《商業(yè)銀行運(yùn)營管理現(xiàn)場檢查操作手冊》首創(chuàng)高息攬存、賬外經(jīng)營、"小金庫"等監(jiān)管難點(diǎn)的專題檢查章節(jié)，提升對博學(xué)監(jiān)管人員的適用性；首創(chuàng)"檢查思路"和"遞進(jìn)法"、"收縮法"等獨(dú)特方法介紹，提高對新監(jiān)管人員的適用性；首創(chuàng)"檢查前預(yù)判"和"檢查后風(fēng)險(xiǎn)評估"章節(jié)，體現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場監(jiān)管唇齒相依的監(jiān)管周期銜接。《商業(yè)銀行運(yùn)營管理現(xiàn)場檢查操作手冊》側(cè)重于銀行非自律行為的檢查方法介紹，具體業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制的檢查更傾向于銀行內(nèi)部的專業(yè)自查，使得《手冊》既適用于監(jiān)管部門，也適用于商業(yè)銀行，力爭日常操作檢查由銀行自行完成，銀行非自律行為由銀行監(jiān)管部門監(jiān)管，體現(xiàn)"自律"和"他律"相輔相成的監(jiān)管理念。
基于各商業(yè)銀行運(yùn)營管理的組織架構(gòu)、系統(tǒng)控制、流程操作各不相同，《商業(yè)銀行運(yùn)營管理現(xiàn)場檢查操作手冊》的檢查項(xiàng)目不能窮盡所有的運(yùn)營操作環(huán)節(jié)，只能提供檢查的導(dǎo)向性思路。監(jiān)管人員在依據(jù)《手冊》進(jìn)行檢查時(shí)，應(yīng)圍繞《手冊》內(nèi)容，結(jié)合對該銀行的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)偏好，以及具體組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)控制手段，量身定制個(gè)性化檢查方案。檢查中不僅要對照《手冊》看商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理形式上是否符合，更要看其各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)崗位內(nèi)部控制的執(zhí)行能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，在判斷操作風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，評估聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等運(yùn)營管理衍生的風(fēng)險(xiǎn)。
《商業(yè)銀行運(yùn)營管理現(xiàn)場檢查操作手冊》從眾多專業(yè)人員的實(shí)踐中提煉而來，力求精細(xì)和可操作性。《商業(yè)銀行運(yùn)營管理現(xiàn)場檢查操作手冊》首創(chuàng)高息攬存、賬外經(jīng)營、"小金庫"等監(jiān)管難點(diǎn)的專題檢查和"檢查前預(yù)判"、"檢查后風(fēng)險(xiǎn)評估"及"遞進(jìn)法"、"收縮法"等獨(dú)特的檢查方法；側(cè)重介紹銀行非自律行為的檢查，而具體業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制的檢查則傾向于銀行內(nèi)部的專業(yè)自查，這使得《商業(yè)銀行運(yùn)營管理現(xiàn)場檢查操作手冊》既適用于監(jiān)管部門，也適用于商業(yè)銀行。
凌敢，男，1970年出生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)寧波監(jiān)管局黨委書記、局長。長期從事金融監(jiān)管工作，在金融法律、區(qū)域金融服務(wù)、監(jiān)管有效性等領(lǐng)域有深入研究，先后在《金融監(jiān)管研究》、《中國金融》、《金融與保險(xiǎn)》、《金融時(shí)報(bào)》等學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表多篇論文。
及時(shí)章 現(xiàn)場檢查基本要求
及時(shí)節(jié) 現(xiàn)場檢查概述
第二節(jié) 現(xiàn)場檢查基本準(zhǔn)備
第三節(jié) 形成現(xiàn)場檢查方案
第二章 現(xiàn)場檢查基本實(shí)施
及時(shí)節(jié) 檢查實(shí)施
第二節(jié) 檢查報(bào)告
第三節(jié) 檢查處理與整理
第三章 運(yùn)營管理現(xiàn)場檢查常用方法
及時(shí)節(jié) 運(yùn)營管理現(xiàn)場檢查思路
第二節(jié) 運(yùn)營管理現(xiàn)場檢查方法
第四章 運(yùn)營管理現(xiàn)場檢查前預(yù)判
及時(shí)節(jié) 與表內(nèi)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)狀況預(yù)判
預(yù)判項(xiàng)1：會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性
預(yù)判項(xiàng)2：信貸資產(chǎn)的真實(shí)性
預(yù)判項(xiàng)3：非信貸資產(chǎn)的真實(shí)性
預(yù)判項(xiàng)4：負(fù)債業(yè)務(wù)的真實(shí)性
預(yù)判項(xiàng)5：損益業(yè)務(wù)的真實(shí)性
預(yù)判項(xiàng)6：所有者權(quán)益的真實(shí)性
第二節(jié) 與表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)狀況預(yù)判
預(yù)判項(xiàng)1：表外業(yè)務(wù)信息的真實(shí)性
預(yù)判項(xiàng)2：表外業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量、報(bào)告規(guī)則
預(yù)判項(xiàng)3：墊款管理
第三節(jié) 運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)狀況預(yù)判
預(yù)判項(xiàng)1：預(yù)判系統(tǒng)運(yùn)行的操作風(fēng)險(xiǎn)狀況
預(yù)判項(xiàng)2：預(yù)判系統(tǒng)對操作風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)控狀況
預(yù)判項(xiàng)3：預(yù)判運(yùn)營管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控檢查系統(tǒng)自動(dòng)化應(yīng)用情況
預(yù)判項(xiàng)4：系統(tǒng)運(yùn)行綜合操作風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)判
預(yù)判項(xiàng)5：預(yù)判案件防控機(jī)制的建設(shè)和執(zhí)行情況
預(yù)判項(xiàng)6：預(yù)判管轄行對轄屬機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)管控情況
預(yù)判項(xiàng)7：預(yù)判賬戶資金安全
預(yù)判項(xiàng)8：預(yù)判員工職業(yè)操守問題
第五章 內(nèi)控環(huán)境及運(yùn)營管理檢查
及時(shí)節(jié) 管理組織架構(gòu)及職責(zé)分工
檢查項(xiàng)1：內(nèi)控環(huán)境管理組織架構(gòu)和職責(zé)分工
檢查項(xiàng)2：運(yùn)營管理組織架構(gòu)及職責(zé)分工
第二節(jié) 管理制度健全性
檢查項(xiàng)1：風(fēng)險(xiǎn)管理制度
檢查項(xiàng)2：人員及崗位管理制度
檢查項(xiàng)3：績效考核與責(zé)任追究制度
檢查項(xiàng)4：內(nèi)部檢查與審計(jì)制度
檢查項(xiàng)5：運(yùn)營管理制度
第三節(jié) 管理盡職情況檢查與評價(jià)
檢查項(xiàng)1：董事會(huì)管理盡職情況檢查
檢查項(xiàng)2：高級管理層管理盡職情況檢查
檢查項(xiàng)3：對風(fēng)險(xiǎn)管理部門盡職情況的檢查(主要涉及操作風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理)
檢查項(xiàng)4：對人事監(jiān)察部門盡職情況的檢查
檢查項(xiàng)5：對內(nèi)部審計(jì)部門盡職情況的檢查
檢查項(xiàng)6：制度管理情況檢查
檢查項(xiàng)7：人員及崗位管理情況檢查
檢查項(xiàng)8：風(fēng)險(xiǎn)管理情況檢查
檢查項(xiàng)9：檢查監(jiān)督情況檢查
第六章 資產(chǎn)業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查
及時(shí)節(jié) 資金管理
檢查項(xiàng)1：銀行存款
檢查項(xiàng)2：經(jīng)費(fèi)存款
第七章 負(fù)債業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查
第八章 利潤真實(shí)性現(xiàn)場檢查
第九章 現(xiàn)金運(yùn)營現(xiàn)場檢查
第十章 單證運(yùn)營現(xiàn)場檢查
第十一章 運(yùn)營支持保障現(xiàn)場檢查
第十二章 內(nèi)部控制現(xiàn)場檢查
第十三章 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理現(xiàn)場檢查
第十四章 運(yùn)營管理風(fēng)險(xiǎn)整體評估
