強社會組織監督管理，及時有力地查處和打擊非法社會組織和社會組織的違法行為，確保社會組織健康發展。6至8月擬聯合相關職能部門對全區民間組織，社團進行一次執法檢查、堅決打擊、取締非法的民間組織和社會團體。

二是要加強婚姻登記管理。重點抓好婚姻登記法律法規的宣傳教育、婚姻登記規范化建設和婚姻登記員的素質提高，切實加強婚姻登記管理。

三是要做好老齡工作，保障老年人合法權益。及時足額發放高齡老年人長壽補貼，規范審批程序，落實“上門服務”發放方式；按程序申報百歲老人有關材料，并做好上戶核實和長壽補貼的發放工作；做好65歲以上老年人優待證辦理工作，提高辦證人員素質，做到笑臉相迎，熱情服務，進行電腦錄入，規范辦證，提高辦證效率。

四是要加大與市城管大隊、區城管辦等部門的協調力度，確保完成市局下達的“刮刮樂”即開型福利彩票銷售任務。

五是要依法做好福利企業年檢和收養登記工作。完成4家福利企業年檢工作，與工商、稅務部門協調福利企業退稅；規范收養行為，嚴格審批程序。

六是要搞好“慈善一日捐”活動?；I集更多的資金解決弱勢群體的實際困難。

七是要對區福利院的管理進行改革。改革主要是提高福利院的管理能力，服務質量和自我造血功能。成立區新福利中心籌建領導小組，力爭新福利中心在規劃、立項、報批等前期準備工作有重大突破。

八是繼續做好計劃生育和綜合治理工作及禁毒工作。將其納入年度目標管理考核內容，對計劃生育綜合治理工作實行“一票否決”，把人口與計劃生育工作納入城市社區建設和農村村民自治的內容，把計劃生育村（居）民自治工作作為村（居）民自治先進單位評選的重要條件，取消其評先資格。

二、采取有力措施確保各項工作落實到位

全面完成今年的工作任務，必須加強作風建設和行風建設，塑造說實話、摸實情、辦實事、求實效的隊伍形象，必須提高民政系統全體干部職工綜合素質，凝心聚力，真抓實干。

1、進一步強化局黨風廉政建設和反腐敗工作力度。加強對全局人員的黨風黨紀教育，規范權力運行機制，完善各項規章制度。繼續實行緊急工作隨時督查，重點工作跟蹤督查，一般工作定期督查的制度。各股室負責人每月25日要向分管領導報送本月工作完成情況及下月打算，每星期一上午局黨組要召開局目標管理工作調度會，局領導要針對各自分管的工作總結上周工作完成情況，對本周工作進行安排。每月的第一個星期一為目標管理工作調度日，局各股室負責人要匯報上月工作情況和本月的工作打算、措施，由局領導進行講評，對工作完成情況好的，給予表揚，對工作落實不力的，予以批評。

篇3

一是認真貫徹落實農業部文件精神。根據農業部《關于實施農村實用人才培養“百萬中專生”計劃的意見》精神，2006年開始，學校積極與海南省農業廳協調，爭取將農村中專生計劃列入省財政支持項目加以推進，同時開展了專項工作調研。2008年，農業廳撥款12萬元作為示范點啟動資金，?？谑修r業局以1︰1的比例配套資金。5年來，海南省農業廳累計撥付農村中專生培養經費572萬元，?？谑修r業局累計撥款84.75萬元。

二是主動切入，融入中職教育計劃。海南省農廣校積極溝通協調教育部門，將農村中專生培養工作列入全省中等職業學校招生計劃，學員畢業由教育廳統一發放中等職業學校畢業證書。同時學校在教學管理等方面接受教育廳的指導。

三是搶抓機遇，爭取政策，尋求支持。2009年至2010年，海南省農村中專生培養工作拓展到定安、萬寧、儋州等市縣，共設立了7個農村中專生培養教學點10個教學班，培養農民學員608人。經過兩年多努力，該項工作得到了農民學員的歡迎和社會認可，引起海南省人才辦的關注。2010年5月，海南省人才辦著手制定《海南省中西部市縣人才智力扶持行動計劃》。在此背景下，海南省農廣校搶抓機遇，積極溝通省人才辦，匯報農村中專生培養工作情況，在省人才辦的協調下，2010年8月25日，經五屆省委常委會第82次會議審議同意， 農村中專生培養工作正式列入海南省中西部市縣人才智力扶持行動計劃，即農村中專生培養計劃。其主要內容是從2011年起，計劃用10年時間，為海南省特別是中西部11個市縣培養農村實用人才，依托海南省農業廣播電視學校，每年對1000名具有初中以上文化程度的農民進行3年制中專學歷教育，學費每人每年1000元，由省財政、市縣財政分別承擔70%和30%。

四是依托政策、多方協調、全面推進。2011年5月，海南省委組織部、農業廳、教育廳、人力資源和社會保障廳、財政廳五部門依據農村中專生培養計劃，聯合制定《海南省農村中專生培養計劃實施方案》，至此，農村實用人才培養工作有了新的起點和政策依據，農業部門的一項農民教育工作納入到了省委省政府的戰略決策視野。2011年，農村中專生培養工作正式在海南中西部11市縣全面鋪開，共招錄學員1211名，超額完成計劃211名（含?？谑谐?66名）。目前，2008和2009級示范點533學員已順利畢業，示范點和中西部11市縣在讀學員2941人，在基層設置60個教學班，開設畜牧獸醫、會計、設施農業生產技術3個專業。

五是加強硬軟件建設，拓展和提升服務平臺。海南省農民培訓省級中心大樓項目2012年獲批通過，該項目投資超過2000萬元，目前大樓正在建設當中。為保證項目獲批，爭取盡早落實建設資金，學校積極與省農業廳、省發改委、省財政廳等部門溝通，保證項目順利推進。

二、加強管理，提升農村中專生培養服務能力

幾年來，海南省農廣校十分重視農村中專生培養師資隊伍建設、教學實訓基地建設、教學班管理等工作，多方面整合資源，多措施加強管理。

一是優化教師隊伍。在加強本校25位教師培養使用的同時，聘請中國熱帶農業科學院、海南大學、省委黨校、省農業科學院、省農技推廣中心等農業科研、教學和技術推廣單位共118位高、中級專家作為外聘教師，整合師資資源，保證教學效果。

二是強化教學管理。教學班實行省校及當地班主任共同管理的“雙班主任”制，學校每年組織教學班管理人員召開農村中專生教學管理工作會議，定期或不定期派督導組深入基層與學員溝通交流，了解學員學習情況及要求，發現不足，總結經驗，不斷提高教學管理水平。同時，組建各個教學班班組長，加強學員自我管理。

三是加強實訓基地建設。結合海南熱帶特色現代農業發展方向，學校通過校企合作，目前共在10個規范農業示范園建立教學培訓基地，組織農村中專生培養學員參觀考察和開展操作技術實訓，使學員理論聯系實際。

三、特色辦學，提高農村中專生培養教學效果

為提高農村中專生培養工作的針對性和實效性，切實提高農民學員綜合素質和知識技能，農村中專生培養堅持特色辦學：

特色一：深入基層，送教下鄉。農村中專生培養教學班設在農村。部分市縣全面鋪開，面向全市縣招生；部分市縣結合當地產業、體系建設（如村級防疫員、農合社）等開展培養工作。目前，共在基層設置60個教學班，滿足了農民就近就地學習需求。

特色二：方式多樣，內容豐富。農村中專生培養教學主要包括學員自學、媒體教學、面授輔導、實訓、專題技術講座、頂崗實習等環節，理論與實踐相結合，教學手段靈活，方式多樣。為豐富農民教育培訓內容，學校與海南廣播電視總臺海南話廣播聯合創辦農民教育培訓“空中課堂”欄目，主要講授農村法律法規和農業知識技能，節目每周一至周五10：00—10：30首播，13：00—13：30重播，學校統一購買收音機，免費供學員使用，創造學習條件，滿足農民學習需求。

特色三：結合實際，開展講座。除統一面授學習外，學校根據農村區域經濟特點和農業生產季節實際需要，開展農民急需的、針對性強的培訓，如春冬膠園扶管技術、蔬菜種植技術、病害防治技術、養雞管理技術等各類專題講座及實訓，解決農民生產中遇到的實際問題。

篇4

    被告：廣東威雅光電有限公司（以下簡稱威雅公司）。

    被告：遼寧廣播電視音像出版社（以下簡稱遼寧出版社）。

    案情：本案原告正東唱片公司錄音制作有專輯名稱“陳慧琳-愛你愛的”的正版CD光盤一套，光盤正面及封套的封底底部均標注版權標記P2000 GO EAST ENTERTAINMENT CO.LTD.（原告的英文名稱就是GO EAST ENTERTAINMENT CO.LTD.）

    2002年8月28日原告的委托人在公證員在場的情況下在東林公司購得彩封為“陳慧琳-愛你愛的”，盤芯標為“熱力金曲”，盤芯光碟生產源識別碼（SID碼）為ifpi e200的CD光碟，中國長安公證處對此進行了公證。經查，發現該光碟為威雅公司復制加工，遼寧出版社出版發行。原告認為，上述三被告在未經原告授權許可的情況下，擅自出版、復制、發行原告享有錄音制作者權的曲目，嚴重侵犯了原告的合法權益，故請求判令三被告立即停止侵害；并在《人民日報》海外版發表聲明，向原告公開賠禮道歉；要求三被告共同賠償原告經濟損失31.8萬元人民幣、合理訴訟支出5萬元人民幣、且三被告互負連帶責任。

    庭審中被告東林公司辯稱，一、原告購得的CD光碟不是從其處購買的；二、退一步講，即使從其處購買的，東林公司也已經盡了審查義務，不存在過錯，故不應承擔責任。

    被告威雅公司辯稱：一、原告作為享有錄音制作者權的權利主體的證據不足；二、不能僅憑人的自然感官就認定涉案光碟就是復制的原版光盤，且單憑SID碼不能確認為威雅公司所加工；三、威雅公司在接受委托加工時，履行了必要的審查義務，主觀上無過錯，因此不存在侵權行為，所以不應承擔責任。要求駁回原告訴訟請求。

    被告遼寧出版社辯稱：其實施的是合法的出版行為，涉案光盤是由廣州市佳美影音制作有限公司制作，涉案歌曲由該公司請人模仿陳慧琳演唱制成，因此不存在復制原告錄音制品的事實，不應承擔侵權責任，請求駁回原告訴訟請求。

    審判：本案經開庭審理，確認了以下事實：1、本案原告正東唱片公司是“陳慧琳-愛你愛的”的CD唱片的錄音制作者。2、2002年8月28日原告的委托人在公證員在場的情況下在東林公司購得彩封為“陳慧琳-愛你愛的”，盤芯標為“熱力金曲”，盤芯光碟生產源識別碼（SID碼）為ifpi e200的CD唱片，中國長安公證處對此進行了公證。3、涉嫌侵權的唱片為威雅公司復制加工，遼寧出版社出版發行。

    經法庭主持調解，最后原、被告達成如下調解協議：1、威雅公司一次性賠償正東公司12萬元，正東公司放棄對東林公司、遼寧出版社的訴訟請求。

    討論的問題：根據原、被告的訴辯主張，本案在審理過程中應當解決以下幾方面的爭議焦點內容：爭議焦點一、本案原告正東唱片公司所主張的是何種權利？也就是被告侵犯的是原告的何種權利，這種權利的性質是什么？

    我們知道，在一張唱片或稱之為錄音制品中，包含有下列權利人的權利：1、作品（歌曲）的作者（詞曲作者）的著作權；2、表演作品的表演者權利，這是一種鄰接權；3、錄制者將表演者表演作品制作成錄音制品享有的錄音制作者權利，這也是一種鄰接權。在本案中，原告正東公司屬于作品和表演的第三順序權利人即錄制者。其主張的權利也就是錄音制作者權。這也是我們庭審中應圍繞的中心，而決不是去審查作品詞曲的著作權或表演者的表演者權。

    審判實踐中，往往錄音制作者權人提供了其署名的正版錄音制品，就認為其自身權屬的證明責任已到位。而對方當事人在質證時則認為由于錄音制作者權是一種鄰接權，屬于由著作權衍生的權益，不具有獨立性，同時根據著作權法第三十九條第一款規定：錄音錄像制作者使用他人作品制作錄音錄像制品，應當取得著作權人許可。及第四十條規定：錄音錄像制作者制作錄音錄像制品，應當同表演者訂立合同，并支付報酬。所以為了證明錄音制作者權屬的合法性，錄音制作者必須提供著作權人、表演者權人的授權證明。筆者認為，權利人只要提供其已經錄制完成和發行的帶有其署名的錄音制品，就應當視為完成了對錄音制作者權的權利主體資格的舉證責任；此時若否認其權利主體資格，則舉證責任轉移給對方。這是因為：1、2001年《著作權法》第十一條第四款規定：如無相反證明，在作品上署名的的公民、法人或者其他組織為作者。最高人民法院《關于審理著作權民事糾紛若干問題的解釋》（以下簡稱《解釋》）第七條規定，當事人提供的涉及著作權的底稿、原件、合法出版物、著作權登記證書、認證機構出具的證明、取得權利的合同等，可以作為證據，在作品或者制品上署名的自然人、法人或者其他組織視為著作權、與著作權有關的權益的權利人，但有相反證明的除外。根據《著作權法》及《解釋》的精神，在認定權利人主體資格時，僅要求權利人負擔較輕的舉證責任，權利人只要舉出能證明自己是權利人的初步證據就達到了證明要求，而將否定權利人身份的責任轉移給了侵權人。這樣就減輕了錄音制作者權人在行使錄音制作者權時對自己身份的舉證責任。2、這樣認定也是符合國際公約精神的。根據《羅馬公約》、《保護錄音制品公約》的規定：如果某一締約國依照其國內法要求履行手續作為保護錄音制品制作者的條件，那么，如果授權復制供公開發行的錄音制品的所有復制品上或其包裝物上都載有標記P（P的含義是指出版），以及首次發行的年份，錄制者或其合法繼承人、或其獨占許可證持有人的名稱或姓名，而且標記的方式足以使人注意到這是要求保護通知的，就應當認為符合手續。從以上規定可以看出，公約在要求錄音制作者履行手續，以此作為享有錄音制作者權的條件時，也是以形式要件作為認定的主要標準的；并沒有要求錄制者提供著作權人及表演者的授權證明，進行實質性審查。因此我國的著作權法及《解釋》在錄音制作者權利人的認定上，與國際公約的相關規定是接軌的。3、錄音制作者權保護的是傳播作品的過程中投入的勞動和資金，錄音制作者權的客體本身不是作品，并不需要具備獨創性，而是作品的一種傳播方式，或者說是作品一種面向大眾的形態。因此，錄音制作者權雖然是著作權衍生出來的權益，但也具有相對的獨立性，它是依據錄音制作者的制作行為而產生的，并不是依據詞曲作者或表演者的授權行為而產生；并且和作品的著作權一樣都是采取自動產生原則，即錄音制品一經錄制，錄音制作者就享有相關權利。所以在錄音制作者權利主體資格的確認上，只需審查錄音制作者的署名及其權利標志即可，沒有必要“追本求源”，要求錄音制作者權人提供作者、表演者的授權證明。

    本案原告正東公司提供的正版CD光盤，以證明其對光盤中的曲目享有錄音制作者權，該光盤的封套上均標有版權標記P、出版年份和原告的英文企業名稱，這已經可以證明原告正東公司對這些錄音制品享有錄音制作者權。同時原告提交的一份國際唱片協會亞洲區辦事處對正東公司擁有上述曲目的錄音制作者權的認證書，根據國家版權局《關于對出版境外音像制品合同進行登記的通知》：音像出版單位出版境外（港、澳、臺）的各種音像制品中，應首先取得境外作品著作權人或音像制品制作者的授權，并簽訂合同。合同簽訂后應報國家版權局登記。凡屬國家版權局指定境外認證機構事先認證范圍的，音像出版單位還應要求對方提供由認證機構開具的權利證明書。國家版權局已指定香港影業協會和國際唱片協會為其會員的認證機構。其所出具的版權認證報告應當具有證明力。因此原告正東公司對“陳慧琳-愛你愛的”CD光盤享有錄音制作者權。

    爭議焦點二：本案被控侵權錄音制品是否復制了正東公司的正版錄音制品，即侵權復制品與正版錄音制品是否為同一音源的問題。這是認定侵權行為成立與否的前提。

    錄音制作者權作為一種作品傳播權，其客體是錄制者傳播作品形成的作品，這種產品雖不屬著作權法中的作品，但仍屬非創造性的智慧成果；此產品雖然要有一定的物質載體，如CD、MD、磁帶等，但這些物質載體本身絕非錄音制作者權的客體。我們說復制和傳播錄音制品并非是對該物質載體進行復制和傳播，而是對其載有內容進行復制和傳播?！侗Ｗo錄音制品公約》第1條C款中所定義的復制是指一個制品中的音響直接或間接的來自于一個錄音制品，并含有該錄音制品中已固定的聲音的全部或實質的部分。根據這一定義，更加說明了內容成為定性復制的重要依據。這也成為審判實踐中認定是否構成“復制”的基本考量因素。

    審判中要證明一個制品中的音響直接或間接的來自于另一個錄音制品，最難把握的是如何證明錄音制品間的相似性。實踐中，有的法院對原告和被告的錄音制品進行專業鑒定；有的法院僅是比對原告和被告錄音制品的曲目和外觀樣式，兩者一致就認為構成了“復制”。筆者認為，因為錄音制品的復制指的是聲音、音響等內容的復制，而不是有形物質載體的復制，所以僅是比較外觀和曲目是不能認定實質相似的。實踐中應當進行聲音的比對，也就是將錄音制品進行放唱比對，通過放唱、聽審來判斷相似性。有人會提出，錄音制品中的音樂作品具有很強的專業性，一般聽眾乃至法官非專業人士，其通過聽審來判斷出的“相似性”是否具有權威性？能否憑此認定“復制”？筆者認為，錄音制作者權人受法律保護的利益源于普通聽眾對他的勞動成果的認可所形成的潛在經濟利益的回報，當他的勞動成果被侵權人仿冒而完全一致時，就會造成混淆而使一部分聽眾就會去購買侵權錄音制品，這樣錄音制作者權人就會逐漸失去市場，經濟利益受到損害。因此，我們判斷“相似性”的標準也應以一般聽眾的感受為準。這同認定商標相同或近似是以相關消費者的一般注意力為標準是一個道理。當放唱所表現出來的聲音相仿，足以使一般聽眾誤認為就是正版光盤中的曲目，造成客觀上的混淆，就應當認定為構成了相似性，被告如對此有異議，必須提供確鑿的證據予以反駁；否則就推定為“復制行為”成立。審判實踐中，被告往往提出自己獨立完成錄音制品制作；或提出原告舉證責任未到位，應由原告對侵權錄音制品和原版錄音制品進行鑒定以證明達到了完全相同的程度。法官有時會被上述抗辯所疑惑，而忽視了對被告舉證責任的要求。許多情況下，被告提出的抗辯是想擺脫侵權之債，只為試一下運氣，把問題推給法院。如果法官不掌握嫻熟的判別證據的本領和對舉證責任合理分擔的把握，就容易被被告的抗辯所誤導，要求原告承擔更多的舉證責任，或進行不必要的鑒定，浪費了審判效率。本案被告遼寧出版社、威雅公司在庭審中就提出過涉案唱片是請人仿唱陳慧琳歌曲，自己獨立制作完成的，因此至多侵害的是陳慧琳的表演者權，而不是正東唱片公司的錄音制作者權。承辦人在庭審中就進行了正版CD唱片與涉嫌侵權的CD唱片之間的比對，不僅是形式上的比對，還進行了放唱比對。原告購得的“陳慧琳-愛你愛的”CD光盤中的《愛你愛的》等全部10首曲目與原告主張權利的原版CD光盤中的曲目一致，放唱所表現出來的聲音相仿，足以使正常人誤認為就是正版光盤中的曲目，威雅公司雖對此提出異議，但未能提出相反證據予以反駁；遼寧出版社雖提出是請人模仿陳慧琳演唱，亦未提供充分證據說明，對其異議不予采信。因此應當認定侵權唱片復制了正版CD光盤。

    第三個爭議焦點：本案三被告是否實施了侵權行為？三被告各應承擔什么樣的責任？

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第一章、法律意見書和律師工作報告的基本要求

第一條、根據《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）、《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等法律、法規的規定，制定本規則。

第二條、擬首次公開發行股票公司和已上市公司增發股份、配股，以及已上市公司發行可轉換公司債券等，擬首次公開發行股票公司或已上市公司（以下簡稱“發行人”）所聘請的律師事務所及其委派的律師（以下“律師”均指簽名律師及其所任職的律師事務所）應按本規則的要求出具法律意見書、律師工作報告并制作工作底稿。本規則的部分內容不適用于增發股份、配股、發行可轉換公司債券等的，發行人律師應結合實際情況，根據有關規定進行調整，并提供適當的補充法律意見。

第三條、法律意見書和律師工作報告是發行人向中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）申請公開發行證券的必備文件。

第四條、律師在法律意見書中應對本規則規定的事項及其他任何與本次發行有關的法律問題明確發表結論性意見。

第五條、律師在律師工作報告中應詳盡、完整地闡述所履行盡職調查的情況，在法律意見書中所發表意見或結論的依據、進行有關核查驗證的過程、所涉及的必要資料或文件。

第六條、法律意見書和律師工作報告的內容應符合本規則的規定。本規則的某些具體規定確實對發行人不適用的，律師可根據實際情況作適當變更，但應向中國證監會書面說明變更的原因。本規則未明確要求，但對發行人發行上市有重大影響的法律問題，律師應發表法律意見。

第七條、律師簽署的法律意見書和律師工作報告報送后，不得進行修改。如律師認為需補充或更正，應另行出具補充法律意見書和律師工作報告。

第八條、律師出具法律意見書和律師工作報告所用的語詞應簡潔明晰，不得使用“基本符合條件”或“除XXX以外，基本符合條件”一類的措辭。對不符合有關法律、法規和中國證監會有關規定的事項，或已勤勉盡責仍不能對其法律性質或其合法性作出準確判斷的事項，律師應發表保留意見，并說明相應的理由。

第九條、提交中國證監會的法律意見書和律師工作報告應是經二名以上具有執行證券期貨相關業務資格的經辦律師和其所在律師事務所的負責人簽名，并經該律師事務所加蓋公章、簽署日期的正式文本。

第十條、發行人申請文件報送后，律師應關注申請文件的任何修改和中國證監會的反饋意見，發行人和主承銷商也有義務及時通知律師。上述變動和意見如對法律意見書和律師工作報告有影響的，律師應出具補充法律意見書。

第十一條、發行人向中國證監會報送申請文件前，或在報送申請文件后且證券尚未發行前更換為本次發行證券所聘請的律師或律師事務所的，更換后的律師或律師事務所及發行人應向中國證監會分別說明。

更換后的律師或律師事務所應對原法律意見書和律師工作報告的真實性和合法性發表意見。如有保留意見，應明確說明。在此基礎上更換后的律師或律師事務所應出具新的法律意見書和律師工作報告。

第十二條、律師應在法律意見書和律師工作報告中承諾對發行人的行為以及本次申請的合法、合規進行了充分的核查驗證，并對招股說明書及其摘要進行審慎審閱，并在招股說明書及其概要中發表聲明：“本所及經辦律師保證由本所同意發行人在招股說明書及其摘要中引用的法律意見書和律師工作報告的內容已經本所審閱，確認招股說明書及其摘要不致因上述內容出現虛假記載、誤導性陳述及重大遺漏引致的法律風險，并對其真實性、準確性和完整性承擔相應的法律責任”。

第十三條、律師在制作法律意見書和律師工作報告的同時，應制作工作底稿。

前款所稱工作底稿是指律師在為證券發行人制作法律意見書和律師工作報告過程中形成的工作記錄及在工作中獲取的所有文件、會議紀要、談話記錄等資料。

第十四條、律師應及時、準確、真實地制作工作底稿，工作底稿的質量是判斷律師是否勤勉盡責的重要依據。

第十五條、工作底稿的正式文本應由兩名以上律師簽名，其所在的律師事務所加蓋公章，其內容應真實、完整、記錄清晰，并標明索引編號及順序號碼。

第十六條、工作底稿應包括（但不限于）以下內容：

（一）律師承擔項目的基本情況，包括委托單位名稱、項目名稱、制作項目的時間或期間、工作量統計。

（二）為制作法律意見書和律師工作報告制定的工作計劃及其操作程序的記錄。

（三）與發行人（包括發起人）設立及歷史沿革有關的資料，如設立批準證書、營業執照、合同、章程等文件或變更文件的復印件。

（四）重大合同、協議及其他重要文件和會議記錄的摘要或副本。

（五）與發行人及相關人員相互溝通情況的記錄，對發行人提供資料的檢查、調查訪問記錄、往來函件、現場勘察記錄、查閱文件清單等相關的資料及詳細說明。

（六）發行人及相關人員的書面保證或聲明書的復印件。

（七）對保留意見及疑難問題所作的說明。

（八）其他與出具法律意見書和律師工作報告相關的重要資料。

上述資料應注明來源。凡涉及律師向有關當事人調查所作的記錄，應由當事人和律師本人簽名。

第十七條、工作底稿由制作人所在的律師事務所保存，保存期限至少7年。中國證監會根據需要可隨時調閱、檢查工作底稿。

第二章、法律意見書的必備內容第十八條、法律意見書開頭部分應載明，律師是否根據《證券法》、《公司法》等有關法律、法規和中國證監會的有關規定，按照律師行業公認的業務標準、道德規范和勤勉盡責精神，出具法律意見書。

第一節律師應聲明的事項第十九條、律師應承諾已依據本規則的規定及本法律意見書出具日以前已發生或存在的事實和我國現行法律、法規和中國證監會的有關規定發表法律意見。

第二十條、律師應承諾已嚴格履行法定職責，遵循了勤勉盡責和誠實信用原則，對發行人的行為以及本次申請的合法、合規、真實、有效進行了充分的核查驗證，保證法律意見書和律師工作報告不存在虛假記載、誤導性陳述及重大遺漏。

第二十一條、律師應承諾同意將法律意見書和律師工作報告作為發行人申請公開發行股票所必備的法律文件，隨同其他材料一同上報，并愿意承擔相應的法律責任。

第二十二條、律師應承諾同意發行人部分或全部在招股說明書中自行引用或按中國證監會審核要求引用法律意見書或律師工作報告的內容，但發行人作上述引用時，不得因引用而導致法律上的歧義或曲解，律師應對有關招股說明書的內容進行再次審閱并確認。

第二十三條、律師可作出其他適當聲明，但不得做出違反律師行業公認的業務標準、道德規范和勤勉盡責精神的免責聲明。

第二節法律意見書正文第二十四條、律師應在進行充分核查驗證的基礎上，對本次股票發行上市的下列（包括但不限于）事項明確發表結論性意見。所發表的結論性意見應包括是否合法合規、是否真實有效，是否存在糾紛或潛在風險。

（一）本次發行上市的批準和授權

（二）發行人本次發行上市的主體資格

（三）本次發行上市的實質條件

（四）發行人的設立

（五）發行人的獨立性

（六）發起人或股東（實際控制人）

（七）發行人的股本及其演變

（八）發行人的業務

（九）關聯交易及同業競爭

（十）發行人的主要財產

（十一）發行人的重大債權債務

（十二）發行人的重大資產變化及收購兼并

（十三）發行人公司章程的制定與修改

（十四）發行人股東大會、董事會、監事會議事規則及規范運作

（十五）發行人董事、監事和高級管理人員及其變化

（十六）發行人的稅務

（十七）發行人的環境保護和產品質量、技術等標準

（十八）發行人募集資金的運用

（十九）發行人業務發展目標

（二十）訴訟、仲裁或行政處罰

（二十一）原定向募集公司增資發行的有關問題（如有）

（二十二）發行人招股說明書法律風險的評價

（二十三）律師認為需要說明的其他問題

第三節本次發行上市的總體結論性意見

第二十五條、律師應對發行人是否符合股票發行上市條件、發行人行為是否存在違法違規、以及招股說明書及其摘要引用的法律意見書和律師工作報告的內容是否適當，明確發表總體結論性意見。

第二十六條、律師已勤勉盡責仍不能發表肯定性意見的，應發表保留意見，并說明相應的理由及其對本次發行上市的影響程度。

第三章、律師工作報告的必備內容

第二十七條、律師工作報告開頭部分應載明，律師是否根據《證券法》、《公司法》等有關法律、法規和中國證監會的有關規定，按照律師行業公認的業務標準、道德規范和勤勉盡責精神，出具律師工作報告。

第一節律師工作報告引言

第二十八條、簡介律師及律師事務所，包括（但不限于）注冊地及時間、業務范圍、證券執業律師人數、本次簽名律師的證券業務執業記錄及其主要經歷、聯系方式等。

第二十九條、說明律師制作法律意見書的工作過程，包括（但不限于）與發行人相互溝通的情況，對發行人提供材料的查驗、走訪、談話記錄、現場勘查記錄、查閱文件的情況，以及工作時間等。

第二節律師工作報告正文

第三十條、本次發行上市的批準和授權

（一）股東大會是否已依法定程序作出批準發行上市的決議。

（二）根據有關法律、法規、規范性文件以及公司章程等規定，上述決議的內容是否合法有效。

（三）如股東大會授權董事會辦理有關發行上市事宜，上述授權范圍、程序是否合法有效。

第三十一條、發行人發行股票的主體資格

（一）發行人是否具有發行上市的主體資格。

（二）發行人是否依法有效存續，即根據法律、法規、規范性文件及公司章程，發行人是否有終止的情形出現。

第三十二條、本次發行上市的實質條件

分別就不同類別或特征的發行人，對照《證券法》、《公司法》等法律、法規和規范性文件的規定，逐條核查發行人是否符合發行上市條件。

第三十三條、發行人的設立

（一）發行人設立的程序、資格、條件、方式等是否符合當時法律、法規和規范性文件的規定，并得到有權部門的批準。

（二）發行人設立過程中所簽定的改制重組合同是否符合有關法律、法規和規范性文件的規定，是否因此引致發行人設立行為存在潛在糾紛。

（三）發行人設立過程中有關資產評估、驗資等是否履行了必要程序，是否符合當時法律、法規和規范性文件的規定。

（四）發行人創立大會的程序及所議事項是否符合法律、法規和規范性文件的規定。

第三十四條、發行人的獨立性

（一）發行人業務是否獨立于股東單位及其他關聯方。

（二）發行人的資產是否獨立完整。

（三）如發行人屬于生產經營企業，是否具有獨立完整的供應、生產、銷售系統。

（四）發行人的人員是否獨立。

（五）發行人的機構是否獨立。

（六）發行人的財務是否獨立。

（七）概括說明發行人是否具有面向市場自主經營的能力。

第三十五條、發起人和股東（追溯至發行人的實際控制人）

（一）發起人或股東是否依法存續，是否具有法律、法規和規范性文件規定擔任發起人或進行出資的資格。

（二）發行人的發起人或股東人數、住所、出資比例是否符合有關法律、法規和規范性文件的規定。

（三）發起人已投入發行人的資產的產權關系是否清晰，將上述資產投入發行人是否存在法律障礙。

（四）若發起人將其全資附屬企業或其他企業先注銷再以其資產折價入股，應說明發起人是否已通過履行必要的法律程序取得了上述資產的所有權，是否已征得相關債權人同意，對其原有債務的處置是否合法、合規、真實、有效。

（五）若發起人以在其他企業中的權益折價入股，是否已征得該企業其他出資人的同意，并已履行了相應的法律程序。

（六）發起人投入發行人的資產或權利的權屬證書是否已由發起人轉移給發行人，是否存在法律障礙或風險。

第三十六條、發行人的股本及演變

（一）發行人設立時的股權設置、股本結構是否合法有效，產權界定和確認是否存在糾紛及風險。

（二）發行人歷次股權變動是否合法、合規、真實、有效。

（三）發起人所持股份是否存在質押，如存在，說明質押的合法性及可能引致的風險。

第三十七條、發行人的業務

（一）發行人的經營范圍和經營方式是否符合有關法律、法規和規范性文件的規定。

（二）發行人是否在中國大陸以外經營，如存在，應說明其經營的合法、合規、真實、有效。

（三）發行人的業務是否變更過，如變更過，應說明具體情況及其可能存在的法律問題。

（四）發行人主營業務是否突出。

（五）發行人是否存在持續經營的法律障礙。

第三十八條、關聯交易及同業競爭

（一）發行人是否存在持有發行人股份5%以上的關聯方，如存在，說明發行人與關聯方之間存在何種關聯關系。

（二）發行人與關聯方之間是否存在重大關聯交易，如存在，應說明關聯交易的內容、數量、金額，以及關聯交易的相對比重。

（三）上述關聯交易是否公允，是否存在損害發行人及其他股東利益的情況。

（四）若上述關聯交易的一方是發行人股東，還需說明是否已采取必要措施對其他股東的利益進行保護。

（五）發行人是否在章程及其他內部規定中明確了關聯交易公允決策的程序。

（六）發行人與關聯方之間是否存在同業競爭。如存在，說明同業競爭的性質。

（七）有關方面是否已采取有效措施或承諾采取有效措施避免同業競爭。

（八）發行人是否對有關關聯交易和解決同業競爭的承諾或措施進行了充分披露，以及有無重大遺漏或重大隱瞞，如存在，說明對本次發行上市的影響。

第三十九條、發行人的主要財產

（一）發行人擁有房產的情況。

（二）發行人擁有土地使用權、商標、專利、特許經營權等無形資產的情況。

（三）發行人擁有主要生產經營設備的情況。

（四）上述財產是否存在產權糾紛或潛在糾紛，如有，應說明對本次發行上市的影響。

（五）發行人以何種方式取得上述財產的所有權或使用權，是否已取得完備的權屬證書，若未取得，還需說明取得這些權屬證書是否存在法律障礙。

（六）發行人對其主要財產的所有權或使用權的行使有無限制，是否存在擔?；蚱渌麢嗬艿较拗频那闆r。

（七）發行人有無租賃房屋、土地使用權等情況，如有，應說明租賃是否合法有效。

第四十條、發行人的重大債權債務

（一）發行人將要履行、正在履行以及雖已履行完畢但可能存在潛在糾紛的重大合同的合法性、有效性，是否存在潛在風險，如有風險和糾紛，應說明對本次發行上市的影響。

（二）上述合同的主體是否變更為發行人，合同履行是否存在法律障礙。

（三）發行人是否有因環境保護、知識產權、產品質量、勞動安全、人身權等原因產生的侵權之債，如有，應說明對本次發行上市的影響。

（四）發行人與關聯方之間是否存在重大債權債務關系及相互提供擔保的情況。

（五）發行人金額較大的其他應收、應付款是否因正常的生產經營活動發生，是否合法有效。

第四十一條、發行人重大資產變化及收購兼并

（一）發行人設立至今有無合并、分立、增資擴股、減少注冊資本、收購或出售資產等行為，如有，應說明是否符合當時法律、法規和規范性文件的規定，是否已履行必要的法律手續。

（二）發行人是否擬進行資產置換、資產剝離、資產出售或收購等行為，如擬進行，應說明其方式和法律依據，以及是否履行了必要的法律手續，是否對發行人發行上市的實質條件及本規定的有關內容產生實質性影響。

第四十二條、發行人章程的制定與修改

（一）發行人章程或章程草案的制定及近三年的修改是否已履行法定程序。

（二）發行人的章程或章程草案的內容是否符合現行法律、法規和規范性文件的規定。

（三）發行人的章程或章程草案是否按有關制定上市公司章程的規定起草或修訂。如無法執行有關規定的，應說明理由。發行人已在香港或境外上市的，應說明是否符合到境外上市公司章程的有關規定。

第四十三條、發行人股東大會、董事會、監事會議事規則及規范運作

（一）發行人是否具有健全的組織機構。

（二）發行人是否具有健全的股東大會、董事會、監事會議事規則，該議事規則是否符合相關法律、法規和規范性文件的規定。

（三）發行人歷次股東大會、董事會、監事會的召開、決議內容及簽署是否合法、合規、真實、有效。

（四）股東大會或董事會歷次授權或重大決策等行為是否合法、合規、真實、有效。

第四十四條、發行人董事、監事和高級管理人員及其變化

（一）發行人的董事、監事和高級管理人員的任職是否符合法律、法規和規范性文件以及公司章程的規定。

（二）上述人員在近三年尤其是企業發行上市前一年是否發生過變化，若存在，應說明這種變化是否符合有關規定，履行了必要的法律程序。

（三）發行人是否設立獨立董事，其任職資格是否符合有關規定，其職權范圍是否違反有關法律、法規和規范性文件的規定。

第四十五條、發行人的稅務

（一）發行人及其控股子公司執行的稅種、稅率是否符合現行法律、法規和規范性文件的要求。若發行人享受優惠政策、財政補貼等政策，該政策是否合法、合規、真實、有效。

（二）發行人近三年是否依法納稅，是否存在被稅務部門處罰的情形。

第四十六條、發行人的環境保護和產品質量、技術等標準

（一）發行人的生產經營活動和擬投資項目是否符合有關環境保護的要求，有權部門是否出具意見。

（二）近三年是否因違反環境保護方面的法律、法規和規范性文件而被處罰。

（三）發行人的產品是否符合有關產品質量和技術監督標準。近三年是否因違反有關產品質量和技術監督方面的法律法規而受到處罰。

第四十七條、發行人募股資金的運用

（一）發行人募股資金用于哪些項目，是否需要得到有權部門的批準或授權。如需要，應說明是否已經得到批準或授權。

（二）若上述項目涉及與他人進行合作的，應說明是否已依法訂立相關的合同，這些項目是否會導致同業競爭。

（三）如發行人是增資發行的，應說明前次募集資金的使用是否與原募集計劃一致。如發行人改變前次募集資金的用途，應說明該改變是否依法定程序獲得批準。

第四十八條、發行人業務發展目標

（一）發行人業務發展目標與主營業務是否一致。

（二）發行人業務發展目標是否符合國家法律、法規和規范性文件的規定，是否存在潛在的法律風險。

第四十九條、訴訟、仲裁或行政處罰

（一）發行人、持有發行人5%以上（含5%）的主要股東（追溯至實際控制人）、發行人的控股公司是否存在尚未了結的或可預見的重大訴訟、仲裁及行政處罰案件。如存在，應說明對本次發行、上市的影響。

（二）發行人董事長、總經理是否存在尚未了結的或可預見的重大訴訟、仲裁及行政處罰案件。如存在，應說明對發行人生產經營的影響。

（三）如上述案件存在，還應對案件的簡要情況作出說明（包括但不限于受理該案件的法院名稱、提起訴訟的日期、訴訟的當事人和人、案由、訴訟請求、可能出現的處理結果或已生效法律文書的主要內容等）。

第五十條、原定向募集公司增資發行的有關問題

（一）公司設立及內部職工股的設置是否得到合法批準。

（二）內部職工股是否按批準的比例、范圍及方式發行。

篇6

根據《上市公司證券發行辦法》和《上市公司非公開發行股票實

施細則》規定，定向增發發行條件為：

1.發行對象不得超過10名，并且必須符合股東大會決議規定的條件。這一規定就限制了分散小戶申購，基本局限于投資機構、保險、基金等專門投資機構申購。

2.發行價格不能低于定價基準日前20各交易日公司股票價格均價的%90。盡管如此，定向增發的股票也低于一般股票價格，這也是定向增發的最大優勢。

3.限售期限規定：特定發行對象認購后12個月內；大股東、戰略投資者、上市公司實際控制人認購后36 個月不得轉讓。

4.財務狀況，近一年財務報表未被會計事務所出具否定意見、保留意見或無法表示意見的審計報告。

5.籌集資金用途符合國家產業政策。

二、項目型定向增發融資工作思路

1.選擇投資項目。投資項目是項目融資的根本，上市公司所選擇的投資項目的行業前景和市場前景，項目本身的創效、創新潛力，是投資者首要考慮的因素。是實現項目定向增發融資的前提，沒有項目何來項目融資。因此，公司在投資項目選擇上，一定要有科學的投資決策的分析，包括對宏觀經濟形勢的判斷、行業的發展以及項目在行業中的競爭性分析，在此基礎上形成嚴密科學項目的可行性研究報告。確保投資項目符合國家產業政策，有廣闊的市場前景和可持續發展創效能力。對投資者有足夠的吸引力。

2.確定定向增發融資議案。根據項目所需資金，有相關部門就定向增發融起草相關文件，報公司董事會審議，確定資金結構和融資議案。項目型定向增發融資議案應該包括的主要內容如下：關于公司符合非公開發行股票條件的議案，關于公司發行非公開股票預案的議案，關于公司發行非公開股票募集資金使用可行性分析的議案，關于公司建立募集資金專項存儲賬戶的議案等。議案中要明確增發股票底價，股票發行期限等，嚴格符合國家規定的股票定向增發發行條件。各種議案要形成會議決議予以披露。

3.召開公司股東大會，形成大會決議。召開公司股東大會主要審議由董事會議定的各項議案，提出修改意見，修改后的議案再次召開股東大會形成股東大會決議。同時股東大會還要對關于股東大會授權董事會全權辦理本次發行工作相關事宜的議案進行審議，并表決通過。股東大會形成有關決議要進行披露。

4.報證監會審核核準。公司向證監會上報申報材料包括：關于公司發行非公開股票預案的議案，保薦人出具的發行保薦書；律師出具的法律意見書。在審核期間要及時披露有關公告：如關于收到《中國證監會行政許可受理通知書》的公告，關于收到證監會反饋意見的公告。得到核準后要及時進行信息披露，如通過證監會發審委員會審核的公告，獲得證監會批文的公告，發行報告書全文等。

篇7

一、學習、了解和掌握政策法規和公司制度，不斷提高自己的政策水平。

二、出納工作需要很強的操作技巧。用電腦、填支票、進賬單、送款單、xx的識別、點鈔等都需要深厚的基本功。作為專職的出納員，不但要具備處理一般會計事務的會計專業知識，還要具備較高的處理出納事務的出納專業知識水平。

三、做好出納工作首先要熱愛出納工作，要有嚴謹細致的工作作風和職業道德。

四、出納人員要有較強的安全意識，現金、有價證券、票據、各種印鑒的嚴密保管；對外的保護保密措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失。

五、出納人員必須具備良好的職業道德修養，要熱愛本職工作，精業、敬業，為單位的總體利益服務。

以上都是我將近11個月工作以來的一些體會和認識，也是我不斷在工作中將理論轉化為實踐的一個過程。在工作中學習和努力提高業務技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司全體員工服務，和公司和全體員工一起共同發展！在此，我要特別感謝公司領導和各位同事在工作和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝！

光陰如梭，半年的工作轉瞬又將成為歷史，今天站在這個發言席上，我多想驕傲自豪地說一聲：“一份耕壇一份收獲，我沒有辜負領導的期望”。然而，近階段的工作檢查與倉庫xx的理論考試的結果，讓我切切實實看到了財務管理的許多薄弱之處，作為財務部的主要責任領導，我負有不可推卸的責任?！皠諏?、求實、抓落實”，對照公司的精益管理高標準嚴要求，唯有先調整自己的理念，徹底轉變觀念，從全新的角度審視和重整自身工作，才能讓各項工作真正落實到實處，下面本人查找問題如下：

其一、年初至今，財務部整個條線人員一直沒有得到過穩定，大事小事，壓在身上，往往重視了這頭卻忽視了那頭，有點頭輕腳重沒能全方位地進行管理。

其二、人員的不夠穩定使工作進入疲勞狀態，惡性循環，導致工作思路不清晰，忽略了xx的業務培訓。

篇8

二、主要工作任務和要求

l、繼續落實‘領導干部不準收受與其行使職權有關系的單位和個人現金、有價證券和支付憑證”的規定。

2、繼續落實領導干部配偶、子女從業的有關規定。領導干部不準默許或授意其配偶、子女和身邊工作人員打著領導的旗號。

3、制止奢侈享樂、鋪張浪費行為。改進公務接待管理，實行定點用餐制度。嚴格控制出國(境)團組，糾正以開會、考察、培訓等名義變相公費旅游問題。

4、抓好《廉政準則》和廉潔自律規定的落實。重點查處吃喝玩樂、婚喪大事大操大辦、公車私用、用公款進行高消費娛樂和健身活動等問題。

5、進一步建立和完善科級領導干部廉政檔案。一充實檔案內容，確定專人負責整理歸檔。建立和完善相關制度，檔案室必須有歸檔、保管、查閱、登記、保密、整理、利用及管理人員崗位責任等基本制度。

三、保證措施

篇9

此外我本人積極投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動啟發引導前臺柜員提高存款意識、指標意識。并和同志們總結了“新客戶以服務吸引，老客戶用感情穩固”這一經驗，x月份一個200x年存入營業室1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我先后4次上門為其辦理掛失解掛手續，該客戶非常感動，將其他銀行的各種存款都轉存到營業室來。為了提高自身和營業室人員的業務素質，保證我行會計核算質量，我們制定了詳細的培訓計劃和文件傳閱學習制度，利用業余時間組織營業室人員進行會計業務、會計法規學習和職業道德教育，此外，我還積極參加行里舉辦的統一業務培訓，學習中，注重實效，不走過場，使自己的業務知識趨向全面，業務操作更加熟練規范。

2、以身作則，努力學習內控制度，提高工作效率。

篇10

我叫***，20xx年我有幸加盟**證券**營業部，我進公司以來一直在遠離營業部的**服務部第一線工作，先后從事交易助理崗、客戶服務崗和客戶開發崗等工作，但更多的時間在從事客戶開發崗位工作。通過三年多的努力，我個人共開發股票客戶？個，資券總值達300多萬元；基金客戶42個，資券總值達200多萬。三年多來通過學習和工作，我熟練地掌握了證券業務相關知識和電腦操作技能。獲得了證券從業資格和經濟師職稱。在營業部領導和服務部經理的培養和教育下，使我成為了一名合格的證券從業人員。我深受公司企業文化的熏陶和營業部這個具有團結向上氛圍大家庭的影響，學會了如何在這個激烈競爭的市場中去生存和發展。同時，感謝各位同仁給予了我無限的關懷和極大的鼓勵，盡管三年多來我一直是一名臨時工，查字典網原創但我無怨無悔，并沒有因為是臨時工而氣餒，卻時時感受到來至這個大家庭的溫暖，我以自己是其中的一員感到無比的榮幸和自豪。在此，請允許我向各位領導、各位同仁誠摯的說聲謝謝。今天，是我進入**證券近四年來第一次有幸參加這樣盛大的競聘活動，我非常的興奮，同時感到前所未有的壓力，這也是對我能力的一次全面的檢驗。我相信只要大家支持和鼓勵我，我的競聘一定能成功。

我競聘的崗位是**服務部客戶開發崗。之所以競聘這一崗位，我認為我具有了如下理由和優勢：

一是**證券三年來培養了我較強的敬業精神和高度的事業心、責任感以及堅持不懈、持之以恒的務實的工作態度。在工作上我從不計較個人得失，從不將工作與個人利益掛鉤，事事以公司利益為重。如為了服務部的利益，我常常主動找相關部門協調關系，為避免服務部利益受損創造良好的外部環境。又如為了多開發客戶，我多次自費組織從其它證券公司開發的客戶到**辦理轉托管手續。在工作中不論困難有多大，希望多渺茫，我從不輕易放棄，總是想千方設百計的努力地讓工作達到自己預期的目的。比如**輕機公司證券部是該企業主管證券基金交易和投資的機構，因該企業是依托其他證券上市的公司，以往各種證券交易和投資全都在**證券成交。為了開發這一潛在的大客戶，在營業部和服務部領導的高度重視下，我無數次的進入該公司做相關關鍵人物的工作，想盡一切辦法讓他們了解我公司的經營理念和實力，建立我公司在他們心目中誠實守信的形象，功夫不負有心人，在我堅持不懈的努力下，終于促成該企業走到我公司的談判桌上，與我公司達成購買某某基金100萬元的協議并最終成交，為開發**這一最大的潛在客戶邁出最為堅實的一步。

第二個優勢是本人具有得天獨厚的外部人文環境資源優勢。優良的人文環境資源也是生產力，能極大地推動且方便我們工作特別是客戶開發崗位工作的有效開展，讓各種努力起到事半功倍的效果。首先作為土生土長的**人，我對**縣城和周邊鄉鎮情況基本了解，特別是轉型以后我對**整個經濟發展狀態做過祥細的調查。我可以運用自己對**客觀環境的了解和掌握的第一手調查資料，直接投入工作，不需要像他人一樣需要另外熟悉了解外部環境的過程，以便于把握**瞬息萬變的市場機遇。其次，雖然我是女同志，但在與人交往中對人坦誠、義氣，在**我熟人和朋友較多，尤其是我的家庭及親屬成員、同學朋友中和縣城各大中型企業的領導和負責人都很熟悉，且有一定的影響力，因而便于我充分利用良好的人際關系，以及固有的親情、友情，借助他們的力量來協助我開發各層次的客戶，來形成穩固的網狀的證券基金客戶銷售網絡，并且有利于這一客戶網絡不斷良性拓展壯大。

第三個優勢是我有從事客戶開發的實踐經驗及工作能力。三年來，我作為**客戶開發崗位上的主力隊員為**服務部的客戶開發工作做了一些力所能及的工作，出了一些成績，所取得的業績和工作能力也得到了領導和同仁們的肯定、認可和不斷鼓勵，這是我競聘客戶開發崗的信心之源。

另外，我認為我最大的優勢還在于對客戶開發崗充分的、理性的認識?，F在，現實中對客戶開發崗存在“三不”認識：即有些同志認為只要搞好內部的IT崗、交易崗、客戶管理崗環境建設，客戶自然自動找上門來，不必要干客戶開發；有些同志認為客戶開發崗面對的是三教九流各階層的人，魚龍混雜，做的是低聲下氣求人的活，不屑于干客戶開發；還有些同志認為客戶開發崗風險大、難度大，待遇低，難于出業績，不敢于干客戶開發。這些認識都是錯誤的。我認為，客戶的開發就如同一個企業不斷地推出新的系列產品一樣，它是一個企業生存和發展的關鍵所在。我們證券行業更是如此，如果一個證券營業部或者服務部不努力開發新的客戶，那么這個網點的資券總值就會隨著證券市場逐步的發展規范而慢慢的自然縮水。比如，有的客戶嚴重虧損，被市場自然淘汰，還有的客戶需資金買房、購物或進行其它投資而主動退市，有的客戶被其它券商轉出我部 等等。如果不迅速地采取措施，穩住老客戶，擴充、補充新鮮的血液，長此以往，我們苦心經營的證券市值就會越來越少，在沉重的成本的壓力下，必將導致收不抵支，嚴重虧損，甚至無法生存下去，所以我認為開發客戶是我們證券服務部生存和發展的根本。從事客戶開發崗位工作，有風險，有難度，但逾是這樣，我們應該逾有勇挑重擔、舍我其誰的勇氣來為公司分憂，為公司發展效力。我們現在某種程度上正面臨著潛在客戶萎縮的危機，客戶開發力度不大，成效不明顯，同時還有強大的競爭對手萬聯證券，我作為**證券的一分子，理所當然地應勇敢的站出來，為公司出力獻策，擊挎競爭對手，讓我們有一個良好的上升空間，使我們做大做強，越來越強。

鑒于以上理由和優勢，我毅然決定報名競聘**服務部客戶開發崗。

如果我有幸競聘成功，我的工作思路、計劃及設想將是：

第一，就地開發：認真清理服務部現有的客戶結構，找出休眠戶。我想這些客戶能主動到我部開戶，雖然現在暫時未炒股了或將資金抽出挪作它用，但至少說明他們有較強的投資意識，有一定的炒股基礎。這些休眠戶中，通過我們去努力，我想一定會有部分客戶重出江湖，再次決戰證券市場的。這種開發方式比較我們盲目去尋找客戶要方便、容易的多。

第二，開發企業投資者：**縣工業經濟相對是比較強的，目前共有各類企業1238家，其中，投資過億的企業8家，如**輕機、**化工、**紡織、**水泥等；過千萬元的38家，如**液壓、**膠輥、**米業、****等；外資企業9家，如****、**藥業、**科技電池等，上市公司1家，為****。這些企業群體中，個人炒股企業有？家，職工基本不炒股的家，但職工真正不炒股的企業才是我們真正潛在的客戶群體，一旦能開發出部分職工投資，那么他們就會動員其它人來證券市場投資。對那些有自主權的企業而言可以通過我的社會關系逐步讓他們進行基金投資，獲得穩定收益，對那些自主權較大的個體企業，我們可以通過各種方式和渠道讓他們到我們服務部來投資，我想，只要我們不懈地去努力，一定會獲得豐厚的回報。

第三，從我們的競爭對手**證券開發現成的客戶，盡管*****服務部為非法網點，無證經營，自身條件又比我們差，但他們的客戶數量和資券總值都比我們服務部多，且以上市公司****職工客戶為主（達20xx余人）。我想利用我們良好的交易環境和合法的品牌以及優良的信息資源，以及我與很多****股民的親情、友情關系，采取重點突破，以點帶面，最后全面出擊的策略，去動搖**的客戶，應該是很有希望的，這將是我今后開發客戶的工作重點。因為年初，我已經采取這種方式從萬聯轉入了100多萬的市值。

篇11

大家好！

能有今天這樣的機會向各位領導和同事匯報自己的工作思路，我深感榮幸！

今天，我競聘的崗位是**服務部經理崗

眾所周知，服務部經理是全面負責服務部日常經營管理，貫徹實施公司經紀業務發展計劃，組織部門完成總部及營業部下達的業務、風險控制指標，以保證服務部經營管理目標的實現。從這個層面上來看，我認為：作為一名服務部經理應努力實現以下“四大”功能：

1、管理功能。其管理范圍包括員工的管理、業務的管理、經營管理、風險的控制。

2、銜接功能。服務部作為營業部的部門之一，服務部經理崗起著承上啟下的作用，全面負責服務部的日常經營管理，貫徹實施公司經紀業務發展計劃，保證服務部經營及管理目標的實現；組織部門完成營業部下達的業務、風險控制指標；根據營業部下達的年度目標制定并實施服務部經營發展規劃和年度經營管理目標；貫徹、落實經紀業務總部及營業部各項規章制度；在總部及營業部授權范圍內，管理、協調營運團隊和市場營銷部的各項工作，確保經營管理高效；負責對服務的各項工作和人員安排向營業提出建議，文秘部落原創負責明確各個崗位的工作職責及考核目標；

3、營業部窗口功能。服務部盡管是公司各項功能輻射的最前沿，但它仍然體現著公司的形象，所以，服務部經理負責在當地建立良好的公共關系，為公司樹立良好商譽，通過加強團隊的建設和努力開拓業務，來展示我們的形象和實力，弘揚公司的企業文化。

4、協調功能。負責協調好服務部內部各崗位之間的關系、服務部與營業部各方面的關系、服務部與當地政府及主管部門的關系。

如果我有幸能走上**服務部經理的崗位，我將通過以下幾方面的工作去實現這四大功能：

第一，以身作則狠抓團隊建設

**服務部作為營業部的一個團隊，其團隊的工作不是只靠經理或某個人就能完成的，而是要在公司和營業部的領導下靠團隊的每個成員共同努力、共同經營和管理才能完成的，所以我會通過自身的工作熱情和敬業精神來感化和熏陶他們，用公平、公正的工作作風來對待每個員工，通過公司的企業文化來培育他們敬業愛崗、無私奉獻的精神，督導他們認真鉆研業務知識，熟練掌握業務技能，從而更好地搞好客戶的開發和服務工作，提高團隊的競爭力。

第二，加強培訓學習，提高員工隊伍的素質

要促進服務部的發展，實現經營目標，僅有敬業精神是不夠的，還必須努力學習專業知識、提高工作技能，將我們這個團隊打造成一支戰無不勝的優秀團隊。所以我們決不能放棄學習和培訓，特別是今年轉型以來，為了適應轉型的新形勢，更應加強業務知識的學習，我們除了參加營業部組織的培訓學習和按營業部的培訓計劃統一學習外，還從以下三方面培訓提高員工綜合素質：1、提高業務素質，在每日晨會上每位員工都進行簡短的股評，重點點評一只個股，每周安排一到兩天的時間在下午3：00－4：00由我給全體員工講解行情軟件的使用方法和技術分析；每周安排一到兩天收市后進行業務學習；每周五收市后為檔案整理和數據庫更新時間，還通過公司的企業文化來教育和熏陶員工，培育他們敬業愛崗、無私奉獻的高尚品質；2、提高綜合能力，在業務方面分工協作，使每個員工都鍛煉為多面手；積極參與公司和營業部通過各種渠道和方式組織的業務學習和培訓活動，吸收新知識、新觀念，適應證券市場發展的需要；3、轉變全員的知識結構，培養員工自覺學習的習慣，督導員工學習業務知識，提倡他們通過自學改變自身的知識結構，更好地在證券這個朝陽行業中生存和發展。

第三，確立團隊發展目標，鼓舞員工士氣，爭創一流的營銷團隊。

我的目的是首先要將這個團隊建設成為荊門營業部的一流的營銷團隊，然后將他建設成為品牌服務部，這就是我上崗后對團隊每個員工的要求。我還經策劃了一整套方案借助公司這次轉型契機將**服務部培養成一支具有極強戰斗力的營銷團隊，在營業部領導的大力支持下擠垮萬聯證券**服務部，因為我們具備很多極強的生存和發展的競爭優勢，第一、**服務部有那么多**證券市場的精英，他們有能力有資歷有經驗；第二、我們公司有良好的經營策略和激勵機制；第三、我們有公司領導的大力支持和**營業部領導和全體同仁作堅強的后盾；第四、我們有先進通信技術和硬件設施，有超前的非現場交易平臺和優質的信息產品，我們還有時尚的基金產品的銷售平臺?？傊灰?*服務部全體員工齊心協力，充分發揮團隊力量，進一步轉變觀念，夯實我們的基礎，在營業部領導的大力支持下我們的目的一定會實現。

第四，建立健全內部機制，提高員工的工作激情。

今年轉型以來，營業部領導在業務提成上對服務部員工和營業部員工一視同仁，便 將團隊提成分配權完全下放給服務部經理。如果我有幸成為**服務部經理在進行團隊分配時，新增客戶傭金提成按營業部規定全額發放給個人，對存量客戶的提成我會將分配比例分為兩大塊，其一，一半來自于按個人新開發客戶占比進行同比例放大，另一半是按個人的敬業精神，工作的難易程度，工作量的輕重，勞動紀律，相互協助的團隊精神，服務質量來衡量的結果進行再分配，這也是將在團隊實行再分配的分配原則，這樣無論做后臺業務的員工，還是做營銷的員工工作都是非常有激情，有戰斗力。由于有良好的激勵機制，充分發揮團隊的集體力量，我想京山服務部的各項工作一定會再上臺階

第五，加強內部管理，控制經營風險。

（1）、按照公司的各項規定和營業部的具體要求，根據服務部實際情況制定相應的崗位責任制、員工規章制度和風險處罰制度，做到崗位明確，職責分明，在授權范圍內嚴格按公司的業務流程辦理業務。

（2）、在員工的管理上實行一事同人，在分配體制上堅決做到公平、公正、公開，使員工帶著良好的心態在十分團結的氛圍中學習和工作。

第六，搞好同地方政府的關系，營造良好外部環境

第七，努力開發客戶，搶占城區和周邊市場份額，打下堅實基礎

第八，客戶服務體系基本形成，通過各種正當服務方式贏得客戶的心，吸引**證券的客戶壯大我們的客戶隊伍，擴大長江證券的影響力。

具體而言，結合**和我們**服務部的實際情況，我擬定了如下工作計劃，以求拋磚引玉：

1、**服務部自20xx年底正式接管以來已有近4年的發展歷史了，現有存量資券總值4千多萬，為了實行營業部下達的各項利潤指標，我將實施如下計劃來盤活存量資金，從而達到提高交易量的目的：

第一：對現有客戶分批進行技術分析培訓、個性化的投資咨詢、不定期的股市沙龍活動來提高他們對個股和大勢的分析和判斷能力，正確選擇投資的時機。

第二：充分利用多方的信息，認真選擇一些投資和投機性較強的個股推薦給他們供他們參考，或有依據地建議他們調倉換股。

第三：將現場的客戶座位進行調整，盡量讓投機者和投資者交叉在一起讓他們相互影響，相互交流，處長補短。

第四：每周做一到兩次股評，每日進行信息播音，讓他們在必要時進行調倉換股。

第五：建立和完善客戶資料庫、信息咨詢服務體系。對非現場交易的客戶，由專人對客戶實行分級分類管理和維護，真正地實現個性化服務。

2、**服務部發展到今天，在營業部領導的正確指引下，在全體同仁的大力下，經過前幾位經理的經營和管理，已初具規模，所以生存下去我認為暫時不是首要問題，首要問題應該是如何去發展，而發展的關鍵是如何開發新的現存客戶，如果我們不在這方面下功夫，只是維持現狀，那么生存下去就會成為問題了，更談不上再上臺階了，鑒于以上原因，根據**證券市場的實際情況，我制定了如下方案：

（1）、**證券市場目前有**和長**兩家服務部，是個競爭激烈的市場。而**服務部目前總市值約1.2億，而我們**服務部目前資券總值約4000萬，同時**的周邊市場有幾個較富有的鄉鎮如**鎮、**鎮、**鎮、**鎮，據調查數據顯示，**：總人口近6萬人，城鄉居民存款余額5億元；**鎮總人口：4.1萬人，城鄉居民存款余額4.7億元；**鎮：總人口近3.8萬人，城鄉居民存款余額4.9億元；**鎮：總人口3萬人，城鄉居民存款余額3億元。另外，**鎮，是**縣委縣政府所在地，城區人口13.9萬人，城鎮居民儲蓄存款余額20億元。所以,**有較大的發展潛力，這就是**目前的市場基本情況。

（2）、客戶開發的具體方案

第一、先進攻**鎮，**鎮是**輕機老廠區所在地，現有客戶資券總值約1200多萬元，目前**輕機正在從**鎮積極搬遷，因此**證券也正在實施將其**服務部從**美食城、**服務站從**全部搬遷，初步選址正在我們**服務部的正對面。因此我打算搶在其**客戶搬遷前，將其資券總值的三分之二左右吸引過來。估計會新增600—800萬元市值。

第二、動用社會關系、社會輿論及我們**服務部的合法優勢和硬件優勢以及我們**服務部的現有客戶關系，將萬聯**服務部的群體大戶轉移過來，力爭達到新增客戶資券值1—2千萬。

第三、可在營業部領導的大力支持和幫助下，重點著手**輕機的工作，****服務部雖然有1.2億的市值，但有3千萬的市值是原****通過輕機簽定條約，不得隨意轉出的客戶所有，但這些客戶并不一定都會轉達入**證券，經過過努力，應有三分之一的市值會轉過來。

第四、我會充分利用多方社會關系與輕機接觸，達成共識后，將輕機集中運作證券的資金和準備投資基金的資金投向我部。以上是我開發**客戶的計劃和步驟，通過以上方案進行努力，再加上員工新開發的客戶，估計**服務部的資券總值在不久的將來可達到1個億，這樣一來，相當于我們營業部在現有的基礎上開設了兩個**服務部，同時，**證券**服務部就會慢慢萎縮

篇12

城鎮化作為我國經濟發展新的增長點越來越受到關注。金融內生于經濟，其自身的特點決定只能按照市場經濟規律支持城鎮化建設，金融機構追求盈利目標和城鎮化建設的社會效益存在矛盾，在我國金融資源相對稀缺的背景下，金融支持城鎮化建設必須找準著力點和切入點。隨著經濟和社會的不斷進步，我國城鎮化步伐明顯加快，而金融在城鎮化建設過程中起著不可磨滅的重要作用。2008年以來，XX行按照上級行總體部署，認真貫徹黨的十七屆五中全會、中央經濟工作和農村工作會議精神，堅持深入貫徹落實科學發展觀，切實履行農業政策性金融職能，扎實做好信貸支農工作，推進了華鎣經濟又快又好發展。本文擬以該銀行為例，通過分析2008年以來貸款支持該市城市建設情況，分析金融支持新型城鎮化建設中的成績與問題。

二、XX行支持地方城市建設貸款投放概況

2008年10月對華鎣市銀發投資有限責任公司發放農村基礎設施建設貸款4800萬元，用于華鎣市農業科技園區基礎設施建設，為下步引進華鎣市蓄產品綜合加工項目、9.5萬噸竹漿項目落戶作前期建設，具體包括征地拆遷、園區路網、雨污水管網、道路綠化、渠系配套等子項目，總體規劃面積為20平方公里。建設農業科技園區，通過農業科技創新和農業產業化，把優勢產品、優勢產業和優勢產業帶有機結合起來，形成有一定國際競爭力的農業產業新格局有效途徑。通過循環農業生產區建設，較好地實現與觀光農業、休閑農業以及青少年教育培訓、流通服務等新型產業嫁接。

2010年對華鎣市城市投資建設有限責任公司發放縣域城鎮建設貸款18000萬元，用于對納入鎣城西區2361畝存量土地進行7條城區交通道路建設，同時對該區490畝儲備土地進行整理（其中：334.57畝為儲備土地進行一級整理，其余155.43畝為鎣城西區2361畝存量土地的新建交通道路占用）。

2011年對華鎣市城市投資建設有限責任公司發放縣域城鎮建設貸款33000萬元用于建設新華大橋，建設章廣大道、愛民路延伸段、紅星四路延伸段、紅星六路延伸段、杜桂路、杜桂路延伸段、汪杜北一路、汪杜北二路、汪杜北三路、廣北三街等共10條道路（道路及橋梁總長度6929米），南江巖公園建設，新華大道中央綠化帶綠化建設和項目范圍內的征地、拆遷、安置補償。項目規劃總用地876.29畝，其中：道路紅線占地294.22畝，安置房建設用地50畝，南江巖公園建設用地52畝，項目實施完畢后可出讓經營性建設用地480.07畝。

三、取得的成績及存在的問題

1.取得的成績

通過這些項目的實施，提升了城市綜合競爭力，實現華鎣市經濟跨越式發展。大力推進農業產業化戰略，促進區域內的新農村建設的深入開展，實現“生產發展、生活寬裕、鄉風文明、村容整潔、管理民主”的新農村目標。世界發達國家農業發展實踐證明，發展工廠化、集約化設施農業是綠色食品生產的前提和必由之路，也是緩解資源匱乏和人口不斷增長的突出矛盾，促進經濟增長，實現農產品的高質量、高檔次，主要農副產品的總供給與總需求平衡的有效途徑。

改變華鎣城市建設相對滯后現狀，提高人民生活水平和生活質量。通過鎣城西區建設，完善基礎設施建設和社會服務體系，創造一個人氣旺、天藍、樹綠、水清、環境美，融自然山水景觀特色于一體的高品質現代人居環境和工作環境，大力推進森林華鎣建設，全力建設宜居華鎣。到2015年，城區綠化覆蓋率達40%以上，為人們安居樂業提供保。按照“一主二副”商業布局，重點規劃和建設華鎣主城區商業核心區、杜家坪商業副中心、高興商業副中心。做大以華鎣山廣場為中心的商貿服務區，加快建設城區核心商圈，提檔升級現有商貿業，引進重慶百貨、新世紀等龍頭企業入駐，增強商業聚集功能和規模效應，引領和帶動消費升級。

構建和完善大交通、大旅游，促進華鎣市各項產業發展。根據總體規劃華鎣市將形成“結構合理的工業城市、山水園林的生態城市、獨具特色的旅游城市、現代功能的宜居城市”城市格局，大交通建設以現有路網為基礎，建設環城東路、環城西路，基本形成“一環四縱四橫”道路骨架網絡，干道與環線相結合，多路串接的城市公共交通大網架，實現連接東西、溝通南北的城市交通發展戰略。項目所在地目前道路網絡不夠完善，尚未形成完整的交通路網系統。隨著本項目的建成交通條件將得到徹底改觀。

徹底改善鎣城西區市民生活質量。目前，項目區常住人口絕大多數是農民，尚未安裝自來水、天然氣，生活配套設施較差。通過本項目的實施，完善水、電、汽、路等配套設施，可徹底改善項目區市民生活質量，促進區域社會經濟全面協調和可持續發展。

2.存在的問題

由于產業規劃、金融區域政策等原因，使信貸資源配置在地域上不合理，在資金供給上老少邊窮等地區以及中小城市建設上明顯不足。

中小城市基礎設施建設落后，融資渠道單一。基礎設施項目的特點是投資規模大、建設成本高、期限長，利潤相對較低，顯然，個人和中小企業都無法滿足這種要求，這就要求地方政府作為發起主體，且有長期、集中、大額的資金來源作支撐。地方財政收入非常有限，而且受到諸如通貨膨脹、經濟周期等多方面因素的制約，而我國金融融機構中，商業銀行由于追求利潤最大化以及風險偏好等原因，涉及城鎮基礎設施建設項目較少，政策性銀行中國家開發銀行宗旨是支持國家基礎產業和支柱產業，農業發展銀行開展了縣域城鎮建設貸款，但相對于新農村建設的巨額資金需求，也是杯水車薪。筆者所在縣城，僅農發行發放了55800萬元直接支持縣域城鎮建設，在該縣城基礎設施建設過程中還有巨大的資金缺口。

現有金融體系以及信貸機制不健全?，F有的銀行體系以及信貸管理機制不健全，無法適應新型城鎮化建設的需要。商業銀行基層支行信貸審批權限的上收和貸款審批手續太繁瑣，造成縣級商業銀行即使有多余的資金也不能支持當地基礎設施建設。農村信用社由于縣級分割，審批額度較小，不來滿足巨額資金需求，而農業發展銀行由于管理機制的不完善、審批行信貸審查部門與基層行之間信息不對稱，審批行信貸審查更多的是對材料的形式審查而不是注重企業的信用水平以及還貸能力。這就造成了主要的貸款風險由基層行承擔，而基層行業務營銷人員及行領導擔心出現不良貸款，業務營銷的積極性低，甚至不發展業務。

金融生態環境有待改善。政府在強調經濟發展的同時，狠抓政府自身誠信建設，著力打造高效政府、法治政府、誠信政府。在經濟社會發展過程中，筆者所在市人民政府與工行、信用聯社、以及農發行等金融機構發生過借貸關系，銀政關系良好，無不良信用記錄。對于融資建設促發展的工作思路，無論是領導班子換屆還是領導個別調整，市政府始終堅持思路不變、力度不減，保持了基本思路的連續性和穩定性，政府信用良好，于2009年被四川省評為金融生態示范市。健康的社會生態環境贏得了我行審批行的大力支持，而與我市相鄰的幾個縣金融環境還不夠成熟，政府重視程度不夠，在基礎設施建設上獲得金融機構支持嚴重不足。

四、解決措施

1.成立專門的城鎮化建設銀行

城鎮化建設已經上升到國家戰略層面，需要大量的資金投入?，F行的融資模式主要是各地的城司等投融資平臺通過包裝項目獲得金融機構的信貸支持，金融體系完全不能滿足城鎮化建設的需要。筆者建議在政府層面進行頂層設計，成立一家新型的政策性銀行統籌城鎮化建設資金的籌措與使用；或者引導社會資本參成立新型的區域性股份制銀行，主要業務范圍就是統籌城鄉發展所需資金。

2.完善金融市場結構，著力推行融資證券化

融資證券化是指融資由銀行貸款轉向具有流動性的債務工具，籌資者除向銀行貸款外，更多的是通過發行各種有價證券、股票及其它商業票據等方式在證券市場上直接向社會籌集資金。隨著市場經濟經濟發展，融資證券化業務發展即將步入快車道，主要有以下方面原因：（1）隨著金融管制的逐步放開，金融產品多樣化導致人們對投資工具的選擇也將呈現多樣化，投資者不僅需要安全性高和流動性強的傳統銀行存款，同時對于風險大、收益高的證券資產也逐漸成為投資主體；（2）融資證券化與銀行貸款為代表的間接融資具相比，具備更嚴格的利益約束能力；（3）積極推進融資證券化對于拓寬融資渠道，推動投融資體制改革，優化金融資源配置，改善傳統商業銀行的運營狀態，提高在國際資本市場上的競爭力都具有重要意義。

3.加大政策傾斜，夯實業務發展基礎

調整信貸政策。為加大對城鎮化建設的支持力度，銀行在制定信貸政策時要從行業政策、產品政策、客戶政策等多個角度給予優惠，強化對城鎮化建設重點領域特別是縣級以下（含）區域的基礎設施建設、安居工程、醫院、現代農業等的支持力度。

擴大信貸授權。適度調整對重點區域的業務授權，對于百強縣行，可考慮比照二級分行給予其業務授權，通過擴大其業務自，提升其服務地方經濟能力。

建立審批綠色通道。對于城鎮化建設貸款項目，在授信審批流程方面要建立綠色通道，優先給予受理并安排上會審批，提升業務辦理效率。

優先配置信貸資源。在信貸資源配置中要優先滿足城鎮化建設貸款需求，積極嘗試設立城鎮化建設貸款專項規模，鼓勵轄內分支機構加快貸款投放進度，確保符合條件的項目盡快落地。

參考文獻：

[1]華鎣市銀發投資有限責任公司4800萬元農村基礎設施建設貸款項目評估報告，2008

[2]華鎣市城市建設投資有限責任公司18000萬元縣域城鎮建設中長期貸款項目評估報告，2010

[3]華鎣市城市建設投資有限責任公司33000萬元縣域城鎮建設中長期貸款項目評估報告，2011

篇13

“新三板”試點5年來，有了加速擴容的跡象。對于“新三板”的擴容一直市場期望較高，據消息人士稱，“新三板”擴容方案將于年底出臺，正式推出時間在明年3月份。其中備受注目的“轉板”機制是提供綠色通道，加快審批速度， “新三板”掛牌公司無需審批直接上創業板或中小板。從監管部門的各種跡象來看，深交所原專司“新三板”業務的“報價轉讓系統工作小組”已更名為“園區推廣部”，原來由深交所起監管任務現已移交于證監會，“新三板”的交易所也將可能設立于北京。

據消息人士稱，目前修訂完善后的“新三板”試點擴容方案近期再度上報，全國統一的場外交易市場建設有望提速，年內“新三板”試點擴容有望展開。修定后的方案有兩點變化引人關注，一是梳理了“新三板”市場與國內股權交易市場之間的關系，二是進一步細化“新三板”市場與中小板、創業板乃至主板市場之間轉板機制問題?；趯徤鞯脑瓌t，在前一階段調研以及征求意見的基礎上，監管部門正在通過部際會議等方式，對“新三板”擴容方案的發展步驟、審核制度、上市標準、市商制度、轉板機制、退市標準等六大關鍵政策進行協調和論證，目前已進一步達成共識，正在進入會簽程序。

目前，國家級高新區達到83個，遍布全國30個省、市、自治區。按照監管部門的工作思路，“十二五”期間將分步推進場外市場建設，首先在國家級高新園區內試點，待制度體系形成和穩定之后，擴大到全國范圍內具備條件的股份有限公司。對現有的國家級高新區進行全面梳理，并預測上海張江高科技園區和、蘇州高新園區、武漢東湖新技術開發區等15家高新區有望成為“新三板”擴容首批入圍園區，各地也正積極籌備“新三板”擴容。

中關村“一區十園”重點發展

十大產業

《中關村國家自主創新示范區發展規劃綱要（2011-2020）》（簡稱“《綱要》”）從基礎能力、人才、空間布局、核心要素、開放合作、環境等方面全方位規劃了中關村科技園區未來十年期間的發展?！毒V要》的制定從側面反映出我國高新區未來的發展的方向及重點，對高新區以及全國科技創新具有較大指導意義。

中關村“一區十園”包括了以海淀園為核心的，包括豐臺園、昌平園、電子城、亦莊園、德勝園、雍和園、石景山園、通州園、大興生物醫藥基地，基本囊括了整個北京地區高端產業，成為跨行政區域的高端產業功能區和開發區。

中關村十大園區重點發展十大產業，包括的制造業有電子及通信設備、專用設備制造、儀器儀表及文化辦公機械制造、電器機械及器材制造、醫藥及生物制品制造；服務業有計算機服務業、軟件業、專業技術服務業、技術交流和推廣服務業、電信和其他信息傳輸服務業。從近幾年的發展趨勢來看，服務業占比較為穩定，約占四分之三左右，其中科技交流和推廣服務業企業數目增速較快，軟件業依然占據較大部分。

中關村引領其他國家級高新區

相比較而言，中關村的規劃綱要不僅僅對其自身的發展具有指導意義，更重要的是對其他高新區，尤其是對國家級高新區具有極大的帶動作用。對各地高新區來說，進一步發展的首選路徑是，一方面，合理定位，集中地區優勢、發展重點產業；另一方面，完善吸引人才、資金和技術的優惠政策和配套措施。

我國高新區的建立和推廣主要是借鑒海外成功經驗，如美國通過高新區來推動技術創新和科技產業化。目前我國共有83 家國家級高新技術產業園區，均在不同程度上起到了帶動地方科技創新、經濟結構調整、拉動地方經濟發展的作用。具體來看，主要有幾大模式：中關村模式，在一區多園的建設規劃下，采取大管委會下建立若干分管理委員會；深圳模式，高新區管委會只是一個協調機構，權限較小；廣州、哈爾濱模式，高新區與經濟技術開發區合二為一；成都、西安模式，政府派出機構模式；蘇州模式，獨立行政區模式等。而中關村模式通過統計規劃高新區，進而輻射整個北京地區，從而將北京創新企業、高校及研發機構、外資企業等統一整合在高新園區內，從而使其成為帶動整個北京市科技創新、經濟發展的關鍵動力。

其他高新區不一定非要效仿中關村模式，而應該根據地區發展優勢，合理定位，選擇優勢產業來重點布局，并進一步完善配套政策和措施，在人力、資金和技術方面制定更多的優惠政策，提高高新區的吸引力和創新力。

張江高科技園區積極鼓勵企業