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內(nèi)容簡介

從上述法律、部門規(guī)章的主要內(nèi)容來看，我國反洗錢法律制度主要包括以下幾個方面：(1)反洗錢監(jiān)督管理。我國反洗錢工作機制的模式是：確立一個部門為行政主管部門，負責國家的反洗錢行政事務(wù)，其他部門、機構(gòu)在職責范圍內(nèi)分工負責、相互配合，以提高洗錢預(yù)防和監(jiān)控能力。具體而言，就是由國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢行政管理工作，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。(2)反洗錢義務(wù)。在中國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度履行反洗錢義務(wù)。(3)反洗錢行政調(diào)查制度。它是指在刑事偵查程序前，由有關(guān)主管機關(guān)依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的一種具體行政行為及強制措施。(4)反洗錢國際合作。(5)保護公民的合法權(quán)益。我國的有關(guān)立法既要起到防止將非法資金轉(zhuǎn)為合法資金，以及發(fā)現(xiàn)可疑交易的作用，同時又要保護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益、商業(yè)秘密和個人隱私，避免影響正常的金融活動和經(jīng)濟活動，保障金融活動和經(jīng)濟活動的順暢進行。

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及時章圖當今世界的反洗錢形勢

及時節(jié) 洗錢行為的界定

一、洗錢行為的由來

直到今天，人們可能對什么是洗錢行為還不是很清楚。那么就讓我們從美國的"卡薩布蘭卡"行動說起吧。從1995年11月開始，美國警方人員偽裝成販毒集團和銀行家的中介人，滲入墨西哥的兩大販毒集團內(nèi)部，進行了歷時近3年，涉及墨西哥、哥倫比亞、秘魯?shù)葒拿孛苷{(diào)查，這就是代號為"卡薩布蘭卡"的行動。1998年5月16日，"卡薩布蘭卡"行動結(jié)束，共有112名墨西哥人和哥倫比亞人被美國警方拘捕，其中還包括墨西哥大銀行設(shè)在美國分行的22名高級職員。美國警方一舉繳獲了2噸可卡因和4噸大麻，并沒收現(xiàn)金3500萬美元。美國財政部部長魯賓在華盛頓舉行的記者招待會上宣布，"卡薩布蘭卡"反洗錢行動取得成功。這是美國歷史上較大的，也是最成功的一次反洗錢行動。同時它也說明，當今世界洗錢犯罪活動日益猖獗，給許多國家的人民帶來深重的危害。那么，什么是洗錢行為，世界各國的洗錢行為和洗錢犯罪發(fā)展到什么程度，國內(nèi)外立法對洗錢行為和洗錢犯罪是怎樣認定的，如何加強對洗錢行為的預(yù)防、打擊力度，等等都是我們將要討論的話題。

"洗錢"(Money Laundering)一詞源于美國。早在20世紀20年代，美國芝加哥黑手黨的一位金融專家購買了一臺投幣洗衣機，開了一家洗衣店。每天晚上結(jié)算當天的洗衣收入時，他把非法所得的贓款加入其中，再向稅務(wù)局申報納稅，稅后余款就都成了他的合法收入。

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