中國(guó)的財(cái)富管理市場(chǎng)在過(guò)去十多年從無(wú)到有，發(fā)展迅猛。中國(guó)民間財(cái)富的快速增長(zhǎng)，呼喚著財(cái)富管理行業(yè)的大發(fā)展。而這一發(fā)展為中國(guó)資本市場(chǎng)的深化改革提供了條件，也為金融監(jiān)管政策制定帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)，并且直接影響著千家萬(wàn)戶老百姓的生計(jì)。如何管好用好手中的財(cái)富，讓它更加穩(wěn)健地增長(zhǎng)，終為自己和所愛(ài)的人帶來(lái)切切實(shí)實(shí)的生活品質(zhì)的改善、幸福感的提升，成為無(wú)數(shù)家庭關(guān)注的重要問(wèn)題。
同時(shí)，中國(guó)數(shù)十萬(wàn)的財(cái)富管理行業(yè)從業(yè)人員，以及無(wú)數(shù)有志從事財(cái)富管理的年輕人，也亟須系統(tǒng)科學(xué)的理論體系加以指導(dǎo)，建立能夠適應(yīng)客戶需求、應(yīng)對(duì)快速變化的市場(chǎng)和監(jiān)管環(huán)境的方法論。如何在整個(gè)行業(yè)仍然處在幼年期的時(shí)候，既兼顧機(jī)構(gòu)的生存和發(fā)展，又盡量考慮到財(cái)富客戶的滿意程度和長(zhǎng)期利益？如何把財(cái)富管理從一個(gè)簡(jiǎn)單的產(chǎn)品銷(xiāo)售工作變成一個(gè)真正系統(tǒng)地服務(wù)于財(cái)富客戶財(cái)富管理需求的行業(yè)？如何在仍然非常浮躁的中國(guó)資本市場(chǎng)中與客戶建立起持久的信任關(guān)系？這是本書(shū)研究的主要問(wèn)題。
這本書(shū)也獻(xiàn)給金融政策制定機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門(mén)，以及各種財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)者。中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)潛力巨大，方興未艾。經(jīng)過(guò)過(guò)去十多年突飛猛進(jìn)的發(fā)展，市場(chǎng)已經(jīng)初具規(guī)模，但各種不同的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)人員主要是在自發(fā)無(wú)序地“野蠻生長(zhǎng)”。隨著財(cái)富管理行業(yè)在整個(gè)資本市場(chǎng)中的作用和地位日益重要，亟須對(duì)這一行業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)梳理，改進(jìn)商業(yè)模式，制定行業(yè)規(guī)范，促使財(cái)富管理行業(yè)更加健康有序和可持續(xù)地發(fā)展。
這是一本站在中國(guó)人的立場(chǎng)上對(duì)財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)梳理的書(shū)。作者精通西方成熟市場(chǎng)的財(cái)富管理體系，深知其對(duì)于中國(guó)的借鑒意義。但是，如果不顧及經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、市場(chǎng)成熟程度，以及監(jiān)管環(huán)境的區(qū)別，直接套用成熟市場(chǎng)的所謂的做法，只會(huì)是東施效顰，南橘北枳。書(shū)中的想法、理論，都是在無(wú)數(shù)次和中國(guó)的財(cái)富家庭、博學(xué)業(yè)內(nèi)人士，以及政策制定和監(jiān)管部門(mén)的博學(xué)專家學(xué)者的思維碰撞中形成的。這本書(shū)的出版，將激發(fā)對(duì)財(cái)富管理行業(yè)更加廣泛深入的討論，從而共同推動(dòng)這一偉大事業(yè)在中國(guó)的發(fā)展。
1. 這是一本專門(mén)寫(xiě)給中國(guó)市場(chǎng)量身定制的一本財(cái)富管理著作。對(duì)于完善金融市場(chǎng)規(guī)范、提高財(cái)富人群認(rèn)知、提升金融從業(yè)人員知識(shí)體系等有重大意義。無(wú)論是政策研究者、金融從業(yè)者還是財(cái)富人群，這本書(shū)都不容錯(cuò)過(guò)。
2. 金李教授和他的研究團(tuán)隊(duì)基于國(guó)內(nèi)外金融領(lǐng)域的豐富理論經(jīng)驗(yàn)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，詳細(xì)解讀了中國(guó)發(fā)展歷程，針對(duì)中國(guó)特殊的金融環(huán)境和特征，詳細(xì)剖析各類(lèi)金融工具，并為不同的財(cái)富群體量身制定了財(cái)富管理方案。
3. 這本書(shū)得到了北京大學(xué)光華管理學(xué)院名譽(yù)院長(zhǎng)厲以寧、諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主羅伯特 默頓等幾十位國(guó)內(nèi)一線經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域?qū)＜?、學(xué)者鼎力推薦。
金李
北京大學(xué)光華管理學(xué)院講席教授、博導(dǎo)，光華管理學(xué)院副院長(zhǎng)，北京大學(xué)國(guó)家金融研究中心主任，北京大學(xué)管理案例研究中心主任，部級(jí)千人計(jì)劃入選者。曾任哈佛大學(xué)商學(xué)院金融教授兼哈佛大學(xué)費(fèi)正清東亞研究中心執(zhí)行理事，現(xiàn)兼任牛津大學(xué)商學(xué)院金融教授(終身教職正教授兼博導(dǎo))，牛津大學(xué)中國(guó)中心研究員。同時(shí)擔(dān)任北大－哈佛－牛津“全球華人家族企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)與變革項(xiàng)目”的創(chuàng)始中方聯(lián)席主任和北京大學(xué)“中國(guó)財(cái)富管理研究實(shí)踐平臺(tái)”主任。他是全球法人治理協(xié)會(huì)(GCGC)理事會(huì)和學(xué)術(shù)委員會(huì)成員、中國(guó)區(qū)代表，中國(guó)管理與現(xiàn)代化研究會(huì)理事、股權(quán)投資專業(yè)委員會(huì)主任，中國(guó)管理科學(xué)學(xué)會(huì)理事、學(xué)術(shù)委員會(huì)副主任、金融管理專業(yè)委員會(huì)主任。他擔(dān)任多家公司的獨(dú)立董事或外部董事，并且在多家國(guó)際組織、學(xué)術(shù)及實(shí)務(wù)機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)顧問(wèn)或理事。
袁慰
北京大學(xué)管理案例研究中心研究主管。主要從事企業(yè)管理教學(xué)案例的研究與開(kāi)發(fā)，關(guān)注與研究財(cái)富管理、股權(quán)投資、醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域。
推薦序一
推薦序二
自 序
及時(shí)章 財(cái)富概念知多少？
什么是財(cái)富？
財(cái)富的主要表現(xiàn)形式
什么是財(cái)富管理？
從供給端看財(cái)富管理
大力發(fā)展財(cái)富管理行業(yè)的意義
第二章 超高凈值人群的財(cái)富管理
超高凈值人群的特點(diǎn)和財(cái)富管理需求
財(cái)富的保值增值和代際傳承
中國(guó)家族財(cái)富管理面臨的問(wèn)題與挑戰(zhàn)
家族財(cái)富傳承的本源—“傳志立德，回報(bào)社會(huì)”
第三章 家族辦公室和家族信托
家族辦公室
家族信托
第四章 私人銀行、私募投資基金和理財(cái)信托
設(shè)置門(mén)檻，業(yè)務(wù)多樣—私人銀行業(yè)務(wù)
既看價(jià)值，又重成長(zhǎng)—私募投資基金
受人之托，代人理財(cái)—理財(cái)信托
第五章 第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、公募基金管理公司、證券公司、保險(xiǎn)公司和
第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)
公募基金管理公司
證券公司
保險(xiǎn)公司
P2P
第六章 智能投資顧問(wèn)
什么是智能投資顧問(wèn)？
智能投資顧問(wèn)的價(jià)值
智能投資顧問(wèn)在美國(guó)的發(fā)展
智能投資顧問(wèn)在中國(guó)
智能投資顧問(wèn)相對(duì)傳統(tǒng)模式的優(yōu)勢(shì)
如何做好智能投資顧問(wèn)?
智能投資顧問(wèn)是否會(huì)取代人？
智能投資顧問(wèn)的未來(lái)
第七章 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)現(xiàn)存的問(wèn)題
“買(mǎi) 櫝還珠，本末倒置”—社會(huì)各方包括從業(yè)人員本身對(duì)于財(cái)富管理的價(jià)值認(rèn)識(shí)不清
“似 是而非，模棱兩可”—對(duì)于財(cái)富管理和資產(chǎn)管理、產(chǎn)品發(fā)行等其他中介形式的區(qū)別和聯(lián)系認(rèn)識(shí)不清
“時(shí) 過(guò)境遷，固步不前”—對(duì)于商業(yè)模式如何隨市場(chǎng)環(huán)境演化認(rèn)識(shí)不清
“因 財(cái)而聚，力有未逮”—財(cái)富管理機(jī)構(gòu)面臨的兩個(gè)黏性不足問(wèn)題
“形 式不同，各有所短”—各種商業(yè)性財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的具體問(wèn)題
“競(jìng)爭(zhēng)激烈，頻頻受限”—資產(chǎn)管理端的主要問(wèn)題
“群體變換，需求多樣”—財(cái)富家庭的主要問(wèn)題
“形式變革，財(cái)富升華”—未來(lái)可能的趨勢(shì)
第八章 商業(yè)模式探索和行業(yè)未來(lái)
幾種主要財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的中外對(duì)比
關(guān)于未來(lái)中國(guó)財(cái)富管理商業(yè)模式的思考
附 錄 行為金融學(xué)和財(cái)富管理
注 釋
參考文獻(xiàn)
成熟市場(chǎng)對(duì)房地產(chǎn)投資的定位
在以北京、上海、廣州、深圳為代表的中國(guó)一線城市，一套核心區(qū)的100 平方米的房子目前的價(jià)格很可能超過(guò)1 000 萬(wàn)人民幣(略高于150 萬(wàn)美元)。而2016 年美國(guó)芝加哥市獨(dú)棟別墅的房?jī)r(jià)中位數(shù)為每棟22 萬(wàn)美元左右?？瓷先?，如果賣(mài)了北京的房子，不但可以在美國(guó)買(mǎi)大房子，還能依靠剩下的錢(qián)躋身富人之列。那么問(wèn)題來(lái)了，為什么美
國(guó)的房?jī)r(jià)沒(méi)有像中國(guó)這樣漲勢(shì)兇猛、價(jià)格奇高呢？
反觀歐洲和北美社會(huì)，雖然同樣提倡居者有其屋，而且在很多西方國(guó)家社會(huì)中，房地產(chǎn)凈值也是大多數(shù)家庭最重要的一項(xiàng)財(cái)富項(xiàng)目，但事實(shí)上，對(duì)于中等收入階層的大多數(shù)人而言，這些房地產(chǎn)大多是自住性房地產(chǎn)，而非投資性房地產(chǎn)。即便是位于財(cái)富金字塔最頂端的高
凈值家庭，它們?cè)诜康禺a(chǎn)中的投資也基本不超過(guò)自身總財(cái)富的20%。
另外，隨著自身財(cái)富的增加，這一比例還會(huì)快速下降。根據(jù)統(tǒng)計(jì)，美國(guó)家庭凈資產(chǎn)超過(guò)100 萬(wàn)美元的所謂高凈值人群，他們所擁有的針對(duì)股票債券等的投資性資產(chǎn)在全部資產(chǎn)中的占比超過(guò)6 成。而且，擁有越多家庭凈資產(chǎn)的人，其在住宅［包括自用住宅、商業(yè)地產(chǎn)以及REITs(房地產(chǎn)信托投資基金)等在證券市場(chǎng)可以交易的房地產(chǎn)投資基金］上面的投資比例越低，而在住宅以外的其他資產(chǎn)上投資的比例越高。
在家庭凈資產(chǎn)100 萬(wàn)—500 萬(wàn)美元的人群中，住宅以外的其他可投資性資產(chǎn)占全部資產(chǎn)的62%。在家庭凈資產(chǎn)500 萬(wàn)—2 500 萬(wàn)美元的人群中，住宅以外的其他可投資性資產(chǎn)占全部資產(chǎn)的68%。在家庭凈資產(chǎn)2 500 萬(wàn)美元以上的人群中，住宅以外的其他可投資性資產(chǎn)占全部資產(chǎn)的69%。
將美國(guó)高凈值家庭持有的自住和投資性房地產(chǎn)(包括商業(yè)地產(chǎn)、自用住宅以及REITs 等)占比相加，其總和不超過(guò)凈資產(chǎn)的21%，而且隨著家庭總資產(chǎn)的增加，這一比例快速下降。這與中國(guó)財(cái)富家庭將近70% 的凈資產(chǎn)投資于房地產(chǎn)之上的理念相差甚遠(yuǎn)。同時(shí)，我們可以明顯看出美國(guó)的財(cái)富家庭更青睞股票、基金等金融產(chǎn)品，因?yàn)樗麄冋J(rèn)為這些投資是長(zhǎng)久的財(cái)富積累方式。同時(shí)，歐美國(guó)家的投資性房地產(chǎn)大多持有在機(jī)構(gòu)投資者手中，被視作機(jī)構(gòu)的一個(gè)重要的資產(chǎn)組合類(lèi)型，而且投資性房地產(chǎn)在專業(yè)投資者手里能夠得到更好的風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性管理。單個(gè)的財(cái)富家庭更多是將房地產(chǎn)看作耐用消費(fèi)品(自住性房地產(chǎn))，而不是投資。對(duì)于歐美財(cái)富家庭來(lái)說(shuō)，他們管理和儲(chǔ)存財(cái)富時(shí)更多地使用的是投資性房地產(chǎn)以外的其他金融工具。這其中的原因很多，而重要的原因之一，是房地產(chǎn)作為一種財(cái)富儲(chǔ)值工具有一些不好的屬性，譬如說(shuō)，由于物理的磨損以及式樣的過(guò)時(shí)，房地產(chǎn)的使用價(jià)值通常只會(huì)隨著時(shí)間減少，而不會(huì)增加。
再回到中國(guó)，之所以還有那么多的財(cái)富家庭仍然把投資性房地產(chǎn)作為自己財(cái)富儲(chǔ)值的最重要工具之一，歸根結(jié)底，是因?yàn)橹袊?guó)的老百姓在過(guò)去的十幾年中，觀察到投資性房地產(chǎn)的歷史回報(bào)幾乎高于中國(guó)老百姓可以接觸到的任何其他儲(chǔ)值工具，包括銀行存款，也包括股
票、債券等有價(jià)證券。這是一個(gè)可悲的現(xiàn)象：由于過(guò)去中國(guó)的資產(chǎn)種類(lèi)不夠豐富，中國(guó)的資本市場(chǎng)發(fā)展緩慢，很多老百姓只能選擇把絕大多數(shù)未來(lái)的購(gòu)買(mǎi)力存儲(chǔ)在自己比較熟悉的房地產(chǎn)上。至少這是祖祖輩輩都使用的，也是看得見(jiàn)摸得著的儲(chǔ)值方式。但從宏觀層面來(lái)分析，
中國(guó)經(jīng)濟(jì)和中國(guó)民間對(duì)投資性房地產(chǎn)行業(yè)的過(guò)度依賴，減少了社會(huì)資金對(duì)于實(shí)體工商業(yè)的支持，導(dǎo)致了社會(huì)總生產(chǎn)力的極大浪費(fèi)，也使得中國(guó)生產(chǎn)力的提升速度可能遠(yuǎn)低于其潛在可能。根據(jù)貝恩資本和招商銀行的調(diào)查統(tǒng)計(jì)，到2015 年，中國(guó)的民間財(cái)富大約為120 萬(wàn)億元人
民幣，相當(dāng)于GDP 的2 倍左右，其中50% 以上仍然投放在現(xiàn)金和投資性房地產(chǎn)上?，F(xiàn)金的平均收益率很低，而投資性房地產(chǎn)未來(lái)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)很大。這種低效的選擇是中國(guó)資本市場(chǎng)相對(duì)不發(fā)達(dá)的一種表現(xiàn)。
l 金李教授的書(shū)是一部既接地氣又符合目前國(guó)際財(cái)富管理理念的佳作，其對(duì)中國(guó)財(cái)富管理的現(xiàn)狀和未來(lái)進(jìn)行的獨(dú)到分析，對(duì)于財(cái)富管理行業(yè)、監(jiān)管部門(mén)和財(cái)富人群都具有特殊價(jià)值。
——全國(guó)社保基金理事會(huì)副理事長(zhǎng) 王忠民
l 改革開(kāi)放以來(lái)，越來(lái)越多的中國(guó)家庭開(kāi)始積累起可觀的財(cái)富。如何管理好這些財(cái)富？金李教授的新書(shū)不僅可以幫助財(cái)富所有者正確理解和合理進(jìn)行資產(chǎn)配置，還可以幫助政策制定者思考如何對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)實(shí)施更加有效的監(jiān)管，以及如何推動(dòng)該行業(yè)更加健康地發(fā)展。
——中國(guó)人民銀行貨幣政策司司長(zhǎng) 李波
l 本書(shū)很好地呈現(xiàn)了財(cái)富管理的全貌，結(jié)合財(cái)富和財(cái)富管理的歷史演進(jìn)與中外實(shí)踐，對(duì)我國(guó)財(cái)富管理業(yè)態(tài)以及政策變遷做了全景式解讀，深入淺出而不乏真知灼見(jiàn)，無(wú)論是金融從業(yè)者、研究者還是金融政策制定者，都可以從中獲得啟示和靈感。
——中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)兼黨委書(shū)記 洪磊
l 金李教授用平易近人的筆調(diào)為中國(guó)現(xiàn)實(shí)和潛在的財(cái)富管理需求者做了一個(gè)的知識(shí)普及，以兼具古今中外的視角為中國(guó)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提供了一本對(duì)標(biāo)補(bǔ)短板的教材，對(duì)有關(guān)監(jiān)管政策的改進(jìn)也應(yīng)有所幫助。
——中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托業(yè)協(xié)會(huì)黨委書(shū)記 漆艱明
l 金李教授是一位學(xué)貫中西的學(xué)者，在財(cái)富管理領(lǐng)域有獨(dú)到深入的研究。《中國(guó)式財(cái)富管理》視野開(kāi)闊，既有對(duì)歷史的回顧，又有對(duì)未來(lái)趨勢(shì)的展望。不論是從事資產(chǎn)管理研究還是進(jìn)行財(cái)富實(shí)務(wù)投資，都會(huì)從書(shū)中獲得眾多有益的啟迪。
——中國(guó)銀監(jiān)會(huì)國(guó)際部主任 范文仲
l 改革開(kāi)放30 多年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造了前所未有的增長(zhǎng)神話。國(guó)強(qiáng)則民富，伴隨著經(jīng)濟(jì)崛起，居民財(cái)富快速積累，進(jìn)而造就了財(cái)富管理的業(yè)務(wù)藍(lán)海。挖掘這片藍(lán)海，既需要西方成熟經(jīng)驗(yàn)，更需要中華傳統(tǒng)智慧。金李教授的這本《中國(guó)式財(cái)富管理》，就是這樣一本放眼世界、立足中國(guó)的著作，飽含真知灼見(jiàn)和實(shí)踐價(jià)值。鄭重推薦！
——中國(guó)工商銀行副行長(zhǎng) 張紅力
l 金李先生是我所欽佩的知名教授，他長(zhǎng)期致力于中國(guó)的財(cái)富管理和家族企業(yè)的治理與傳承的研究，成果累累。他的新書(shū)，《中國(guó)式財(cái)富管理》，為財(cái)富客戶提出了財(cái)富管理的原則、意義和方法，無(wú)論是對(duì)于高凈值客戶、中產(chǎn)階層，還是草根投資者都提供了非常有價(jià)值的建議；為中國(guó)大量從事財(cái)富管理的機(jī)構(gòu)提出了系統(tǒng)梳理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則和方法論；為財(cái)富管理行業(yè)的政策制定和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供了獨(dú)特的角度。此乃一本不可多得之好書(shū)，讀之收獲良多。
——中國(guó)建設(shè)銀行副行長(zhǎng) 章更生
l 隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的升級(jí)，大眾創(chuàng)造和積累財(cái)富的能力不斷提升。金李教授的新書(shū)深入淺出、淺顯易懂，不僅在財(cái)富向資本轉(zhuǎn)化從而激發(fā)財(cái)富的創(chuàng)造力方面進(jìn)行了深入的研究，也在創(chuàng)新中國(guó)、引領(lǐng)智慧經(jīng)濟(jì)方面做了有益的探索；更為當(dāng)前擁有財(cái)富的每個(gè)人如何順應(yīng)發(fā)展需求，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值、增值，提供了有益的路徑和方法。
——順豐控股股份有限公司董事長(zhǎng) 王衛(wèi)
l 財(cái)富可以改變?nèi)松?，如何管理?cái)富也會(huì)影響經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展。結(jié)合前沿研究理論和中外市場(chǎng)實(shí)踐，金李教授通過(guò)豐富的案例，用深入淺出的表述方式，將中國(guó)式財(cái)富管理從基礎(chǔ)理論，到各方參與者的訴求和行為特征，再到不同商業(yè)模式的演化和發(fā)展做了系統(tǒng)而翔實(shí)的闡述和分析。時(shí)間跨度上，此書(shū)不但涵蓋了中國(guó)式財(cái)富管理的歷史和現(xiàn)狀，而且展望了未來(lái)的2.0 和3.0 版商業(yè)模式，這也是嘉實(shí)正在努力實(shí)踐的“買(mǎi)方”模
式，一種符合投資者利益的制度安排。作為一個(gè)過(guò)去20 余年一直從事理論研究和領(lǐng)導(dǎo)實(shí)踐的行業(yè)老兵，我在此強(qiáng)烈推薦這本難得的好書(shū)，相信投資者、從業(yè)者、管理者和研究者都能從中受益。
——嘉實(shí)基金管理公司總裁 趙學(xué)軍
l 金李教授從過(guò)去、現(xiàn)在到將來(lái)，從國(guó)際到國(guó)內(nèi)，多視角解析財(cái)富管理，這本書(shū)對(duì)于我們從事財(cái)富管理服務(wù)的人來(lái)說(shuō)有很重要的學(xué)習(xí)和借鑒價(jià)值！
——華夏基金管理有限公司總經(jīng)理 湯曉東
l 在過(guò)去那種物質(zhì)匱乏的時(shí)代，中國(guó)社會(huì)的剩余財(cái)富不多，自然沒(méi)有太多的財(cái)富管理需求。如今是財(cái)富型社會(huì)了，有哪些財(cái)富工具、如何管理財(cái)富就成了你我都關(guān)心的大話題。金李教授多年從事財(cái)富管理的教學(xué)和研究，這部著作既通俗實(shí)用，又能助人增長(zhǎng)知識(shí)，不愧為財(cái)富管理的佳作。
——耶魯大學(xué)金融學(xué)終身教授 陳志武
l 金李教授先后任教于哈佛大學(xué)、牛津大學(xué)和北京大學(xué)?！吨袊?guó)式財(cái)富管理》是其匠心之作。本書(shū)借鑒國(guó)際財(cái)富管理的前沿理論和先進(jìn)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，深接中國(guó)實(shí)際的地氣，集金李教授多年的研究和洞察，抽絲剝繭，對(duì)中國(guó)財(cái)富管理的現(xiàn)狀和未來(lái)進(jìn)行了深入的分析。全書(shū)文筆清新流暢，將專業(yè)性和可讀性結(jié)合，是了解中國(guó)財(cái)富管理的必讀著作。
——香港大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院院長(zhǎng) 蔡洪濱
l 毫無(wú)疑問(wèn)，中國(guó)已經(jīng)進(jìn)入財(cái)富管理的大時(shí)代。然而，什么是財(cái)富？什么是財(cái)富管理？中國(guó)財(cái)富管理現(xiàn)狀，高速發(fā)展背后的推動(dòng)力量，以及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)是什么？財(cái)富管理領(lǐng)域有什么商業(yè)模式，未來(lái)的獲勝模式會(huì)是什么？中國(guó)人怎樣利用財(cái)富管理所提供的各種機(jī)會(huì)，追求幸福感更強(qiáng)的生活……金李教授踐行知行合一，在他的新書(shū)里次系統(tǒng)梳理并回答了這些重要問(wèn)題。我相信這本對(duì)學(xué)界、業(yè)界和公眾都具有價(jià)值的書(shū)一定會(huì)改變我們傳統(tǒng)的財(cái)富管理觀念，幫助推動(dòng)中國(guó)財(cái)富管理事業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。
——北京大學(xué)光華管理學(xué)院院長(zhǎng) 劉俏
