文書(shū)寫(xiě)作是商業(yè)銀行進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)與管理活動(dòng)的重要工具，不僅關(guān)系到市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的成敗，而且關(guān)系到個(gè)人的進(jìn)步與發(fā)展。的文書(shū)明確傳遞正確的信息，而且可以為銀行和客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人樹(shù)立專(zhuān)業(yè)、良好的形象，贏得客戶(hù)的信賴(lài)。
本書(shū)提供的范文是作者40年市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作中創(chuàng)造使用并已取得顯著成效的實(shí)用范文，是商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)文案的制作參考，是銀行客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)寫(xiě)作的實(shí)用工具，皆能即學(xué)即用，活學(xué)活用。
1.作者在全國(guó)商業(yè)銀行、政策銀行、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、大型客戶(hù)及大北京大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)、武漢大學(xué)等大學(xué)中擁有大量粉絲，學(xué)員自稱(chēng)巴老師的“巴粉”“糍巴”“愛(ài)巴”“鍋巴”等，視巴老師為“偶像”、人生目標(biāo)。
2.作者擁有15年帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)直接營(yíng)銷(xiāo)6000億金融產(chǎn)品的輝煌業(yè)績(jī)，文書(shū)的作用，功不可沒(méi)。本書(shū)提供的范文是作者40年市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作中創(chuàng)造使用并已取得顯著成效的實(shí)用范文，是商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)文案的制作參考，是銀行客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)寫(xiě)作的實(shí)用工具，皆能即學(xué)即用，活學(xué)活用。
巴倫一
自由培訓(xùn)師，現(xiàn)任上海金融學(xué)院科技金融研究院特聘教授，200多家全國(guó)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、大學(xué)特聘老師。從事金融工作40年，曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行辦公室主任、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、個(gè)人金融部總經(jīng)理、個(gè)人金融學(xué)院副院長(zhǎng)。榮獲中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“十大杰出客戶(hù)經(jīng)理”、首屆“知識(shí)型員工標(biāo)兵”，“總行級(jí)內(nèi)訓(xùn)師”(連續(xù)三屆)、“湖北省有突出貢獻(xiàn)中青年專(zhuān)家”、全國(guó)首屆金融圖書(shū)“金羊獎(jiǎng)”獲獎(jiǎng)作家等榮譽(yù)。出版發(fā)行13本營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)著，發(fā)表158篇金融論文，研發(fā)10大課程體系，共計(jì)157門(mén)金融業(yè)高端課程。15年帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)直接營(yíng)銷(xiāo)6000億金融產(chǎn)品。
前言// Ⅰ
及時(shí)章 營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)寫(xiě)作的基本技巧—感染讀者
營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)寫(xiě)作的重大意義// 003
營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)是商業(yè)銀行進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)與管理活動(dòng)的重要工具// 004
寫(xiě)作技能是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的“常規(guī)武器”// 005
寫(xiě)作技能是一個(gè)人在21 世紀(jì)的“通行證”// 005
寫(xiě)作是復(fù)雜的腦力勞動(dòng)和精神生產(chǎn)// 005
營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)寫(xiě)作的基本技能// 006
要激發(fā)寫(xiě)作熱情// 006
要樹(shù)立寫(xiě)作信心// 006
要培養(yǎng)寫(xiě)作精神// 006
第二章 商業(yè)銀行對(duì)外營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)文書(shū)—關(guān)系 方案，力攬客戶(hù)
金融服務(wù)解決方案// 037
文種特征// 037
結(jié)構(gòu)模式// 038
寫(xiě)作指要// 039
［范例1.項(xiàng)目融資金融服務(wù)解決方案］
×× 高速公路項(xiàng)目金融服務(wù)解決方案// 041
[ 范例2.個(gè)人金融理財(cái)服務(wù)方案]
工薪精英族金融理財(cái)服務(wù)方案// 053
附件
金融服務(wù)需求意向表(工薪精英族)// 060
投標(biāo)書(shū)// 061
文種特征// 061
結(jié)構(gòu)模式// 062
寫(xiě)作指要// 063
［范例3.主辦銀行競(jìng)選投標(biāo)書(shū)］
為戰(zhàn)略合作伙伴創(chuàng)造價(jià)值
— ×× 公司主辦銀行競(jìng)選投標(biāo)書(shū)// 065
為戰(zhàn)略合作伙伴創(chuàng)造價(jià)值
— ×× 公司主辦行競(jìng)選投標(biāo)書(shū)// 067
PowerPoint(多媒體演示文稿)// 080
文種特征// 080
結(jié)構(gòu)模式// 081
寫(xiě)作指要// 082
［范例4.公司客戶(hù)金融服務(wù)解決方案］
×× 集團(tuán)金融服務(wù)解決方案// 084
契約文書(shū)(銀企合作協(xié)議、合同)// 097
文種特征// 097
結(jié)構(gòu)模式// 098
寫(xiě)作指要// 100
［范例5.合作協(xié)議］
銀企合作協(xié)議// 102
第三章 客戶(hù)部門(mén)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)用類(lèi)文書(shū)—讓將來(lái)式成為現(xiàn)在進(jìn)行時(shí)
營(yíng)銷(xiāo)策劃方案// 107
文種特征// 107
結(jié)構(gòu)模式// 108
寫(xiě)作指要// 110
［范例6.公司金融營(yíng)銷(xiāo)策劃方案］
×× 高速公路項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)策劃方案// 111
[ 范例7.個(gè)人金融營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目策劃方案]
品質(zhì)工資項(xiàng)目個(gè)人金融營(yíng)銷(xiāo)策劃方案// 114
營(yíng)銷(xiāo)談判方案// 118
文種特征// 118
結(jié)構(gòu)模式// 119
寫(xiě)作指要// 120
［范例8.汽車(chē)供應(yīng)鏈金融服務(wù)談判方案］
關(guān)于為×× 公司提供汽車(chē)供應(yīng)鏈金融服務(wù)的談判
方案// 122
市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告// 124
文種特征// 124
結(jié)構(gòu)模式// 125
寫(xiě)作指要// 127
[ 范例9.市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告]
關(guān)于民營(yíng)企業(yè)家群體發(fā)展對(duì)銀行零售業(yè)務(wù)機(jī)遇與挑戰(zhàn)的調(diào)研報(bào)告// 128
信貸調(diào)查報(bào)告// 151
文種特征// 151
結(jié)構(gòu)模式// 152
寫(xiě)作指要// 155
[ 范例10.公司客戶(hù)流動(dòng)資金貸款調(diào)查報(bào)告]
企業(yè)流動(dòng)資金貸款調(diào)查報(bào)告撰寫(xiě)參考模板// 160
第四章 商業(yè)銀行內(nèi)部常用類(lèi)文書(shū)—超前預(yù)判，科學(xué)謀劃
營(yíng)銷(xiāo)工作意見(jiàn)// 173
文種特征// 173
結(jié)構(gòu)模式// 174
寫(xiě)作指要// 176
[ 范例11.工作意見(jiàn)]
×× 商業(yè)銀行×× 年個(gè)人金融工作意見(jiàn)// 177
營(yíng)銷(xiāo)工作計(jì)劃// 195
文種特征// 195
結(jié)構(gòu)模式// 197
寫(xiě)作指要// 198
[ 范例12.營(yíng)銷(xiāo)工作計(jì)劃]
上市公司限售股解禁股東投資理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作 計(jì)劃// 199
營(yíng)銷(xiāo)工作報(bào)告// 206
文種特征// 206
結(jié)構(gòu)模式// 207
寫(xiě)作指要// 208
［范例13.工作情況報(bào)告］
關(guān)于我行支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展情況的報(bào)告// 210
營(yíng)銷(xiāo)工作總結(jié)// 215
文種特征// 215
結(jié)構(gòu)模式// 217
寫(xiě)作指要// 218
[ 范例14.工作總結(jié)]
×× 商業(yè)銀行×× 分行年度個(gè)人金融工作總結(jié)// 220
營(yíng)銷(xiāo)工作經(jīng)驗(yàn)材料// 229
文種特征// 229
結(jié)構(gòu)模式// 230
寫(xiě)作指要// 231
［范例15.單位經(jīng)驗(yàn)材料］
抓機(jī)制、抓客戶(hù)、抓賬戶(hù)// 232
通知// 236
文種特征// 236
結(jié)構(gòu)模式// 237
寫(xiě)作指要// 238
［范例16.工作事項(xiàng)通知］
關(guān)于做好×× 年末公司客戶(hù)訪問(wèn)工作的通知// 239
通報(bào)// 241
文種特征// 241
結(jié)構(gòu)模式// 242
寫(xiě)作指要// 243
［范例17.情況通報(bào)］
關(guān)于×× 年×× 商業(yè)銀行一季度對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展情況的通報(bào)// 243
請(qǐng)示// 255
文種特征// 255
結(jié)構(gòu)模式// 256
寫(xiě)作指要// 258
［范例18.工作事項(xiàng)請(qǐng)示］
中國(guó)×× 銀行×× 分行關(guān)于中國(guó)××(集團(tuán))×× 公司作為現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)全國(guó)性客戶(hù)上線的請(qǐng)示// 259
批復(fù)// 262
文種特征// 262
結(jié)構(gòu)模式// 263
寫(xiě)作指要// 264
［范例19.工作事項(xiàng)批復(fù)］
關(guān)于“×× 總公司及關(guān)聯(lián)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)方案”的批復(fù)// 264
函// 266
文種特征// 266
結(jié)構(gòu)模式// 267
寫(xiě)作指要// 268
［范例20.平行單位的函］
中國(guó)×× 銀行×× 分行關(guān)于為×× 有限責(zé)任公司提供品質(zhì)金融服務(wù)的函// 269
會(huì)議紀(jì)要// 271
文種特征// 271
結(jié)構(gòu)模式// 272
寫(xiě)作指要// 274
[ 范例21.工作會(huì)議紀(jì)要]
全行公司客戶(hù)貸后盡職管理工作會(huì)議紀(jì)要// 275
規(guī)章制度// 279
文種特征// 279
結(jié)構(gòu)模式// 280
寫(xiě)作指要// 282
[ 范例22.制度辦法]
×× 商業(yè)銀行對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理管理辦法// 283
[ 范例23.制度辦法]
×× 商業(yè)銀行產(chǎn)品經(jīng)理管理辦法// 293
[ 范例24.制度辦法]
×× 商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理管理辦法// 300
簡(jiǎn)報(bào)// 307
文種特征// 307
結(jié)構(gòu)模式// 308
寫(xiě)作指要// 310
[ 范例25.營(yíng)銷(xiāo)工作類(lèi)簡(jiǎn)報(bào)]
九大絕招勇奪同業(yè)及時(shí)
— ×× 分行對(duì)公存款創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)成效顯著// 311
新聞報(bào)道(消息)// 314
文種特征// 314
結(jié)構(gòu)模式// 315
寫(xiě)作指要// 317
［范例26.經(jīng)驗(yàn)消息］
精心整合產(chǎn)品 量身定做服務(wù)
—湖北：“黃金”方案“斬獲”超級(jí)客戶(hù)// 318
第五章 客戶(hù)經(jīng)理自我管理類(lèi)文書(shū)—從不會(huì)到會(huì)，從怕寫(xiě)到愛(ài)寫(xiě)
競(jìng)聘(崗)演講稿// 323
文種特征// 323
結(jié)構(gòu)模式// 324
寫(xiě)作指要// 326
［范例27.競(jìng)聘演講稿］
競(jìng)聘支行客戶(hù)部經(jīng)理的報(bào)告// 327
述職報(bào)告// 330
文種特征// 330
結(jié)構(gòu)模式// 332
寫(xiě)作指要// 333
[ 范例28.述職報(bào)告]
×× 年度述職報(bào)告// 334
講話稿// 344
文種特征// 344
結(jié)構(gòu)模式// 346
寫(xiě)作指要// 347
［范例29.特定儀式講話稿］
在中國(guó)×× 銀行與中國(guó)×× 總公司銀企合作協(xié)議簽字儀式上的講話// 350
讀書(shū)筆記和學(xué)習(xí)心得(體會(huì))// 352
文種特征// 352
結(jié)構(gòu)模式// 353
寫(xiě)作指要// 353
［范例30.讀書(shū)筆記］
讀書(shū)不妨先讀人
—讀《商業(yè)銀行市場(chǎng)開(kāi)發(fā)運(yùn)作流程與技巧》有感// 355
參考文獻(xiàn) // 358
營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)寫(xiě)作的重大意義
營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)是商業(yè)銀行在市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與管理過(guò)程中形成并使用的具有特定內(nèi)容和慣用格式的一種應(yīng)用文體。營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)寫(xiě)作是應(yīng)用文寫(xiě)作的一個(gè)重要分支，它是商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)管理活動(dòng)的產(chǎn)物，是商業(yè)銀行及其客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)管理活動(dòng)離不開(kāi)的工具和手段。營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)與一般應(yīng)用文寫(xiě)作相比既有其共性，也有其獨(dú)有的特點(diǎn)。
一是具有明顯的目的性和針對(duì)性。寫(xiě)作本身是一種有目的的行為，但是一般文章，特別是文學(xué)作品的寫(xiě)作，雖然具有目的性和針對(duì)性，但往往是非直接的，需要通過(guò)含蓄隱晦、迂回曲折的手法加以表現(xiàn)，而營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)的寫(xiě)作則不然，幾乎每篇文書(shū)的目的性都要直接明了地表達(dá)出來(lái)，那
種故弄玄虛的“弦外之音”，必須禁止。二是具有特定的內(nèi)容和范圍。
所謂特定的內(nèi)容和范圍，是指每一種營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)所要反映的內(nèi)容、寫(xiě)作的范圍都是明確和固定的。三是具有規(guī)定的寫(xiě)作模式。銀行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的特殊需要決定了營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)特殊的格式規(guī)范。其中通用公文要遵從國(guó)務(wù)院《國(guó)家行政機(jī)關(guān)公文處理辦法》和國(guó)家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局《國(guó)家行政機(jī)
關(guān)公文格式》的規(guī)定與要求。其他營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)也是如此，都有其特定的格式。
營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)是商業(yè)銀行進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)與管理活動(dòng)的重要工具
營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)對(duì)推動(dòng)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的正常進(jìn)行，提高銀行營(yíng)銷(xiāo)管理活動(dòng)的效率和效益，增強(qiáng)銀行的信譽(yù)度和美譽(yù)度，都發(fā)揮著重要的作用。
1.規(guī)范約束作用
通用類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)是商業(yè)銀行進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)與管理活動(dòng)的喉舌，它代表著銀行的法定，傳遞著銀行領(lǐng)導(dǎo)的意圖，是銀行員工，特別是客戶(hù)經(jīng)理行動(dòng)的依據(jù)和準(zhǔn)繩，也是銀行加強(qiáng)管理的重要保障。特別是那些規(guī)章制度類(lèi)文書(shū)，其規(guī)范約束作用體現(xiàn)得更為明顯。
2.知照溝通作用
營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)是商業(yè)銀行之間、與客戶(hù)之間及與社會(huì)之間進(jìn)行公務(wù)活動(dòng)往來(lái)的橋梁和紐帶。它使銀行與銀行、銀行與客戶(hù)、銀行與社會(huì)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)緊密地聯(lián)系起來(lái)，構(gòu)成一個(gè)協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，并由此達(dá)到溝通情況、傳遞信息、交流經(jīng)驗(yàn)的目的，實(shí)現(xiàn)銀行與客戶(hù)、社會(huì)的多贏，促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)健康、穩(wěn)健、快速地發(fā)展。
3.領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)作用
商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的主要權(quán)力集中在上級(jí)行，上級(jí)銀行要經(jīng)常通過(guò)制發(fā)各種營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)來(lái)指導(dǎo)、推動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)工作的開(kāi)展，對(duì)有關(guān)工作做出安排和布置。
4.宣傳教育作用
一篇營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)特別是通用類(lèi)文書(shū)，一般總是要陳述情況、闡明理由、分析原因、提出有關(guān)希望或要求等。就其實(shí)質(zhì)而言，這是其宣傳教育作用的體現(xiàn)。通過(guò)文書(shū)的制發(fā)，有關(guān)單位和客戶(hù)經(jīng)理不僅知道應(yīng)該做什么，而且還知道應(yīng)該怎樣做和為何這樣做，以推動(dòng)和指導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)工作的正常開(kāi)展。
5.記載和憑證作用
這是就營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)的時(shí)效性而言的。有些營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)在發(fā)揮了現(xiàn)行的效用之后，還要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行立卷存檔，成為歷史，加以保存。它記載和反映了當(dāng)時(shí)商業(yè)銀行進(jìn)行的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)情況，具有重要的記載、憑證和查考作用。
寫(xiě)作技能是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的“常規(guī)武器”
當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)信息社會(huì)，各種現(xiàn)代化的傳播工具和傳播手段，時(shí)刻不停地把大量信息輸送到人們生活和工作的各個(gè)領(lǐng)域，而形成和傳遞信息的最基本的載體就是文字。很難想象，在信息社會(huì)中，沒(méi)有文字材料，人們能夠有效地進(jìn)行溝通與交往。同樣，你想當(dāng)一個(gè)受客戶(hù)和銀行都?xì)g迎的客戶(hù)經(jīng)理，就必須掌握營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)寫(xiě)作—這個(gè)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的“常規(guī)武器”。可以說(shuō)，市場(chǎng)
營(yíng)銷(xiāo)的每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一項(xiàng)活動(dòng)、每一個(gè)項(xiàng)目都離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)寫(xiě)作。營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)寫(xiě)作貫穿于市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作的始終。從信息情報(bào)的收集整理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的調(diào)研分析、營(yíng)銷(xiāo)策劃方案和金融服務(wù)解決方案的制作，再到銀企合作協(xié)議的擬定、金融產(chǎn)品管理辦法的制定、客戶(hù)的維護(hù)報(bào)告等等，幾乎每一次信息交流都離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)寫(xiě)作。因此，你掌握了營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)寫(xiě)作的“常規(guī)武器”，不僅可以助你營(yíng)銷(xiāo)成功，還可以極大地提高你的綜合素質(zhì)，助你達(dá)成目標(biāo)。
寫(xiě)作技能是一個(gè)人在21 世紀(jì)的“通行證”
寫(xiě)作是一個(gè)人最重要的知識(shí)資本，是無(wú)形資產(chǎn)，是財(cái)富積累，是一個(gè)人品牌和能力的重要標(biāo)志之一，是在社會(huì)中營(yíng)銷(xiāo)自我、展示才華的重要工具，是人們生存競(jìng)爭(zhēng)的重要手段。在經(jīng)濟(jì)、金融部門(mén)工作的人大都有這樣一個(gè)共識(shí)：一個(gè)人能力強(qiáng)弱的重要標(biāo)志之一就是看他是否能寫(xiě)一手好文章。在一般情況下，一個(gè)熟練地掌握了寫(xiě)作技能的人比不會(huì)寫(xiě)作的人，在社會(huì)上的生存競(jìng)爭(zhēng)能力強(qiáng)得多。因此，寫(xiě)作是一個(gè)人在2l 世紀(jì)的“通行證”。
寫(xiě)作是復(fù)雜的腦力勞動(dòng)和精神生產(chǎn)
寫(xiě)作是復(fù)雜的腦力勞動(dòng)，它以智力為基礎(chǔ)，是觀察力、記憶力、思維力、想象力的整體合力。它同時(shí)也是復(fù)雜的精神生產(chǎn)，是一個(gè)人的情感意志、知識(shí)經(jīng)驗(yàn)、思維方式、審美習(xí)慣、政治信仰、生活態(tài)度的綜合表現(xiàn)。寫(xiě)作是一個(gè)學(xué)習(xí)和創(chuàng)造的過(guò)程，通過(guò)寫(xiě)作可以開(kāi)發(fā)智能；寫(xiě)作是一個(gè)人政治、業(yè)務(wù)、文化、社會(huì)等方面知識(shí)的集中體現(xiàn)，通過(guò)寫(xiě)作可以提高素質(zhì)；寫(xiě)作可將感性認(rèn)識(shí)上升為理性認(rèn)識(shí)，將實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)上升為理論知識(shí)，通過(guò)寫(xiě)作可以升華經(jīng)驗(yàn)；寫(xiě)作是在生產(chǎn)精神產(chǎn)品，在人類(lèi)歷史上留下痕跡，在人間留下作品，給后人留下財(cái)富，通過(guò)寫(xiě)作可以體現(xiàn)成果。
