本書是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力”科目的輔導(dǎo)教材，專門針對中國銀行業(yè)從業(yè)人員而設(shè)計，內(nèi)容緊扣考試大綱，基本覆蓋了銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會的知識、技能、法律法規(guī)和職業(yè)操守要求。 本書突出國內(nèi)銀行業(yè)實踐，兼顧國際銀行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和趨勢，緊扣考試大綱。堅持理論與實踐相結(jié)合，以實踐為主；知識與技能相結(jié)合，以技能為主原則。內(nèi)容包括經(jīng)濟金融基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)務(wù)、銀行管理、銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)、銀行監(jiān)管與自律五部分。
本書突出國內(nèi)銀行業(yè)實踐，兼顧國際銀行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和趨勢，緊扣考試大綱。堅持理論與實踐相結(jié)合，以實踐為主；知識與技能相結(jié)合，以技能為主原則。內(nèi)容包括經(jīng)濟金融基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)務(wù)、銀行管理、銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)、銀行監(jiān)管與自律五部分。
杜友麗，東北財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)碩士，高級會計師，國際注冊內(nèi)容審計師，金融理財師?，F(xiàn)就職于大連理工大學(xué)，兼任大連市政府采購評審專家、大連理工大學(xué)招標(biāo)評審專家。
及時部分 經(jīng)濟金融基礎(chǔ)知識
第1章 經(jīng)濟基礎(chǔ)知識
第1節(jié) 宏觀經(jīng)濟分析 2
考點1 宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標(biāo) 2
考點2 經(jīng)濟周期 4
考點3 經(jīng)濟結(jié)構(gòu) 4
考點4 經(jīng)濟全球化 5
第2節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟發(fā)展分析 5
考點1 我國的行業(yè)分類 5
考點2 行業(yè)分析基本內(nèi)容 6
第3節(jié) 區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展分析 8
考點1 區(qū)域發(fā)展條件分析 8
考點2 區(qū)域經(jīng)濟分析 8
考點3 區(qū)域發(fā)展分析 9
本章考點自測 9
第2章 金融基礎(chǔ)知識
第1節(jié) 貨幣基礎(chǔ)知識 13
考點1 貨幣本質(zhì)與職能 13
考點2 貨幣需求與貨幣供給 15
考點3 通貨膨脹與通貨緊縮 17
第2節(jié) 貨幣政策 20
考點1 貨幣政策目標(biāo) 20
考點2 貨幣政策工具 21
考點3 貨幣政策傳導(dǎo)機制 22
第3節(jié) 利息與利率 23
考點1 利息的概念 23
考點2 利息率的主要種類 23
考點3 我國利率市場化 24
第4節(jié) 外匯與匯率 25
考點1 概述 25
考點2 匯率變動的影響因素 26
考點3 人民幣國際化與外匯管理
體制改革 27
本章考點自測 27
第3章 金融市場
第1節(jié) 金融市場概述 32
考點1 金融市場的功能 32
考點2 金融市場種類 33
考點3 金融工具 34
第2節(jié) 貨幣市場和資本市場 35
考點1 貨幣市場 35
考點2 資本市場 37
第3節(jié) 我國金融市場組織體系 40
考點1 貨幣當(dāng)局 40
考點2 金融監(jiān)督管理機構(gòu) 41
考點3 銀行業(yè)金融機構(gòu) 42
考點4 證券期貨類金融機構(gòu) 42
考點5 保險類金融機構(gòu) 43
考點6 其他金融機構(gòu) 43
考點7 金融行業(yè)自律組織 44
本章考點自測 44
第4章 銀行體系
第1節(jié) 銀行起源與發(fā)展 49
考點1 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 49
考點2 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 49
第2節(jié) 銀行業(yè)分類與職能 50
考點1 中央銀行 50
考點2 政策性銀行 50
考點3 商業(yè)銀行 52
考點4 非銀行金融機構(gòu) 53
第3節(jié) 銀行體系的安全保障 54
考點1 貸款人制度 54
考點2 存款保險制度 54
本章考點自測 55
第二部分 銀行業(yè)務(wù)
第5章 負債業(yè)務(wù)
第1節(jié) 存款業(yè)務(wù) 60
考點1 個人存款業(yè)務(wù) 60
考點2 單位存款業(yè)務(wù) 61
考點 3 人民幣同業(yè)存款 62
考點 4 外幣存款業(yè)務(wù) 62
第2節(jié) 非存款業(yè)務(wù) 62
考點1 同業(yè)拆借 62
考點2 債券回購 63
考點3 向中央銀行借款 63
考點4 金融債券 63
本章考點自測 64
第6章 資產(chǎn)業(yè)務(wù)
第1節(jié) 貸款業(yè)務(wù) 67
考點1 個人貸款業(yè)務(wù) 67
考點2 公司貸款業(yè)務(wù) 68
考點3 貸款質(zhì)量分類與不良貸款
管理 71
第2節(jié) 債券投資業(yè)務(wù) 71
考點1 債券投資目標(biāo)及對象 72
考點2 債券投資的收益 73
考點3 債券投資的風(fēng)險 74
第3節(jié) 其他資產(chǎn)業(yè)務(wù) 74
考點1 表外資產(chǎn)業(yè)務(wù) 74
考點2 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 76
考點3 外匯交易業(yè)務(wù) 76
本章考點自測 78
第7章 中間業(yè)務(wù)
第1節(jié) 中間業(yè)務(wù)概述 81
考點1 中間業(yè)務(wù)的概念 81
考點2 中間業(yè)務(wù)的特點 81
考點3 中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新 82
第2節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 82
考點1 支付結(jié)算業(yè)務(wù)工具 82
考點2 清算業(yè)務(wù) 84
第3節(jié) 業(yè)務(wù) 84
考點1 代收代付業(yè)務(wù) 84
考點2 銀行業(yè)務(wù) 85
考點3 證券業(yè)務(wù) 85
考點4 保險業(yè)務(wù) 85
考點5 其他業(yè)務(wù) 85
第4節(jié) 托管業(yè)務(wù) 86
考點1 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) 86
考點2 代保管業(yè)務(wù) 86
第5節(jié) 咨詢顧問業(yè)務(wù) 86
考點1 咨詢服務(wù) 86
考點2 財務(wù)顧問服務(wù) 86
第6節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù) 87
考點1 銀行卡分類 87
考點2 信用卡 89
考點3 借記卡 89
考點4 信用卡和借記卡的主要
區(qū)別 90
本章考點自測 90
第8章 理財業(yè)務(wù)
第1節(jié) 理財業(yè)務(wù)概述 94
考點1 理財業(yè)務(wù)定義 94
考點2 理財業(yè)務(wù)管理 94
第2節(jié) 理財產(chǎn)品分類與銷售管理 95
考點1 理財產(chǎn)品分類 95
考點2 理財產(chǎn)品風(fēng)險分級 96
考點3 理財產(chǎn)品銷售管理要求 96
第3節(jié) 理財投資管理 97
考點1 投資標(biāo)的分類 97
考點2 投資管理要求 97
考點3 風(fēng)險隔離要求 98
本章考點自測 99
第9章 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展
第1節(jié) 業(yè)務(wù)創(chuàng)新概述 102
考點1 業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則 102
考點2 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益
保護 103
第2節(jié) 創(chuàng)新發(fā)展趨勢 104
考點1 業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融
工具 104
考點2 證券化 105
考點3 互聯(lián)網(wǎng)金融 105
本章考點自測 107
第三部分 銀行管理
第10章 銀行管理基
第1節(jié) 商業(yè)銀行的組織架構(gòu) 110
考點1 商業(yè)銀行組織架構(gòu)的
內(nèi)涵 110
考點2 西方商業(yè)銀行的組織
架構(gòu) 113
考點3 我國商業(yè)銀行組織架構(gòu)及
發(fā)展趨勢 114
第2節(jié) 銀行管理的基本指標(biāo) 115
考點1 規(guī)模指標(biāo) 115
考點2 結(jié)構(gòu)指標(biāo) 116
考點3 效率指標(biāo) 117
考點4 市場指標(biāo) 118
考點5 安全性指標(biāo) 119
考點6 流動性指標(biāo) 120
考點7 客戶集中度指標(biāo) 121
考點8 盈利性指標(biāo) 121
本章考點自測 123
第11章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)
管理
第1節(jié) 公司治理 126
考點1 銀行公司治理概述 126
考點2 穩(wěn)健公司治理原則 126
考點3 銀行公司治理的組織
架構(gòu) 128
考點4 激勵約束機制 129
第2節(jié) 內(nèi)部控制 130
考點1 內(nèi)部控制目標(biāo)與基本
原則 130
考點2 內(nèi)部控制治理 131
考點3 內(nèi)部控制措施 131
考點4 內(nèi)部控制保障 132
第3節(jié) 合規(guī)管理 133
考點1 合規(guī)管理的相關(guān)概念 133
考點2 合規(guī)管理的重點內(nèi)容 134
考點3 合規(guī)風(fēng)險管理體系 134
本章考點自測 135
第12章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
第1節(jié) 資產(chǎn)負債管理概述 138
考點1 資產(chǎn)負債管理的對象 138
考點2 資產(chǎn)負債管理的目標(biāo) 139
考點3 資產(chǎn)負債管理的原則 140
考點4 資產(chǎn)負債管理的構(gòu)成
內(nèi)容 140
第2節(jié) 資產(chǎn)負債管理的工具與策略 142
考點1 資產(chǎn)負債管理的工具 142
考點2 資產(chǎn)負債管理的策略 144
本章考點自測 145
第13章 資本管理
第1節(jié) 概述 147
考點1 資本的定義和分類 147
考點2 資本的作用 148
第2節(jié) 巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本
監(jiān)管 149
考點1 巴塞爾資本協(xié)議 149
考點2 我國銀行業(yè)資本監(jiān)管 151
第3節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理 152
考點1 內(nèi)部資本評估程序 152
考點2 資本規(guī)劃 152
考點3 資本充足率管理策略 153
第4節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理 154
考點1 經(jīng)濟資本計量 154
考點2 經(jīng)濟資本分配 154
考點3 風(fēng)險績效考核 155
本章考點自測 155
第14章 風(fēng)險管理
第1節(jié) 概述 159
考點1 風(fēng)險的定義 159
考點2 風(fēng)險的分類 160
第2節(jié) 風(fēng)險管理 161
考點1 風(fēng)險管理概述 161
考點2 風(fēng)險偏好和戰(zhàn)略 162
考點3 風(fēng)險管理的組織架構(gòu) 162
考點4 風(fēng)險管理流程 162
考點5 風(fēng)險文化 163
第3節(jié) 信用風(fēng)險管理 163
考點1 信用風(fēng)險的分類 163
考點2 信用風(fēng)險的計量 163
考點3 信用風(fēng)險的管控手段 166
第4節(jié) 市場風(fēng)險管理 167
考點1 市場風(fēng)險的分類 167
考點2 市場風(fēng)險的計量 168
考點3 市場風(fēng)險的管控手段 169
第5節(jié) 操作風(fēng)險管理 169
考點1 操作風(fēng)險的分類 169
考點2 操作風(fēng)險的計量 170
考點3 操作風(fēng)險的管控手段 171
第6節(jié) 流動性風(fēng)險管理 171
考點1 流動性風(fēng)險的分類 171
考點2 流動性風(fēng)險的管控手段 172
本章考點自測 173
第四部分 銀行從業(yè)法律基
第15章 銀行基本法律法規(guī)
第1節(jié) 《中國人民銀行法》 178
考點1 《中國人民銀行法》的產(chǎn)生
及修訂 178
考點2 中國人民銀行的法定職責(zé)與
業(yè)務(wù) 179
考點3 人民幣 180
考點4 中國人民銀行的監(jiān)督
管理 180
第2節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 182
考點1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的
成立 182
考點2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的
適用范圍 182
考點3 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督
管理職責(zé) 183
考點4 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督
管理措施 184
第3節(jié) 《商業(yè)銀行法》 188
考點1 商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營
原則 189
考點2 商業(yè)銀行組織機構(gòu) 189
考點3 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則 190
考點4 商業(yè)銀行的接管和終止 192
第4節(jié) 《反洗錢法》 193
考點1 洗錢的概述、過程及
方式 193
考點2 反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及
職責(zé) 194
考點3 商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù) 195
本章考點自測 195
第16章 民事法律制度
第1節(jié) 民法 199
考點1 民法概述 199
考點2 民事主體 200
考點3 民事法律行為與 203
考點4 訴訟時效 207
考點5 民事訴訟與仲裁 208
第2節(jié) 物權(quán)法和擔(dān)保法 210
考點1 物權(quán)基本法律制度 210
考點2 擔(dān)保法律制度 212
第3節(jié) 合同法 222
考點1 合同與合同的相對性 222
考點2 合同的訂立 223
考點3 合同的效力 224
考點4 合同的履行 227
考點5 合同的保全 227
考點6 合同的變更、轉(zhuǎn)讓與
終止 228
考點7 違約責(zé)任 231
第4節(jié) 婚姻法和繼承法 232
考點1 婚姻法 232
考點2 繼承法 233
本章考點自測 235
第17章 商事法律制度
第1節(jié) 公司法律制度 240
考點1 公司的概念和種類 240
考點2 公司設(shè)立制度 241
考點3 公司資本制度 242
考點4 公司的組織機構(gòu) 242
考點5 公司終止制度 243
第2節(jié) 證券與保險法律制度 243
考點1 證券法 243
考點2 保險法 247
第3節(jié) 信托法律制度 249
考點1 信托概述 249
考點2 信托的設(shè)立 250
考點3 信托法律關(guān)系的主體 251
考點4 信托法律關(guān)系的客體 251
考點5 信托的變更與終止 252
第4節(jié) 票據(jù)法律制度 252
考點1 《票據(jù)法》概述 252
考點2 票據(jù)的功能 253
考點3 票據(jù)行為 253
考點4 票據(jù)權(quán)利 254
考點5 票據(jù)喪失的補救措施 255
第5節(jié) 破產(chǎn)法律制度 256
考點1 破產(chǎn)法概述 256
考點2 破產(chǎn)的申請和受理 256
考點3 債務(wù)人財產(chǎn) 258
考點4 破產(chǎn)債權(quán)及申報 259
考點5 債權(quán)人會議和債權(quán)人
委員會 259
考點6 重整與和解 260
考點7 破產(chǎn)清算 261
本章考點自測 262
第18章 刑事法律制度
第1節(jié) 刑法基本理論 268
考點1 刑法的概念、任務(wù)和基本
原則 268
考點2 犯罪 269
考點3 刑罰 271
第2節(jié) 金融犯罪及刑事責(zé)任 272
考點1 金融犯罪概述 272
考點2 破壞金融管理秩序罪 273
考點3 金融詐騙罪 276
考點4 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 279
第3節(jié) 刑事訴訟 281
考點1 刑事訴訟概述 281
考點2 刑事訴訟基本程序 281
考點3 刑事訴訟強制措施 282
考點4 附帶民事訴訟 283
本章考點自測 283
第19章 行政法律制度
第1節(jié) 行政許可 287
考點1 行政許可概述 287
考點2 重要行政許可法律規(guī)則 288
考點3 銀行相關(guān)行政許可規(guī)則 289
第2節(jié) 行政處罰 290
考點1 行政處罰概述 290
考點2 重要行政處罰法律規(guī)則 291
考點3 銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則 292
第3節(jié) 行政強制 293
考點1 行政強制概述 293
考點2 重要行政強制法律規(guī)則 293
考點3 銀行相關(guān)行政強制規(guī)則 294
第4節(jié) 行政復(fù)議 295
考點1 行政復(fù)議概述 295
考點2 重要行政復(fù)議法律規(guī)則 295
考點3 銀行相關(guān)行政復(fù)議規(guī)則 297
第5節(jié) 行政訴訟 297
考點1 行政訴訟概述 297
考點2 重要行政訴訟法律規(guī)則 298
考點3 銀行相關(guān)行政訴訟規(guī)則 299
本章考點自測 299
第五部分 銀行監(jiān)管與自律
第20章 銀行監(jiān)管體制
第1節(jié) 國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管
體制 304
考點1 銀行監(jiān)管起源與演變 304
考點2 國際上主要金融監(jiān)管的
體制 305
考點3 主要國家的銀行監(jiān)管
體制 305
考點4 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 306
第2節(jié) 我國的銀行監(jiān)管框架 307
考點1 我國銀行監(jiān)管的歷史 307
考點2 銀行監(jiān)管的四個層次 308
考點3 我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的
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