本書對大數(shù)據(jù)時代下的信貸風險管理進行了介紹和剖析。首先，從經(jīng)濟學理論與實踐應用上對信貸的產(chǎn)生和經(jīng)濟意義、信貸分析方法的變遷進行闡述；其次，對信貸整個生命周期中使用的Cohort分析、信貸業(yè)務開展、合同簽訂、風險監(jiān)控預警、催收和不良資產(chǎn)處置、系統(tǒng)信息管理系統(tǒng)中報表等重要方法進行了深入講解；后，從財務數(shù)據(jù)、信用報告、交易流水等信貸角度方面分析借款者的還款能力和還款意愿，并提出了還款意愿的貨幣量化方法。同時，對傳統(tǒng)信貸方法、IPC信貸方法、巴塞爾協(xié)議方法、大數(shù)據(jù)風控進行優(yōu)缺點分析，提出了基于IPC信貸、巴塞爾協(xié)議的大數(shù)據(jù)風控模式，并給出了不同情況下的具體實施方案，有助于信貸機構提高自身風險管理能力。
本書理論與實踐相結合，適合銀行、信用保障保險、消費金融、P2P、小貸公司、互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)風控等從業(yè)人員，以及有意從事金融工作的人員閱讀與參考。
大數(shù)據(jù)、風控、信用，是互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的必解題。本書對互聯(lián)網(wǎng)金融中的信貸風險及控制進行了探討，理論與實踐相結合，適合銀行、信用保障保險、消費金融、P2P、小貸公司、互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)風控等從業(yè)人員，以及有意從事金融工作的人員閱讀與參考。
王軍偉曾服務于支付寶、眾安保險、哈爾濱銀行互聯(lián)網(wǎng)金融事業(yè)部等，主要從事大數(shù)據(jù)分析挖掘、信貸風險管理工作,從事數(shù)據(jù)分析挖掘10多年，基于對Basel協(xié)議研究有10年余并從事信貸風險管理5年余，發(fā)表文章數(shù)十篇并獨創(chuàng)陰陽五行經(jīng)濟學。
目 錄
導言 / 001
信貸的經(jīng)濟學基礎 / 010
2.1 信貸產(chǎn)生的經(jīng)濟學分析011
2.2 信貸分析方法隨經(jīng)濟周期而發(fā)生變化019
2.3 信貸風控和策略的經(jīng)濟學分析024
信貸分析秘密武器 ——Cohort分析 / 027
Cohort分析的案例和模型035
信貸業(yè)務的開展 / 040
4.1 客戶畫像和產(chǎn)品設計041
4.2 市場開拓和營銷046
4.3 申請調(diào)查051
信貨分析 / 062
5.1 硬信息分析66
5.2 軟信息分析113
5.3 還款意愿量化方法126
5.4 風險管理134
5.5 壓力測試——未來預期與敏感度分析139
現(xiàn)有信貸方法的優(yōu)缺點與改進建議 / 145
6.1 傳統(tǒng)信貸的優(yōu)缺點和改進建議147
6.2 IPC信貸的優(yōu)缺點和改進建議151
6.3 “信貸工廠”的優(yōu)缺點和改進建議154
6.4 巴塞爾協(xié)議模式的優(yōu)缺點及改進建議156
6.5 大數(shù)據(jù)風控模式的優(yōu)缺點和改進建議160
6.6 基于傳統(tǒng)信貸、IPC信貸、“信貸工廠”、巴塞爾協(xié)議
和大數(shù)據(jù)風控模式融合的展望177
信貸的審批決策 / 180
7.1 信貸審批委員會決策模式182
7.2 “信貸工廠”審批模式188
7.3 大數(shù)據(jù)風控自動審批模式189
信貸的合同簽訂及貸款發(fā)放 / 200
風險監(jiān)控預警 / 207
信貸的還款階段 / 214
逾期管理和不良資產(chǎn)處理 / 221
MIS系統(tǒng) / 234
后記 / 243
參考文獻 / 246
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好看看看看
不錯，值得推薦
很系統(tǒng)的講風控，有價值
喜歡，就想學習學習風控方面的東東
好失望，買回來是這樣的，右上角爛成這樣……
物流很及時。
物流不錯，物美價廉
內(nèi)容寫的不錯
好書好書好書
書很好，就是包裝不行，收到書的時候外包裝損壞了
給了我一本舊書，書面很臟，不知道被人翻過多少次了
因“大數(shù)據(jù)風控”這幾個字購買《風控：大數(shù)據(jù)時代下的信貸風險管理和實踐》。借助互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)進行風控驗證，對還款意愿和還款能力進行量化的方法有一定的參考價值，吸引眼球的同時請不要總停留在隔靴搔癢，但對于新加入小微隊伍的信貸人員建議可以入手，相信還是會有收獲的。
